6 façons efficaces de jouer aux actions en ligne - Guide détaillé pour les investisseurs

Bien que la bourse soit considérée comme le principal canal d’investissement, tout le monde ne comprend pas parfaitement ce qu’est la bourse et comment jouer aux actions en ligne au Vietnam. Cet article vous aidera à maîtriser les concepts de base, les types de valeurs mobilières pouvant être investis sur le marché vietnamien, ainsi que les avantages et inconvénients de chaque type.

Qu’est-ce que la Bourse ?

Les valeurs mobilières (actions) sont des produits financiers ayant une valeur que le détenteur peut acheter ou vendre sur le marché. La bourse existe sous plusieurs formes : certificats papier, version électronique ou enregistrement comptable (book-entry), attestant du droit légitime du propriétaire vis-à-vis de l’émetteur.

Les valeurs mobilières sont négociées sur des marchés boursiers distincts. De plus, elles servent de base à d’autres produits financiers dérivés tels que les indices, contrats à terme, fonds négociés en bourse (ETF)…

Étant donné que le prix des valeurs mobilières fluctue toujours en fonction des conditions du marché, elles sont considérées comme un canal d’investissement important avec un potentiel de rendement supérieur à celui des formes d’investissement traditionnelles.

6 façons de jouer aux actions en ligne au Vietnam

Comme sur le marché mondial, le marché boursier vietnamien actuel propose la plupart des types de valeurs mobilières et produits dérivés tels que les indices, options, ETFs. Cependant, chaque type possède ses caractéristiques propres. Voici les produits populaires dans lesquels vous pouvez investir :

1. IPO (Offre Publique Initiale)(

Une IPO )Initial Public Offering( est une action émise par une société/entreprise pour la première fois au public afin de lever des fonds. Il s’agit d’actions ordinaires )Common Stock(, généralement sous forme de certificats. Les détenteurs d’IPO bénéficient des droits classiques de la société. Lorsqu’une société émet de nouvelles actions pour lever davantage de fonds, ce type s’appelle actions de suite )Stock SPO(.

Avantages :

• Potentiel de croissance élevé à long terme
• Prix d’achat faible, profit potentiel important
• Prix des actions transparent sur la plateforme de négociation

Inconvénients :

• Très difficile d’acheter des actions lors de l’IPO
• Forte volatilité, risque plus élevé que les actions ordinaires

) 2. Actions individuelles

Les actions individuelles permettent aux actionnaires de confirmer leur propriété partielle d’une société. Il en existe deux types principaux : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les détenteurs d’actions ordinaires ont le droit de participer à l’assemblée générale, de voter, de se présenter au conseil d’administration. Cependant, ils ne peuvent pas retirer leur capital, ils ont seulement le droit de transférer leurs parts.

Les actions privilégiées offrent des droits supplémentaires tels qu’un prix d’achat inférieur et un paiement prioritaire. Toutefois, les détenteurs ne peuvent pas voter ni se présenter au conseil d’administration.

Avantages :

• Réduction des coûts : paiement uniquement lors de l’achat ou de la vente, pas de frais de gestion d’actifs
• Rendement élevé à long terme comparé à d’autres canaux ###or, argent(
• Liberté totale de choisir le type d’action, le moment d’achat/vente, de réaliser des profits ou de couper les pertes
• Haute liquidité, facile à négocier sur les plateformes

Inconvénients :

• Difficile de diversifier le portefeuille, risque plus élevé si investissement dans des actions individuelles
• Nécessite un capital suffisant pour la diversification, peu de capital augmente le risque
• Nécessite beaucoup de temps pour la recherche et la gestion des dossiers
• Facile d’être influencé par les émotions personnelles, menant à des décisions erronées

) 3. Indice boursier ###Index(

L’indice boursier est un ensemble de plusieurs actions ou obligations représentant un segment spécifique du marché.

Au Vietnam, le VN30 comprend 30 actions les plus fortes, représentant environ 80% de la capitalisation boursière, cotées sur le marché HoSE. Sur le marché international, l’indice S&P 500 comprend 500 des principales actions des États-Unis )représentant 75-80% de la capitalisation(, cotées sur NYSE et NASDAQ. L’indice DJIA regroupe les 30 actions les plus fortes, calculées en moyenne pondérée par le prix.

Avantages :

• Diversification efficace : acheter un indice équivaut à acheter plusieurs actions, réduisant le risque de volatilité à long terme
• Économies sur les coûts grâce à moins de transactions
• Économies de temps et d’efforts par rapport à la sélection d’actions individuelles
• Réduction du risque lié aux décisions émotionnelles, meilleure rentabilité

Inconvénients :

• Impossible de réaliser des profits ultra élevés car le panier d’indices peut contenir des sociétés faibles, entraînant une baisse de l’indice

) 4. Fonds négociés en bourse ###ETF(

Un fonds négocié en bourse )Exchange-Traded Fund( est un fonds d’investissement dans plusieurs actifs sous-jacents. Vous pouvez acheter ou vendre des parts de fonds ETF comme vous le feriez pour des actions. Sur la plateforme, les ETF sont souvent indiqués par un symbole en vert.

Certains indices boursiers sont aussi des ETF, comme le S&P 500 et le DJIA. Au Vietnam, le FTSE Vietnam ETF est le premier fonds créé en 2008. Actuellement, 7 ETF opèrent sur le marché national, dont trois représentent plus de 90% de la taille totale.

