Qu'est-ce que le Forex ? Guide complet du marché Forex et comment commencer à investir

Concepts de Base du Forex

Ces dernières années, l’investissement en forex est devenu une option populaire pour de nombreux investisseurs vietnamiens. Cependant, il existe encore beaucoup de confusion autour de ce concept.

Le forex (Foreign Exchange ou Forex) n’est pas simplement une notion simple. Selon une définition large, le forex peut inclure :

● Devises étrangères : USD, EUR, AUD et autres monnaies internationales ● Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques de virement ● Titres internationaux : obligations d’État, actions étrangères ● Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies ● Actifs de valeur : or, métaux précieux

Cependant, lorsqu’on parle du marché Forex, on évoque généralement une plateforme de trading décentralisée où les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger des paires de devises dans le but d’importer, de se couvrir contre le risque de change ou de réaliser un profit grâce aux fluctuations des taux.

Le Marché des Changes - La Force Financière Mondiale

Le marché Forex est la plus grande plateforme d’échange au monde, avec un volume moyen quotidien atteignant 5,3 mille milliards de dollars US. Ce chiffre montre que le marché des devises est extrêmement dynamique comparé à tout autre marché financier — que ce soit la bourse, les obligations ou les matières premières.

Les transactions en forex servent à divers objectifs selon le groupe participant :

• Banques centrales : gestion des réserves de devises, ajustement de l’économie nationale
• Entreprises : soutien aux opérations d’import-export, couverture contre le risque de change
• Investisseurs particuliers : profiter de la volatilité des taux pour réaliser des gains

Ce Qui Peut Être Négocié sur le Marché Forex

L’actif principal dans le trading Forex est la devise, échangée par paires.

Par exemple avec la paire EUR/USD :

• EUR (Euro) est la devise de cotation — unité située à gauche
• USD (Dollar américain) est la devise de référence — unité située à droite

Le taux de change entre deux devises fluctue constamment en fonction de nombreux facteurs : situation économique, événements géopolitiques, politique monétaire. Ces fluctuations créent des opportunités de trading continues pour tous les investisseurs.

###Les principales paires de devises sur le marché

Bien qu’il existe plus de 30 grandes monnaies échangées, certaines paires principales représentent jusqu’à 85% de la valeur du marché et ont la plus haute liquidité :

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ces monnaies représentent les économies les plus puissantes du monde, et sont donc souvent échangées en volume important.

###Autres actifs en dehors du Forex

En plus des paires de devises, de nombreuses plateformes de trading réputées proposent des actifs additionnels tels que :

• Indices boursiers mondiaux
• Matières premières (pétrole, gaz naturel)
• Or et métaux précieux
• Cryptomonnaies

Comment Fonctionne l’Investissement en Forex

L’investissement en forex consiste à acheter et vendre des paires de devises pour réaliser un profit grâce aux fluctuations des taux.

Processus de base :

1. Analyser et prévoir si le taux va augmenter ou diminuer
2. Passer un ordre d’achat ou de vente de la paire de devises
3. Attendre que le taux évolue selon la prévision
4. Clôturer la position pour réaliser un profit ou limiter une perte

###Exemple concret de trading

Supposons que vous prévoyez que EUR/USD va augmenter :

• Vous achetez 10 000 euros à un taux de 1.1500, ce qui équivaut à 11 500 USD
• Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500
• Vous vendez 10 000 euros, recevant 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD

Outil de levier (Leverage) : La particularité du Forex est que vous n’avez pas besoin de dépenser la totalité des 11 500 USD. Avec un levier de 200:1, il suffit d’un dépôt de marge d’environ 60 USD pour effectuer cette transaction. Ce mécanisme permet d’amplifier les gains, mais aussi d’accroître le risque.

Pourquoi le Forex est Attractif pour les Investisseurs

###Frais de transaction très faibles

Contrairement à d’autres investissements comme la bourse ou l’immobilier, le trading forex a des coûts très faibles. La plateforme ne facture que le spread (différence entre le prix d’achat et de vente), sans frais de gestion ou de courtage séparés.

