Pourquoi le Stoploss est-il une compétence incontournable que tout trader doit maîtriser ?

Beaucoup de traders professionnels, voire ayant des dizaines d’années d’expérience, n’utilisent pas d’ordres stop loss dans leur trading. Cela peut souvent dérouter les traders débutants : l’utilisation du stoploss est-elle vraiment nécessaire ou non ? En réalité, la réponse dépend fortement de la stratégie de trading et de l’expérience de chacun.

Pourquoi certains traders n’ont-ils pas besoin de Stoploss ?

Les traders qui n’utilisent pas d’ordres stop loss présentent généralement des caractéristiques communes :

Ils appliquent une stratégie de couverture (hedging) - une technique avancée de gestion des risques leur permettant de compenser une perte sur une position avec un profit sur une autre.

Ils tradent avec une taille de position importante mais sans utiliser un levier élevé - en évitant un levier excessif, l’absence de stoploss ne met pas immédiatement leur compte en danger.

Ils adoptent une stratégie d’investissement à long terme - ces investisseurs peuvent conserver leurs actifs pendant plusieurs années, rendant l’utilisation d’un stoploss peu adaptée à leur méthode.

Cependant, la majorité des traders actuels, notamment ceux qui font du trading à court terme ou utilisent du levier, doivent appliquer un stoploss de manière rigoureuse.

Qu’est-ce qu’un Stoploss et comment fonctionne-t-il ?

L’(Order Stop Loss) est un outil de protection du compte fourni par les plateformes de trading. Lors de l’ouverture d’une position, vous pouvez fixer un prix spécifique. Si le marché évolue à l’inverse de votre prévision et atteint ce prix, l’ordre s’active automatiquement, ferme la position et limite votre perte.

En substance, le stoploss résout un problème auquel personne ne peut échapper : nous ne pouvons pas prévoir l’avenir de façon parfaite. Même si votre stratégie de trading est très précise, même si tous les indicateurs techniques convergent dans une même direction, le marché peut encore évoluer de manière totalement inattendue.

Exemple concret : Vous achetez un actif à 100$, en espérant qu’il va monter. Ensuite, le prix monte $120 - vous souhaitez continuer à le détenir pour réaliser plus de profits. Cependant, selon votre analyse technique, si le prix baisse à 105$, votre stratégie est invalidée. Plutôt que de suivre constamment la fluctuation des prix, vous pouvez placer un stoploss à ce niveau $105 pour fermer automatiquement la position si cela se produit.

Beaucoup de traders perdent en raison d’une mauvaise utilisation du Stoploss

Selon les statistiques des marchés principaux, un phénomène intéressant a été observé : de nombreux traders ont un taux de réussite supérieur à leur taux d’échec, mais finissent tout de même en perte nette. La cause principale réside dans une gestion des risques inefficace.

Les données montrent que :

• Ces traders perdent plus d’argent à chaque perte (perte importante)
• Mais gagnent moins à chaque victoire (petit gain)
• Ce qui crée une situation dangereuse : le nombre de trades gagnants ne suffit pas à couvrir les pertes

La raison principale : ils fixent un ratio risque/rendement (risk/reward ratio) trop élevé, rendant chaque échec potentiellement lourd de conséquences.

La formule d’or : comment placer un Stoploss efficace

Pour résoudre ce problème, vous pouvez appliquer un principe simple mais puissant :

Fixez un objectif de take profit égal ou supérieur à votre stoploss.

Cela signifie que, si vous acceptez de perdre 50 pips sur une transaction, vous devriez viser un gain d’au moins 50 pips — ce qui donne un ratio risque/rendement de 1:1.

Avec ce ratio, si vous parvenez à gagner 51% de vos trades, vous générerez un bénéfice net. C’est un objectif que la majorité des traders à court terme peuvent atteindre.

En réalité, de nombreux traders professionnels appliquent un ratio supérieur — souvent 1:2 ou 1:3, ce qui signifie qu’ils sont prêts à perdre 1 pour gagner 2 ou 3. Cependant, le ratio ne dépasse jamais 1:4, car cela deviendrait trop risqué.

