6 Méthodes d'investissement en bourse en ligne efficaces que vous devez connaître

Pourquoi la façon de jouer à la bourse en ligne devient-elle de plus en plus populaire ?

Le marché boursier mondial devient un canal d’investissement auquel de plus en plus de personnes s’intéressent. Par rapport aux méthodes d’investissement traditionnelles, la bourse offre un potentiel de profit plus élevé grâce à sa flexibilité et à la diversité des outils de trading. Cependant, pour réussir dans la façon de jouer à la bourse en ligne, les investisseurs doivent bien connaître chaque type de produit, ses caractéristiques et ses risques.

Qu’est-ce que la bourse et pourquoi est-elle importante ?

La bourse (ou actions) est un actif financier représentant un droit de propriété ou une créance. Elle peut exister sous forme de certificat, de données électroniques ou de comptabilisation dans un système. Les valeurs mobilières sont négociées sur le marché boursier — où les prix changent en permanence en fonction de l’offre, de la demande et de la situation économique.

La façon de jouer à la bourse en ligne a ouvert de nombreuses opportunités pour les petits investisseurs. Des actions individuelles aux instruments dérivés complexes, le marché offre une multitude de choix pour constituer un portefeuille adapté.

6 Types de produits financiers courants dans la façon de jouer à la bourse en ligne

1. Actions lors de la première émission publique (IPO)

Les actions IPO (Initial Public Offering) sont des actions qu’une entreprise émet pour la première fois afin de lever des fonds auprès du public. C’est une étape importante dans le développement d’une entreprise lorsqu’elle décide de devenir publique.

Avantages de l’IPO :

• Potentiel de croissance important à long terme
• Opportunité d’acheter à un prix initial raisonnable
• Informations sur le prix publiques et transparentes

Inconvénients de l’IPO :

• Très difficile d’obtenir des actions lors de l’IPO en raison de la forte demande
• La volatilité des prix est très grande, ce qui implique un risque plus élevé que les actions négociées régulièrement

2. Actions individuelles

En investissant dans des actions individuelles, l’investisseur confirme la propriété d’une partie spécifique de la société. Il existe deux types principaux : actions ordinaires (droit de vote) et actions privilégiées (droits prioritaires dans le paiement mais sans droit de vote).

Avantages des actions individuelles :

• Coûts de transaction faibles, paiement uniquement lors de l’achat ou de la vente
• Les profits à long terme surpassent souvent ceux de l’or, de l’argent et d’autres actifs
• Liberté totale de décider du moment d’acheter ou de vendre et du choix des actions
• Haute liquidité, facile à négocier en bourse

Inconvénients des actions individuelles :

• Difficile de diversifier le portefeuille si le capital est limité, augmentant le risque
• Nécessite beaucoup de temps pour étudier et analyser chaque action
• Facile d’être influencé par les émotions personnelles lors de la prise de décision

3. Indice boursier (Index)

L’indice boursier est un panier d’actions ou d’obligations représentant un segment spécifique du marché. Par exemple, le VN30 comprend 30 actions les plus fortes du Vietnam (représentant environ 80% de la capitalisation boursière), ou le S&P 500 qui inclut 500 des principales actions aux États-Unis, le DJIA comprenant 30 des entreprises les plus puissantes aux États-Unis.

Avantages d’investir dans un indice :

• Diversification automatique du portefeuille par une seule transaction
• Réduction des coûts de transaction grâce à moins de transactions d’achat/vente
• Économie de temps et d’efforts par rapport à la sélection individuelle d’actions
• Réduction du risque lié aux erreurs de décision émotionnelle

Limitations de l’investissement dans un indice :

• Impossible d’obtenir des profits exceptionnels si une société dans le panier performe mal
• Les gains sont tirés vers le bas par les composants faibles du panier

4. Fonds négociés en bourse (ETF)

Le fonds ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds d’investissement dans plusieurs actifs sous-jacents, et l’investisseur peut acheter ou vendre des parts du fonds comme pour une action ordinaire. Au Vietnam, 7 fonds ETF sont en activité, notamment VFMVN30 ETF, FTSE Vietnam ETF qui ont une grande envergure.

