Qu'est-ce que le marché des changes Forex ? Guide détaillé pour les nouveaux investisseurs en 2025

Forex Là Gì - Définition de Base

Dans les années récentes, le trading sur le marché des changes est devenu une option d’investissement populaire au Vietnam. Cependant, beaucoup de personnes ont encore des confusions concernant ce concept.

Forex (ou marché des devises )FX### ne se limite pas simplement à la monnaie. Selon une définition large, le forex peut inclure :

• Devises étrangères : USD, EUR, AUD, JPY…
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques
• Certificats internationaux : obligations, actions de sociétés étrangères
• Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum
• Or et métaux précieux : reconnus comme forex
• Monnaie nationale dans les transactions internationales : comme CNY utilisé dans certains pays africains

Dans le contexte du trading, forex désigne un marché décentralisé où les participants peuvent acheter, vendre et échanger différentes monnaies dans le but de diverses opérations : import-export, couverture contre le risque, ou spéculation pour réaliser un profit.

Actuellement, le volume moyen de transactions sur le marché des changes atteint 5,3 mille milliards de dollars US par jour, ce qui en fait le plus grand marché financier mondial, surpassant largement le marché boursier ou obligataire.

Caractéristiques du Trading Forex

( Marché des Commodités - Paires de Devises

Contrairement au marché boursier où l’on achète et vend des actions individuelles, le forex fonctionne sous forme de paires de devises. Par exemple : EUR/USD est une paire euro )EU( contre dollar américain )USD###.

En raison de la fluctuation continue des taux de change influencée par des facteurs économiques, géopolitiques, et psychologiques du marché, cela crée des opportunités de trading sans arrêt.

( Notions de Base sur le Taux de Change

Devise de base )Devise de référence( : la monnaie placée en premier dans la paire, représentant la valeur de référence.

• Par exemple : EUR/USD = 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD

Devise de cotation )Devise de devis### : la monnaie en second, utilisée pour fixer le prix de la devise de base.

Paires de Devises Principales

Bien que plus de 30 monnaies soient échangées, les principales paires représentent 85% de la valeur du marché :

Fonctionnement - De la Prévision au Profit

( Principe de Gain

Le trading forex repose sur un principe simple : prévoir la direction de la fluctuation du taux de change, puis acheter ou vendre pour profiter de la différence de prix.

Si vous pensez que EUR/USD va augmenter, vous achetez )ce qu’on appelle une position Longue(. Si vous anticipez une baisse, vous vendez )ce qu’on appelle une position Short###.

( Exemple Illustratif

Vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR à un taux de 1.1500. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500, vous vendez 10 000 EUR et recevez 12 500 USD. Profit : 1 000 USD.

Cependant, la plateforme de trading offre un outil appelé effet de levier )leverage( qui permet de trader avec une marge de seulement 60 USD )avec un levier de 200 fois### pour réaliser cette opération. C’est un avantage, mais aussi un risque double.

( Autres Actifs Sur la Plateforme Forex

En plus du forex de base, les plateformes modernes proposent aussi : indices boursiers, matières premières, or, cryptomonnaies.

Termes Clés à Connaître

Long )Achat( : prévoir une hausse, acheter pour vendre plus cher.

Short )Vente( : prévoir une baisse, vendre d’abord puis racheter pour profiter de la différence.

Leverage )Effet de levier( : outil permettant de trader avec un montant supérieur à son capital. Par exemple : levier 50:1, 100:1, 500:1.

Margin )Marge( : somme d’argent requise dans le compte pour maintenir la position.

Pip )Point de décimale( : la plus petite unité de variation du taux, calculée en millièmes. EUR/USD passant de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

Spread )Écart de prix( : différence entre le prix d’achat )bid( et le prix de vente )ask(, exprimée en pip. C’est la principale source de revenus pour la plateforme.

Lot )Lot( : unité de trading - Nano )100 unités(, Micro )1 000(, Mini )10 000(, Standard )100 000###.

Différents Types de Marchés Forex

Marché Spot Forex

Trading au prix convenu, paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrés. En Vietnam, cette forme est interdite.

( CFD Forex )Contrat pour Différence( Contrat de différence de prix entre deux parties, sans posséder l’actif réel. Représente 99% des transactions forex au Vietnam. Non interdit, mais il est conseillé de choisir une plateforme avec une licence internationale )ASIC, FCA, CySEC### pour garantir la sécurité.

Contrats à terme sur devises

Contrats futurs pour échanger des monnaies à une date fixée avec un prix fixe. Moins répandu au Vietnam.

( Options sur devises )Options FX### Permettent de prévoir une hausse ou une baisse par rapport à un niveau fixe. Si la prévision est correcte, on réalise un profit, sinon on perd la mise.

ETF sur devises

Fonds suivant la valeur relative d’une monnaie par rapport au USD ou à un panier de devises. Peu répandu au Vietnam.

Avantages du Trading Forex

Coûts très faibles

Pas de frais de gestion, de commissions ou d’impôts. Le broker ne gagne que sur le spread — la différence entre le prix d’achat et de vente.

Marché 24/7

Fonctionne en continu à l’échelle mondiale, idéal pour ceux qui veulent trader en dehors des heures de bureau. Vous pouvez trader le matin, l’après-midi, le soir ou même dormir.

( Personne ne peut manipuler Avec un volume de 5 000 milliards USD par jour et une multitude d’acteurs )gouvernements, banques, entreprises, investisseurs particuliers###, aucun organisme — même la banque centrale — ne peut contrôler le marché.

