Découvrir le marché Forex : des concepts de base aux premières étapes

📚 Qu’est-ce que le Forex ? Comprendre le marché des changes d’un point de vue fondamental

Ces dernières années, l’intérêt des investisseurs vietnamiens pour le trading de devises Forex ne cesse de croître. Cependant, beaucoup confondent encore la nature du marché des changes.

Définition du Forex et du marché des changes

Selon les définitions des organisations financières internationales, le Forex peut inclure :

Les formes de devises :

• Devises étrangères telles que USD, EUR, AUD
• Instruments de paiement internationaux (carte bancaire, chèque de virement)
• Certificats internationaux (obligations, actions de sociétés étrangères)
• Actifs numériques (Bitcoin, Ethereum)
• Métaux précieux et monnaies utilisées dans les paiements internationaux

Lorsqu’on parle de marché des changes (Forex ou FX), on fait référence à une plateforme de trading décentralisée mondiale, où les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger des devises entre elles. Ce marché fonctionne avec un volume moyen de 5,3 mille milliards de dollars par jour—un chiffre colossal, bien supérieur à celui des marchés boursiers ou obligataires.

Qu’est-ce que le trading Forex ?

Le trading Forex consiste essentiellement à acheter et vendre des paires de devises pour profiter des fluctuations des taux de change afin de réaliser un profit. Contrairement aux banques centrales qui échangent pour stabiliser l’économie, les investisseurs particuliers participent au marché dans le seul but de tirer profit des écarts de taux de change.

💱 Qu’est-ce qu’on trade sur le marché Forex ?

Paires de devises : Les principales unités de transaction

Les principales marchandises sur le marché des changes sont les devises, échangées sous forme de paires. Par exemple, EUR/USD—Euro de l’Union Européenne et Dollar américain. Étant donné que le taux de change entre deux devises fluctue constamment en fonction de nombreux facteurs économiques et géopolitiques, le marché offre d’innombrables opportunités de trading en continu.

Concepts clés sur le taux de change

Devise de base (Devise de référence) : La devise située à gauche de la paire, indiquant sa valeur par rapport à l’autre devise. Par exemple, EUR/USD à 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

Devise de cotation (Devise de contrepartie) : La devise à droite de la paire, aussi appelée devise de contrepartie ou pip currency.

Les principales paires de devises du marché

Bien qu’il existe plus de 30 grandes devises échangées, seules quelques paires représentent jusqu’à 85% de la valeur du marché avec une liquidité très élevée—ce sont les paires principales :

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Autres actifs disponibles sur la plateforme de trading

En plus du Forex, les plateformes de trading fiables proposent une variété d’actifs tels que les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies.

🎯 Fonctionnement de l’investissement Forex

Principes fondamentaux

L’investissement en devises repose sur la prévision de la tendance des taux de change. Si vous pensez que EUR/USD va augmenter, vous passez un ordre d’achat. Lorsque le taux augmente effectivement, vous vendez pour réaliser un profit sur la différence.

Marché à double sens : Vous pouvez non seulement acheter si vous pensez que le prix va monter, mais aussi vendre à découvert si vous anticipez une baisse.

Exemple concret de trading

Supposons que vous avez 11 500 USD :

• Étape 1 : Acheter 10 000 Euros au taux EUR/USD = 1.1500
• Étape 2 : Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500
• Étape 3 : Vendre 10 000 Euros, recevant 12 500 USD
• Résultat : Profit de 1 000 USD grâce à la différence de 0.1

La puissance de l’effet de levier

Une caractéristique clé du Forex est l’outil effet de levier (Leverage). Au lieu de dépenser 11 500 USD, vous n’avez besoin que d’un petit dépôt—par exemple, avec un levier de 200:1, il suffit d’environ 60 USD pour ouvrir une position.

Note : L’effet de levier est une arme à double tranchant—il peut multiplier les gains, mais aussi les pertes.

✨ Avantages à connaître sur le Forex et la participation au trading

Frais de transaction très faibles

Le Forex élimine les coûts intermédiaires comme les frais de gestion ou de courtage. Le broker ne gagne que sur le spread (différence entre le prix d’achat et de vente), généralement très réduit.

Marché ouvert 24/7

Contrairement au marché boursier avec ses horaires limités, le Forex fonctionne 24 heures sur 24 à l’échelle mondiale. Cela permet aux investisseurs de trader selon leur emploi du temps—matin, après-midi, soir ou même pendant leur sommeil.

