6 Méthodes pour jouer efficacement aux actions en ligne - Guide détaillé pour les débutants

La bourse est l’un des outils d’investissement les plus populaires aujourd’hui, mais de nombreux investisseurs débutants ne comprennent pas encore bien les différentes formes de trading d’actions en ligne et les opportunités offertes par ce marché. Cet article vous aidera à maîtriser les connaissances de base sur la bourse, les différents types de titres disponibles sur le marché vietnamien, ainsi que les avantages et inconvénients de chacun.

La Bourse, Qu’est-ce que c’est ? Définition de base

La bourse (ou actions) est un produit financier ayant une valeur que le détenteur peut négocier sur le marché. Ce type d’actif peut exister sous forme de certificat papier, électronique ou enregistrement comptable, attestant du droit légitime du propriétaire sur la société émettrice.

Les titres sont échangés sur des marchés spécialisés - la bourse. De plus, la bourse constitue la base pour des produits financiers plus complexes tels que les indices, contrats à terme, fonds indiciels (ETF) et de nombreux autres instruments dérivés.

Parce que le prix des titres fluctue toujours en fonction des changements du marché, c’est un canal d’investissement important, susceptible de générer des profits supérieurs aux formes d’investissement traditionnelles.

6 Méthodes populaires de trading d’actions en ligne au Vietnam

Le marché boursier vietnamien possède aujourd’hui une gamme complète de titres et produits dérivés similaires à ceux des marchés internationaux, comprenant indices, options, ETF et autres outils. Cependant, chaque type de titre a ses caractéristiques propres. Voici les produits populaires auxquels les investisseurs peuvent participer sur le marché vietnamien.

1. Actions IPO (Initial Public Offering)

Les actions IPO sont celles émises par une société pour la première fois au public afin de lever des fonds. Il s’agit d’actions ordinaires, généralement émises sous forme de certificats. Le détenteur d’actions IPO bénéficie des droits standards de la société.

Lorsque la société émet des actions lors de levées de fonds ultérieures, ces nouvelles actions sont appelées actions SPO (Seasoned Public Offering).

Avantages :

• Potentiel de croissance élevé à long terme
• Achat à prix réduit, profit potentiellement élevé
• Prix des actions transparent et clair

Inconvénients :

• Très difficile d’acheter des actions lors de l’IPO en raison de la forte demande
• Forte volatilité, risque plus élevé que les actions ordinaires

2. Actions ordinaires - Méthode traditionnelle de trading d’actions en ligne

Les actions ordinaires permettent à l’actionnaire de confirmer sa propriété partielle de la société. Il existe deux types principaux : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les détenteurs d’actions ordinaires ont le droit de participer aux assemblées, de voter sur les décisions de la société et de se présenter au conseil d’administration. Cependant, ils ne peuvent pas retirer leur capital mais ont le droit de transférer leurs parts.

Les actionnaires privilégiés bénéficient d’avantages supplémentaires comme l’achat à un prix inférieur et le paiement prioritaire par rapport aux actionnaires ordinaires. Mais ils ne peuvent pas voter ni se présenter aux postes de direction.

Avantages :

• Coût faible - pas de frais de gestion d’actifs, seulement lors de l’achat/vente
• Rendement élevé à long terme par rapport à l’or, l’argent et autres actifs (d’après 80 ans de données)
• Liberté de choisir et de contrôler le moment de la transaction
• Haute liquidité, facile à acheter et vendre sur le marché

Inconvénients :

• Difficulté à diversifier un portefeuille avec peu de capital
• Nécessite beaucoup de temps pour la recherche et la gestion
• Facile d’être influencé par les émotions personnelles, menant à des décisions erronées

3. Indice boursier (Stock Index)

L’indice boursier est un ensemble d’actions ou d’obligations représentant un segment spécifique du marché. Par exemple, l’indice VN30 au Vietnam comprend 30 actions les plus fortes, représentant environ 80% de la capitalisation boursière et cotées sur HoSE.

Dans le monde, l’indice S&P 500 comprend 500 des principales actions américaines (représentant 75-80% de la capitalisation), cotées sur NYSE et NASDAQ. L’indice DJIA (Dow Jones) regroupe 30 actions majeures pondérées par la moyenne.

Avantages :

• Diversification automatique - acheter un indice, c’est acheter 30 ou 500 actions pour un même montant
• Réduction du risque à long terme grâce à la diversification
• Économies sur les frais de transaction
• Gain de temps et d’efforts par rapport à la sélection d’actions individuelles

Inconvénients :

• Impossible de réaliser des profits ultra élevés car le portefeuille peut contenir des sociétés faibles

4. Fonds indiciels (ETF) - Exchange-Traded Fund(

Les ETF sont des fonds d’investissement dans plusieurs actifs sous-jacents. Vous pouvez acheter ou vendre des parts d’ETF comme pour des actions classiques. Sur le marché, les ETF sont souvent indiqués en vert.

Certains indices boursiers sont aussi des ETF, comme le S&P 500 et le DJIA. Sur le marché vietnamien, FTSE Vietnam ETF est le premier fonds créé en 2008. Actuellement, 7 ETF sont en activité, dont 3 principaux : VNM ETF )VANECK(, FTSE et VFMVN30 ETF, représentant plus de 90% de la taille totale.

