Qu'est-ce que le marché des changes ? Guide complet sur le trading Forex pour les débutants

Marché des Changes (Marché des Changes) - Définition de Base

Ces dernières années, le trading sur le marché des changes attire de plus en plus l’attention des investisseurs vietnamiens. Cependant, il existe encore des idées reçues courantes sur le marché des changes et son fonctionnement.

Marché des changes (ou Forex, FX) est un marché décentralisé où les devises sont échangées. Selon une définition large, le marché des changes peut inclure :

• Devises étrangères : USD, EUR, AUD, JPY et autres monnaies internationales
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires internationales, lettres de change, ordres de paiement
• Certificats de valeur : obligations d’État, actions de sociétés internationales
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres monnaies numériques
• Or : les métaux précieux sont également considérés comme une forme de devises

Dans le contexte du trading moderne, marché des changes fait principalement référence au marché où les traders achètent, vendent et échangent des paires de devises afin de rechercher des profits issus des fluctuations des taux de change.

Comment Fonctionne le Marché des Changes ?

Taille et Caractéristiques du Marché

Le marché du forex est l’un des plus grands marchés financiers mondiaux, avec un volume moyen de transactions quotidien atteignant 5,3 trillions de dollars US. Ce chiffre montre que le marché des changes est extrêmement dynamique et liquide.

Comparé à d’autres marchés comme la bourse ou les obligations, le Forex maintient une position de leader en termes de taille. La volatilité constante des taux de change crée d’innombrables opportunités de gagner de l’argent pour les traders expérimentés.

Paires de Devises Principales Échangées

Bien qu’il existe plus de 30 grandes devises échangées sur le marché des changes, les paires “majeures” représentent jusqu’à 85% de la valeur du marché et ont la plus haute liquidité.

Les principales paires de devises incluent :

• EUR/USD (Euro/Dollar US)
• USD/JPY (Dollar US/Yen japonais)
• GBP/USD (Livre sterling/Dollar US)
• AUD/USD (Dollar australien/Dollar US)
• USD/CHF (Dollar US/Franc suisse)
• NZD/USD (Dollar néo-zélandais/Dollar US)
• USD/CAD (Dollar US/Dollar canadien)

Dans chaque paire de devises, il y a deux composantes : la devise de référence (devise de base - située à gauche) et la devise cotée (devise de cotation - située à droite). Le taux de change indique la valeur relative entre ces deux monnaies.

Comment Fonctionne le Trading sur le Marché des Changes ?

Principes de Base du Trading

Pour trader sur le marché des changes, vous devez prévoir la direction de la fluctuation du taux de change et passer des ordres en conséquence. Il existe deux principales orientations de trading :

1. Achat (Long) : vous achetez une paire de devises en espérant que son prix va augmenter. Lorsque le taux monte, vous vendez pour réaliser un profit.

2. Vente (Short) : vous vendez à découvert une paire de devises en prévoyant que son prix va baisser. Lorsque le taux baisse, vous rachetez pour empocher un gain.

Exemple Illustratif d’un Trading Réel

Supposons que vous décidez de trader la paire EUR/USD. Actuellement, le taux est de 1.1500 (soit 1 EUR = 1.1500 USD).

Vous anticipez une hausse de l’euro, donc vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 euros. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500. Vous décidez alors de vendre 10 000 euros et recevez 12 500 USD.

Résultat : vous réalisez un profit de 1 000 USD sur cette transaction.

Cependant, la particularité du marché Forex est que vous n’avez pas besoin d’un capital important pour effectuer une grosse transaction. Grâce à l’outil l’effet de levier (leverage), il suffit de déposer une petite marge (par exemple 60 USD) pour contrôler une transaction valant plusieurs dizaines de milliers de dollars.

Termes et Concepts à Connaître

Pour trader efficacement sur le Forex, vous devez vous familiariser avec les termes spécialisés :

Leverage (Effet de levier) : outil permettant de trader avec un montant supérieur à votre capital réel. Le ratio de levier est exprimé sous forme de 50:1, 100:1, 200:1, etc.

