Introduction à l'Investissement en Bourse Étrangère : Ce que vous devez savoir avant de commencer

Vous souhaitez participer au marché financier international mais ne savez pas par où commencer ? 2025 est une excellente opportunité pour les investisseurs vietnamiens d’élargir leur portefeuille avec des actions étrangères, en particulier celles cotées sur Wall Street.

Le marché boursier américain, une option idéale

La raison pour laquelle de nombreux investisseurs choisissent les actions étrangères réside dans leur taille exceptionnelle. Les États-Unis disposent de plus de 6 300 titres négociés, concentrés sur deux des plus grandes bourses mondiales : NYSE (Société de la Bourse de New York) et NASDAQ. La capitalisation totale y atteignait près de 24,6 billions de dollars à la mi-2022, regroupant des géants mondiaux comme Apple, Microsoft, Amazon, Google.

Pourquoi les actions étrangères attirent-elles l’intérêt du Vietnam ?

Premièrement, la diversité des entreprises ne peut être comparée à aucun marché local. Deuxièmement, le rendement est supérieur : l’indice S&P 500 a augmenté de plus de 39 % depuis mai 2018, tandis que le VNIndex est en baisse de plus de 9 %. NASDAQ a même progressé de plus de 64 %, grâce à l’explosion du secteur technologique. Troisièmement, c’est une méthode optimale pour diversifier le risque lorsque l’économie locale subit des pressions.

Différencier NYSE et NASDAQ : deux axes principaux

NYSE - La Bourse des Géants de l’Industrie

Créée en 1792, la NYSE est la première bourse des États-Unis. Aujourd’hui, elle accueille des entreprises anciennes, stables et de grande envergure. Les transactions ont lieu du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00 (heure de New York). En 2022, le volume quotidien de titres négociés atteignait 5 milliards.

NASDAQ - La Place des Startups Technologiques

Lancée en 1971 comme la première bourse électronique au monde, NASDAQ est aujourd’hui la deuxième plus grande bourse américaine. Les conditions d’inscription y sont plus souples qu’à la NYSE, attirant ainsi de nombreuses startups, nouvelles technologies et capitalisations plus faibles. Les actions NASDAQ sont plus spéculatives mais offrent aussi un potentiel de croissance plus élevé.

Trois indices représentatifs du marché

Plutôt que de suivre plus de 5 000 indices différents, les investisseurs peuvent se concentrer sur trois principaux :

S&P 500 - Composé de 500 des plus grandes entreprises, représentant 80 % de la valeur totale du marché. C’est la mesure la plus globale de la santé de l’économie américaine, calculée en fonction de la capitalisation boursière.

Dow Jones (DJIA) - Indice classique comprenant 30 sociétés blue-chip, représentant environ 25 % de la valeur totale du marché. Calculé en fonction du prix, les actions à prix élevé ont une influence plus forte sur la volatilité globale. Le Dow est réputé pour ses entreprises versant des dividendes stables et fiables.

NASDAQ Composite - Indice synthétique regroupant toutes les actions cotées sur NASDAQ, avec une forte orientation technologique. Il reflète la performance du secteur tech et le sentiment des investisseurs envers les actions à haut risque.

Top 10 des actions pour débuter

Si vous débutez sur le marché, voici une liste de titres très appréciés :

Remarque : Les valeurs fluctuent constamment, ces données sont indicatives au moment de la rédaction.

Deux principaux outils pour détenir des actions étrangères

Les étrangers ne peuvent pas ouvrir directement un compte sur NYSE ou NASDAQ. Ils doivent passer par des instruments dérivés.

1. ETF - La solution sûre à long terme

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds indiciel négocié en bourse, comme une action ordinaire. Au lieu d’acheter chaque action individuellement, vous détenez un « panier » d’actions suivant un indice de référence.

Avantages des ETF :

• Facilité de diversification à faible coût
• Pas besoin de comprendre en profondeur chaque action
• Réduction du risque grâce à la diversification

Quelques ETF célèbres : Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

2. CFD - Plus flexible, rendement supérieur

Le contrat pour différence (CFD) permet d’investir sur une action spécifique sans en détenir la propriété réelle. Vous ne faites que trader la différence de prix.

Avantages des CFD :

• Possibilité de profiter de la baisse des prix (vente à découvert)
• Effet de levier jusqu’à 1:200 pour maximiser les profits avec un capital réduit
• Trading 24/5, hors heures de bureau
• Coûts plus faibles

Avertissement : L’effet de levier est une arme à double tranchant — il amplifie à la fois les gains et les pertes. À utiliser avec prudence !

Guide pratique : Cinq étapes pour trader

Étape 1 : Choisir un courtier fiable

C’est la décision la plus importante. Le courtier influence directement le rendement maximal que vous pouvez atteindre. Recherchez des sociétés réglementées, reconnues internationalement, comme celles régulées par l’ASIC (Commission des valeurs mobilières et des investissements d’Australie).

Étape 2 : Se former

Ne vous précipitez pas pour investir dès le début. Utilisez un compte démo avec de l’argent virtuel pour apprendre. De nombreuses plateformes offrent 50 000 $ de monnaie virtuelle gratuite pour vous familiariser avec le fonctionnement du marché.

Étape 3 : Explorer les opportunités

Utilisez des outils d’analyse technique, le calendrier économique et les signaux du marché pour déterminer le meilleur point d’entrée. Commencez par observer les grandes tendances.

Étape 4 : Approvisionner votre compte

Une fois confiant, déposez de l’argent réel. Selon votre volume de trading et l’effet de levier choisi. Si vous débutez, commencez avec un petit capital et un levier faible.

Étape 5 : Passer à l’action

Vous pouvez acheter (long) si vous pensez que le prix va augmenter ou vendre à découvert (short) si vous anticipez une baisse. Avec les CFD, vous avez deux façons de profiter du marché.

Étape 6 : Gérer votre position

L’effet de levier amplifie les gains comme les pertes. Surveillez régulièrement votre position pour prendre des profits ou couper les pertes à temps, afin d’éviter des risques majeurs.

Préparer son mental et ses finances

Choisir un courtier fiable - C’est la base de tout votre parcours d’investissement. Un bon courtier fournit de bons outils d’analyse, un support client réactif, et même si cela n’impacte pas directement le marché, cela influence la performance de vos transactions.

Investir dans la formation - Tout ce que vous apprenez aujourd’hui vous évite des coûts d’opportunité importants plus tard. Utilisez ressources gratuites, webinaires et comptes démo.

Établir un plan financier précis - Déterminez combien vous pouvez investir sans impacter votre vie quotidienne. Pour ceux avec un capital limité, un effet de levier 1:200 peut être salvateur, mais à utiliser avec sagesse.

Commencez votre aventure

Investir dans les actions étrangères n’est plus réservé aux riches. Avec les instruments dérivés modernes, tout le monde peut participer au marché mondial.

Si vous êtes un investisseur à long terme cherchant à accumuler des actifs en toute sécurité, l’ETF est la meilleure option. Si vous souhaitez participer activement, sans peur du risque et avec un rendement supérieur, le CFD ouvre de nouvelles opportunités.

Quelle que soit votre voie, souvenez-vous : étudiez bien, choisissez un courtier fiable, commencez petit, et apprenez en continu. Le marché américain a prouvé son attrait depuis plusieurs décennies. 2025 est le moment idéal pour rejoindre cette success story.