Qu'est-ce que le Forex ? 5 choses que vous devez savoir avant de commencer à trader en Forex en 2025

Tout le monde ne comprend pas forcément bien le marché du Forex

Ces dernières années, l’investissement en Forex (Forex) est devenu l’un des secteurs financiers les plus en vogue au Vietnam. Chaque jour, des dizaines de milliers de personnes recherchent des informations sur ce qu’est une plateforme de trading Forex, comment commencer, et si l’on peut gagner de l’argent. Mais en réalité, la majorité des gens ont encore beaucoup de mal à comprendre ce marché.

Forex – ou marché des changes – est un marché décentralisé où des particuliers, des organisations, des banques et des gouvernements échangent des devises. Chaque jour, le volume de transactions sur le marché Forex atteint 5,3 mille milliards de dollars, un chiffre plusieurs dizaines de fois supérieur à celui du marché boursier. Alors, pourquoi autant d’argent converge-t-il ici ?

Le Forex n’est pas seulement une monnaie

La notion de “Forex” peut sembler simple au début – ce sont simplement des devises étrangères comme USD, EUR, JPY,… Mais cela inclut aussi beaucoup d’autres choses :

Outils de paiement internationaux comme les cartes bancaires, chèques de transfert, lettres de change – qui facilitent les transactions entre pays.

Certificats et actifs internationaux comme les obligations d’État, actions de sociétés internationales, ou même l’or.

Cryptomonnaies comme Bitcoin, Ethereum – des monnaies décentralisées que de nombreux investisseurs considèrent comme faisant partie du marché Forex.

Cependant, lorsqu’on parle de trading Forex, on pense souvent à l’achat et à la vente de paires de devises (par exemple EUR/USD) avec pour seul objectif : profiter des fluctuations des taux de change pour réaliser un profit.

Comment fonctionne le trading Forex ?

Supposons que vous prévoyez que l’euro sera plus fort que le dollar américain à l’avenir. Vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR avec un taux de change EUR/USD = 1.1500. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500, vous vendez 10 000 EUR et recevez 12 500 USD. Votre profit net est de 1 000 USD.

Ce qui est particulier sur le marché Forex, c’est que vous n’avez pas besoin d’avoir 11 500 USD pour effectuer cette transaction. Grâce à l’outil de levier (leverage), la plateforme peut vous permettre de trader avec un ratio allant jusqu’à 200:1. Cela signifie que vous n’avez qu’à déposer une marge d’environ 60 USD pour ouvrir une position d’une valeur de 11 500 USD.

Cependant, le levier est aussi une épée à double tranchant – il peut vous faire gagner beaucoup d’argent, mais aussi vous faire perdre rapidement si le marché va à l’encontre de votre prévision.

4 principaux avantages d’investir dans le Forex

1. Frais de transaction très faibles

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, le Forex élimine la plupart des coûts intermédiaires comme les frais de gestion ou de courtage. Le broker ne gagne que sur le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente), qui est généralement très faible.

2. Marché ouvert 24/7

Le Forex n’a pas d’heure de fermeture. Vous pouvez trader le matin, l’après-midi, le soir, ou même pendant votre sommeil. Cela convient à ceux qui veulent faire du trading en complément de leur activité principale.

3. Personne ne peut manipuler le marché

Avec un volume de 5 000 milliards de dollars par jour, même les banques centrales ne peuvent pas le contrôler. Le marché est trop grand, trop dispersé entre des milliers d’acteurs.

4. Peu de barrières à l’entrée

Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND. Aucun autre marché ne vous permet de faire cela.

Les principales paires de devises sur le marché

Bien que plus de 30 devises soient échangées sur le Forex, 7 paires principales représentent jusqu’à 85% du volume de transactions :

• EUR/USD – Euro / Dollar américain
• USD/JPY – Dollar américain / Yen japonais
• GBP/USD – Livre sterling / Dollar américain
• AUD/USD – Dollar australien / Dollar américain
• USD/CHF – Dollar américain / Franc suisse
• NZD/USD – Dollar néo-zélandais / Dollar américain
• USD/CAD – Dollar américain / Dollar canadien

Ces paires ont une forte liquidité, une volatilité prévisible, et sont idéales aussi bien pour les débutants que pour les traders expérimentés.

8 étapes pour commencer à trader sur le Forex

Étape 1 : Maîtriser les concepts de base

Avant de trader, il faut bien comprendre :

• Long (Acheter) : vous pensez que la devise va augmenter, donc vous achetez et vendez plus tard à un prix plus élevé.
• Short (Vendre) : vous pensez que la devise va baisser, donc vous vendez d’abord puis rachetez à un prix inférieur.
• Leverage (Effet de levier) : capacité à trader avec plus d’argent que celui que vous possédez. Par exemple, un levier 100:1 signifie qu’avec 1 USD, vous pouvez trader pour 100 USD.
• Margin (Marge) : somme d’argent que vous devez déposer sur votre compte pour ouvrir une position.
• Pip : unité de variation la plus petite du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, c’est 5 pip.
• Spread : différence entre le prix d’achat et le prix de vente. C’est la principale source de revenu du broker.
• Lot (Lot) : taille de la transaction – allant du nano lot (100 unités) au lot standard (100 000 unités).