Marché impossible à manipuler

Avec une taille énorme et un nombre d’acteurs incalculable, aucun individu, organisation ou même banque centrale ne peut contrôler l’ensemble du marché. Cela garantit transparence et équité.

Avantages de l’effet de levier

Contrairement à d’autres investissements, le Forex permet de trader de grosses sommes avec un capital réduit. Vous pouvez réaliser des profits plusieurs centaines de fois supérieur à votre dépôt.

Barrières d’entrée faibles

Avec un capital minimal de quelques centaines de milliers de VND, vous pouvez commencer. Aucun autre marché financier—actions, immobilier ou matières premières précieuses—ne peut offrir une telle facilité d’accès.

🚀 8 étapes pour débuter dans le trading Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 concepts fondamentaux

Pour trader efficacement, il faut connaître les termes clés :

Long : Acheter, en prédisant une hausse des prix. Les profits augmentent avec la hausse du marché.

Short : Vendre à découvert, en prédisant une baisse. Les profits augmentent avec la baisse du marché.

Leverage (Effet de levier) : Trader avec un montant supérieur à votre capital. Exprimé en ratios comme 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Marge) : La somme que vous devez déposer auprès du broker pour ouvrir et maintenir une position.

Pip (Point de pip) : La plus petite variation du taux de change, généralement en millièmes. Par exemple, EUR/USD passant de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

Spread (Écart de prix) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), en pip. C’est la source de revenu du broker.

Lot (Lot) : La quantité d’unités de devise achetée/vendue, allant de nano (100 unités) à lot standard (100 000 unités).

Slippage (Glissement) : La différence entre le prix prévu lors de la passation d’un ordre et le prix réel d’exécution.

Étape 2 : Comprendre les types de marchés Forex

Marché au comptant (Spot Forex) : Trading au prix convenu, paiement immédiat ou sous 2 jours. Principalement réservé aux banques et institutions financières. En Vietnam, ce marché est interdit.

CFD Forex (Contrats pour différence) : Contrat entre deux parties sur la différence de valeur d’un actif (devises, indices, actions). Permet de spéculer facilement sans posséder l’actif réel. Très répandu au Vietnam (99% des brokers Forex). Le trading CFD n’est pas interdit, mais il faut choisir un broker agréé par une autorité internationale comme ASIC, FCA, CySEC.

Contrats à terme (Futures) : Contrats d’échange de devises à une date future à un prix fixé. Peu utilisé au Vietnam.

Options sur devises (Options FX) : Outil permettant de prévoir si le prix d’un actif va augmenter ou diminuer par rapport à un niveau fixe. Si la prévision est correcte, on gagne, sinon on perd. Peu répandu au Vietnam.

ETF devises : Fonds négociés suivant la valeur relative d’une devise par rapport au USD ou à d’autres monnaies. Peu connu au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Critères de sélection d’un broker Forex :

• Fiabilité (agréé par une autorité internationale)
• Frais de transaction faibles
• Commissions compétitives
• Large gamme de produits
• Interface facile à utiliser

Étape 4 : Ouvrir un compte Forex

Pour ouvrir un compte, fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité recto-verso)
• Email et téléphone
• Relevé bancaire

Étape 5 : Définir la paire de devises à trader

Après ouverture, analyser et choisir la paire. Facteurs à considérer :

Prévision économique : Si l’économie américaine faiblit, le USD sera affecté. Vous pouvez vendre du USD pour acheter la monnaie d’une économie plus forte.

Position commerciale : Un pays avec une forte demande pour ses exportations aura un avantage commercial, stimulant son économie et valorisant sa monnaie.

Situation politique : Événements politiques comme une élection peuvent impacter la devise. Si un nouveau leader resserre la politique monétaire avec des taux élevés, la monnaie peut s’apprécier.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Selon la politique du broker, vous pouvez trader de grosses sommes avec peu de capital. Par exemple, avec une marge de 1% sur un trade de 100 000 USD, il faut seulement 1 000 USD.

Règle d’or : Ne pas investir plus de 2% du capital total dans une seule transaction.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois le marché choisi, vérifier le prix actuel et passer un ordre.

