Guide pour débutants en bourse - 9 principes fondamentaux à maîtriser

2025-12-26 10:35:57

Vous souhaitez réussir dans l’investissement en actions ? Voici les principes clés que tout investisseur doit connaître. En plus d’apprendre la théorie, le trader doit constamment mettre à jour ses informations de marché et apprendre des investisseurs expérimentés. Cet article synthétise 9 principes d’or pour améliorer votre performance en investissement boursier.

1. Choisir une stratégie adaptée à vos objectifs

Tout d’abord, vous devez définir clairement à quelle école vous appartenez :

Investissement à court terme - appliquer une stratégie de trading journalier, basée sur l’analyse technique pour repérer les points d’achat et de vente. Cette approche nécessite une surveillance continue du marché, une tolérance au risque élevée et des connaissances en lecture de graphiques, signaux techniques.

Investissement à long terme - stratégie d’achat et de conservation, sélection de titres basée sur l’analyse fondamentale, rapports financiers. Vous n’avez pas besoin de suivre le marché quotidiennement, le risque est moindre, mais il faut une connaissance approfondie du secteur et de l’entreprise.

Une fois la stratégie choisie, respectez-la strictement pour éviter des décisions erronées dues à la psychologie.

Comparer les deux méthodes :

Critère	Investissement à long terme	Investissement à court terme
Tolérance au risque	Faible, peu d’effet de levier	Élevée, possibilité d’utiliser un levier important
Rendement	Moyen - faible	Élevé
Fréquence de trading	Rare, pas besoin de surveillance constante	Fréquente, surveillance régulière
Exigences en connaissances	Analyse fondamentale, lecture de rapports	Analyse technique, actualités de marché

2. Diversifier le portefeuille - protéger votre patrimoine

C’est le secret que tous les investisseurs expérimentés recommandent. Warren Buffett lui-même adhère à ce principe. La diversification permet de réduire considérablement les pertes en cas de risque.

Vous pouvez diversifier en :

Achetant plusieurs actions de secteurs différents
Investissant dans des indices boursiers (S&P 500, VN30,…)
Combinant plusieurs classes d’actifs : actions, cryptomonnaies, forex

Les indices boursiers sont déjà diversifiés. Lors d’une correction du marché, ces indices chutent moins que la détention d’une seule action. En période de marché haussier, investir dans des indices peut ne pas augmenter aussi vite qu’une action individuelle, mais à long terme, le rendement reste supérieur à l’épargne ou aux obligations.

3. Compétences pour choisir de bonnes actions

Si vous optez pour une stratégie à long terme, choisir la bonne action est vital. Vous devez :

Lire les états financiers de l’entreprise
Comprendre sa stratégie de développement
Évaluer le potentiel du marché pour ses produits

Caractéristiques d’une bonne action :

◆ Faible endettement, ratio de liquidité (actifs à court terme/nouvelles dettes) supérieur à 1.5

◆ Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur 5 ans (sauf en période de crise générale)

◆ Les indicateurs de rentabilité (marge bénéficiaire, ROE, ROA) en hausse annuelle

◆ Distribution régulière de dividendes

◆ Une direction crédible, sans antécédents de violations ou de dissimulation d’informations

Une bonne gestion est essentielle. Les grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont connu une forte croissance ces 10 dernières années, avec des dirigeants reconnus.

Une bonne action peut ne pas exploser lors d’un marché chaud, mais constitue un actif défensif précieux en période de baisse. C’est une stratégie gagnante que les investisseurs expérimentés conseillent toujours aux débutants.

4. Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Le marché évolue constamment, même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance de leur portefeuille et ajuster leur allocation.

Exemple : lors de la pandémie de COVID-19, la Banque d’État a assoupli la politique monétaire, réduit les taux d’intérêt. Le crédit est devenu plus facile, la demande immobilière a augmenté, entraînant une hausse des prix des actions du secteur. Mais début 2022, avec le resserrement des politiques, la demande a chuté, et les prix immobiliers ont reculé.

L’investisseur intelligent sait s’adapter aux nouvelles politiques et tendances. Warren Buffett, célèbre pour sa détention à long terme, ajuste néanmoins régulièrement le portefeuille de son fonds Berkshire d’un rapport à l’autre.

5. Gestion des risques - facteur vital

Surtout en trading à court terme, contrôler le risque est crucial pour survivre et prospérer.

Utilisez des ordres pour protéger votre capital :

◆ Ordre Stop Loss (Sell Stop) : vendre lorsque le prix atteint un seuil prédéfini, pour sortir d’une position perdante.

◆ Ordre Stop d’achat (Buy Stop) : acheter à un prix déterminé pour suivre la tendance haussière.

Astuce efficace : fixer les points d’entrée et de sortie à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela vous aide à maîtriser le risque — même en cas de perte, cela reste supportable.

6. Déterminer le bon moment d’achat et de vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer le meilleur moment.

Deux indicateurs les plus courants :

◆ RSI (Relative Strength Index) : mesure la volatilité du prix. RSI < 30 = action en vente massive, RSI > 70 = sommet potentiel.

◆ Stochastic : mesure la force de la tendance. Au-dessus de 80 = surachat, retournement probable ; en dessous de 20 = survendu, reprise en hausse imminente.

Si vous débutez, commencez par des signaux simples basés sur ces deux indicateurs.

7. Technique pour repérer le bottom

Réussir à repérer le bottom maximise le profit, mais comporte aussi des risques. N’investissez qu’une petite partie de votre capital dans cette stratégie.

Signes d’un bottom :

◆ Le prix forme continuellement de nouveaux plus bas, mais les indicateurs RSI, Stochastic remontent — indiquant une pression vendeuse qui faiblit

◆ Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que le précédent — la pression vendeuse s’affaiblit

◆ Volume important lors de la baisse — investisseurs en train de « bottomer »

Attention : ne pas chercher à bottomer des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car ces actions peuvent chuter très profondément.

8. Contrôler l’ambition - ne pas emprunter pour investir

Investissez uniquement avec votre propre argent, même si vous perdez, cela n’affectera pas votre avenir. Absolument pas d’emprunt pour trader, le risque de pertes importantes est là.

Pour amplifier vos gains, utilisez le margin (levier contrôlé). Par exemple : avec un levier de 1:20 sur Alibaba, vous n’avez besoin que de $100 pour contrôler une position de 2 000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise initiale, sans dette. Si le prix augmente de 1%, votre profit sera de 20%.

9. Apprendre en continu et garder la tête froide

Pour ne jamais perdre d’argent en investissement, il faut apprendre, analyser et pratiquer sans cesse. Les comptes de trading démo sont d’excellents outils pour s’entraîner à analyser sans risquer de capital réel.

Le marché étant très volatile, une position gagnante peut devenir perdante en 1-2 jours. Restez calme, analysez les causes des fluctuations pour prendre des décisions d’achat ou de vente précises. Ne laissez pas la peur ou la panique vous pousser à couper rapidement, vous pourriez le regretter.

Conclusion

Apprendre à jouer en bourse demande patience, discipline et stabilité mentale. En appliquant ces principes, vous construirez une base solide pour un parcours d’investissement réussi sur le long terme.

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