Margin (Marge) : somme d’argent que vous devez déposer auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir une position. C’est le capital obligatoire pour participer au marché.

Pip (Point décimal) : unité la plus petite pour mesurer la variation du taux de change. Par exemple, si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cette variation représente 5 pips.

Spread (Écart de prix) : différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). C’est la source de revenus des courtiers en devises.

Lot (Lot de trading) : quantité d’unité de monnaie achetée ou vendue. Il existe plusieurs tailles de lot : nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités), et lot standard (100 000 unités).

Facteurs Influant sur le Marché des Changes

Le marché des devises est influencé par plusieurs forces :

Politique Monétaire des Banques Centrales

Les banques centrales contrôlent l’offre de monnaie et adoptent des politiques ayant un impact direct sur le taux de change. Par exemple, une politique d’assouplissement quantitatif (augmentation de l’offre de monnaie) tend à faire baisser la valeur de la monnaie.

Actualités Économiques et Financières

Les bonnes nouvelles concernant l’économie nationale stimulent la demande pour la monnaie du pays. Si l’offre de monnaie n’augmente pas proportionnellement, la monnaie s’apprécie.

Sentiment du Marché

Les traders agissent souvent en fonction de leurs prévisions sur la direction du marché. Lorsqu’une majorité pense qu’une devise va s’apprécier, ils achètent, créant ainsi une demande accrue et faisant monter le prix.

Facteurs Politiques et Géopolitiques

Les grands événements politiques, élections ou conflits peuvent avoir un impact significatif sur le taux de change.

Avantages d’Investir sur le Marché des Changes

Coûts de Transaction Très Faibles

Le marché des changes a les coûts de transaction les plus faibles parmi tous les marchés financiers. Vous n’avez pas à payer de frais de gestion, de commissions ou de taxes élevées. La principale source de revenu des courtiers est le spread – la différence entre le prix d’achat et le prix de vente.

Marché Ouvert 24h/24

Contrairement à la bourse ou à d’autres marchés qui ont des heures de fermeture, le Forex fonctionne 24/7 dans le monde entier. Cela vous permet de trader à tout moment selon votre emploi du temps.

Absence de Monopole ou de Contrôle Centralisé

Avec une taille énorme et une multitude de participants, aucune institution, organisation ou banque ne peut contrôler entièrement le marché Forex. Cela garantit équité et transparence pour tous les traders.

Puissance de l’Effet de Levier

Grâce à l’effet de levier, vous pouvez contrôler une position beaucoup plus grande que votre marge. Par exemple, avec un levier de 200:1, il suffit de 100 USD pour trader pour 20 000 USD.

Barrières à l’Entrée Faibles

Vous pouvez commencer à trader sur le Forex avec seulement quelques centaines de milliers de VND de marge. Cela diffère totalement du marché boursier, immobilier ou autres actifs nécessitant des investissements plus importants.

Guide en 8 Étapes pour Commencer à Trader sur le Marché des Changes

Étape 1 : Apprendre les Concepts de Base

Avant de commencer à trader, vous devez bien comprendre les termes spécialisés comme Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread et Lot. Ces concepts sont fondamentaux pour comprendre les outils de trading et passer des ordres précis.

Étape 2 : Se Familiariser avec les Types de Marchés

Il existe plusieurs façons de trader sur le Forex :

Marché Spot Forex : trading immédiat, règlement en 2 jours ouvrables. C’est le marché le plus courant pour les banques et institutions financières.

CFD Forex (Contrats pour différence) : vous ne possédez pas réellement la devise, vous ne pariez que sur la différence de prix. C’est la forme la plus répandue au Vietnam (environ 99% des courtiers Forex).

Futures de Devises : contrats à terme permettant de trader à une date précise dans le futur à un prix fixé à l’avance.

Options Forex : vous anticipez si le prix va monter ou descendre par rapport à un niveau fixe à la fin de la période.

ETF de Devises : fonds négociés en bourse suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain.