###Marché actif 24/7(

Le Forex ne ferme jamais. Vous pouvez trader le matin, midi, après-midi, soir ou même pendant votre sommeil. Cela convient à tous les emplois du temps, des traders nocturnes aux professionnels occupés.

)Marché impossible à manipuler

En raison de sa taille gigantesque avec des millions de traders à travers le monde, aucune institution ou organisation — même pas une banque centrale — ###ne peut contrôler ou manipuler le marché Forex. Les prix sont toujours déterminés par l’offre et la demande réelles.

(Puissance du levier

Avec le levier, vous pouvez réaliser des profits plusieurs fois supérieurs à votre capital initial. Par exemple, un dépôt de 100 USD, en négociant 10 000 USD, avec un gain de 5%, vous rapportera 500 USD )soit un rendement de 500% sur la marge###.

(Barrières d’entrée faibles

Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND de dépôt. Ce qui est impossible dans d’autres marchés comme la bourse, l’immobilier ou les matières premières.

9 Étapes pour Commencer à Trader en Forex

)Étape 1 : Maîtriser 8 Termes Clés

Avant de commencer, il faut comprendre les termes courants du trading :

● Long ###Achat### : Acheter une devise en espérant que son prix va augmenter. Le profit augmente lorsque le taux monte.

● Short (Vente à découvert) : Vendre une devise en prévision d’une baisse. Le profit augmente lorsque le taux baisse.

● Leverage (Effet de levier) : Trader avec un volume supérieur à votre capital. Par exemple, un levier de 100:1 permet de trader 100 000 USD avec seulement 1 000 USD de marge.

● Margin (Marge) : Montant que vous devez déposer auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir une position. La plateforme bloque automatiquement cette somme lors de la passation d’un ordre.

● Pip : Point décimal — indique la plus petite variation du taux. Par exemple, EUR/USD passant de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

● Spread : Différence entre le prix d’achat (Bid) et le prix de vente (Ask), exprimée en pip. C’est le coût de transaction de la plateforme.

● Lot (Lot) : Quantité de devise achetée/vendue. Plusieurs tailles : Nano (100 unités), Micro (1 000), Mini (10 000), Standard (100 000).

● Slippage : Différence entre le prix attendu et le prix réel lors de l’exécution, souvent en période de forte volatilité.

(Étape 2 : Comprendre les Types de Marchés Forex

Marché Spot )Marché au comptant### : Transaction au prix convenu, paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrés. C’est le marché des banques et grandes institutions financières. En Vietnam, ce marché est interdit.

Forex CFD (Contrat pour différence) : Contrat de différence entre deux parties sur la variation du prix d’un actif sans posséder l’actif réel. C’est la méthode la plus courante au Vietnam (99% des plateformes Forex). Le trading CFD n’est pas interdit, mais il faut choisir une plateforme réglementée par des autorités internationales comme ASIC, FCA ou CySEC.

Contrats à terme (Futures) : Engagement d’acheter/vendre une devise à une date future à un prix fixé à l’avance. Moins courant au Vietnam.

Options sur devises (Options FX) : Permettent de trader en fonction de la prévision d’une hausse ou baisse du prix par rapport à un prix fixe à l’échéance. Peu répandu au Vietnam.

Fonds négociés en bourse sur devises : Fonds qui suivent la valeur relative d’une devise par rapport au USD. Peu répandu au Vietnam.

(Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

Critères de sélection :

• Crédibilité : Doit être réglementée par une autorité internationale
• Frais : Spread faible, commissions compétitives
• Produits : Large gamme de paires de devises et actifs
• Plateforme : Logiciel de trading stable, facile à utiliser
• Support : Service client de qualité

)Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Pour ouvrir un compte, vous devez fournir :

• Pièce d’identité / Passeport ###recto et verso###
• Email et numéro de téléphone
• Informations bancaires
• Vérification d’identité

(Étape 5 : Choisir les Paires de Devises pour Trader

Après ouverture, il faut sélectionner une paire de devises et analyser si le taux va monter ou descendre. Les facteurs à considérer :

Situation économique : Si l’économie américaine est faible, le dollar USD va baisser. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position commerciale : Un pays exportateur de nombreux biens avec une forte demande recevra plus de devises étrangères, ce qui stimule son économie et augmente la valeur de sa monnaie.

