Qu'est-ce que l'investissement Forex ? Guide complet pour débutants

Vue d’ensemble du marché des changes

Ces dernières années, le trading forex est devenu un domaine d’investissement très prisé par la communauté des investisseurs vietnamiens. Cependant, beaucoup restent perplexes lorsqu’ils cherchent à comprendre “qu’est-ce que l’investissement forex” et comment entrer efficacement sur ce marché.

Forex (ou FX) est un espace de trading décentralisé, où les participants peuvent acheter, vendre et échanger des paires de devises dans le but de tirer profit des fluctuations des taux de change. Ce marché fonctionne avec un volume moyen quotidien de 5,3 mille milliards de dollars, dépassant largement la taille de tout autre marché financier mondial.

Ce qui rend le trading forex attractif, c’est sa disponibilité 24/7 et ses faibles coûts d’entrée, permettant à quiconque de commencer avec un capital réduit.

Définitions et concepts fondamentaux

Devises et Instruments de Trading

Selon une définition large, le forex peut inclure :

• Devises réelles : USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, NZD, CAD
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques
• Certificats internationaux : obligations d’État, actions de sociétés étrangères
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres monnaies virtuelles
• Marchandises précieuses : l’or est également considéré comme une forme de forex

Cependant, dans le contexte du marché moderne, lorsqu’on parle de trading forex, il s’agit d’acheter et vendre des paires de devises sur des plateformes spécialisées, afin de profiter des fluctuations de prix pour réaliser un profit.

Paires de devises principales et mécanismes de trading

Parmi plus de 30 devises échangées sur le marché, seules 7 paires principales représentent 85% de la valeur totale des transactions mondiales : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Chaque paire de devises comprend :

• Devise de base (prix de référence) : la devise à gauche, indiquant la valeur de référence
• Devise de cotation (devise de valorisation) : la devise à droite, utilisée pour évaluer la devise de base

Par exemple, si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR équivaut à 1.15 USD.

Mécanisme de fonctionnement du trading forex

Qu’est-ce que l’investissement forex en pratique ?

L’investissement forex, c’est quoi si ce n’est une forme de prévision et de pari sur la variation des taux de change ? Vous choisissez une paire de devises, analysez la tendance, et décidez d’acheter ou de vendre en fonction de votre prédiction.

Scénario d’achat (Long position):

• Vous pensez que l’EUR sera plus fort que l’USD à l’avenir
• Ordre : acheter 10 000 EUR au taux de 1.1500, coût de 11 500 USD
• Deux semaines plus tard : vendre 10 000 EUR à 1.2500, recevoir 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD de la différence de taux

Scénario de vente (Short position):

• Vous anticipez qu’une devise va s’affaiblir
• Vous vendez à découvert, puis rachetez à un prix inférieur

La puissance de l’effet de levier

L’aspect le plus remarquable du trading forex est l’utilisation de l’effet de levier (leverage). Au lieu de dépenser l’intégralité des 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR, vous ne bloquez qu’une petite partie, par exemple 60 USD avec un levier de 200:1.

Cela permet de :

• Multiplier les gains par rapport à la capitalisation
• Participer à de gros trades avec peu de capital
• Optimiser le rendement

Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant — les pertes sont également amplifiées selon le même ratio.

Avantages majeurs du trading forex

Coûts extrêmement faibles

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, le trading forex ne comporte pas de frais de gestion, de commissions ou d’impôts élevés. Les brokers forex ne gagnent leur revenu que sur le spread (différence entre le prix d’achat et de vente), souvent très réduit pour les principales paires.

Marché actif 24/7

Le marché des changes est dynamique 5 jours par semaine, de l’Est à l’Ouest : Tokyo, Londres, New York. Cela permet :

• de trader à tout moment
• de concilier facilement avec une activité quotidienne
• de saisir des opportunités liées à des événements mondiaux

Marché non manipulé

Avec un volume de 5,3 mille milliards de dollars par jour, aucune organisation, même une banque centrale, ne peut contrôler ou manipuler le marché. Cela garantit une grande équité et transparence.

Opportunités pour les petits investisseurs

Vous pouvez commencer avec quelques centaines de milliers de VND en capital, ce qui est impossible en actions, en immobilier ou en fonds.

Types de marchés forex

Marché spot

Trading au comptant, règlement en 2 jours ouvrables. C’est le marché principal des banques et institutions financières, mais limité au Vietnam.

CFD Forex (Contrat pour différence)

Contrat entre deux parties sur la différence de prix d’une devise. Le CFD permet d’investir sur de nombreux actifs sans en posséder la propriété réelle. C’est la forme la plus courante (99%) au Vietnam.

Contrats à terme sur devises

Contrats à terme avec prix et date de règlement fixés à l’avance. Moins répandus au Vietnam.

Options sur devises

Droits d’acheter ou vendre à un prix déterminé, permettant de prévoir une hausse ou une baisse. Adapté pour les investisseurs souhaitant limiter le risque.

ETF sur devises

Fonds suivant la valeur relative d’une devise par rapport au USD ou à une autre monnaie.

