Guide complet sur le trading Forex - De la théorie à la pratique

Qu’est-ce que le Forex ? Tout ce que vous devez savoir

Ces dernières années, le marché des changes est devenu un outil d’investissement populaire au Vietnam. Cependant, beaucoup de gens ont encore du mal à comprendre sa définition fondamentale.

Concepts de base :

Le Forex (ou marché des devises), aussi appelé Forex ou FX(, ne se limite pas simplement à des monnaies comme USD ou EUR, mais inclut également :

• Devises étrangères : monnaies internationales telles que le dollar américain, l’euro, le yen japonais
• Instruments de paiement internationaux : chèques, virements internationaux, cartes de crédit internationales
• Certificats internationaux : obligations d’État, actions de multinationales
• Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies
• Or et métaux précieux : considérés comme des devises dans les transactions internationales

Comment fonctionne le marché des changes ?

Le marché des changes est un lieu décentralisé où les participants peuvent acheter, vendre et échanger différentes monnaies. Ce qui le rend attractif, c’est :

• Un volume de transactions quotidien atteignant 5,3 trillions de dollars US
• Une activité continue 24/7 dans le monde entier
• Personne ne peut manipuler ou contrôler ce marché

En tant qu’investisseur individuel, votre objectif est de profiter des fluctuations des taux de change pour réaliser des profits grâce à la différence de prix.

Connaissances de base sur le Forex que tout débutant doit maîtriser

Pour trader avec succès sur le Forex, vous devez comprendre les termes fondamentaux suivants :

Paires de devises :

Les transactions Forex se font toujours par paires, par exemple EUR/USD, GBP/USD. Dans chaque paire :

• Devise de base )Base Currency( : la monnaie située à gauche, qui indique sa valeur par rapport à l’autre
• Devise de cotation )Quote Currency( : la monnaie située à droite

Exemple : EUR/USD = 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD

8 autres concepts importants :

Principales paires de devises sur le marché :

Bien qu’il existe plus de 30 devises échangées, 8 paires principales représentent 85 % de la valeur du marché :

EUR/USD )Euro - USD(, USD/JPY )USD - Yen japonais(, GBP/USD )Livre sterling - USD(, AUD/USD )Dollar australien - USD(, USD/CHF )USD - Franc suisse(, NZD/USD )Dollar néo-zélandais - USD(, USD/CAD )USD - Dollar canadien(

Différentes méthodes de trading sur le Forex

Marché spot )Marché au comptant(

• Transactions à prix convenu avec règlement en 2 jours
• Principalement utilisé par les banques et institutions financières
• Interdit au Vietnam

Forex CFD )Contrats pour différence(

• Transactions basées sur la différence de prix sans posséder l’actif réel
• Permet de spéculer sur plusieurs marchés
• Au Vietnam : 99 % des plateformes Forex fonctionnent selon ce modèle, non interdit mais sans réglementation spécifique — choisissez une plateforme agréée par des organismes internationaux )ASIC, FCA, CySEC(

Futures de devises

• Contrats à terme avec prix et date de clôture fixes
• Peu répandu au Vietnam

Options sur devises

• Outil pour prévoir une hausse ou une baisse
• Peu répandu au Vietnam

ETF sur devises

• Fonds négociés suivant la valeur d’une devise par rapport au dollar ou autres monnaies
• Peu répandu au Vietnam

Opportunités et avantages du trading Forex

Frais de transaction très faibles

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, le Forex réduit considérablement les coûts intermédiaires tels que :

• Frais de gestion d’actifs
• Commissions
• Impôts sur le revenu

La plateforme ne gagne que sur le spread )différence entre le prix d’achat et de vente(, une petite marge.

Marché actif 24/7

Le Forex fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, permettant de :

• Trader à tout moment de la journée
• Concilier travail principal et investissement
• Choisir librement ses horaires

Personne ne peut contrôler le marché

Avec une taille énorme et de nombreux acteurs )banques, gouvernements, entreprises, investisseurs(, personne — même pas la banque centrale — ne peut manipuler ou déstabiliser le marché.

Puissance de l’effet de levier

C’est une caractéristique unique du Forex :

• Vous n’avez besoin que d’un petit dépôt pour trader de gros montants
• Par exemple : avec 60 USD de marge, vous pouvez trader 11 500 USD )effet de levier 200:1###
• Vous pouvez gagner plusieurs centaines de fois votre capital

Attention : L’effet de levier est une arme à double tranchant — il peut générer de gros profits mais aussi des pertes importantes.

Barrières d’entrée faibles

• Il suffit de quelques centaines de milliers de VND pour commencer
• Pas besoin de gros capital comme pour la bourse ou l’immobilier
• Ouverture de compte en quelques minutes

Parcours en 9 étapes pour commencer à trader sur le Forex

( Étape 1 : Apprendre les connaissances de base sur le Forex

Avant de commencer, maîtrisez les 8 concepts mentionnés ci-dessus )Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss###. Ces connaissances vous aideront à comprendre clairement les ordres de trading.

