Voulez-vous réussir en bourse ? 10 principes que les investisseurs doivent connaître

Plusieurs débutants en expérience d’investissement en actions ont tendance à compter davantage sur la chance que sur une stratégie. Mais pour obtenir des bénéfices stables, vous devez bien comprendre les règles fondamentales du marché. Voici 10 principes que tout investisseur devrait connaître pour augmenter ses chances de succès.

Première étape : Définir votre style de trading

Tout le monde ne convient pas à la même façon de jouer en bourse. Il existe deux écoles principales :

L’école à court terme basée sur le trading journalier, utilisant l’analyse technique pour capter de petites fluctuations. Cela exige de suivre en continu les cotations, maîtriser des stratégies comme le trading basé sur les nouvelles économiques, l’analyse des modèles de prix, et parfois utiliser des instruments dérivés. Ce type a un rendement élevé mais aussi un risque élevé en conséquence.

L’école à long terme consiste à conserver des actions pendant plusieurs années, en se basant sur l’analyse fondamentale de l’entreprise. Il faut savoir lire les états financiers, la stratégie commerciale, et évaluer le potentiel de croissance. Cette méthode est moins risquée mais demande des connaissances approfondies du secteur spécifique.

Chaque école a des exigences différentes en termes de tolérance au risque, de fréquence de suivi du marché, et d’utilisation de l’effet de levier. Définir clairement votre style dès le départ vous aidera à choisir une stratégie adaptée et à éviter des décisions d’achat ou de vente erronées influencées par la psychologie.

Maîtriser le risque - La clé pour durer

C’est une leçon précieuse que tout investisseur doit apprendre. Même avec une bonne stratégie, si vous ne gérez pas le risque, vous pouvez tout perdre.

Utilisez des ordres stop basiques pour protéger votre capital :

• Ordre de vente (Sell Stop) : Vente automatique lorsque le prix chute à un niveau prédéfini, pour couper les pertes à temps.
• Ordre d’achat (Buy Stop) : Achat automatique lorsque le prix dépasse un niveau de résistance, pour éviter le FOMO (@E5@peur de manquer une opportunité@E5@.

Le principe d’or : placer un stop-loss à 10-15% du prix d’ouverture de la position. Cela garantit qu’en cas d’erreur, la perte reste supportable.

Souvenez-vous : n’investissez jamais avec de l’argent emprunté. Investissez uniquement avec des fonds que vous pouvez perdre sans impacter votre vie quotidienne. La marge ou l’effet de levier sont des outils pour augmenter les gains, mais peuvent aussi amplifier les pertes. Réfléchissez bien.

Diversification : Le secret de Warren Buffett

C’est une vérité simple mais très puissante. Ne mettez jamais tout votre argent dans une seule action ou un seul secteur.

La diversification peut consister à :

• Acheter plusieurs actions de secteurs différents
• Combiner actions, cryptomonnaies, devises, matières premières
• Investir dans des indices )comme le S&P 500, VN30( plutôt que dans des actions individuelles

Avantage : en période de marché baissier, un portefeuille diversifié subira moins de pertes qu’une seule action. En marché haussier, investir dans un indice peut ne pas augmenter aussi vite qu’une bonne action, mais le rendement reste généralement supérieur à celui des obligations ou de l’épargne bancaire.

Warren Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement dans les indices est une méthode simple mais très efficace pour obtenir des rendements stables.

Comment choisir de bonnes actions pour un investissement à long terme

Si vous privilégiez la stratégie à long terme, le choix des bonnes actions est vital.

Caractéristiques d’une bonne action :

• Faible ratio d’endettement, un ratio )Actifs à court terme / Dettes à court terme( supérieur à 1.5 est sûr
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance régulière sur 5 ans )sauf en période de crise comme COVID-19(
• Les indicateurs de rentabilité )marge bénéficiaire, ROE, ROA( en hausse annuelle
• La société verse régulièrement des dividendes aux actionnaires
• La direction jouit d’une bonne réputation, n’a jamais été accusée de fraude ou de dissimulation d’informations importantes

En pratique, des entreprises leaders comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont toutes en commun : une grande part de marché, une direction respectée, et une forte croissance sur 10 ans.

