Commencez à trader sur le marché des changes en ligne : Guide complet pour les nouveaux investisseurs

Qu’est-ce que le trading Forex et pourquoi attire-t-il les investisseurs ?

Dans le contexte économique mondial actuel, le Forex n’est plus un concept étranger. Chaque jour, des milliards de dollars sont échangés sur le marché du Forex (forex) dans le monde entier. L’achat et la vente de devises, ou ce qu’on appelle le trading Forex, consiste à échanger une monnaie contre une autre. Par exemple, échanger le dollar américain (USD) contre l’euro (EUR) ou le yen japonais (JPY) contre la livre sterling (GBP).

Au Vietnam, cette activité s’est développée depuis plus de 50 ans, depuis que notre pays a commencé à étendre ses relations commerciales internationales. Au début, seules les banques commerciales étaient autorisées à y participer. Cependant, avec le développement de la technologie financière, les investisseurs individuels peuvent désormais accéder facilement à ce marché via des plateformes de trading en ligne, sans avoir à se rendre dans une agence bancaire.

La demande et les opportunités du commerce de devises

Les Vietnamiens ont besoin de devises étrangères pour diverses raisons. Certains en ont besoin pour des objectifs légitimes comme le tourisme à l’étranger, les études à l’étranger ou le travail international. Cependant, de nombreux investisseurs ont découvert des opportunités de profit à travers les fluctuations du taux de change. Lorsque le taux change, vous pouvez acheter à un prix bas et vendre à un prix élevé, générant ainsi un bénéfice.

En plus de l’objectif de court terme, certains choisissent de conserver des devises étrangères comme une forme d’épargne pour protéger la valeur de leurs actifs face à l’inflation de la monnaie locale.

Cadre juridique au Vietnam

Selon la réglementation de la Banque d’État du Vietnam, les citoyens vietnamiens sont autorisés à acheter et détenir des devises étrangères à des fins légales. Ces fins incluent : les études à l’étranger, les soins médicaux, le travail, le tourisme, les visites familiales, ainsi que d’autres besoins légitimes que la banque peut confirmer.

Lors de l’achat de devises, vous devez fournir des preuves justifiant l’usage prévu. En revanche, la vente de devises à la banque est libre et ne nécessite pas d’explication. Cependant, les personnes ou organisations souhaitant vendre des devises à d’autres particuliers ou entreprises doivent être agréées et enregistrées auprès de la Banque d’État du Vietnam.

Types de trading Forex courants

Le commerce de devises ne se limite pas à l’échange d’argent liquide. Le marché offre aujourd’hui divers outils d’investissement :

Trading Forex au comptant (Spot Forex) : C’est la forme la plus simple, où les deux parties conviennent du taux de change et effectuent le paiement dans un délai de 2 jours ouvrables.

Contrats différés (CFD) : Permettent de spéculer sur la variation du taux de change sans posséder réellement la devise. Cela vous permet de réaliser un profit lorsque le taux augmente ou diminue.

Contrats à terme (Currency Futures) : Vous signez un contrat pour échanger deux monnaies à une date précise dans le futur à un prix fixé aujourd’hui.

Options de change (Currency Options) : Offrent à l’investisseur le droit (mais pas l’obligation) d’acheter ou de vendre une devise à un taux convenu dans une période donnée. C’est un outil utile pour la gestion des risques.

Fonds indiciels de devises (Currency ETF) : Ces fonds gèrent un portefeuille de devises et permettent aux investisseurs d’accéder au marché Forex via une solution structurée.

Guide étape par étape pour commencer à trader

Étape 1 : Évaluer votre appétit pour le risque

Avant de commencer, déterminez clairement combien vous êtes prêt à perdre. Le trading Forex offre un potentiel de profit élevé mais comporte également des risques équivalents. Fixez une limite maximale pour les pertes acceptables.

Étape 2 : Choisir une plateforme de trading et ouvrir un compte

Trouvez une plateforme de trading fiable. Le processus d’inscription est généralement simple — il suffit de remplir des informations personnelles de base. Beaucoup de plateformes permettent de commencer avec un capital minimum de $50.

Étape 3 : Définir le montant de la marge

La marge (margin) est le montant que vous déposez sur votre compte pour pouvoir trader. Comprenez que de nombreux courtiers offrent un effet de levier — c’est-à-dire que vous pouvez trader avec une valeur supérieure à votre dépôt initial. Par exemple, si la plateforme offre un ratio de marge de 1% et que vous déposez $1, vous pouvez trader pour une valeur de $100. Cependant, cela signifie aussi que vos pertes peuvent être plusieurs fois supérieures.

Étape 4 : Choisir la paire de devises adaptée

Toutes les paires de devises ne conviennent pas aux débutants. Concentrez-vous sur les principales comme USD/EUR, GBP/USD, AUD/USD ou JPY/USD. Ces paires ont une forte liquidité et une volatilité plus prévisible.

Pour choisir une paire, surveillez trois facteurs principaux :

• Différentiel de taux d’intérêt : Les banques centrales utilisent les taux d’intérêt pour contrôler l’inflation et le taux de change. Un pays avec un taux élevé attire souvent les investissements étrangers, ce qui fait monter sa monnaie.

• Différentiel d’inflation : Les pays avec une faible inflation (comme le Japon, la Suisse) ont généralement une monnaie plus forte, tandis que ceux avec une inflation élevée voient leur monnaie se déprécier.

• Stabilité politique et économique : Les investisseurs préfèrent investir dans des pays politiquement stables et économiquement développés. L’instabilité politique peut entraîner des retraits de capitaux, faisant baisser la valeur de la monnaie.

Étape 5 : Choisir l’outil et effectuer la transaction

En fonction de votre analyse, choisissez l’outil approprié. Si vous pensez que le Yen va s’affaiblir par rapport au Dollar, vous pouvez utiliser un CFD plutôt que d’acheter directement, ce qui vous permet de profiter de la baisse.

Étape 6 : Gérer et suivre en continu

Les taux de change évoluent constamment, chaque minute. Surveillez vos positions, mettez à jour les informations économiques, et ajustez votre stratégie si nécessaire. La connaissance professionnelle et la discipline sont deux clés du succès à long terme.

Marché Forex – Histoire et avenir

L’échange de devises existe depuis des siècles, initialement pour répondre aux besoins du commerce international. Au fil du développement économique, ce marché s’est sophistiqué avec l’apparition d’instruments dérivés, des contrats à terme aux options.

Aujourd’hui, la technologie fintech a démocratisé l’accès à ce marché. Un investisseur individuel au Vietnam peut trader sur les marchés financiers mondiaux directement depuis son téléphone. Ces opportunités sont réelles, mais réussir demande une préparation minutieuse, une connaissance globale et une gestion rigoureuse des risques.

Nous espérons que cet article vous a fourni les connaissances de base nécessaires pour entrer dans le monde du trading Forex. Rappelez-vous que le trading de devises est un parcours d’apprentissage à long terme, et que la réussite vient de la persévérance et de la discipline.