Guide complet : Qu'est-ce que le marché Forex et comment commencer à trader en 2025

1️⃣ Ngoại Hối Et Marché Forex - Concepts de Base

Qu’est-ce que le marché forex ?

Ces dernières années, le marché des devises est devenu l’un des canaux d’investissement les plus attractifs au Vietnam, attirant des dizaines de milliers de traders curieux d’en savoir plus. Cependant, beaucoup de gens confondent encore les concepts fondamentaux de ce domaine.

Forex (abréviation de Foreign Exchange Market) ou marché des devises est un système décentralisé où tout le monde peut acheter, vendre et échanger différentes monnaies. Ce marché fonctionne sans limite, sans centre physique, mais plutôt via un réseau mondial connectant institutions financières, banques et traders individuels.

Le concept de devises étrangères peut en réalité désigner :

• Monnaies étrangères : USD, EUR, AUD,…
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques internationaux,…
• Certificats internationaux : obligations d’État, actions internationales,…
• Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum,…
• Métaux précieux : or et autres métaux précieux
• Monnaie fiduciaire : y compris la monnaie nationale utilisée dans les transactions internationales

Cependant, lorsqu’on parle de transactions forex, les investisseurs individuels se concentrent généralement sur l’achat et la vente de paires de devises pour profiter des fluctuations des taux de change et réaliser des profits.

Taille et Importance du Marché

Le marché forex est le plus grand marché financier au monde, avec un volume moyen de transactions quotidiennes d’environ 5,3 trillions de dollars US. Ce chiffre dépasse de plusieurs dizaines de fois celui des marchés boursiers ou obligataires, ce qui montre son importance cruciale dans l’économie mondiale.

2️⃣ Ce que vous pouvez trader sur le marché forex

Principaux Outils de Trading

Les principales marchandises échangées sur le marché des devises sont les monnaies, organisées en paires comme EUR/USD, GBP/JPY, etc. La raison pour laquelle les monnaies sont échangées par paires est qu’à chaque transaction forex, il s’agit essentiellement d’un échange : vous vendez une monnaie pour acheter une autre.

Les taux de change entre ces paires ne cessent de fluctuer sous l’effet de facteurs économiques, politiques et psychologiques du marché, créant ainsi d’innombrables opportunités de profit pour les traders.

Structure des Paires de Devises

Toute paire de devises comprend deux composants principaux :

Devise de Base (Monnaie de Référence) - la monnaie qui précède dans la paire de taux. Elle indique sa propre valeur par rapport à la deuxième monnaie. Par exemple, si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR vaut 1.1500 USD.

Devise de Cotation (Monnaie de Contrôle) - la monnaie qui suit, aussi appelée monnaie contrepartie ou pip currency.

Les Paires Principales sur le Forex

Bien qu’il existe plus de 30 monnaies principales échangées, quelques paires dominent absolument, représentant 85% de la valeur totale des transactions et ayant une forte liquidité. Ces paires sont appelées major pairs :

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ces monnaies incluent : USD (États-Unis - Dollar US), EUR (Union Européenne - Euro), JPY (Japon - Yen), GBP (Royaume-Uni - Livre Sterling), CHF (Suisse - Franc), CAD (Canada - Dollar Canadien), AUD (Australie - Dollar Australien), NZD (Nouvelle-Zélande - Dollar NZ).

Autres Actifs en Dehors du Forex

De nombreuses plateformes de trading offrent, en plus des paires de devises, une gamme élargie de produits. Les investisseurs peuvent trader des indices boursiers, des matières premières (comme le pétrole, l’or), des cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum), et d’autres actifs sur la même plateforme.

3️⃣ Mécanismes de Fonctionnement : Comment Investir dans le Forex ?

Principes de Base

Investir dans le forex consiste essentiellement à prévoir la direction des fluctuations du taux de change entre deux monnaies, puis à effectuer une transaction pour profiter de cette différence.

