Qu'est-ce que le Forex ? Guide complet pour les débutants

Comprendre le Marché des Changes Forex

Le forex est quoi ? C’est la question que des dizaines de milliers d’investisseurs vietnamiens se posent chaque année. Le marché des changes est devenu un domaine qui suscite un intérêt croissant, mais il y a aussi beaucoup de malentendus sur cette notion.

Selon une définition large, le forex peut désigner des monnaies telles que USD, EUR, AUD ou des instruments de paiement internationaux comme la carte bancaire, le bill de change. De plus, le forex inclut aussi les cryptomonnaies, l’or, voire même des documents internationaux comme les obligations d’État ou les actions d’entreprises internationales.

Cependant, lorsqu’on parle de trading forex, on évoque un marché décentralisé où les participants peuvent acheter, vendre, échanger différentes monnaies. Le volume moyen de transactions par jour atteint 5,3 mille milliards de dollars US, faisant du marché des changes le plus grand marché d’échange au monde, bien au-delà des marchés boursiers ou obligataires.

Mécanisme de Fonctionnement du Trading Forex

Le forex, vu sous l’angle opérationnel, qu’est-ce que c’est ? Simplement, c’est l’achat et la vente de paires de devises dans le but de réaliser un profit sur la différence de taux de change. Les paires de devises se négocient par deux, par exemple EUR/USD. La fluctuation constante du taux de change – influencée par des facteurs économiques, géopolitiques – crée des opportunités de trading infinies.

Dans une paire de devises, la monnaie à gauche s’appelle la devise de base (base currency) – l’unité utilisée pour la cotation, et celle à droite est la devise de cotation (quote currency). Par exemple, EUR/USD = 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

Les principales paires de devises sont échangées en volumes énormes : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD et USD/CAD. Ces paires représentent environ 85 % de la valeur du marché.

Huit Concepts Fondamentaux à Maîtriser

Pour commencer à trader le forex, il faut bien comprendre les termes utilisés quotidiennement :

Long (acheter) signifie que vous achetez une devise en espérant la revendre à un prix plus élevé. Short (vendre), au contraire, consiste à vendre à découvert une devise en prévision de sa baisse.

Leverage (effet de levier) permet de trader avec un volume supérieur à votre capital réel. Par exemple, avec un levier de 200:1, il suffit d’un dépôt de 60 USD pour trader pour 12 000 USD. Cependant, c’est une arme à double tranchant – cela peut multiplier les gains mais aussi les pertes.

Margin (marge) est la somme que vous devez déposer auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir des positions. Pip est la plus petite unité de variation du taux – si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pip.

Spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente, exprimée en pip. C’est ainsi que la plateforme gagne ses revenus. Lot désigne la taille de la position – allant du nano (100 unités) au lot standard (100 000 unités).

Types de Trading Forex

Marché Spot Forex (marché au comptant) effectue un règlement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. C’est un marché où interviennent principalement de grandes banques, mais qui est interdit au Vietnam.

Forex CFD (Contrats pour différence) est un contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif sans posséder l’actif sous-jacent. Au Vietnam, la majorité des plateformes opèrent selon ce modèle. Pour assurer la sécurité, il est conseillé de choisir une plateforme détenant une licence d’organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC.

Futures de devises et Options sur devises sont aussi des formes de trading, mais moins répandues au Vietnam.

Avantages Clés du Trading Forex

Frais de transaction très faibles : Pas de frais de gestion ou de commissions classiques. La plateforme ne gagne que sur le spread – la différence entre le prix d’achat et de vente.

Opération 24/7 : Le marché forex fonctionne en continu à l’échelle mondiale, vous permettant de trader à toute heure – matin, soir ou pendant votre sommeil.

Inviolabilité : Le marché est tellement vaste avec une multitude de participants que même la banque centrale ne peut pas le contrôler.

Puissance de l’effet de levier : Vous pouvez déposer une petite somme mais trader pour une valeur importante, avec la possibilité de réaliser des gains multipliés par cent.

Barrières d’entrée faibles : Avec seulement quelques centaines de milliers de VND, vous pouvez commencer à trader le forex – ce que d’autres investissements comme la bourse ou l’immobilier ne permettent pas.