Avantages :

• Diversification automatique dans plusieurs actifs
• Facilité de négociation, faibles coûts, versement de dividendes
• Certains ETF permettent de négocier des options, des ordres Long/Short comme le forex

Inconvénients :

• Commissions pouvant être élevées selon la plateforme
• Faible volume de transactions entraînant de larges écarts entre achat et vente
• Certains ETF soumis à une fiscalité élevée

) 5. Contrats à terme sur indices ###Stock Futures(

Les contrats à terme sur indices sont des accords d’achat/vente d’un indice boursier à une date future. C’est un instrument dérivé où les deux parties fixent le prix de l’indice à une date ultérieure. À l’échéance, le vendeur doit réaliser la transaction au prix convenu, quel que soit le prix du marché à ce moment-là.

Au Vietnam, il existe des contrats à terme sur l’indice VN30 avec plusieurs échéances : 1 mois )VN30F1M(, 2 mois )VN30F2M(, juin )VN30F2006(, juillet )VN30F2007(,…

Avantages :

• Possibilité de vendre à découvert sans détenir l’actif sous-jacent
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter les profits
• Négociation similaire au forex, avec diverses stratégies possibles

Inconvénients :

• Taille de lot importante, difficile pour les petits investisseurs
• Nécessite une surveillance continue du portefeuille
• Mode de négociation complexe pour les débutants

) 6. Contrats de différence (CFD) sur actions ###Stock CFD(

Le contrat de différence )CFD - Contract For Difference( est un type de trading où l’investisseur ne possède pas l’actif sous-jacent mais signe un contrat avec le fournisseur de CFD. Contrairement à la négociation réelle d’actions, avec le Stock CFD, vous pouvez utiliser un effet de levier élevé pour générer de grands profits.

Avec une marge initiale, vous pouvez ouvrir des positions Long-Short comme sur le forex. Grâce à cette flexibilité, le Stock CFD est une excellente option pour les traders professionnels.

Avantages :

• Effet de levier élevé - accès à un grand marché avec peu de capital
• Négociation 24h/24, outils globaux
• Transactions instantanées, en continu dans la journée
• Négociation avec une faible marge

Inconvénients :

• Risque de perdre plus que le capital initial si l’effet de levier est mal utilisé
• Le propriétaire du CFD a moins de droits qu’un actionnaire classique )pas de droit de vote ni de candidature(

Les principales plateformes de trading boursier au Vietnam

Selon le rapport de la Bourse de Hanoi, le top 10 des sociétés de courtage en valeurs mobilières en 2020 reste composé de noms connus. La liste inclut :

• Société de courtage SSI
• Société de courtage HSC )Hồ Chí Minh(
• Société VCSC )Bản Việt(
• VNDirect )VNDS(
• Mirae Asset )MAS(
• VPS Securities
• MB Securities )MBS(
• FPT Securities )FPTS(
• Maybank KimEng Securities
• BIDV Securities )BSC(

Les courtiers locaux proposent principalement des actions, certificats de fonds, warrants, obligations et l’indice VN30, opérant sur les deux marchés HOSE et HNX.

Termes importants pour l’investissement en bourse

Cổ Phiếu Thưởng - méthode de capitalisation par division d’actions. Par exemple, si vous détenez 1 action d’une valeur nominale de 100 000 VND, après la division, vous recevrez 2 actions de 50 000 VND chacune.

Cổ Phiếu Quỹ - lorsque la société rachète ses propres actions sur le marché pour réduire le nombre en circulation, optimisant ainsi la distribution des dividendes.

Cổ Phiếu ESOP - actions privilégiées émises aux employés à un prix inférieur au marché, pour retenir les talents.

Cổ Phiếu OTC - actions non cotées sur une plateforme officielle. N’étant pas réglementées, leur prix peut être supérieur à leur valeur réelle.

Cổ Phiếu Bluechip - actions des grandes entreprises stables, en croissance financière, ayant une forte influence sur le marché. Au Vietnam, les actions dans le panier VN30 et HNX30 sont considérées comme Bluechip.

Cổ Phiếu Penny - actions à très faible prix de petites sociétés, très volatiles. Investir peut rapporter beaucoup mais comporte aussi de grands risques.

Cổ Phiếu Phòng Thủ - actions stables, peu risquées. Les secteurs essentiels comme l’électricité, l’eau, la pharmacie sont souvent considérés comme défensifs.

Công Cụ Tài Chính Phái Sinh - en plus des actions classiques, vous pouvez investir dans CFD, contrats à terme, indices et autres outils. Ces produits sont généralement plus flexibles, avec un marché beaucoup plus grand, permettant l’utilisation de l’effet de levier, la négociation 24/7 et le support de stratégies variées.

Parcours d’apprentissage et débuter le trading d’actions en ligne

Pour générer des profits en investissant en bourse, il faut consacrer du temps à apprendre comment trader en ligne, comprendre l’analyse technique, suivre les tendances du marché et surtout accumuler de l’expérience pratique.

L’essentiel est de commencer avec un compte démo pour s’entraîner sans risquer de l’argent réel. Pratiquer régulièrement, étudier en profondeur les sociétés avant d’investir, et toujours suivre une stratégie de gestion des risques vous aidera à construire une base solide pour votre carrière d’investisseur.

Commencez votre voyage dès aujourd’hui. Avec de la persévérance, des compétences appropriées et une connaissance complète, le marché boursier vous ouvrira des opportunités lucratives.