Étape 2 : Comprendre les différents types de trading Forex

Forex Spot – Trading au comptant avec paiement sous 2 jours. En Vietnam, cette forme est interdite.

Forex CFD – Contrats pour différence. Vous ne possédez pas la devise réelle, mais vous pariez sur sa hausse ou sa baisse. C’est le type le plus répandu au Vietnam, représentant 99% des plateformes Forex. Il est conseillé de choisir une plateforme agréée par des organismes de régulation internationaux comme ASIC, FCA, CySEC pour garantir la sécurité.

Futures de devises – Contrats à terme avec une date de livraison précise. Moins courant au Vietnam.

Options FX – Options sur devises. Vous pariez sur la hausse ou la baisse du prix par rapport à un prix fixe. Moins courant au Vietnam.

ETF de devises – Fonds négociés en bourse suivant la valeur des devises. Moins courant au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une plateforme Forex fiable

Les critères de sélection d’une plateforme Forex sont très importants :

• Crédibilité : doit être autorisée par une autorité de régulation internationale (ASIC, FCA, CySEC,…)
• Frais de transaction et commissions : aussi faibles que possible
• Produits de trading : variés, adaptés à vos besoins
• Plateforme de trading : simple, facile à utiliser, stable
• Support client : rapide, professionnel

Étape 4 : Ouvrir un compte

Vous devrez fournir des informations personnelles de base et un relevé bancaire pour que la plateforme puisse vérifier votre identité.

Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Analyser si le taux va augmenter ou diminuer en se basant sur :

• Situation économique : si l’économie nationale est forte, la devise s’appréciera.
• Position commerciale : si le pays exporte beaucoup, sa devise sera plus forte.
• Situation politique : élections, politiques de taux d’intérêt, inflation, etc., ont tous un impact.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Une règle de sécurité est d’investir seulement 2% de la marge dans une paire de devises donnée. Par exemple, si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, vous devez avoir 1 000 USD dans votre compte.

Étape 7 : Passer un ordre d’achat ou de vente

• Acheter (Long) : si vous pensez que la devise va s’apprécier.
• Vendre (Short) : si vous pensez que la devise va se déprécier.

Étape 8 : Utiliser des ordres de gestion des risques

• Stop Loss : clôturer la position si le prix baisse à un certain niveau de perte. Pour limiter les pertes.
• Take Profit : clôturer la position si le prix monte à un certain niveau de profit. Pour sécuriser les gains.

Exemple : EUR/USD à 1.1128, vous pensez qu’il montera à 1.2000 puis redescendra. Vous placez un ordre Take Profit à 1.2000 pour vendre automatiquement lorsque le prix atteint ce niveau.

Quels facteurs influencent le marché du Forex ?

La Banque Centrale

Une politique de relâchement quantitatif (d’injection de liquidités) fera baisser la devise. Une politique de resserrement (hausse des taux d’intérêt) fera augmenter la devise.

Actualités financières

Les bonnes nouvelles (croissance du PIB, baisse du chômage) encouragent les investisseurs à injecter de l’argent, augmentant la demande pour la devise et sa valeur.

Sentiment du marché

Si la majorité des traders pensent qu’une devise va monter, ils achètent, créant un effet domino qui fait monter la devise.

Qui participe au marché Forex ?

• Gouvernements et banques centrales : gestion des devises, soutien à l’économie nationale.
• Grandes banques : échangent en volume colossal.
• Courtiers Forex : fournissent la plateforme aux investisseurs.
• Investisseurs particuliers : représentent près d’⅓ du volume, soit environ 1,7 mille milliards de dollars par jour.

Comment le marché Forex est-il régulé ?

Malgré sa taille gigantesque, le Forex est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité de régulation unique qui supervise 24/7. Aux États-Unis, la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) et la NFA (National Futures Association) sont responsables de la régulation. Dans d’autres pays, des organismes similaires existent.

Cela signifie que vous devez choisir vous-même une plateforme Forex agréée par des organismes internationaux pour protéger vos intérêts.

En résumé

Qu’est-ce que le Forex ? C’est le plus grand marché de change au monde, fonctionnant 24/7 avec un volume de 5,3 mille milliards de dollars par jour. Avec ses avantages comme des frais faibles, peu de barrières à l’entrée, et des opportunités de gains élevés, le Forex attire des millions d’investisseurs à travers le monde.

Mais pour réussir, vous devez :

1. Approfondir vos connaissances sur les concepts et outils de trading
2. Choisir une plateforme Forex fiable et sécurisée
3. Mettre en place une gestion rigoureuse des risques
4. Respecter une discipline stricte, sans laisser place à l’émotion
5. Continuer à apprendre et à améliorer votre stratégie

Le marché Forex n’est pas une voie rapide vers la richesse, mais un outil d’investissement légitime pour ceux qui sont prêts à investir du temps dans l’apprentissage et le développement de leurs compétences.