Le processus est simple : vous choisissez une paire de devises (par exemple EUR/USD), prévoyez si elle va monter ou descendre, passez un ordre d’achat ou de vente, attendez que la tendance prévue se réalise, puis clôturez la position pour réaliser un profit.

Exemple Concret

Supposons que vous avez 11 500 USD et souhaitez trader EUR/USD. Vous achetez 10 000 EUR au taux de 1.1500. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500 et vous vendez tous vos EUR. Résultat :

• Vous dépensez : 11 500 USD
• Vous récupérez : 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD

Mais ce qui est intéressant sur le marché forex, c’est que vous n’avez pas besoin de dépenser la totalité des 11 500 USD. Grâce à l’outil de levier (leverage), vous n’avez qu’à déposer une marge faible, par exemple 60 USD avec un levier de 200:1, pour réaliser une transaction d’une valeur beaucoup plus grande.

La Double Dimension du Marché

Une caractéristique essentielle du forex est que vous pouvez réaliser des profits aussi bien lors d’une hausse que d’une baisse du marché :

• Long (Achat) : vous espérez que le prix va monter, donc vous achetez d’abord et vendez plus tard pour faire un profit
• Short (Vente) : vous pensez que le prix va baisser, donc vous vendez d’abord et rachetez plus tard pour faire un profit

4️⃣ Pourquoi Trader le Forex ? Avantages Clés

Frais de Transaction Très Faibles

Comparé à d’autres canaux d’investissement, le forex élimine la plupart des coûts intermédiaires traditionnels comme les frais de gestion ou de courtage élevés. Les brokers forex gagnent principalement via le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente), une commission très faible.

Marché Ouvert 24/7

Le forex fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, partout dans le monde. Vous pouvez trader à tout moment qui vous convient — matin, après-midi, soir, ou même pendant votre sommeil. Idéal pour ceux qui veulent générer un revenu supplémentaire sans perturber leur emploi principal.

Pas de Manipulation du Marché

L’ampleur gigantesque du forex (5,3 mille milliards de dollars par jour), avec la participation de millions d’institutions et de particuliers, empêche toute entité, y compris la banque centrale, de contrôler ou de manipuler le marché. Cela garantit une certaine équité et transparence pour tous les traders.

La Force du Levier

Le levier est un outil puissant qui vous permet de contrôler des montants bien supérieurs à votre marge initiale. Si vous déposez 1 000 USD avec un levier de 100:1, vous pouvez trader pour une valeur de 100 000 USD. Cela signifie que vos profits peuvent être considérablement amplifiés.

⚠️ Remarque : Le levier est une arme à double tranchant — il amplifie non seulement les gains mais aussi les pertes.

Barrières à l’Entrée Très Faibles

Il ne vous faut que quelques centaines de milliers de VND en marge pour commencer à trader le forex. Contrairement à d’autres marchés comme la bourse ou l’immobilier, où un investissement important est nécessaire.

5️⃣ Guide Étape par Étape : Comment Commencer à Trader le Forex ?

Étape 1 : Maîtriser 8 Concepts Clés

Avant d’entrer sur le marché, il est essentiel de comprendre les termes couramment utilisés :

Long - Acheter en espérant que le prix va monter. Vos profits augmentent lorsque le taux de change monte.

Short - Vendre à découvert (vendre d’abord, acheter plus tard), en espérant que le prix va baisser. Vos profits augmentent lorsque le taux de change baisse.

Leverage (Effet de Levier) - Mécanisme permettant de trader avec une somme plus importante que votre capital réel. Exprimé sous forme de ratio comme 50:1, 100:1, 500:1. Par exemple, si vous avez 1 000 USD et ouvrez une position de 500 000 USD, votre levier est de 500:1.

Margin (Marge) - La somme que vous devez déposer auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir une position. Ce montant est automatiquement bloqué sur votre compte.

Pip - La plus petite unité décimale du taux de change. Par exemple, si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread - La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). C’est la façon dont le broker gagne de l’argent.

