Qu'est-ce que le Forex ? Guide d'investissement Forex du niveau débutant au niveau avancé

Forex - Le Plus Grand Marché Monétaire Non Centralisé au Monde

En dehors de Forex, qu’est-ce que c’est ? Simplement, c’est le marché d’échange de devises entre différentes paires de monnaies (par exemple EUR/USD, GBP/USD). Chaque jour, environ 5,3 trillions de dollars US sont échangés dans le monde entier, faisant de Forex le plus grand terrain de jeu financier de la planète.

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, Forex est un marché entièrement décentralisé - aucune agence ou groupe ne peut le contrôler. Cela garantit la transparence et crée des opportunités équitables pour tous, des banques centrales aux investisseurs individuels.

Que Peut-On Trader Sur le Marché Forex ?

Principaux actifs : Devises échangées par paires

Vous pouvez trader les principales paires de devises telles que :

• EUR/USD (Euro / Dollar américain)
• USD/JPY (Dollar américain / Yen japonais)
• GBP/USD (Livre sterling / Dollar américain)
• AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ces paires représentent jusqu’à 85% de la valeur du marché et ont la liquidité la plus élevée, idéales pour les débutants.

En plus du marché des devises, les plateformes modernes proposent également des CFD sur indices boursiers, matières premières, or, et cryptomonnaies, élargissant ainsi les options d’investissement.

Concepts Clés à Connaître

Devise de Base (Monnaie de Référence) : La monnaie située à gauche de la paire de devises, qui indique sa valeur. Par exemple, EUR/USD = 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

Devise de Cotation (Monnaie de Contrat) : La monnaie située à droite de la paire, utilisée pour évaluer la devise de base.

Effet de Levier (Leverage) : Outil permettant de trader avec un montant supérieur à votre capital. Avec un levier de 200:1, il suffit d’un dépôt de 60 USD pour contrôler une transaction d’une valeur de plusieurs milliers de dollars.

Marge (Margin) : La somme que vous devez déposer auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir une position.

Pip : La plus petite unité de variation du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente une variation de 5 pip.

Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) - c’est ainsi que la plateforme réalise ses bénéfices.

Lot (Lot) : La quantité d’unité de devise que vous achetez/vendez. Nano (100 unités), micro (1.000), mini (10.000), ou standard (100.000).

Pourquoi Forex Est-il Plus Attrayant Que d’Autres Investissements ?

Frais de Transaction Très Faibles : Pas de frais de gestion ou de commissions comme pour les actions. Vous ne payez que le spread - une petite différence entre le prix d’achat et de vente.

Marché Ouvert 24/7 : Forex fonctionne en continu dans le monde entier, du lundi au vendredi. Vous pouvez trader à tout moment qui vous convient - matin, soir, ou même pendant votre sommeil.

Pas de Manipulation du Marché : Avec un volume de 5,3 trillions USD par jour, personne - même pas une banque centrale - ne peut contrôler les prix.

Puissance de l’Effet de Levier : C’est ce qui différencie Forex. Vous pouvez investir peu mais réaliser des profits plusieurs centaines de fois supérieurs - mais aussi subir des pertes équivalentes. C’est une épée à double tranchant qui doit être gérée avec prudence.

Barrières d’Entrée Faibles : Avec seulement quelques centaines de milliers de VND en marge, vous pouvez commencer à trader - ce que l’immobilier ou les matières premières ne permettent pas.

Comment Commencer à Trader sur Forex ?

Étape 1 : Maîtriser les Types de Marchés Forex

Marché Spot (Marché Immédiat) : Transaction à prix convenu avec règlement en 2 jours. En Vietnam, ce marché est interdit.

CFD Forex (Contrat pour Différence) : Trading via contrats de différence. 99% des plateformes Forex au Vietnam fonctionnent ainsi. Non interdit, mais il est conseillé de choisir une plateforme avec une licence d’organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC.

Futures de Devises : Contrats à terme à prix fixé à l’avance. Peu répandu au Vietnam.

Options Forex : Trading basé sur la prévision de la hausse ou baisse des prix. Peu répandu au Vietnam.

ETF de Devises : Fonds suivant la valeur relative d’une monnaie. Peu répandu au Vietnam.