Force de l’Effet de levier

Petite marge mais profits potentiellement multipliés par cent. Par exemple : une marge de 60 USD permet de trader pour 12 000 USD avec un levier de 200. Mais, l’effet de levier amplifie aussi les pertes.

Barrières à l’entrée faibles

Il suffit de quelques centaines de milliers de VND pour commencer. D’autres marchés comme la bourse, l’immobilier ou les matières premières de luxe nécessitent un capital initial beaucoup plus élevé.

Guide pour Commencer à Trader sur le Forex - 9 Étapes Essentielles

Étape 1 : Maîtriser 8 Concepts de Base

Avant de trader, il faut connaître parfaitement : Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, CFD. Comprendre ces notions permet de passer des ordres précis et de gérer efficacement le risque.

( Étape 2 : Étudier les Modèles de Trading Il existe 5 principaux types de marché forex : Spot Forex )interdit au Vietnam(, CFD )autorisé avec licence internationale###, Futures, Options, ETFs. En Vietnam, la majorité des transactions se font via CFD.

( Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable Critères : licence internationale )obligatoire###, spread faible, commissions faibles, large gamme de produits, plateforme intuitive. Comparez avant de décider.

Étape 4 : Ouvrir un Compte

Fournir informations de base : carte d’identité recto-verso, email, téléphone, compte bancaire. La vérification d’identité peut prendre quelques heures à quelques jours.

Étape 5 : Sélectionner la Paire de Devises

Analyser :

• Situation économique : économie faible → monnaie déprécie, économie forte → monnaie appréciée.
• Position commerciale : pays exportateurs nombreux → monnaie forte.
• Situation politique : élections, politiques de taux d’intérêt influencent fortement.

Étape 6 : Définir le Montant de la Marge

Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il faut une marge de 1 000 USD. Règle de sécurité : n’investissez pas plus de 2 % de votre compte dans une paire.

Étape 7 : Décider d’Acheter ou Vendre

• ACHETER : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Profit si le taux monte, perte si le taux baisse.
• VENDRE : si vous pensez que la devise va se déprécier. Profit si le taux baisse, perte si le taux monte.

( Étape 8 : Mettre en Place une Gestion du Risque Utiliser deux types d’ordres principaux :

• Stop Loss : clôturer la position si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter la perte.
• **Take Profit )Objectif### : clôturer la position si le prix monte à un certain niveau pour sécuriser le profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Placer un ordre Take Profit de vente à 1.2000, qui s’exécutera automatiquement si le prix atteint ce niveau.

Étape 9 : Surveiller et Ajuster

Le marché forex est en perpétuelle fluctuation. Il ne faut pas agir à l’aveugle — suivez votre stratégie, continuez à apprendre, et croyez que la patience et la discipline apporteront des profits.

Facteurs Influant sur le Marché des Changes

( Banques Centrales Contrôlent l’offre de monnaie via des politiques comme le quantitative easing )QE### ou le resserrement monétaire. Ces politiques influencent directement la valeur de la monnaie.

Actualités et Données Économiques

Les investisseurs investissent dans les économies prometteuses. Les bonnes nouvelles économiques encouragent la demande de devises, augmentant leur valeur.

( Sentiment du Marché Lorsque les traders croient qu’une monnaie va suivre une certaine tendance, ils agissent en conséquence. Ce consensus peut convaincre d’autres de suivre la même direction, amplifiant la volatilité.

Régulation et Surveillance

Le marché forex est immense mais peu réglementé, car il n’y a pas d’organisme de supervision 24/7. En revanche, des organismes nationaux surveillent et exigent que les fournisseurs respectent des standards :

• États-Unis : CFTC )Commissariat aux Contrats à Terme( et NFA )Association Nationale des Futures(
• Europe : FCA, CySEC
• Asie-Pacifique : ASIC

Il est conseillé de choisir une plateforme réglementée par ces organismes pour assurer la sécurité.

Volume de Trading Quotidien

Le marché forex traite environ 5 000 milliards USD par jour, soit environ 220 milliards USD par heure. Les principaux acteurs sont :

• Grandes institutions financières )50%(
• Multinationales )15%(
• Gouvernements et banques )10%(
• Investisseurs particuliers )25%(

Particulièrement : 90% du volume est spéculatif, principalement sur USD, EUR, JPY.

Acteurs du Marché Forex

1. Gouvernements et Banques Centrales : gestion de l’offre monétaire nationale
2. Grandes Banques : opérations de gros volumes
3. Courtiers Forex : plateformes pour investisseurs
4. Investisseurs Particuliers : près d’un tiers du volume, pour une valeur totale de 1,7 mille milliards USD par jour

Conclusion

Le marché des changes offre une opportunité d’investissement attrayante avec des coûts d’entrée faibles, une activité 24/7, une absence de manipulation totale, et un potentiel de profit élevé. Cependant, le forex est aussi une arme à double tranchant — profits et pertes peuvent être équivalents.

Pour réussir, il faut :

• Maîtriser les concepts fondamentaux
• Choisir une plateforme fiable
• Gérer rigoureusement le risque )Stop Loss, Take Profit
• Continuer à apprendre et à se former
• Suivre sa stratégie sans agir sous impulsion

Avec ces connaissances, vous êtes prêt à entrer dans le monde du trading forex avec confiance, et vos chances de succès seront accrues.