Guide pour choisir la plateforme de trading en ligne adaptée pour les investisseurs vietnamiens

Le trading en ligne en actions est aujourd’hui le choix privilégié des investisseurs en raison de sa commodité, de sa rapidité de traitement et de coûts bien inférieurs à ceux du trading traditionnel. Pour trouver une plateforme de trading fiable adaptée à vos besoins, vous devez connaître les critères importants et comprendre les différents types d’investissement.

Deux principales méthodes d’investissement en actions au Vietnam

Investissement en actions et certificats

Cette méthode représente la majorité du marché boursier domestique. Sur les marchés locaux, plus de 1 600 codes boursiers sont cotés, comprenant des actions, des parts de fonds de sociétés vietnamiennes.

Calcul du rendement : Profit/Perte = Prix de vente - Prix d’achat initial - (Impôts + Frais de transaction)

Formes d’investissement :

Vous pouvez utiliser de l’argent liquide pour acheter directement des actions, ou hypothéquer vos actions détenues auprès d’une société de courtage pour emprunter des fonds et faire du trading sur marge (margin). Le montant emprunté dépend du nombre de certificats détenus, du moment et des réglementations de chaque société.

Selon la réglementation en vigueur, le ratio de marge pour les actions nationales est de 50% (levier 1:2). Le taux d’intérêt sur l’emprunt varie généralement de 10% à 18% par an. Pour investir dans des actions internationales ou américaines, vous devez ouvrir un compte sur des plateformes de trading internationales sous forme de CFD.

Remarques importantes :

• Période de règlement (T+2): 2 jours ouvrables après confirmation de la transaction
• Frais de transaction : 0,15% - 0,5% de la valeur de la transaction (selon la plateforme)
• Le taux de marge est assez élevé, il faut réaliser un profit d’au moins 20% par an pour atteindre le seuil de rentabilité après déduction des intérêts et taxes

Investissement en dérivés - Contrats à terme

Les dérivés locaux se concentrent principalement sur l’indice VN30 (groupe 30 actions avec la plus grande capitalisation et liquidité). L’avantage des dérivés est de permettre de profiter des deux sens du marché - achat ou vente à découvert pour réaliser un profit même lorsque le prix baisse.

Principaux avantages :

• Levier maximal 1:10 pour les dérivés locaux
• Période de règlement T+0 (transactions immédiates)
• Flexibilité dans la stratégie : trading à court terme, analyse technique

Pour investir dans des dérivés internationaux (indices S&P 500, Nasdaq, matières premières, or en ligne), vous devez utiliser des plateformes de trading internationales. Selon le produit, vous pouvez utiliser un levier allant jusqu’à plusieurs centaines de fois votre capital de marge.

Critères de sélection d’une plateforme de trading d’actions fiable

Le marché compte aujourd’hui plus de 100 plateformes de trading internationales et environ 70 plateformes nationales. Pour choisir celle qui vous convient, considérez les facteurs suivants :

Plateformes de trading nationales

HOSE (Bourse de Ho Chi Minh)

• Nombre de codes : plus de 500
• Horaires de trading : 9h00 - 15h00 (Lundi - Vendredi)
• Modes d’exécution : périodique, continue, négociation sur accord
• Période de règlement : T+2 (sauf obligations T+1)

HNX (Bourse de Hanoi)

• Principalement gestion des dérivés et obligations
• Horaires de trading : 9h00 - 15h00 (Lundi - Vendredi)
• Restructurée pour se concentrer sur les dérivés

Upcom (Plateforme de cotation non cotée)

• Plus de 800 codes d’actions non éligibles à la cotation sur HOSE/HNX
• Variations journalières supérieures à 15% (double par rapport à HOSE)
• Moins transparente que les grandes plateformes

OTC (Négociation de gré à gré)

• Transactions sur les codes Upcom et actions sans code de dépôt
• Risque élevé dû au manque d’informations et de liquidité
• Réglementé par la loi sur les valeurs mobilières

Plateformes de trading internationales

Les plateformes internationales proposent des dizaines d’actifs différents :

Produits de trading :

