Guide pour jouer en bourse - 10 principes essentiels que tout investisseur doit maîtriser

Commencer une aventure boursière sans guide clair comporte des risques. Pour réussir dans ce domaine d’investissement, vous devez maîtriser non seulement la théorie mais aussi l’expérience pratique acquise auprès de ceux qui ont déjà réussi. Voici 10 principes fondamentaux pour un guide de trading en actions que tout investisseur devrait connaître afin d’améliorer ses performances d’investissement.

1. Définir sa stratégie d’investissement dès le départ

Avant d’entrer sur le marché, vous devez décider du style que vous souhaitez adopter. Il existe deux voies principales :

Investissement à court terme : Appliquer une stratégie de trading journalier, basée sur l’analyse technique pour déterminer les points d’achat et de vente. Cette méthode nécessite une surveillance constante, des connaissances en analyse technique, en indicateurs de marché, et une tolérance au risque élevée.

Investissement à long terme : Choisir de bonnes actions puis les conserver, basé sur une analyse fondamentale. Cette méthode ne demande pas une observation régulière du tableau de bord, mais seulement une compréhension d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Chaque approche a ses exigences en termes de connaissances, de niveau de risque et de fréquence de trading. Choisissez un style qui correspond à vos capacités, votre temps libre et votre tolérance au risque, puis respectez cette stratégie avec discipline pour éviter des décisions d’achat ou de vente impulsives dues à l’émotion.

2. Diversification - La clé pour réduire les pertes

C’est un principe que Warren Buffett recommande toujours aux investisseurs. Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Au contraire, il faut répartir le capital entre plusieurs actions, secteurs, voire différents types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies, le forex…

L’avantage de la diversification est qu’en cas de difficulté dans un secteur, d’autres peuvent compenser. Les indices boursiers larges (S&P 500, VN30…) en sont des exemples typiques. Lorsqu’une tendance baissière arrive, ces indices ont tendance à diminuer moins que la détention d’une seule action. Sur le long terme, cette stratégie offre généralement un rendement supérieur à celui de l’épargne ou des obligations.

3. Compétences dans la sélection d’actions de qualité

Si vous choisissez la voie de l’investissement à long terme, la recherche d’actions solides à conserver est cruciale. Il faut analyser attentivement les rapports financiers de l’entreprise, comprendre sa stratégie de développement, et évaluer le potentiel de ses produits futurs.

Signes d’actions potentielles :

• Situation financière solide : ratio de liquidité (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Revenus et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (Marge bénéficiaire, ROE, ROA) en augmentation annuelle
• Entreprise versant régulièrement des dividendes
• Direction crédible, sans comportements frauduleux ou dissimulation d’informations

Les meilleures entreprises vietnamiennes avec des actions en forte hausse sur une décennie comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… ont toutes une direction exceptionnelle et une stratégie claire. Une bonne action peut ne pas générer de profits immédiats lors d’un marché en hausse, mais constitue un bon actif de protection lors d’un retournement de marché.

4. Ajuster le portefeuille en fonction du cycle du marché

Avec le temps, la demande sociale évolue et le marché fluctue également. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance de leur portefeuille et ajuster la répartition en conséquence.

Par exemple, lors de la pandémie, la politique de relâchement monétaire et la baisse des taux d’intérêt ont stimulé la demande immobilière, faisant exploser les actions du secteur. Mais lorsque le gouvernement a resserré le crédit immobilier début 2022 pour contrôler les prix des logements, la demande a chuté et ces actions ont commencé à reculer. Les investisseurs expérimentés savent comment ajuster la répartition pour s’adapter à ces changements.

Même Warren Buffett, connu pour sa stratégie de détention à long terme, ajuste régulièrement le portefeuille du fonds Berkshire selon les rapports trimestriels. La véritable expérience consiste à détenir avec la bonne pondération à chaque moment, et non pas à conserver indéfiniment.