Acheter si vous pensez que la devise de cotation va s’apprécier par rapport à la devise de référence :

• Profit si le prix monte
• Perte si le prix baisse en dessous du prix d’entrée

Vendre si vous pensez que la devise de cotation va se déprécier :

• Profit si le prix baisse
• Perte si le prix monte au-dessus du prix d’entrée

Étape 8 : Ajouter des ordres de gestion des risques

Les ordres sont des instructions automatiques à un moment futur lorsque le prix atteint un certain niveau.

Stop Loss (Ordre de stop) : Clôturer la position si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter la perte.

Take Profit (Ordre de prise de bénéfices) : Clôturer la position si le prix monte à un certain niveau pour sécuriser le profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente à limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement, générant un profit.

Étape 9 : Surveiller et ajuster

L’essentiel est de ne pas agir par émotion. Le marché Forex est très volatile, avec des fluctuations fréquentes. Restez fidèle à votre stratégie, continuez à étudier, et vous verrez finalement des bénéfices.

🔍 Facteurs influençant le marché Forex

Banques centrales

L’offre de monnaie est contrôlée par la banque centrale. Des politiques comme l’assouplissement quantitatif (impression de monnaie) peuvent faire baisser la valeur de la devise.

Actualités financières

Les banques et investisseurs veulent injecter des capitaux dans une économie prometteuse. Des nouvelles positives dans une région encouragent l’investissement et augmentent la demande pour sa monnaie. Si l’offre monétaire n’augmente pas en parallèle, la différence entre l’offre et la demande fera monter la valeur de la devise.

Sentiment du marché

La confiance des traders dans la direction d’une devise a un impact majeur. Si les traders croient qu’une monnaie va suivre une tendance précise, ils traderont en conséquence, influençant la demande.

📋 Réglementation et gestion du marché Forex

Malgré sa taille énorme, le Forex est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité de surveillance 24/7. En revanche, les organismes de régulation nationaux supervisent les transactions pour assurer la conformité des fournisseurs.

Aux États-Unis : Les deux principales autorités sont la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) et la NFA (National Futures Association).

💡 Taille du marché et participants

Volume quotidien de trading

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars sont échangés dans le Forex, soit en moyenne 220 milliards de dollars par heure.

Le marché est principalement composé d’organisations, de grandes entreprises, de gouvernements et de spéculateurs. La spéculation représente environ 90% du volume, principalement sur le USD, l’Euro et le Yen.

Types de participants

1. Gouvernements et banques centrales : Stabiliser l’économie
2. Grandes banques : Opérations principales
3. Courtiers Forex : Fournir des services de trading
4. Investisseurs particuliers : Représentent près d’un tiers du volume quotidien

Avec un volume total de 5 000 milliards USD par jour, les investisseurs particuliers réalisent environ 1,7 trillion USD de transactions via leur courtier.

✅ Conclusion

Se familiariser avec le Forex n’est pas difficile. Avec des connaissances de base sur les devises, le fonctionnement du marché, les concepts clés et 9 étapes concrètes, tout le monde peut commencer son parcours de trading.

Le marché des changes est le plus grand marché financier mondial. Avec ses caractéristiques de transparence, ses faibles coûts d’entrée et sa grande flexibilité, le Forex constitue l’un des canaux d’investissement les plus efficaces pour les investisseurs du monde entier, débutants comme professionnels.

Votre parcours dans le trading Forex sera façonné par votre savoir, votre discipline et votre gestion des risques. Commencez par les bases, pratiquez sur un compte démo, et développez progressivement vos compétences.

🤔 Questions fréquentes sur l’investissement en devises

1. Combien d’argent est échangé chaque jour sur le Forex ?

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars sont échangés dans le monde, soit 220 milliards de dollars par heure. La spéculation représente 90% du volume, principalement sur le USD, l’Euro et le Yen.

2. Qui peut participer au marché Forex ?

Le marché Forex est accessible à une grande variété d’acteurs : gouvernements, banques centrales, grandes banques, courtiers, et investisseurs particuliers. Toute personne disposant de fonds et remplissant les conditions peut participer.

3. Comment apprendre efficacement le Forex ?

Étudiez les concepts fondamentaux, maîtrisez les types de marchés, choisissez une plateforme fiable, et pratiquez sur un compte démo avant de trader en réel.

4. Quel est le principal risque dans le trading Forex ?

Le plus grand risque est d’utiliser un effet de levier trop élevé. L’effet de levier peut multiplier les gains mais aussi les pertes. La gestion du risque via un Stop Loss est essentielle.