10 Astuces pour la négociation d'actions - Guide étape par étape pour les débutants

Vous êtes un nouvel investisseur et souhaitez améliorer vos compétences en trading boursier ? Il ne suffit pas d’apprendre la théorie, il faut maîtriser les techniques concrètes pour optimiser vos profits. Voici 10 choses à savoir sur la façon de jouer efficacement en bourse, compilées à partir de l’expérience d’investisseurs professionnels.

1. Définissez votre style d’investissement

Tout d’abord, vous devez choisir clairement le style de trading qui vous convient :

Investissement à court terme : Utiliser une stratégie d’achat et de vente dans la journée, basée sur l’analyse technique, suivre l’actualité du marché et la volatilité des prix régulièrement.

Investissement à long terme : Appliquer une stratégie d’achat et de conservation, sélectionner des actions de qualité en se basant sur l’analyse fondamentale, en surveillant moins le tableau des prix quotidiennement.

La façon de jouer efficacement en bourse commence par une compréhension claire de votre tolérance au risque, de vos objectifs de profit et du temps dont vous disposez. Chaque style nécessite des connaissances, des outils et une psychologie différente. Une fois votre stratégie définie, respectez-la strictement pour éviter des décisions erronées influencées par l’émotion.

2. Diversifiez votre portefeuille d’investissement

C’est le principe d’or que Warren Buffett et d’autres investisseurs expérimentés rappellent toujours. La diversification permet de réduire les pertes en cas de survenue d’un risque.

Vous pouvez diversifier en :

• Achetant plusieurs actions de secteurs différents
• Investissant dans des indices boursiers (S&P 500, VN30) plutôt que de concentrer sur une seule action
• Répartissant votre capital entre différents types d’actifs

En marché baissier, un portefeuille diversifié subira une baisse moindre qu’une seule action. En marché haussier, investir dans des indices peut ne pas augmenter aussi fortement que des actions individuelles, mais le rendement à long terme sera supérieur à celui des obligations ou de l’épargne bancaire.

3. Choisissez des actions de qualité

Pour réussir en bourse sur le long terme, le choix des actions est la décision la plus importante.

Caractéristiques des actions de qualité :

• Faible endettement, ratio de couverture à court terme supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur 5 ans
• Indicateurs de rentabilité (ROE, ROA) en hausse annuelle
• Distribution régulière de dividendes
• Direction fiable, transparente et responsable

De grandes entreprises comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont prouvé leur solidité au cours de 10 ans de développement. Bien qu’elles ne génèrent pas des rendements élevés en période de marché chaud, elles constituent d’excellents actifs défensifs en période de baisse.

4. Ajustez votre portefeuille selon la tendance du marché

Un bon investisseur n’est pas celui qui détient « vraiment longtemps », mais celui qui sait ajuster la proportion selon les conditions du marché.

Par exemple, lorsque la Banque d’État assouplit la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt, le secteur immobilier connaît une forte croissance. Mais lorsque la politique resserre le crédit immobilier, les actions de ce secteur baissent. Un investisseur expérimenté ajustera la pondération de son portefeuille pour s’adapter aux changements de politique et aux tendances du marché.

Vérifier périodiquement la performance des actions dans votre portefeuille et rééquilibrer la répartition permet d’optimiser les résultats.

5. Contrôlez le risque – Clé du succès

Pour jouer en bourse en toute sécurité, vous devez maîtriser les outils de gestion du risque :

Ordre Stop-Loss (Sell Stop) : Vendre automatiquement une action lorsque son prix atteint un niveau prédéfini.

Ordre Stop-Achat (Buy Stop) : Acheter automatiquement une action lorsque son prix monte à un niveau fixé.

Une stratégie efficace consiste à placer le point de stop à 10% à 15% du prix d’ouverture de position. Cela vous permet de gérer vos pertes et d’éviter de perdre trop de capital en cas de retournement inattendu du marché.

6. Définissez les points d’achat et de vente optimaux

L’analyse technique vous aide à déterminer le moment précis pour trader.

Indicateur Relative Strength Index (RSI) : Mesure la dynamique du prix d’une action.

• RSI < 30 : Action en vente massive (signal d’achat)
• RSI > 70 : Action proche du sommet (signal de vente)

Indicateur Stochastic : Détecte les signaux de retournement.

• Au-dessus de 80 : Surachat, possibilité de retournement à la baisse
• En dessous de 20 : Survente, reprise prochaine de la hausse

Pratiquer ces analyses vous aidera à améliorer la précision de vos décisions de trading.

7. Maîtrisez l’art de repérer le fond d’un titre

Repérer le fond d’un titre peut générer des rendements exceptionnels si c’est bien fait.

Signaux pour repérer le fond :

• Le prix crée un nouveau plus bas mais l’indicateur RSI, Stochastic remonte – signe de faiblesse de la dynamique baissière
• Le prix commence à faire un plus haut supérieur au précédent – la pression vendeuse diminue
• Volume élevé lors de la baisse – les investisseurs commencent à revenir pour acheter au fond

Cependant, acheter lors d’une chute brutale est très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester, évitez de risquer tout votre patrimoine. Évitez aussi d’acheter des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car elles peuvent encore chuter profondément.

8. N’empruntez pas pour investir

Une expérience précieuse : n’investissez qu’avec l’argent que vous pouvez perdre. Évitez d’emprunter auprès de sociétés financières illégales avec des taux d’intérêt exorbitants (jusqu’à 1000% par mois).

Vous pouvez utiliser le Margin pour amplifier vos rendements tout en limitant vos pertes. Avec un levier approprié, un petit capital peut contrôler une position importante. En cas de pire scénario, vous ne perdrez que votre capital initial, sans vous endetter.

9. Entraînez-vous en permanence – La clé du succès

Pour réussir en bourse, il faut apprendre sans cesse, analyser des actions et trader en pratique. Warren Buffett insiste toujours : ne perdez jamais d’argent en investissant.

La meilleure façon d’accumuler de l’expérience est de trader régulièrement, en commençant par de petites positions pour maîtriser la théorie et la pratique du marché. Chaque transaction est une leçon précieuse.

10. Restez calme – Prenez des décisions justes

Une psychologie stable est essentielle pour réussir en bourse. Le marché peut être très volatile – une position gagnante peut devenir une perte en 1-2 jours.

Analysez les causes derrière la volatilité avant de décider de conserver ou de couper une position. Ne prenez pas de décisions impulsives par panique ou peur. Vous pourriez regretter cette décision précipitée plus tard.

Conclusion

Réussir en bourse demande patience, discipline et stabilité mentale. De la définition de votre style d’investissement, au choix d’actions de qualité, en passant par la gestion du risque et le contrôle émotionnel – chaque étape est importante. Appliquez ces stratégies de manière cohérente et améliorez continuellement vos compétences pour réussir sur le long terme sur le marché boursier.