( Étape 2 : Comprendre les types de marchés Forex

Identifiez le type de trading qui vous convient le mieux. Au Vietnam, le Forex CFD est le choix principal et le plus légal )à condition de choisir une plateforme agréée internationalement###.

( Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Critères de sélection :

• Priorité absolue : agréée par une autorité internationale )ASIC, FCA, CySEC###
• Frais : faibles, commissions compétitives
• Produits : large gamme de paires de devises et d’actifs
• Interface : simple, facile à utiliser

Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Préparez :

• Pièce d’identité (CMND/CCCD) recto-verso
• Email et numéro de téléphone
• Compte bancaire

La vérification d’identité prend généralement quelques minutes à quelques heures.

Étape 5 : Choisir les paires de devises à trader

Analysez et prévoyez le taux de change basé sur :

Situation économique : Si l’économie américaine se détériore, le USD s’affaiblira. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position commerciale : Les pays exportateurs de nombreux biens avec une forte demande augmenteront leurs revenus en devises, ce qui fera monter leur monnaie.

Situation politique : Les élections ou changements de politique monétaire peuvent influencer significativement le prix des devises.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Selon la plateforme :

• Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il vous faut 1 000 USD
• Règle de sécurité : n’investissez que 2 % de votre capital total dans une paire de devises

( Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Acheter )Long( :

• Quand vous pensez que la devise de cotation sera plus forte que la devise de base
• Profit lorsque le taux augmente
• Perte lorsque le taux baisse

Vendre )Short### :

• Quand vous pensez que la devise de cotation sera plus faible
• Profit lorsque le taux baisse
• Perte lorsque le taux augmente

Exemple concret :

Vous avez 11 500 USD, achetez 10 000 EUR avec un taux EUR/USD = 1.1500. Après deux semaines, vous vendez 10 000 EUR à un taux de 1.2500, recevant 12 500 USD. Profit : 1 000 USD.

Avec un effet de levier 200:1, vous n’avez besoin que d’environ 60 USD de marge au lieu de 11 500 USD !

( Étape 8 : Placer des ordres de gestion des risques

Les ordres automatiques sont des instructions pour trader à un moment futur lorsque le prix atteint un niveau défini.

Ordre Stop Loss )Stop Loss( :

• Ferme automatiquement la position si la perte atteint un seuil
• Réduit les pertes
• Obligatoire en Forex en raison de la forte volatilité

Ordre Take Profit )Take Profit### :

• Ferme automatiquement la position lorsque le profit atteint l’objectif
• Bloque votre gain

Exemple : EUR/USD actuel 1.11128. Vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Placez un ordre limite de vente à 1.2000 pour prendre vos bénéfices automatiquement.

( Étape 9 : Surveiller et ajuster

• Ne pas réagir émotionnellement face à la volatilité
• Continuer à étudier et respecter votre stratégie
• Noter vos transactions pour apprendre de l’expérience
• Patience pour voir les résultats

Facteurs principaux influençant le marché des changes

Politique de la banque centrale

• La banque centrale contrôle l’offre de monnaie
• La politique de relâchement quantitatif )QE( peut faire baisser la valeur de la monnaie
• La hausse des taux d’intérêt tend à faire monter la monnaie

Actualités financières

• Les investisseurs cherchent des opportunités dans des économies prometteuses
• Des nouvelles positives d’un pays augmenteront la demande pour sa monnaie
• La différence entre l’offre et la demande influence directement le prix

Psychologie du marché

• La psychologie des traders peut changer la tendance des prix
• Si les traders croient en une direction, ils traderont dans ce sens
• L’action collective peut créer un effet de troupeau )herding effect(

Réglementation du marché des changes

Bien que le marché Forex soit gigantesque, sa réglementation est limitée :

• Pas d’autorité de supervision mondiale — marché décentralisé 24/7, difficile à réguler
• Réglementation locale : aux États-Unis, la CFTC et la NFA sont les principales autorités
• Agréments internationaux : plateformes fiables agréées par FCA )Royaume-Uni(, ASIC )Australie(, CySEC )Chypre( pour protéger les investisseurs

Volume de trading quotidien

• Volume total : environ 5,3 trillions de dollars US par jour
• Moyenne par heure : environ 220 milliards de dollars US
• Participants : principalement institutions, entreprises, gouvernements
• Spéculation : représente environ 90 % du volume
• Focus : USD, EUR, JPY

Acteurs du marché des changes

1. Gouvernements & banques centrales — gestion des devises, stabilité économique
2. Grandes banques — transactions de gros volumes
3. Courtiers Forex — fournissent la plateforme aux investisseurs
4. Investisseurs individuels — représentent environ ⅓ du volume )environ 1,7 trillion USD par jour

Conclusion

En plus d’être le plus grand marché d’investissement financier mondial, le Forex offre une grande transparence, des coûts d’entrée faibles et une activité 24/7, ouvrant des opportunités de gagner de l’argent à toute personne disposant de connaissances de base en forex et d’une bonne gestion des risques.

Votre parcours commence par l’apprentissage, le choix d’une plateforme fiable, et le respect d’une stratégie de trading préétablie. La réussite ne vient pas du jour au lendemain, mais avec patience et discipline, vous verrez des résultats positifs.