5. Gestion des risques - Un facteur clé dans le trading

Si vous optez pour le trading à court terme, la gestion des risques est vitale. Utilisez des ordres de stop (Stop Loss, Buy Stop, Stop Limit) pour protéger votre capital contre des pertes excessives.

Principaux outils de gestion des risques :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : Vente automatique lorsque le prix atteint un seuil défini, limitant la perte
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Achat automatique à un prix fixé

Une stratégie efficace consiste à placer le stop à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela vous permet de contrôler vos pertes dans une limite acceptable.

6. Déterminer le moment optimal d’achat et de vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique (graphiques, modèles, indicateurs) pour repérer le moment idéal pour acheter ou vendre.

Deux indicateurs les plus courants :

RSI (Indice de Force Relative) : Mesure la volatilité du prix. Si RSI < 30, l’action est en vente massive (à acheter). Si RSI > 70, l’action approche d’un sommet (à vendre).

Stochastic (Oscillateur Stochastique) : Aide à détecter un signal de retournement. Si > 80, l’action est surachetée (en baisse imminente). Si < 20, l’action est survendue (en hausse imminente).

Pour appliquer ces indicateurs, il faut beaucoup pratiquer. Ce sont des compétences qui ne s’acquièrent pas uniquement par la théorie.

7. Stratégie pour acheter au plus bas

Savoir repérer le fond d’un cours permet de maximiser les profits. Pour identifier le point d’entrée, surveillez ces signes :

• Le prix crée constamment de nouveaux bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent — signe que la pression vendeuse faiblit, et que le prix va rebondir
• Le prix commence à former des creux de plus en plus hauts — la pression vendeuse diminue, signal positif
• Volume élevé lors de la baisse — les investisseurs reviennent pour acheter au plus bas

Cependant, acheter lors d’une chute brutale est très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette stratégie, et surtout ne risquez pas tout votre patrimoine. Évitez aussi d’acheter au fond des actions spéculatives ou déjà sous leur valeur nominale, car elles peuvent chuter encore plus profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir - Conseil essentiel

Investissez uniquement avec l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Il ne faut surtout pas emprunter pour investir, surtout avec des taux élevés sur des plateformes « noires » en choisissant un guide de trading.

L’argent doit provenir de votre épargne ou de fonds disponibles. Si vous souhaitez augmenter votre rendement, vous pouvez utiliser le margin (effet de levier, c’est-à-dire emprunter auprès de la plateforme), mais avec prudence. Par exemple, avec un levier de 1:20, 100 USD contrôlent une position de 2 000 USD. En cas de mouvement favorable de 1%, vous gagnez 20%. En cas de mouvement défavorable, vous perdez votre mise initiale, mais pas plus.

9. Pratique continue - La clé du succès

L’expérience de Warren Buffett : ne jamais perdre d’argent en bourse. Pour cela, il faut apprendre constamment, analyser les actions, et pratiquer pour relier la théorie à la réalité du marché.

La méthode la plus efficace est de commencer par des transactions d’essai pour accumuler de l’expérience. Apprenez de petites erreurs avec un capital limité, plutôt que de commettre de grosses erreurs sous pression. Chaque transaction est une leçon précieuse pour votre parcours boursier.

10. Maintenir une psychologie stable - Prendre les bonnes décisions

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en 1-2 jours. Il faut donc garder son calme, analyser les causes des fluctuations, et décider de conserver ou de couper ses pertes de manière rationnelle.

Ne cédez pas à la panique ou à la peur pour couper vos positions. Vous pourriez regretter cette décision impulsive plus tard. Tout investisseur expérimenté a traversé des périodes difficiles, mais ceux qui savent contrôler leurs émotions s’en relèvent.

Apprendre à trader demande patience, discipline, et stabilité mentale. Le guide ci-dessus constitue les bases pour élaborer une stratégie d’investissement durable, solide et profitable. Commencez dès aujourd’hui et ne cessez d’améliorer vos compétences sur ce chemin.