Pourquoi le Stoploss se déclenche-t-il souvent avant qu’une nouvelle tendance ne commence ?

De nombreux traders placent un stoploss mais rencontrent encore des problèmes : l’ordre de stop loss est activé juste avant que le marché ne revienne dans la direction prévue. Cela peut arriver pour plusieurs raisons :

• Identification incorrecte de la tendance : vous pouvez confondre différentes échelles de tendance ou ne pas percevoir clairement la direction actuelle.
• Placement du stoploss trop serré : si le stoploss est trop proche du point d’entrée, de petites fluctuations peuvent le déclencher.
• Absence d’outils d’aide : placer un stoploss basé sur le feeling ou des chiffres aléatoires est très risqué.

Utiliser des indicateurs techniques pour placer un Stoploss précis

Pour éviter ces problèmes, il est conseillé d’utiliser des indicateurs techniques comme outils d’aide. Les deux indicateurs les plus courants sont :

Moving Average (MA) - Moyenne mobile

La MA vous aide à déterminer la tendance générale du marché en lissant les fluctuations de prix.

Comment l’appliquer :

1. Définissez votre timeframe (court, moyen ou long terme)
2. Choisissez une MA adaptée (MA 20 pour le court terme, MA 50 pour le moyen et long terme)
3. Observez la position du prix par rapport à la MA
4. Placez le stoploss derrière (ou devant si vous vendez) la MA

Si le prix dépasse la MA dans la direction opposée à votre prévision, c’est un signal que votre stratégie est invalidée.

Average True Range (ATR) - Plage de volatilité moyenne

L’ATR mesure la volatilité du marché et vous aide à placer un stoploss en fonction de la volatilité réelle plutôt que d’un chiffre fixe.

Comment l’appliquer :

1. Activez l’indicateur ATR sur votre graphique
2. Déterminez un coefficient multiplicateur (1, 2, 3…) selon votre timeframe et votre tolérance au risque
3. Repérez le point de retournement le plus proche sur le graphique (swing high ou swing low)
4. Pour un achat : Stoploss = Swing low - (ATR × coefficient)
5. Pour une vente : Stoploss = Swing high + (ATR × coefficient)

Cette méthode est plus efficace car elle s’ajuste automatiquement en fonction des conditions réelles du marché.

Guide étape par étape pour placer un Stoploss

Pour appliquer ces connaissances de manière pratique, suivez ces étapes :

Étape 1 : Choisissez un actif et identifiez la tendance

Sélectionnez un actif que vous souhaitez trader et observez le graphique avec un timeframe approprié (30 minutes, 1 heure, 4 heures selon votre stratégie). Activez l’indicateur MA pour déterminer la tendance principale.

Étape 2 : Appliquez l’indicateur ATR

Activez l’ATR sur le graphique. Supposons que l’ATR affiche une valeur de 0.0006 (soit 6 pips). Si vous souhaitez appliquer un ratio risque/rendement de 1:2, multipliez cette valeur par 2, ce qui donne 12 pips pour le stoploss et 24 pips pour le take profit.

Étape 3 : Définissez le point d’entrée et placez le Stoploss

Repérez le point de retournement le plus proche sur le graphique. À partir de là, calculez le prix du stoploss en vous éloignant de cette zone d’environ la distance calculée à l’étape 2. Placez votre ordre avec le stoploss et l’objectif de profit correspondants.

Conclusion : Le Stoploss est une nécessité, pas une option

Même si vous voyez des traders expérimentés ne pas utiliser de stoploss, cela ne signifie pas que vous devriez l’ignorer. Ils disposent d’avantages que vous n’avez peut-être pas : une expérience de plusieurs années, une gestion de capital excellente ou une stratégie de couverture.

Pour la majorité des traders modernes, notamment ceux qui utilisent le levier ou font du trading à court terme, l’utilisation du stoploss n’est pas une option — c’est une exigence. C’est la différence entre protéger votre compte et tout perdre dans une mauvaise opération.

Commencez dès aujourd’hui : définissez votre stratégie de gestion des risques, placez un stoploss sur chaque trade, et respectez-le avec discipline. C’est la base pour devenir un trader rentable sur le long terme.