Lot (Lot de Trading) - La quantité de monnaie que vous souhaitez acheter ou vendre. Il existe plusieurs tailles : nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités), standard (100 000 unités).

Position (Position) - L’état actuel de votre transaction (ouverte, fermée, en profit ou en perte).

Étape 2 : Comprendre les Types de Marchés Forex

Il existe plusieurs façons de trader la devise :

Spot Forex - Trading direct sur le marché au comptant. Le paiement est effectué dans les 2 jours ouvrables. C’est le marché où participent principalement banques et grandes institutions. En Vietnam, cette forme est interdite pour les investisseurs individuels.

Forex CFD - Contrat pour différence (Contract for Difference) entre deux parties sur la différence de prix d’un actif. Le CFD permet de spéculer sans posséder l’actif réel. C’est la forme la plus courante au Vietnam (99% des plateformes fonctionnent selon ce modèle). Le trading CFD n’est pas interdit, mais il est conseillé de choisir des plateformes agréées par des organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC pour garantir la sécurité.

Futures de Devises - Contrats à terme pour échanger une monnaie contre une autre à une date précise dans le futur à un prix fixé. Moins répandu au Vietnam.

Options Forex - Droit d’acheter ou vendre une devise à un prix fixé dans le futur. Si vous avez raison, vous faites un profit, sinon vous perdez. Peu courant au Vietnam.

ETF de Devises - Fonds négociés en bourse suivant la valeur relative d’une monnaie. Peu répandu au Vietnam.

Conclusion : Au Vietnam, il est possible de trader le forex sous forme de CFD via des plateformes fiables et agréées internationalement.

Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

L’élément le plus important lors du choix d’une plateforme est sa crédibilité (agréée par une autorité de régulation internationale). En plus, il faut considérer :

• Les frais de transaction et commissions
• La qualité de la plateforme et du logiciel
• La diversité des actifs disponibles
• Le service client

Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Le processus est simple : vous fournissez :

• Pièce d’identité (CMND/CCCD) recto verso
• Email et numéro de téléphone
• Informations bancaires
• Résultat d’un test d’identification

Étape 5 : Choisir la Paire de Devises à Trader

Après avoir ouvert un compte, analysez et sélectionnez la paire de devises adaptée. Quelques facteurs à considérer :

Situation Économique - Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, le USD se dépréciera. Vous pouvez vendre du USD pour obtenir la monnaie d’un pays à l’économie plus forte.

Position Commerciale - Un pays avec de fortes exportations aura des revenus en devises étrangères plus importants, stimulant son économie et faisant monter sa monnaie.

Situation Politique - Élections, politiques monétaires de la banque centrale, décisions politiques ont un impact significatif sur le taux de change.

Étape 6 : Définir le Capital de Marge

Selon la politique de la plateforme, vous pouvez déposer une marge faible tout en trader une valeur importante. Par exemple, une marge de 1% pour trader 100 000 USD ne nécessite que 1 000 USD.

Règle d’Or : Ne pas déposer plus de 2% de votre capital pour une seule transaction.

Étape 7 : Décider d’Acheter ou de Vendre

En fonction de votre analyse, décidez :

ACHETER (LONG) si vous pensez que la devise de référence va s’apprécier :

• Profit si le taux monte
• Perte si le taux baisse

VENDRE (SHORT) si vous pensez que la devise de référence va se déprécier :

• Profit si le taux baisse
• Perte si le taux monte

Étape 8 : Utiliser les Ordres de Gestion des Risques

Les ordres sont des instructions automatiques qui s’activent lorsque le prix atteint un certain niveau. Deux types d’ordres importants :

Stop Loss - Clôture automatique de la transaction à un prix inférieur pour limiter la perte.

Take Profit - Clôture automatique à un prix supérieur pour verrouiller le profit.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.11128. Vous prévoyez qu’il montera jusqu’à 1.2000 puis redescendra. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint 1.2000, l’ordre de vente s’exécute automatiquement.