Avantages des ETF :

• Diversification automatique grâce à la structure du portefeuille
• Facilité de négociation avec des coûts faibles et paiement de dividendes périodiques
• Certains ETF permettent des stratégies avancées de trading

Inconvénients des ETF :

• Les commissions de gestion peuvent être élevées selon le fonds
• La liquidité de certains fonds est faible, entraînant des écarts importants entre prix d’achat et de vente
• Certains ETF ont des taux d’imposition élevés

5. Contrats à terme sur indices (Stock Futures)

Les contrats à terme sont un accord entre deux parties sur le prix d’un indice boursier à une date future. Au Vietnam, le VN30 Futures est l’instrument le plus courant, avec différentes échéances mensuelles (1 mois, 2 mois, trimestriel).

Avantages des Stock Futures :

• Permettent la vente à découvert sans posséder l’actif sous-jacent
• Supportent l’utilisation de l’effet de levier pour augmenter le profit potentiel
• Stratégies de trading flexibles similaires au Forex

Inconvénients des Stock Futures :

• La taille du contrat est grande, nécessitant un capital initial plus important
• Nécessitent une surveillance continue du portefeuille
• Mode de trading complexe, non adapté aux débutants

6. Contrats différés (CFD)

Le contrat pour différence (CFD - Contract For Difference) permet aux investisseurs de profiter des variations de prix sans posséder l’actif réel. Lors du trading de CFD, vous pouvez utiliser un effet de levier élevé et ouvrir des positions Long ou Short.

Avantages du CFD :

• Effet de levier élevé permettant de réaliser de plus grands profits avec moins de capital
• Négociation 24h/24 sur de nombreux marchés mondiaux
• Mécanisme T+0 permettant une négociation instantanée
• Faible marge rendant le trading plus accessible

Inconvénients du CFD :

• Les pertes peuvent dépasser le montant initial investi en utilisant l’effet de levier
• Les droits du propriétaire du CFD sont moindres que ceux des actions réelles (pas de droit de vote, pas de dividendes)

Termes importants dans l’investissement en bourse

Actions de dividendes sont une forme de division d’actions pour augmenter leur nombre, aidant la société à lever plus de fonds. Par exemple, une action de 100 000 VND peut être divisée en 2 actions de 50 000 VND.

Actions de trésorerie sont des actions rachetées par la société sur le marché pour réduire le nombre en circulation et influencer la répartition des dividendes.

Actions ESOP sont des actions privilégiées émises aux employés à un prix préférentiel, pour retenir les talents.

Actions OTC sont des actions non cotées sur une bourse officielle, dont le prix peut être supérieur à leur valeur réelle.

Actions Bluechip sont celles de grandes entreprises stables, ayant une forte influence sur le marché (par exemple : les actions dans le VN30).

Actions Penny Stock sont des actions à très faible prix de petites entreprises, avec une forte volatilité, pouvant générer de hauts profits mais aussi de grands risques.

Actions défensives (Defensive Stock) sont des actions stables avec peu de risques, souvent dans des secteurs essentiels comme l’énergie, la pharmacie.

Instruments financiers dérivés incluent CFD, Futures, et autres outils permettant un trading flexible, 24/7, avec la possibilité d’appliquer des stratégies d’investissement complexes.

La première étape pour jouer à la bourse en ligne

Pour commencer à investir en bourse avec succès, l’investisseur doit consacrer du temps à apprendre en profondeur le marché, à analyser techniquement, à suivre les tendances actuelles, et surtout à accumuler de l’expérience pratique via le trading.

Les débutants doivent commencer par des connaissances fondamentales, comprendre chaque type de produit, ses risques, et choisir une stratégie adaptée à leur capacité financière et à leurs objectifs. La façon de jouer à la bourse en ligne demande patience, discipline et apprentissage continu à partir des erreurs commises lors du trading.