Maîtriser le marché boursier - 10 conseils que les investisseurs doivent connaître

Commencer une carrière d’investissement en bourse sans expérience est un défi de taille. Beaucoup se concentrent uniquement sur la théorie, mais la réalité montre que la réussite exige une combinaison de connaissances et d’apprentissages issus du marché. Pour augmenter vos chances de succès, il est essentiel de comprendre en profondeur les principes fondamentaux du trading. Cet article compile 10 astuces pour jouer en bourse que tout nouvel investisseur doit connaître.

1. Définir sa stratégie avant d’entrer sur le marché

Dans le monde de la bourse, il existe deux voies principales que l’investisseur peut choisir :

Stratégie à court terme : Trader dans la journée en visant à capter les fluctuations de prix sur une période courte. Cette approche repose fortement sur l’analyse technique, en identifiant précisément les points d’entrée et de sortie.

Stratégie à long terme : Acheter et conserver des actions de qualité sur une période prolongée. Cette méthode privilégie l’analyse fondamentale, en étudiant en profondeur la situation financière et les perspectives de développement de l’entreprise.

Chaque voie requiert des compétences différentes. Les investisseurs à court terme doivent maîtriser le trading basé sur l’actualité, reconnaître les modèles techniques, et comprendre les dérivés. À l’inverse, les investisseurs à long terme doivent savoir lire les rapports financiers, analyser les flux de trésorerie, et appliquer la stratégie de moyenne d’achat.

La différence fondamentale entre ces deux méthodes :

Une fois la voie choisie, il faut respecter la discipline stratégique, éviter les décisions impulsives qui mènent à des pertes dues aux émotions.

2. Les avantages d’un portefeuille diversifié

Diversifier ses investissements dans plusieurs actifs est un principe que les investisseurs performants appliquent toujours. Warren Buffett recommande également qu’un portefeuille diversifié soit une méthode pour réduire le risque en période difficile.

Concrètement, au lieu de mettre tout son capital dans une seule action, il est conseillé d’acheter des actions de différents secteurs. On peut même aller plus loin en combinant actions, cryptomonnaies, forex, et autres actifs. Lorsqu’un secteur est en déclin, d’autres peuvent continuer à croître normalement.

Les indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 illustrent des portefeuilles composés de dizaines d’actions. Lors d’un marché baissier, ces indices chutent moins que la détention d’une seule action. Investir dans un indice est une option sûre pour ceux qui recherchent une croissance régulière sans prendre de risques excessifs.

Pendant les phases de forte hausse, les gains issus d’un indice peuvent être inférieurs à ceux d’une action individuelle. Cependant, à long terme, le rendement d’un indice dépasse généralement celui des dépôts bancaires ou des obligations.

3. Astuces pour choisir de bonnes actions

Si vous optez pour une stratégie d’investissement à long terme, choisir la bonne action est la clé du succès. Cela nécessite une étude approfondie des rapports financiers, de la stratégie de développement de l’entreprise, et du potentiel du marché pour ses produits futurs.

Caractéristiques d’actions de haute qualité :

• Endettement modéré : L’entreprise n’emprunte pas excessivement, le ratio de paiement (Actif à court terme / Dettes à court terme) doit toujours être supérieur à 1.5, indiquant une capacité de remboursement sûre.

• Croissance stable : Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années, sauf en période de crise économique générale.

• Performance opérationnelle solide : Des indicateurs comme la marge bénéficiaire, le ROE, le ROA s’améliorent chaque année.

• Dividendes réguliers : L’entreprise est prête à distribuer ses profits aux actionnaires de façon régulière.

• Direction crédible : La direction de l’entreprise jouit d’une réputation, sans fraude ni dissimulation d’informations, ce qui est crucial.

Les leaders du marché au Vietnam comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh ont tous en commun : grande taille, part de marché élevée, et une gestion louée en continu. Les bonnes entreprises ne proposent pas des rendements “rapides” lors des marchés en effervescence, mais protègent efficacement le capital lors des retournements. Ajouter quelques actions de qualité dans le portefeuille est une astuce pour réduire le risque.

4. Ajuster son portefeuille selon le rythme du marché

Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance de leurs actions et ajuster leur poids en fonction de l’évolution du marché. Les besoins humains évoluent, la stratégie d’investissement doit donc aussi s’adapter.

Exemple concret : lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli leur politique monétaire, en abaissant les taux d’intérêt pour stimuler l’économie. Le crédit est devenu plus facile, la demande immobilière a explosé, entraînant une hausse des prix des actions immobilières. Mais début 2022, la politique a changé, les banques ont limité le crédit immobilier pour contrôler les prix. Résultat : la demande a chuté, et les actions immobilières ont commencé à reculer.

Les investisseurs expérimentés savent ajuster leur portefeuille pour s’adapter aux changements de politique et de tendance. Warren Buffett en est un exemple : bien que célèbre pour sa stratégie de détention à long terme, le portefeuille du fonds Berkshire Hathaway est constamment ajusté selon les rapports périodiques. La réussite ne réside pas seulement dans la détention longue, mais dans la capacité à détenir au bon moment et au bon poids.

