Guide complet : Investir dans le Forex pour les débutants

Qu’est-ce que le Forex ? Ce qu’il faut savoir

Ces dernières années, l’investissement en forex est devenu une option populaire pour les investisseurs au Vietnam. Cependant, beaucoup de gens ont encore du mal à comprendre les concepts de base. Clarifions cela.

Forex (ou Forex ou FX) désigne simplement différents types de devises échangées sur le marché mondial. Ce terme peut faire référence à :

• Devises étrangères : USD, EUR, AUD et autres monnaies
• Instruments de paiement internationaux : cartes de crédit internationales, lettres de change, chèques
• Certificats internationaux : obligations, actions de sociétés étrangères
• Monnaies numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies
• Métaux précieux : l’or est également considéré comme une forme de forex

Lorsque l’on parle de marché des changes, il s’agit d’un lieu de trading décentralisé où les traders peuvent acheter, vendre et échanger différentes monnaies. L’objectif peut être l’import-export, la gestion des risques ou – dans le cas des investisseurs individuels – réaliser des profits grâce aux fluctuations des taux de change.

Taille du marché Forex

Le marché des changes est le plus grand au monde avec un volume moyen de 5,3 mille milliards de dollars US par jour. Ce chiffre montre clairement pourquoi le trading forex attire tant d’investisseurs – sa haute liquidité crée d’innombrables opportunités de profit.

Que tradez-vous sur le marché Forex ?

Les principales marchandises échangées sont les monnaies, qui sont vendues par paires. Par exemple : EUR/USD.

Comprendre les paires de devises

Chaque paire de devises comprend :

• La devise de référence (base currency) : la monnaie à gauche de la paire, indiquant son prix par rapport à l’autre monnaie
• La devise de cotation (quote currency) : la monnaie à droite de la paire

Par exemple : si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR peut être échangé contre 1.1500 USD.

Les principales paires de devises

Bien que plus de 30 monnaies soient échangées sur le marché, seules quelques-unes représentent 85% de la valeur du marché. Ces paires incluent :

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Les monnaies composant ces paires proviennent de grandes économies telles que les États-Unis (USD), l’Union Européenne (EUR), le Japon (JPY), le Royaume-Uni (GBP), l’Australie (AUD), la Suisse (CHF), la Nouvelle-Zélande (NZD), et le Canada (CAD).

Comment fonctionne l’investissement en forex ?

Principes de base

L’investissement en forex peut être compris simplement : vous prévoyez qu’une paire de devises va augmenter ou diminuer, puis vous passez un ordre et réalisez un profit grâce à la différence de taux.

Vous avez deux options :

• Long (Achat) : si vous pensez que la paire de devises va augmenter
• Short (Vente à découvert) : si vous pensez que la paire de devises va baisser

Exemple illustratif

Supposons que vous prévoyez que EUR/USD va augmenter :

• Vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR au taux de 1.1500
• Deux semaines plus tard, vous vendez 10 000 EUR au taux de 1.2500, récupérant 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD

La puissance de l’effet de levier

L’aspect particulier du trading forex est l’outil de levier. Au lieu de dépenser 11 500 USD, vous n’avez besoin de fournir qu’une petite partie (de marge) – pouvant être aussi faible que 60 USD – et la plateforme de trading financera le reste. Le levier peut atteindre 200:1 ou plus, vous permettant de trader avec des montants beaucoup plus importants.

5 principaux avantages de l’investissement en forex

1. Coûts de transaction très faibles

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, le trading forex ne comporte pas beaucoup de coûts intermédiaires. La plateforme ne gagne de l’argent que sur le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente), qui est généralement très faible.

2. Marché ouvert 24/7

Le forex fonctionne en continu dans le monde entier, idéal pour ceux qui veulent trader selon leur propre emploi du temps – matin, après-midi, soir ou à tout moment.

3. Personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille énorme et un grand nombre de participants (du gouvernement, des banques et des investisseurs individuels), aucune organisation ou institution ne peut contrôler ou manipuler l’ensemble du marché.

4. Barrières à l’entrée faibles

Vous pouvez commencer à investir en forex avec seulement quelques centaines de milliers de dong en marge, ce qui est impossible dans de nombreux autres marchés financiers.

5. L’effet de levier amplifie les opportunités de profit

L’outil de levier vous permet de trader avec des montants bien supérieurs à votre capital initial. Cependant, rappelez-vous que c’est aussi une arme à double tranchant – les profits peuvent être amplifiés, mais les pertes aussi.