Étape 2 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

Critères de sélection :

• Licence Internationale (ASIC, FCA, CySEC) - obligatoire
• Frais de transaction faibles, commissions raisonnables
• Plateforme facile à utiliser
• Support client efficace
• Large gamme de produits

Étape 3 : Ouvrir un Compte

Vous devez préparer :

• Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport)
• Email et téléphone
• Compte bancaire pour déposer et retirer

Étape 4 : Choisir la Paire de Devises Appropriée

Lors du choix de la paire de devises, considérez :

Situation Économique : Si les États-Unis entrent en récession, le dollar s’affaiblira. À l’inverse, une économie forte verra sa monnaie s’apprécier.

Puissance Commerciale : Un pays exportateur de nombreux biens avec une forte demande attirera plus d’USD, stimulant son économie et valorisant sa monnaie.

Contexte Politique : Élections, politiques monétaires ou grands événements politiques peuvent influencer significativement le prix des devises.

Étape 5 : Définir la Marge (Margin)

La marge est le montant que vous devez déposer pour contrôler une position plus grande. Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1%, il vous faut seulement 1 000 USD.

Règle d’Or : Ne consacrez pas plus de 2% de votre capital total à une seule paire de devises.

Étape 6 : Décider d’Acheter ou Vendre

ACHETER (Long) une paire si vous pensez que la devise de référence va s’apprécier :

• Gains lorsque le prix monte
• Pertes lorsque le prix baisse

VENDRE (Short) une paire si vous pensez que la devise de référence va se déprécier :

• Gains lorsque le prix baisse
• Pertes lorsque le prix monte

Étape 7 : Utiliser des Ordres de Gestion des Risques

Dans Forex, la gestion des risques n’est pas une option, mais une nécessité.

Stop Loss (Ordre Stop) : Ordre automatique pour fermer la position si le prix descend en dessous d’un certain niveau, limitant la perte.

Take Profit (Ordre de Prise de Profit) : Ordre automatique pour clôturer la position lorsque le prix atteint un objectif de profit fixé à l’avance.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente à 1.2000. Lorsque le prix atteint 1.2000, la vente s’exécute automatiquement.

Étape 8 : Surveiller et Ajuster

Le marché Forex est en constante évolution - les prix montent et descendent. L’essentiel est de :

• Ne pas agir sous l’effet des émotions
• Respecter votre stratégie
• Apprendre continuellement de chaque transaction
• Faire preuve de patience pour voir les résultats

Quels Facteurs Influencent le Prix du Forex ?

Banque Centrale : La politique monétaire comme le QE (Quantitative Easing) ou la hausse des taux d’intérêt a un impact direct. Injecter de l’argent dans l’économie affaiblit la monnaie.

Actualités Économiques : Si un pays publie de bonnes nouvelles économiques (forte croissance du PIB, baisse du chômage), cela stimule la devise, faisant monter son prix.

Sentiment du Marché : Si les traders croient qu’une monnaie va s’apprécier, ils achètent, créant un flux de capitaux - impactant le prix.

Quelle Est l’ampleur du Marché Forex ?

• 5,3 trillions USD/jour - volume total des transactions
• 220 milliards USD/heure - en moyenne par heure
• Investisseurs particuliers représentent ~⅓ du volume quotidien (environ 1,7 trillion USD)
• 90% du volume provient des spéculateurs de devises
• Majoritairement concentré sur le USD, EUR, JPY

Qui Participe au Trading Forex ?

• Gouvernements & Banques Centrales : Régulation des devises, soutien à l’économie
• Grandes Banques : Transactions de gros volumes, fournissent la liquidité
• Courtiers Forex : Connectent les traders au marché
• Investisseurs Individuels : Participent de plus en plus via des plateformes

Quels Risques Connaître ?

Bien que Forex soit attractif, il comporte de réels risques :

Risque de Levier : Il peut multiplier les profits par 100, mais aussi les pertes. La gestion de position est essentielle.

Risque de Marché : Les prix fluctuent rapidement, surtout lors de grandes annonces économiques. Vous pouvez perdre tout votre dépôt en un instant.

Risque Psychologique : La peur ou la cupidité peuvent vous faire dévier de votre stratégie. La discipline est la clé.

Conclusion

Forex n’est pas une « voie rapide vers la richesse », mais c’est le plus grand marché financier mondial avec de véritables opportunités pour ceux qui ont la discipline, la connaissance et une bonne gestion des risques.

Commencez petit, apprenez constamment, utilisez toujours le stop loss, et souvenez-vous : une profitabilité durable vaut mieux qu’une spéculation risquée.

Bonne chance dans votre parcours de trading forex !