Étape 9 : Surveiller votre Position

L’essentiel est de ne pas agir par émotion. Le marché fluctue constamment, mais il faut suivre votre stratégie. Continuez à apprendre, analyser, et ajuster votre méthode. Enfin, la persévérance apportera des résultats positifs.

6️⃣ Facteurs Influant sur le Marché Forex

Rôle de la Banque Centrale

L’offre de monnaie est contrôlée par la banque centrale. Les décisions politiques comme l’assouplissement quantitatif (injecter plus d’argent dans l’économie) ou le resserrement monétaire ont un impact profond sur la valeur de la monnaie.

Actualités Financières et Économiques

Les investisseurs veulent généralement investir dans des économies prometteuses. Des nouvelles économiques positives augmenteront la demande pour la monnaie de ce pays, faisant monter son prix. À moins que l’offre de monnaie n’augmente aussi, la différence entre l’offre et la demande fera monter la valeur de la devise.

Sentiment du Marché

Le sentiment de trading, souvent lié aux actualités, influence fortement le prix des devises. Si les traders croient qu’une monnaie va suivre une tendance précise, ils traderont en conséquence, pouvant convaincre d’autres de faire de même, ce qui augmente ou diminue la demande.

7️⃣ Mécanisme de Régulation du Marché Forex

Le marché des devises est gigantesque mais peu réglementé car il n’existe pas d’autorité unique de surveillance, fonctionnant 24/7. À la place, plusieurs organismes nationaux supervisent les fournisseurs de services forex locaux pour assurer la conformité aux standards.

Aux États-Unis, deux principales autorités sont :

• CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
• NFA (National Futures Association)

8️⃣ Statistiques Clés du Marché Forex

Volume Quotidien des Transactions

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars sont échangés mondialement, avec une moyenne de 220 milliards de dollars par heure.

Participants

Le marché comprend :

• Gouvernements et banques centrales
• Grandes banques
• Courtiers forex
• Traders particuliers (représentant près d’un tiers du volume)

Avec un volume total de 5 000 milliards de dollars par jour, les traders particuliers réalisent environ 1,7 trillion de dollars de transactions quotidiennes.

Structure des Transactions

La spéculation représente environ 90% du volume, principalement concentrée sur le dollar américain, l’euro et le yen.

9️⃣ Conclusion

Qu’est-ce que le Forex ? C’est un marché financier décentralisé, extrêmement dynamique, où les traders peuvent réaliser des profits grâce aux fluctuations des taux de change. Avec une grande transparence, des coûts d’entrée faibles, et une disponibilité 24/7, le marché forex est devenu l’un des canaux d’investissement les plus attractifs pour les investisseurs du monde entier.

Commencer à trader le forex n’est pas difficile, mais cela demande des connaissances solides, un plan clair, et de la discipline. Apprenez continuellement, commencez avec un petit capital, utilisez des outils de gestion des risques, et développez votre propre stratégie. La réussite sur le marché forex demande du temps et des efforts, mais les récompenses peuvent être très importantes.

Questions Fréquentes

Le trading forex est-il sûr ? Le forex peut être sûr si vous tradez sur des plateformes agréées par des organismes de régulation internationaux (ASIC, FCA, CySEC) et en respectant les principes de gestion des risques.

Puis-je gagner de manière stable avec le forex ? Oui, mais cela nécessite des compétences, de l’expérience et de la discipline. Tous les traders ne sont pas profitables ; beaucoup perdent de l’argent par manque de connaissance ou mauvaise gestion des risques.

Levier élevé ou faible, lequel est préférable ? Un levier élevé amplifie à la fois les gains et les pertes. Les débutants devraient utiliser un levier faible pour apprendre et mieux gérer les risques.

Quand devrais-je trader ? Cela dépend des paires de devises choisies. Les principales paires ont une forte liquidité 24/7, mais le moment idéal est lorsque le marché est le plus actif, généralement lorsque les grandes plateformes de trading sont ouvertes.