Guide en 8 étapes pour débuter le trading forex

Étape 1 : Maîtriser les termes fondamentaux

Avant de trader, il faut comprendre ces concepts :

• Long : achat, espérant une hausse. Profit si le taux augmente.
• Short : vente à découvert, espérant une baisse. Profit si le taux baisse.
• Leverage : effet de levier, ratios comme 50:1, 100:1, 200:1.
• Margin : marge obligatoire pour ouvrir et maintenir une position.
• Pip : plus petite unité décimale, représentant la variation de prix. Exemple : EUR/USD de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.
• Spread : différence entre le prix d’achat et de vente, en pip.
• Lot : volume de trading — nano (100 unités), micro (1.000), mini (10.000), standard (100.000).

Étape 2 : Choisir le type de marché adapté

Définissez si vous souhaitez trader un CFD ou un autre type. Pour les investisseurs particuliers au Vietnam, le CFD est le choix le plus courant.

Étape 3 : Sélectionner un broker forex fiable

Critères de choix :

• Agrément par une autorité de régulation internationale (ASIC, FCA, CySEC)
• Frais de transaction et commissions faibles
• Plateforme de trading stable
• Support client efficace

Étape 4 : Ouvrir un compte

Préparer :

• Pièce d’identité / CMND
• Email et téléphone
• Compte bancaire
• Compléter le questionnaire d’identification

Étape 5 : Choisir la paire de devises et analyser

Considérer les facteurs :

Situation économique : Si l’économie américaine se détériore, le USD s’affaiblira. Acheter les devises des pays avec une économie plus forte.

Position commerciale : Un pays exportateur aura une demande accrue pour sa monnaie, augmentant sa valeur.

Situation politique : Élections, politiques de taux d’intérêt, décisions des banques centrales influencent le taux de change.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Règle d’or : ne pas dépasser 2% du capital en marge pour une paire. Par exemple, pour trader 100 000 USD avec une marge de 1%, il faut seulement 1 000 USD.

Étape 7 : Passer un ordre d’achat ou de vente

• ACHETER (Long) si vous pensez que la devise de base sera plus forte
• VENDRE (Short) si vous anticipez une faiblesse de la devise de base

Étape 8 : Utiliser la gestion des risques

Stop Loss : clôturer automatiquement la position en cas de perte prédéfinie.

• Exemple : acheter EUR/USD à 1.1100, placer un Stop Loss à 1.1050. Si le prix baisse à 1.1050, la position se ferme automatiquement.

Take Profit : clôturer automatiquement en cas de gain atteint.

• Exemple : acheter EUR/USD à 1.1100, placer un Take Profit à 1.1200. Quand le prix atteint 1.1200, le profit est sécurisé.

Remarque : ne pas agir par sentiment lors des fluctuations du marché. Suivez votre stratégie et continuez à vous former pour améliorer vos compétences.

Facteurs influençant le marché

Banques centrales et politique monétaire

Les décisions des banques centrales concernant les taux d’intérêt, l’assouplissement quantitatif ou le resserrement monétaire ont un impact majeur sur la valeur des devises. L’assouplissement quantitatif tend à affaiblir la monnaie, le resserrement à la renforcer.

Actualités économiques et données macroéconomiques

Rapports sur l’emploi, CPI, PIB, balance commerciale — tous influencent directement la demande de devises. Des nouvelles positives sur une économie font généralement monter la monnaie.

Sentiment du marché

La confiance des traders dans une tendance peut créer une décision collective. Si trop de personnes croient en une direction, elles traderont dans ce sens, créant une forte force de marché.

Événements géopolitiques

Conflits, négociations commerciales ou décisions politiques peuvent provoquer des fluctuations importantes et offrir des opportunités de trading.

FAQ sur l’investissement forex

Comment le marché forex est-il régulé ?

Le marché forex n’a pas d’autorité de régulation centrale 24/7. Chaque pays a ses propres organismes de supervision. Aux États-Unis, la CFTC et la NFA régulent. Au Vietnam, choisissez des brokers agréés par ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni) ou CySEC (Chypre).

Quel est le volume de transactions quotidien ?

En moyenne, 5,3 mille milliards de dollars sont échangés chaque jour sur le marché mondial, soit environ 220 milliards de dollars par heure.

Qui sont les principaux acteurs ?

• Banques centrales et gouvernements (régulent)
• Grandes banques (créent la liquidité)
• Brokers forex (intermédiaires)
• Investisseurs particuliers (représentent ~⅓ du volume)

Les investisseurs particuliers participent à environ 1,7 mille milliards de dollars de transactions quotidiennes via des brokers.

Conclusion

Vous comprenez maintenant que l’investissement forex, c’est quoi — une opportunité de profiter des fluctuations monétaires dans un marché transparent, à faibles coûts, ouvert 24/7.

Le marché des changes est le plus grand marché financier mondial, offrant une égalité des chances à tous les investisseurs, quelle que soit leur taille. Avec une stratégie solide, une bonne gestion des risques, et une formation continue, vous pouvez devenir un trader forex performant.

Le voyage commence par choisir un broker fiable, apprendre constamment, et pratiquer sur un compte demo avant de trader en réel.