Guide d'Investissement en Bourse Étrangère 2025 : Opportunités & Stratégies pour Participer au Marché Américain depuis le Vietnam

Le marché boursier américain représente près de 80 % de la capitalisation mondiale totale, avec plus de 6 300 titres cotés sur les principales bourses. C’est l’endroit où se regroupent des géants mondiaux tels qu’Apple, Microsoft, Google et Amazon - des entreprises à la croissance exceptionnelle. Pour les investisseurs vietnamiens cherchant à diversifier leur portefeuille, le marché américain offre des avantages incontournables.

Pourquoi les investisseurs devraient envisager d’investir en bourse à l’étranger ?

Rendement supérieur

Par rapport au marché boursier vietnamien, les indices américains affichent des performances beaucoup plus impressionnantes. L’indice S&P 500 a augmenté de plus de 39 % depuis mai 2018, tandis que le VNIndex a connu une baisse de 9 % sur la même période. L’indice Nasdaq (NDX) a lui seul augmenté de plus de 64 %, grâce à l’explosion des géants de la technologie.

Diversification des risques

Posséder des actions étrangères permet aux investisseurs de réduire l’impact des fluctuations économiques nationales. En particulier dans un contexte de hausse des taux d’intérêt et de dépréciation de la monnaie locale, la diversification vers les marchés internationaux devient une stratégie efficace de protection du patrimoine.

Accès aux entreprises mondiales

De la technologie, la santé, la finance à l’énergie - le marché américain offre un choix illimité. Les investisseurs peuvent détenir des parts d’entreprises à l’impact mondial sans avoir à sélectionner individuellement chaque action.

Top 10 des actions américaines à surveiller pour les nouveaux investisseurs

Remarque : La valeur et le ratio P/E évoluent en temps réel.

Comment accéder au marché boursier américain depuis le Vietnam

Pour négocier directement sur NYSE ou NASDAQ, l’investisseur doit ouvrir un compte auprès d’un courtier américain. Cependant, la condition préalable est de posséder la nationalité américaine - un obstacle pour la majorité des investisseurs internationaux.

En revanche, les investisseurs particuliers peuvent accéder aux actions américaines via deux principaux instruments dérivés :

Option 1 : Fonds indiciels (ETF)

Un ETF (Exchange Traded Fund) fonctionne comme un panier d’actions négocié comme une action ordinaire sur les bourses mondiales. Cette méthode convient aux investisseurs à long terme car :

• Elle crée un équilibre automatique dans le portefeuille sans nécessiter de connaissances approfondies
• Les coûts de transaction sont inférieurs à ceux des actions individuelles
• Elle réduit le risque de concentration en diversifiant dans un panier de titres

Les ETF populaires suivant le S&P 500 incluent : Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

Option 2 : Contrats pour différence (CFD)

Les CFD permettent de négocier sur des actions individuelles. Contrairement à l’ETF, lorsque vous négociez un CFD, vous ne possédez pas réellement l’action mais investissez dans la variation du prix. Les avantages principaux :

• Plus flexible que l’ETF car vous pouvez profiter des marchés en hausse comme en baisse
• Supporte la vente à découvert (short selling)
• Utilise un effet de levier élevé, pouvant aller jusqu’à 1:200 sur certains instruments
• Négociation 24/5 avec des coûts faibles

Les principales bourses américaines

Bourse de New York (NYSE)

Créée en 1792, la NYSE est la plus ancienne bourse des États-Unis. Les grandes entreprises américaines historiques y sont cotées. Aujourd’hui, le volume quotidien de transactions de la NYSE atteint 5 milliards d’actions (en 2022).

Selon des sources financières, la capitalisation boursière de la NYSE à la mi-2022 s’élevait à près de 24,6 trillions de dollars. Horaires de négociation : du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00 (heure américaine).

Bourse NASDAQ

NASDAQ a commencé ses opérations en 1971 en tant que première bourse électronique au monde. C’est la deuxième plus grande bourse des États-Unis en termes de capitalisation. Avec des exigences de cotation moins strictes que la NYSE, NASDAQ attire de nombreuses entreprises technologiques émergentes et de petites capitalisations.