5. Protéger ses actifs en contrôlant le risque

Ceux qui jouent en bourse à court terme doivent prioriser la gestion du risque. Les outils de gestion permettent de protéger le capital face aux mouvements imprévus du marché.

Ordres utiles :

Order Sell Stop : Vente automatique d’une action lorsque le prix atteint un seuil prédéfini. Permet de sortir d’une position lorsque le prix chute trop bas.

Order Buy Stop : Achat automatique à un prix fixé. Utile pour prendre des profits ou réintégrer le marché à des niveaux précis.

Une technique efficace consiste à placer un stop-loss à 10-15% du prix d’ouverture de la position. Cela permet de limiter les pertes à un niveau supportable, évitant de tout perdre sur une seule transaction.

6. Déterminer le bon moment d’entrée et de sortie

Les investisseurs professionnels utilisent l’analyse technique (graphes, indicateurs, modèles de prix) pour repérer le moment optimal pour trader.

Deux indicateurs couramment utilisés :

RSI (Relative Strength Index) : Mesure la dynamique de la variation des prix. Lorsque le RSI est inférieur à 30, cela indique une vente excessive (signal d’achat). Lorsqu’il dépasse 70, cela indique une surchauffe (signal de vente).

Stochastic : Reflète la force de la tendance et les signaux de retournement. Au-dessus de 80, marché suracheté — potentiel de baisse. En dessous de 20, marché survendu — potentiel de rebond.

Ces indicateurs donnent des signaux clairs pour éviter les décisions erronées. Plus simple encore, on peut utiliser des outils d’analyse en temps réel basés sur ces indicateurs, permettant de trader sans être un expert en analyse technique.

7. L’art de repérer le bottom

Savoir capter le point bas du marché peut générer des profits énormes. Voici quelques signaux techniques pour identifier un bottom :

• Lorsque le prix crée de nouveaux plus bas mais que les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) ont tendance à augmenter, cela indique une faiblesse de la vente et un retournement imminent.

• Lorsqu’on observe des creux successifs en montant, la pression vendeuse diminue — signe positif pour une hausse prochaine.

• Un volume élevé lors d’une forte baisse indique que des investisseurs avisés cherchent à capter le point bas.

Cependant, attraper la chute est extrêmement risqué. N’y consacrez qu’une petite partie de votre capital, et surtout, ne misez pas tout. Évitez aussi de chercher à bottomer des actions faibles, spéculatives ou déjà sous leur valeur nominale, car ces titres peuvent chuter profondément.

8. Ne pas emprunter pour trader

Utiliser de l’argent emprunté pour investir est une étape risquée. Il faut privilégier l’utilisation de fonds disponibles, d’économies, que la perte n’affecte pas votre vie quotidienne.

En Vietnam, emprunter pour investir doit être fait avec beaucoup de prudence, car de nombreuses sociétés frauduleuses se font passer pour des plateformes de trading avec des taux pouvant atteindre 1000% par mois.

Une méthode plus sûre pour amplifier ses gains est d’utiliser le margin. Le margin permet de trader avec un capital supérieur à ses fonds propres. Par exemple, pour trader Alibaba, on peut utiliser un levier de 1:20, ce qui signifie qu’avec seulement $100 vous pouvez prendre une position d’une valeur de 2 000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise, sans dette. Si Alibaba monte de 1%, vous gagnez 20%. Le margin est un outil formidable s’il est utilisé correctement.

9. La pratique continue est la clé

Warren Buffett insiste toujours : on ne perd jamais d’argent en investissant. Cela demande un apprentissage constant, analyser ses actions, pratiquer le trading pour maîtriser théorie et pratique.

La méthode la plus efficace est la pratique concrète. Commencez avec un compte démo pour accumuler de l’expérience sans risquer de perdre de l’argent réel. Sur ce compte, vous pouvez recevoir un capital fictif pour pratiquer, analyser, trader, et apprendre de vos erreurs. Chaque transaction est une leçon précieuse.

Il n’y a pas de raccourci pour devenir un bon investisseur — seulement avancer étape par étape, apprendre chaque jour quelque chose de nouveau, et accumuler de l’expérience à chaque trade.

10. La psychologie, facteur déterminant

Les marchés sont très volatils, une position en profit peut devenir perdante en quelques jours. Maintenir un mental stable est une compétence essentielle.

Analyser les causes derrière la volatilité, prendre des décisions de détention ou de coupe de pertes basées sur la logique et non sur l’émotion. Ne laissez pas la peur ou l’espoir irréaliste vous pousser à agir impulsivement. Couper ses pertes par panique peut aussi conduire à regretter lorsque le marché rebondit.

La pression psychologique lors d’un marché en déclin est forte, mais ce sont justement ceux qui gardent leur calme qui découvrent de véritables opportunités. Un mental stable permet de réfléchir clairement, de suivre son plan, et de réduire les erreurs dues à l’émotion.

Maîtriser le marché boursier demande une combinaison de connaissances, de discipline, et d’un mental supérieur. Ces astuces ne sont pas des secrets exclusifs, mais des leçons issues de siècles de trading financier. Appliquez-les de manière systématique, avec patience, et soyez prêt à entrer dans le monde de l’investissement avec une confiance renforcée.