Commencez avec le Forex : Ce qu'il faut savoir avant de rejoindre le marché

Qu’est-ce que le Forex ? Pourquoi de plus en plus de personnes souhaitent en savoir plus sur le Forex ?

Forex (abréviation de Foreign Exchange) ou marché des changes est l’endroit où les devises sont échangées. Ce n’est pas un concept nouveau, mais ces dernières années, de plus en plus de particuliers s’intéressent à ce canal d’investissement. Chaque jour, le volume de transactions sur le marché des changes atteint 5,3 mille milliards de dollars, faisant de ce marché le plus grand terrain de jeu parmi les marchés financiers.

Mais “le Forex” comprend en réalité plusieurs concepts :

• Devises étrangères : USD, EUR, JPY…
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques…
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum…
• Autres actifs : or, obligations d’État…

Cependant, lorsqu’on parle de trading Forex, la majorité des gens font référence à l’achat et à la vente de paires de devises dans le but de profiter des fluctuations des taux de change pour réaliser un profit.

Les principales paires de devises à connaître

Bien qu’il y ait plus de 30 devises échangées sur le marché Forex, seules quelques paires représentent jusqu’à 85 % de la valeur des transactions. Ces paires de devises sont appelées paires principales et comprennent :

Les principales paires de devises incluent EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD et USD/CAD.

Mécanisme de fonctionnement : comment se calcule le prix sur le Forex

Chaque paire de devises est écrite au format XXX/YYY, par exemple EUR/USD. La devise à gauche est appelée devise de base (base currency), et celle à droite est appelée devise de cotation (quote currency).

Si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 euro peut être échangé contre 1.1500 dollars américains. Lorsque ce taux fluctue, vous avez la possibilité de réaliser un profit grâce à la différence de prix.

Concepts fondamentaux à ne pas négliger

Leverage (Effet de levier) : outil qui vous permet de trader avec une somme plus importante que votre capital. Par exemple, avec un effet de levier de 200:1, il suffit de 60 USD pour contrôler 12 000 USD. Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant - il peut amplifier à la fois les gains et les pertes.

Pip (Point décimal) : unité de mesure du plus petit changement dans le taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread (Écart de prix) : différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (offer). C’est ainsi que les courtiers gagnent leur profit.

Margin (Marge) : somme d’argent que vous devez déposer sur votre compte pour maintenir vos positions ouvertes.

Lot (Lot) : quantité d’unités de devises que vous achetez ou vendez. Il existe des tailles comme nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités) ou standard (100 000 unités).

Long vs Short : gagner de l’argent dans un marché haussier comme baissier

Une autre différence importante du Forex est que vous pouvez gagner de l’argent non seulement lorsque le prix monte.

Long (Achat) : vous passez un ordre d’achat lorsque vous pensez que la devise va augmenter. Par exemple, vous achetez EUR/USD à 1.1500 et vendez à 1.2500, votre profit est de 1 000 USD sur 10 000 euros.

Short (Vente à découvert) : vous vendez à découvert lorsque vous pensez que la devise va baisser. Vous vendez d’abord, puis rachetez à un prix inférieur pour réaliser la différence.

Ce marché à deux sens crée d’innombrables opportunités de profit.

Pourquoi le Forex attire-t-il les investisseurs ?

Faibles barrières à l’entrée

Vous pouvez commencer avec quelques centaines de milliers de dong en marge. Comparé à la bourse, à l’immobilier ou au marché des matières premières, le Forex est beaucoup plus accessible.

Frais de transaction très faibles

Il n’y a pas de frais de gestion d’actifs, de commissions ou d’impôts sur le revenu traditionnels. Les courtiers Forex ne gagnent leur profit que sur le spread - la petite différence entre le prix d’achat et le prix de vente.

Marché ouvert 24/7

Contrairement à la bourse qui n’ouvre qu’aux heures de bureau, le Forex fonctionne en continu. Vous pouvez trader le matin, à midi, le soir, voire pendant votre sommeil. C’est parfait pour ceux qui veulent faire du Forex comme un investissement secondaire.

Personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille énorme et une participation massive, même les banques centrales ne peuvent pas contrôler totalement le Forex. Cela garantit une plus grande équité et transparence.

La puissance de l’effet de levier

L’effet de levier vous permet de gagner plusieurs fois votre marge. Cependant, il faut gérer le risque avec prudence.

Différentes formes de trading Forex

Marché au comptant Forex

Marché des changes au comptant - règlement en 2 jours ouvrables. C’est là que les banques et institutions financières principales échangent. En Vietnam, ce type est interdit aux investisseurs particuliers.

Contrats pour différence (CFD) (Contract for Difference)

Il s’agit d’un contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif. 99 % des courtiers Forex au Vietnam fonctionnent selon ce modèle. Vous n’avez pas besoin de posséder la devise réelle, il suffit de deviner si le prix va monter ou descendre.

Contrats à terme sur devises

Contrats à terme pour échanger des devises à une date précise dans le futur à un prix fixé à l’avance. Peu répandu au Vietnam.

Options sur devises

Vous prédisez si le prix va augmenter ou diminuer par rapport à un prix fixe à la fin. Si vous avez raison, vous faites un profit, sinon vous perdez votre mise. Peu répandu au Vietnam.

ETF sur devises

Fonds suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain. Peu répandu au Vietnam.

Facteurs influençant le prix du Forex

Politique monétaire de la banque centrale

Les décisions concernant les taux d’intérêt, l’assouplissement quantitatif ou le resserrement monétaire de la banque centrale ont un impact profond sur la valeur de la devise. Par exemple, si la Fed augmente ses taux, le dollar américain tend à se renforcer.