Situation politique : Élections, changements de politique ou événements politiques peuvent fortement impacter le marché Forex.

)Étape 6 : Définir le Montant de Marge

Selon la politique de la plateforme, vous pouvez trader de gros montants avec une petite marge. Par exemple, pour trader 100 000 USD avec une marge de 1%, il faut seulement 1 000 USD.

Note importante : Ne risquez que 2% de votre capital total sur une paire de devises. Cela permet une gestion efficace du risque.

###Étape 7 : Décider d’Acheter ou Vendre

Après avoir choisi la paire, vous devez définir votre stratégie :

ACHETER ###Long### si vous pensez que la devise de cotation va s’apprécier par rapport à la devise de référence :

• Gains en cas de hausse du taux
• Perte si le taux baisse

VENDRE (Short) si vous pensez que la devise de cotation va se déprécier :

• Gains en cas de baisse du taux
• Perte si le taux monte

(Étape 8 : Utiliser les Ordres de Gestion du Risque

Les ordres sont des instructions automatiques qui s’activent lorsque le prix atteint un niveau défini :

Ordre Stop Loss )Désactivation des pertes### : Fermer la position à un prix inférieur au prix actuel du marché. Réduit les pertes si le marché va à l’encontre.

Ordre Take Profit (Prise de bénéfices) : Fermer la position à un prix supérieur au prix actuel. Permet de verrouiller le profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous prévoyez qu’il montera à 1.2000 puis redescendra. Vous placez un ordre de vente à 1.2000 (Take Profit). Lorsqu’il atteint ce prix, l’ordre s’exécute automatiquement et enregistre le profit.

(Étape 9 : Suivi et Gestion du Trading

L’aspect le plus important est de ne pas agir par impulsion. Le marché Forex fluctue constamment, les prix montent et descendent. Vous devez :

• Continuer à apprendre et à mettre à jour vos connaissances
• Respecter votre stratégie de trading
• Ne pas paniquer face aux fluctuations
• Maintenir une discipline de gestion du risque

Facteurs Influant sur le Marché Forex

)Banque Centrale

Les banques centrales contrôlent l’offre de monnaie via des politiques :

• Quantitative easing ###QE### : Injecter de l’argent dans l’économie pour faire baisser la valeur de la monnaie
• Tightening (resserrement) : Réduire l’offre pour faire monter la valeur
• Ajustement des taux d’intérêt : Taux élevés attirent les investissements, augmentant la valeur de la monnaie

###Actualités économiques

Les bonnes nouvelles économiques encouragent les investisseurs à injecter des capitaux dans le pays, augmentant la demande pour sa monnaie. Si la demande augmente sans changement de l’offre, la valeur de la devise monte.

###Sentiment du marché

Si les traders croient qu’une devise va suivre une tendance précise, ils traderont dans cette direction et persuaderont d’autres, créant un effet domino qui influence la demande.

Réglementation et Surveillance du Marché Forex

Bien que le marché Forex soit immense, il existe très peu de régulations mondiales car il n’y a pas d’autorité unique. À la place, chaque pays a ses propres organismes de supervision :

• États-Unis : CFTC (Commodity Futures Trading Commission) et NFA (National Futures Association)
• UE : ESMA (European Securities and Markets Authority)
• Australie : ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
• Royaume-Uni : FCA (Financial Conduct Authority)
• Chypre : CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Données du Marché Forex

• Volume quotidien : Environ 5 mille milliards de dollars US
• Volume horaire : En moyenne 220 milliards de dollars US
• Composition du marché : Majoritairement des institutions, des entreprises, des gouvernements et des spéculateurs
• Spéculation : Représente environ 90% du volume
• Devises principales : Dollar US, Euro, Yen japonais en majorité
• Investisseurs particuliers : Près d’un tiers du volume, environ 1,7 mille milliards de dollars US par jour (.