• Plus de 60 paires de devises Forex (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…)
• Plus de 10 indices internationaux (S&P 500, Nasdaq 100, DAX, Hang Seng…)
• 9 types de matières premières (or, argent, pétrole brut, gaz naturel…)
• Plus de 5 principales cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, Ripple…)
• Plus de 30 actions de grandes entreprises (Apple, Microsoft, Tesla, Google…)

Principaux avantages :

• Exécution rapide des ordres (en moins de 40 millisecondes)
• Spreads compétitifs et pas de commissions
• Support d’un levier élevé de 1:200 à 1:2000
• Trading 24/7 avec règlement T+0
• Support dépôt/retrait via banques locales

Types de comptes :

• Compte réel : trading avec de l’argent réel, bonus possible à l’ouverture
• Compte démo : simulation du marché réel, sans risque financier

Horaires de trading en ligne

Les plateformes nationales ont en plus des plages horaires secondaires : 8h45 - 9h00 (avant l’ouverture), 11h30 - 13h00 (pause), 14h45 - 15h00 (avant la clôture).

Comment choisir une plateforme de trading d’actions fiable

Facteurs importants

1. Type d’investissement adapté

• Investissement à long terme : choisir une plateforme nationale avec des actions bluechip
• Trading à court terme : plateformes internationales avec faibles frais et levier élevé

2. Coûts de transaction

• Spread : plus il est faible, mieux c’est
• Commissions : certaines plateformes ne facturent pas ou très peu
• Frais de dépôt/retrait : vérifier si supporte les banques locales

3. Liquidité

• Grandes plateformes avec beaucoup d’utilisateurs pour une exécution rapide
• Petites plateformes pouvant avoir des retards ou des difficultés d’exécution

4. Support client

• Assistance 24/7 ou uniquement en heures ouvrables
• Support en vietnamien

5. Outils de trading

• Plateforme facile à utiliser
• Fonctionnalités : graphiques, indicateurs techniques, actualités
• Ordres stop-loss/ take-profit pour gérer le risque

Conseils pour débuter en trading d’actions

Règles fondamentales :

Au début, commencez avec un petit capital, des lots minimum et un levier faible. Après chaque transaction, notez et analysez les raisons de gain ou perte pour en tirer des leçons.

Toujours utiliser des ordres de protection :

• Stop-loss : pour limiter les pertes
• Take-profit : pour sécuriser les gains

Pratiquez d’abord avec un compte démo avant d’utiliser de l’argent réel. Cela vous familiarise avec l’interface et le mécanisme de trading sans risquer votre capital.

Stratégies d’investissement pour différents profils d’investisseurs

Selon vos objectifs, connaissances et tolérance au risque, chaque investisseur peut choisir une stratégie différente :

( Investissement à long terme - Diversification dans les indices et actions à grande capitalisation

Optez pour le trading d’actions de grandes entreprises )bluechip### ou d’indices (S&P 500, Nasdaq 100) à long terme. Cette stratégie est moins risquée, le temps étant un outil de génération de profit.

( Trading à court terme - Scalping sur les actions à forte croissance

Allouez des fonds à des actions ou indices en forte croissance. Lorsqu’une tendance change, sortez rapidement du marché. Cette méthode convient aux traders actifs surveillant le marché quotidiennement.

) Trading sur la volatilité - Utilisation de dérivés

Les marchés dérivés permettent de profiter des hausses comme des baisses. Vous pouvez « vendre à découvert » ###vendre avant d’avoir le produit### et réaliser un profit lorsque le prix baisse. Cette stratégie nécessite des compétences avancées en analyse technique.

Derniers conseils

Choisir une plateforme de trading d’actions fiable est la première étape cruciale. Ne vous fiez pas uniquement aux classements, mais examinez attentivement des facteurs comme les coûts, les outils, la réputation et la compatibilité avec votre type d’investissement.

Ensuite, continuez à apprendre sur les stratégies de trading, l’utilisation du levier, la gestion du risque avant de trader avec de l’argent réel. Le trading en actions n’est pas une méthode rapide pour devenir riche, mais un moyen d’accumuler un patrimoine à long terme si vous avez les connaissances, la discipline et la stratégie adéquates.