Actualités économiques

De bons rapports économiques (PIB en hausse, chômage en baisse) encouragent les investisseurs à injecter des capitaux, augmentant la demande pour la devise nationale.

Sentiment du marché

La confiance et les attentes des traders sont également très importantes. Si tout le monde croit qu’une devise va monter, ils l’achèteront, ce qui provoquera effectivement une hausse.

Situation géopolitique

Les événements politiques, élections ou conflits peuvent provoquer des fluctuations du marché.

Processus en 9 étapes pour commencer à trader sur le Forex

Étape 1 : Maîtriser les termes de base

Tout d’abord, vous devez comprendre le langage des traders. En plus des concepts mentionnés ci-dessus, familiarisez-vous avec chaque mot jusqu’à ce qu’il devienne une seconde nature.

Étape 2 : Comprendre les différents types de marchés

Connaître la différence entre Spot, CFD, Futures et Options. La majorité des investisseurs particuliers au Vietnam traderont principalement en CFD.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

L’élément le plus important est que la plateforme ait une licence délivrée par une autorité de régulation internationale comme ASIC, FCA ou CySEC. Ensuite, comparez les frais, la qualité de la plateforme, le service client et les actifs proposés.

Étape 4 : Ouvrir un compte

Vous devrez fournir :

• Pièce d’identité recto-verso
• Email et téléphone
• Compte bancaire

Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Réfléchissez à :

• Les perspectives économiques du pays : si vous pensez que le dollar va s’affaiblir, vendez du USD.
• La situation commerciale : un pays exportateur aura généralement une devise forte.
• Le contexte politique : élections ou nouvelles politiques peuvent influencer.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Une règle utile est d’investir seulement 2 % de votre capital en marge sur une paire de devises. Par exemple, si vous avez 10 000 USD, n’utilisez que 200 USD pour une transaction.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Acheter (Long) si vous pensez que la devise de base va se renforcer par rapport à la devise de cotation. Chaque pip en hausse augmentera votre profit.

Vendre à découvert (Short) si vous pensez que la devise de base va s’affaiblir. Chaque pip en baisse augmentera votre profit.

Étape 8 : Placer des ordres de gestion des risques

C’est une étape cruciale. Utilisez :

• Stop Loss : ordre de clôture automatique si le prix baisse à un certain niveau pour limiter les pertes.
• Take Profit : ordre de clôture automatique si le prix monte à un certain niveau pour sécuriser le profit.

Par exemple : EUR/USD est à 1.11128. Vous pensez qu’il va monter jusqu’à 1.2000 puis redescendre. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement.

Étape 9 : Surveiller et ajuster

Ne soyez pas trop émotionnel. Le marché Forex est très volatile, vous verrez souvent les prix fluctuer. L’important est de suivre votre stratégie, continuer à apprendre et améliorer vos compétences de trading. Les résultats viendront avec le temps.

Qui participe au marché Forex ?

Le marché Forex n’est pas réservé uniquement aux traders professionnels. Les participants incluent :

• Gouvernements et banques centrales : gestion des réserves de devises étrangères.
• Grandes banques : échangent avec des volumes énormes.
• Courtiers Forex : fournissent des services aux investisseurs.
• Investisseurs particuliers : représentent près d’un tiers du volume quotidien, soit environ 1,7 mille milliards de dollars !

Cela prouve que le Forex n’est plus un terrain réservé aux grandes institutions.

Réglementation et surveillance du marché Forex

Bien que le Forex soit de taille gigantesque, il est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité de surveillance 24/7. À la place :

• Aux États-Unis, CFTC (Commissariat aux contrats à terme sur marchandises) et NFA (National Futures Association) sont les principales autorités.
• En Europe, ESMA supervise les activités Forex.
• Au Royaume-Uni, FCA a le pouvoir de régulation.

De plus, il existe des organismes locaux qui surveillent les activités pour assurer que les fournisseurs respectent certains standards.

Questions fréquentes sur le trading Forex

Combien d’argent est échangé chaque jour ?

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars sont échangés dans le monde, soit 220 milliards de dollars par heure. La majorité provient d’organisations, de grandes entreprises et de traders professionnels, tandis qu’environ 90 % sont utilisés pour la spéculation. Le USD, l’EUR et le JPY dominent le volume des transactions.

Comment le Forex est-il régulé ?

Le marché Forex est surveillé par des organismes internationaux et locaux pour assurer transparence et équité. Cependant, en raison de sa taille, aucun organisme ne peut tout contrôler.

Y a-t-il des risques ?

Oui. Bien que le Forex présente de nombreux avantages, il comporte aussi des risques élevés, notamment avec l’effet de levier. Vous pouvez perdre la totalité de votre capital si vous ne gérez pas bien le risque.

Conclusion : apprendre le Forex pour commencer correctement

Vous savez maintenant ce qu’est le Forex, comment il fonctionne, ses opportunités et ses risques. Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, avec une grande transparence, des coûts faibles et des opportunités infinies.

Mais n’oubliez pas que l’apprentissage du Forex est la première étape essentielle. Avant d’investir avec de l’argent réel, entraînez-vous sur un compte démo, apprenez auprès de traders expérimentés, et élaborez un plan de trading clair.

Avec une préparation adéquate, le Forex peut devenir un canal d’investissement efficace dans votre portefeuille. Agissez dès maintenant et commencez votre parcours d’apprentissage du Forex !