Les actions sur NASDAQ sont souvent plus spéculatives mais offrent aussi un potentiel de croissance plus élevé. Ce marché reflète clairement les tendances du secteur technologique et l’attitude des investisseurs envers les actions à forte croissance.

Indices boursiers américains importants

Indice S&P 500

Le S&P 500 est composé de 500 des plus grandes entreprises et représente environ 80 % de la capitalisation totale du marché américain. Cet indice utilise une méthode de pondération par la capitalisation - les plus grandes entreprises ont une influence plus importante sur la variation de l’indice.

Le S&P 500 reflète la santé globale de l’économie américaine et est considéré comme la meilleure mesure de la performance du marché boursier américain à long terme.

Indice Dow Jones (DJIA)

Le DJIA comprend 30 des plus grandes et influentes entreprises américaines, représentant environ 25 % de la valeur totale du marché. Contrairement au S&P 500, le DJIA utilise une pondération par le prix - les actions à prix élevé ont une influence plus forte sur l’indice.

Le Dow est célèbre pour sa liste d’actions blue-chip - des entreprises stables, versant régulièrement des dividendes. Il ne représente pas les petites capitalisations ni les jeunes entreprises technologiques.

Indice Nasdaq Composite

Cet indice inclut toutes les actions négociées sur le Nasdaq, principalement des entreprises technologiques mais aussi financières, industrielles, d’assurance. Le Nasdaq Composite est plus diversifié, comprenant aussi des petites capitalisations à forte spéculation.

Le Nasdaq Composite montre clairement l’efficacité du secteur technologique et la tendance des investissements vers des actions à forte croissance.

Étapes préparatoires avant de commencer à investir

1. Choisir un courtier fiable

Le courtier influence directement les coûts de transaction, la sécurité du capital et la qualité du support technique. Optez pour des courtiers régulés par une autorité fédérale ou internationale réputée.

2. Acquérir des connaissances en investissement

Il ne faut pas entrer sur le marché sans comprendre les bases. De nombreuses plateformes offrent des comptes démo avec de l’argent virtuel pour s’entraîner. Profitez de cette étape pour apprendre l’analyse technique, la gestion des risques et les stratégies de trading.

3. Élaborer un plan financier précis

Définissez clairement le montant que vous êtes prêt à investir, votre tolérance au risque et votre horizon de placement. Si vous utilisez l’effet de levier, commencez avec un faible ratio et augmentez progressivement lorsque vous avez acquis de l’expérience.

Processus de négociation sur le marché étranger

Supposons que vous choisissiez une plateforme CFD pour trader, le processus de base est le suivant :

Étape 1 : Inscription et vérification du compte de trading

Étape 2 : Utiliser des outils d’analyse (graphique de prix, calendrier économique) pour repérer des opportunités

Étape 3 : Déposer une marge sur le compte (commence généralement à partir de 50 $)

Étape 4 : Passer un ordre d’achat si vous anticipez une hausse ou de vente à découvert si vous anticipez une baisse

Étape 5 : Surveiller la position régulièrement, prêt à prendre des profits ou couper les pertes à temps

Derniers conseils pour les investisseurs

Investir en bourse à l’étranger est une option intelligente pour diversifier ses actifs et profiter de la croissance mondiale. Cependant, le succès ne dépend pas de la chance mais de la connaissance, d’un plan rigoureux et de la discipline.

Si vous êtes un investisseur à long terme, l’ETF est la formule la plus adaptée. Si vous pouvez supporter un risque plus élevé et souhaitez des gains plus importants, le CFD offre des opportunités de rendement plus élevé - mais nécessite aussi une gestion rigoureuse des risques.

La première étape est de choisir un courtier fiable, d’apprendre via un compte démo, et de ne commencer à trader avec de l’argent réel que lorsque vous êtes vraiment prêt. Bonne chance dans votre parcours d’investissement en bourse à l’étranger !