Guide étape par étape pour trader le Forex

Étape 1 : Apprendre et Comprendre le Marché

Avant de trader, il faut maîtriser les 8 concepts fondamentaux mentionnés ci-dessus. Apprenez à lire un tableau de cotations, comprenez le taux de change, la notion de bid-ask spread.

Étape 2 : Choisir le Type de Trading Adapté

Déterminez si vous souhaitez faire du Spot Forex ou du Forex CFD. Avec la situation actuelle au Vietnam, le CFD est la meilleure option. Attention : choisissez une plateforme fiable, réglementée par des organismes internationaux pour protéger votre compte.

Étape 3 : Ouvrir un Compte de Trading

Pour ouvrir un compte, vous devrez fournir des documents de base comme une pièce d’identité, un email, un numéro de téléphone, et un compte bancaire. Les plateformes demanderont une vérification d’identité avant d’activer votre compte.

Étape 4 : Choisir la Paire de Devises à Trader

Analysez si le taux de change de la paire choisie va monter ou descendre. Considérez des facteurs comme la situation économique nationale, la balance commerciale, la stabilité politique. Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, vous pouvez vendre USD pour acheter une devise d’un pays à économie plus forte.

Étape 5 : Définir la Marge

Selon la politique de la plateforme, vous pouvez trader 100 000 USD avec seulement 1 000 USD de marge (1% de marge). Une règle raisonnable est d’investir seulement 2 % de votre capital total dans une paire de devises.

Étape 6 : Décider d’Acheter ou de Vendre

Acheter (Long) si vous pensez que la devise de cotation va s’apprécier par rapport à la devise de référence – le profit augmente à chaque pip positif.

Vendre (Short) si vous pensez que la devise de cotation va se déprécier – le profit augmente à chaque pip négatif.

Étape 7 : Utiliser des Ordres de Gestion des Risques

Ordre Stop Loss (Stop Loss) ferme automatiquement la position si le prix descend à un certain niveau, limitant ainsi la perte. Ordre Take Profit (Take Profit) ferme automatiquement la position lorsque le profit cible est atteint.

Exemple : EUR/USD est à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Placez un ordre limite de vente à 1.2000. Lorsque le prix atteint 1.2000, l’ordre s’exécute automatiquement.

Étape 8 : Surveiller et Ajuster

Le marché forex est en constante évolution. L’important est de continuer à apprendre, suivre votre stratégie de trading, et ne pas trader selon ses émotions. Progressivement, vous verrez vos profits croître grâce au marché.

Facteurs Influant sur le Marché des Changes

Banque centrale contrôle l’offre de monnaie. La décision de relâcher ou de resserrer la politique monétaire a un impact majeur sur la valeur de la devise.

Actualités économiques positives d’un pays encouragent l’investissement dans sa monnaie, augmentant la demande et la valeur.

Psychologie du marché est également cruciale. Si les traders croient qu’une devise va monter, ils achètent, créant un effet auto-réalisateur.

Réglementation et Structure de Contrôle

Malgré leur taille gigantesque, le marché forex est peu réglementé. Les organismes de surveillance dans chaque pays veillent à ce que les fournisseurs de services respectent les normes. Aux États-Unis, la CFTC et la NFA sont responsables de la régulation.

Qui Participe au Trading Forex ?

Le marché forex inclut les gouvernements, banques centrales, grandes banques, courtiers, et investisseurs particuliers. Ces derniers représentent près d’1/3 du volume quotidien – environ 1,7 mille milliards de dollars US.

Points Importants à Noter

Le forex, c’est quoi – opportunité ou risque ? La réponse dépend de votre approche. L’effet de levier peut multiplier les gains mais aussi les pertes. Utilisez toujours des ordres stop loss, ne tradez pas avec tout votre capital, et n’investissez que ce que vous pouvez perdre.

Le marché des changes offre de grandes opportunités pour ceux qui sont prêts à apprendre, faire preuve de discipline et de patience. Commencez par les bases, entraînez-vous sur un compte démo avant de trader avec de l’argent réel.