Étape 3 : Choisir un Courtier Fiable

Le critère le plus important est que le courtier soit réglementé par des autorités internationales telles que ASIC ###Australie(, FCA )Royaume-Uni###, CySEC ###Chypre###. Comparez aussi les coûts de transaction, commissions, produits proposés et interface de la plateforme.

( Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Pour ouvrir un compte, vous devez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport) )recto-verso(
• Email et téléphone
• Informations bancaires

) Étape 5 : Choisir la Paire de Devises à Trader

Analyser les facteurs pour prévoir la tendance :

Situation Économique : si l’économie américaine est faible, le dollar US sera affecté négativement. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position Commerciale : un pays qui exporte beaucoup recevra plus de devises étrangères, stimulant son économie et appréciant sa monnaie.

Situation Politique : grands événements politiques, élections ou décisions de politique monétaire influencent directement la monnaie.

Étape 6 : Déterminer la Marge

Calculer la marge requise selon la politique du courtier. Une règle utile : n’investissez pas plus de 2% de votre marge dans une seule transaction. Par exemple, pour une transaction de 100 000 USD avec une marge de 1%, il faut déposer 1 000 USD.

( Étape 7 : Décider d’Acheter ou Vendre

ACHETER )Long( une paire si vous pensez que la devise de référence va s’apprécier par rapport à la devise cotée :

• Profit croît avec chaque mouvement à la hausse
• Perte si le prix baisse

VENDRE )Short### si vous pensez que la devise de référence va se déprécier :

• Profit croît avec chaque mouvement à la baisse
• Perte si le prix monte

( Étape 8 : Utiliser les Ordres de Gestion des Risques

Les ordres stop loss )Stop Loss( et take profit )Take Profit( sont essentiels :

Stop Loss : clôture automatique de la position si le prix baisse jusqu’à un niveau fixé, limitant ainsi la perte.

Take Profit : clôture automatique si le prix monte jusqu’à un niveau de profit prédéfini.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.11128. Vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le taux atteint ce niveau, l’ordre se déclenche automatiquement.

) Étape 9 : Surveiller et Ajuster

L’essentiel est de ne pas trader de façon émotionnelle. Le marché fluctue souvent, mais il faut rester fidèle à sa stratégie. Continuez à étudier, analyser et améliorer vos compétences pour obtenir des profits à long terme.

Qui Participe au Marché des Changes ?

Les principaux acteurs du marché des devises comprennent :

Gouvernements et Banques Centrales : participent pour réguler le prix de la monnaie, assurer l’approvisionnement en devises étrangères et soutenir l’économie nationale.

Grandes Banques Commerciales : représentent la majorité du volume de transactions, réalisant d’importants échanges pour leurs clients.

Courtiers en Devises : fournissent des services de trading aux investisseurs particuliers.

Investisseurs Particuliers : représentent environ 1/3 du volume quotidien, soit environ 1,7 trillion de dollars sur un total de 5 trillions par jour.

Précautions et Réglementations pour la Sécurité

Le marché Forex est immense mais peu réglementé car il n’existe pas d’autorité unique de supervision. Différents organismes régulateurs existent selon le pays :

Aux États-Unis, deux principales autorités sont CFTC (Commissariat aux Contrats à Terme) et NFA (Association Nationale des Futures).

Pour assurer votre sécurité, choisissez un courtier réglementé par des autorités reconnues comme ASIC Australie, FCA Royaume-Uni, CySEC Chypre.

Conclusion

Marché des Changes est un marché financier colossal et très dynamique, offrant d’innombrables opportunités de profit. Avec ses caractéristiques de transparence, ses faibles coûts d’entrée, ses barrières de capital faibles, le Forex devient une option attrayante pour les investisseurs du monde entier.

Cependant, le marché des devises comporte aussi des risques. La réussite demande une connaissance approfondie, une pratique continue, une gestion rigoureuse des risques et le respect de sa stratégie de trading.

Commencez petit, apprenez de l’expérience, et construisez progressivement vos compétences pour réussir dans le monde du trading des devises.