5 étapes essentielles pour commencer à investir en forex

Étape 1 : Apprendre les concepts de base

Avant de commencer à trader en forex, maîtrisez les termes suivants :

• Long : acheter en espérant que le prix va augmenter
• Short : vendre à découvert en prévision d’une baisse
• Leverage (Effet de levier) : trader avec un montant supérieur à votre capital, par exemple 50:1, 100:1
• Margin : fonds de garantie nécessaire pour ouvrir et maintenir une position
• Pip : la plus petite variation du taux de change (généralement 0.0001 USD)
• Spread : différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask)
• Lot : taille de la transaction – de nano (100 unités) à standard (100 000 unités)

Étape 2 : Comprendre les différents types de marchés

Il existe plusieurs types de marchés forex :

• Spot Forex : trading immédiat avec paiement sous 2 jours ouvrables (interdit au Vietnam)
• Forex CFD : contrat pour différence (populaire et accepté au Vietnam si via une plateforme agréée internationalement)
• Futures de devises : contrats à terme sur les monnaies (peu répandu au Vietnam)
• Options FX : options sur le prix (peu répandues au Vietnam)
• ETF de devises : fonds négociés en bourse sur les monnaies (peu répandus au Vietnam)

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Le critère le plus important : la plateforme doit être agréée par des organismes de régulation internationaux. Ensuite, considérer les frais de transaction, la qualité de la plateforme, et le support client.

Étape 4 : Ouvrir un compte

Procédure simple :

• Fournir une pièce d’identité (carte d’identité)
• Vérifier email et téléphone
• Lier un compte bancaire
• Compléter un questionnaire d’identification

Étape 5 : Commencer à trader

Après avoir ouvert un compte, il faut :

• Choisir la paire de devises à trader
• Analyser si le taux va monter ou descendre
• Définir la taille du lot et le niveau de marge
• Passer un ordre d’achat ou de vente
• Mettre en place un stop loss (stop loss) et un take profit (take profit)

Facteurs influençant le marché des changes

La Banque centrale

L’offre de monnaie est contrôlée par les banques centrales. Leurs décisions sur les taux d’intérêt, l’assouplissement ou le resserrement monétaire ont un impact profond sur la valeur de la monnaie.

Actualités financières et économiques

Si un pays publie de bonnes nouvelles économiques (forte croissance du PIB, augmentation de l’emploi…), les investisseurs voudront investir dans ce pays, augmentant la demande pour sa monnaie.

Sentiment du marché

La perception des traders sur la direction de la monnaie influence aussi. Si la majorité pense qu’une monnaie va augmenter, ils achèteront, créant une demande réelle et faisant monter le prix.

Chiffres clés à ne pas manquer

Pour mieux comprendre l’ampleur et l’importance du marché des changes :

• 5,3 mille milliards de dollars échangés chaque jour, soit en moyenne 220 milliards de dollars par heure
• 90% du volume est spéculatif (spéculation)
• 85% de la valeur du marché se concentre sur 7 principales paires
• 30% du volume quotidien est réalisé par des investisseurs particuliers (environ 1,7 mille milliards de dollars)
• Les participants incluent : gouvernements, grandes banques, courtiers en devises, et investisseurs individuels

Outils de gestion des risques importants

Ordre Stop Loss (Stop Loss)

Ferme automatiquement la position lorsque le prix atteint le niveau de perte maximale que vous acceptez. C’est l’outil de protection le plus crucial.

Ordre Take Profit (Take Profit)

Ferme automatiquement la position lorsque le profit cible est atteint, vous permettant de sécuriser vos gains.

Exemple pratique

Vous achetez EUR/USD à 1.1128, en prévision d’une hausse vers 1.2000. Vous pouvez placer un ordre de take profit à 1.2000 dès le départ. Lorsque le prix atteint 1.2000, le système vendra automatiquement et verrouillera votre profit.

Derniers conseils

L’investissement en forex n’est pas un jeu rapide. Le marché est en constante évolution, et les émotions ne doivent pas guider vos décisions. Au lieu de cela :

• Continuez à apprendre et à mettre à jour vos connaissances
• Respectez la stratégie que vous avez planifiée
• Ne risquez pas plus que 2% de votre capital sur une seule transaction, une règle utile
• Faites preuve de patience pour attendre les résultats

Avec une préparation minutieuse, une connaissance solide et une discipline de trading, le marché des changes peut devenir une voie d’investissement efficace et très rentable.