Note : Les bonnes actions ne donnent pas toujours les rendements les plus élevés lors des marchés en forte hausse, mais elles offrent une protection solide en cas de retournement.

Analyse technique pour repérer le bon moment d’achat ou de vente

Pour déterminer le moment optimal d’acheter ou de vendre, utilisez deux indicateurs techniques parmi les plus populaires :

L’indicateur RSI )Relative Strength Index( : mesure la volatilité d’une action

• RSI en dessous de 30 : action en vente massive, opportunité d’achat
• RSI au-dessus de 70 : action proche du sommet, prudence pour vendre

L’indicateur Stochastique : repère les points de retournement

• Au-dessus de 80 : action surachetée, risque de correction
• En dessous de 20 : action survendue, potentiel de rebond

Les investisseurs expérimentés combinent ces deux indicateurs avec une analyse du sentiment du marché pour prendre leurs décisions.

L’art de repérer le bottom

Savoir capter le point de bas peut vous rapporter énormément. Mais c’est aussi l’une des techniques les plus risquées.

Signes d’un bottom proche :

• Le prix crée continuellement de nouveaux plus bas, mais les indicateurs RSI, Stochastique remontent – cela montre que la dynamique baissière s’affaiblit
• Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que les précédents – la pression vendeuse diminue
• Le volume de transactions augmente soudainement lors de la baisse – les investisseurs reviennent pour acheter au plus bas

Attention : attraper la chute en plein vol est très dangereux. N’investissez qu’une petite partie de votre capital dans cette stratégie. Ne mettez jamais tout en jeu. Évitez de repérer le bottom sur des actions spéculatives ou sous-marché, car elles peuvent s’effondrer totalement.

Ajuster son portefeuille selon la tendance du marché

Un investisseur à long terme doit rester flexible. Avec le temps, les besoins, la politique, et le marché évoluent.

Exemple : lors du début de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire, baissé les taux d’intérêt. Les gens ont facilement emprunté pour acheter des maisons. Les actions immobilières ont fortement augmenté. Mais début 2022, la politique a changé – les banques ont limité les prêts immobiliers. La demande de logement a chuté, les profits des sociétés immobilières ont diminué, et leurs actions ont commencé à reculer.

Conseil : vérifiez périodiquement la performance de votre portefeuille, ajustez la répartition des actions pour qu’elle corresponde aux nouvelles politiques et tendances. Warren Buffett, célèbre investisseur à long terme, modifie aussi la composition de Berkshire Hathaway. L’expérience d’un investissement efficace ne consiste pas à tout garder longtemps, mais à garder au bon moment et dans la bonne proportion.

Apprendre continuellement et s’entraîner

Warren Buffett dit : “Le secret pour ne jamais perdre d’argent, c’est d’apprendre sans cesse.”

Faites :

• Une analyse détaillée des actions
• Des exercices de trading pour maîtriser la théorie et la pratique
• Des simulations pour accumuler de l’expérience
• Apprendre de ses erreurs

Le meilleur moyen de commencer est de trader avec un compte démo, avec de l’argent fictif, pour s’entraîner sans risquer de perdre. C’est ainsi que vous développerez vos compétences et votre confiance avant d’investir avec de l’argent réel.

La psychologie, c’est tout

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en 1-2 jours. Beaucoup d’investisseurs compétents en analyse échouent à cause d’un mental fragile.

Pour garder un mental stable :

• Ne pas couper ses pertes précipitamment par peur sans analyser la cause
• Ne pas être trop gourmand lors des hausses
• Respecter votre plan de trading, ne pas laisser la psychologie prendre le dessus

Souvenez-vous : le marché a suffisamment de défis pour vous tester. Mais si vous faites preuve de patience, de discipline, et de stabilité mentale, vous pourrez le surmonter.

En résumé

L’expérience d’investissement en actions qui mène au succès ne repose pas sur la chance, mais sur une stratégie claire, une gestion rigoureuse du risque, et une psychologie solide. De la définition de votre style de trading, à la diversification, en passant par l’apprentissage continu et l’adaptation aux tendances – tous ces éléments construisent votre réussite à long terme.

Le parcours d’investissement est une course de fond, pas un sprint. Commencez par les principes fondamentaux, construisez votre discipline, et progressez étape par étape vers votre objectif.