Avantages :

• Diversification : ces fonds investissent généralement dans plusieurs types d’actifs
• Facilité de négociation, faibles coûts, versement de dividendes
• Certains ETF peuvent être négociés avec des options )Options(, ordres Long/Short

Inconvénients :

• Commissions élevées )selon la plateforme(
• Volume de transactions souvent faible, entraînant des écarts importants entre prix d’achat et de vente
• Certains ETF sont fortement taxés

) 5. Contrats à terme sur indices ###Stock Futures(

Les contrats à terme sur indices boursiers sont des contrats déterminant le prix d’un indice boursier à une date future. C’est un outil dérivé, où l’acheteur et le vendeur conviennent d’un prix à l’avance. À l’échéance, le vendeur doit vendre au prix fixé, quel que soit le prix du marché à ce moment-là.

Au Vietnam, il existe actuellement des contrats à terme basés sur l’indice VN30 avec différentes échéances comme 1 mois )mã: VN30F1M(, 2 mois )VN30F2M( ou des mois spécifiques.

Avantages :

• Possibilité de vendre à découvert sans acheter d’actions
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter les profits
• Négociation similaire au Forex, permettant diverses stratégies d’investissement

Inconvénients :

• Taille de lot importante, difficile à investir avec peu de capital
• Nécessité de surveiller constamment le portefeuille
• Mode de négociation complexe pour les débutants

) 6. CFD sur actions ###Stock CFD(

Les CFD sur actions sont un type de trading où l’acheteur ne possède pas l’actif sous-jacent )actions(, mais achète un contrat auprès du fournisseur. Contrairement à l’achat réel d’actions, le Stock CFD permet d’utiliser un effet de levier élevé pour réaliser des profits importants.

Avec une marge spécifique, vous pouvez utiliser l’effet de levier, ouvrir des positions Long-Short comme dans le Forex. Grâce à sa flexibilité, le Stock CFD est un excellent outil pour les traders professionnels.

Avantages :

• Effet de levier élevé – accès à plus de possibilités avec moins de capital
• Négociation 24h/24, outil global
• Négociation instantanée, continue dans la journée
• Négociation basée sur une faible marge

Inconvénients :

• Risque de pertes supérieures au capital initial si l’effet de levier est mal utilisé
• Les droits du détenteur de CFD sont inférieurs à ceux d’une action ordinaire )pas de droit de vote, de candidature(

Plateformes de Négociation Boursière au Vietnam

Selon la publication de HOSE, les 10 plus grandes sociétés de courtage en valeurs mobilières du pays en 2020 comprennent :

• Công ty CPCK Thành phố SSI )SSI(
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh )HSC(
• Công ty CPCK Bản Việt )VCSC(
• Công ty CPCK VNDirect )VNDS(
• Công ty CPCK Mirae Asset )MAS(
• Công ty CPCK VPS )VPS(
• Công ty CPCK MBS )MBS(
• Công ty CPCK FPT )FPTS(
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng )MBKE(
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam )BSC(

Les sociétés de courtage vietnamiennes proposent principalement des produits tels que actions, certificats de fonds, warrants, obligations et l’indice VN30, opérant sur les deux plateformes HOSE et HNX.

Termes importants pour l’investissement en bourse

Cổ phiếu thưởng - méthode de division d’actions pour lever des fonds supplémentaires. Par exemple, posséder 1 action d’une valeur nominale de 100 000 VND, après division, vous aurez 2 actions de 50 000 VND, aidant la société à lever des fonds et à stimuler la hausse.

Cổ phiếu quỹ - la société rachète ses propres actions sur le marché pour réduire le nombre en circulation, diminuant ainsi la part de dividendes et empêchant une acquisition hostile.

Cổ phiếu ESOP - actions privilégiées émises et vendues à des employés à un prix réduit pour retenir les talents, parfois pour éviter l’impôt sur le revenu.

Cổ phiếu OTC - actions non cotées en bourse. N’étant pas cotées, leur valeur peut être surévaluée par rapport à leur valeur réelle.

Cổ phiếu Bluechip - actions des grandes entreprises, stables, en croissance financière, avec une grande part de marché. Par exemple, les actions dans le panier VN30, HNX30 sont des Bluechip.

Cổ phiếu Penny - actions à très faible prix, avec une forte volatilité en raison de petites entreprises émettrices. Potentiel de profit élevé mais risque aussi de pertes importantes.

Cổ phiếu phòng thủ - groupe d’actions stables, peu risquées. Les secteurs comme l’électricité, l’eau, la pharmacie sont considérés comme des actions défensives.

Outils financiers dérivés - en plus des actions, vous pouvez investir dans des outils comme CFD, contrats à terme, indices. L’investissement dans les dérivés est généralement plus flexible, avec un marché plus vaste, possibilité d’effet de levier, négociation 24/7 et stratégies variées.

Comment apprendre à investir en bourse

Pour gagner de l’argent en investissant en bourse, il faut consacrer du temps à apprendre les connaissances de base, à analyser techniquement, à suivre les tendances du marché et à accumuler de l’expérience pratique. Commencez par un compte démo pour pratiquer sans risque financier, une excellente option pour les débutants.

Le parcours d’apprentissage et de pratique vous aidera à améliorer vos compétences en trading et à développer votre propre stratégie. La persévérance et la discipline sont les clés du succès dans le trading d’actions en ligne.