Qu'est-ce que le trading Forex ? Guide détaillé de A à Z pour débutants

La nature du trading sur le marché des changes

Qu’est-ce que le trading sur le marché des changes dans sa forme la plus fondamentale ? C’est une activité d’achat et de vente de paires de devises dans le but de profiter des écarts de taux de change. Par exemple, vous achetez 10 000 EUR à un taux de 1.1500, puis revendez à 1.2500, vous réaliserez un bénéfice de 1 000 USD grâce à cette différence de prix.

Le marché des changes (Forex ou FX) n’est pas une plateforme de trading centralisée comme la bourse. C’est un réseau mondial décentralisé, où les banques, institutions financières, entreprises et investisseurs individuels échangent des devises 24/7.

L’ampleur de ce marché est gigantesque - environ 5,3 mille milliards de dollars échangés chaque jour. Ce chiffre dépasse de plusieurs fois la valeur totale de toutes les bourses mondiales réunies. C’est pourquoi, dans le contexte moderne, qu’est-ce que le trading sur le marché des changes - c’est une voie d’investissement incontournable.

La monnaie, le seul bien échangé sur le marché Forex

Contrairement aux actions ou aux matières premières, sur Forex vous ne négociez qu’un seul type de bien : la devise. Mais la devise est échangée sous forme de paires, par exemple EUR/USD, GBP/USD ou AUD/USD.

Concepts fondamentaux à connaître

Devise de base (Devise de cotation) : C’est la devise située à gauche. Si EUR/USD = 1.1500, cela signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

Devise de cotation (Devise de prix) : La devise située à droite, utilisée pour fixer le prix de la devise de base.

Les principales paires de devises dominent le marché

Bien que plus de 30 devises soient échangées, seules 7 paires principales représentent 85 % de la valeur du marché :

• EUR/USD (Euro contre dollar américain)
• USD/JPY (Dollar américain contre yen japonais)
• GBP/USD (Livre sterling contre dollar américain)
• AUD/USD (Dollar australien contre dollar américain)
• USD/CHF (Dollar américain contre franc suisse)
• NZD/USD (Dollar néo-zélandais contre dollar américain)
• USD/CAD (Dollar américain contre dollar canadien)

Ces paires sont populaires en raison de leur forte liquidité, de leur volatilité stable et de leurs faibles coûts de transaction.

Pourquoi trader sur le marché des changes ?

Avantage numéro 1 : coûts de transaction très faibles

Le trading Forex ne facture pas de frais de gestion, de commissions ou d’impôts comme d’autres formes d’investissement. Les profits des plateformes proviennent uniquement du spread - la différence entre le prix d’achat et le prix de vente, souvent seulement quelques pips.

Avantage numéro 2 : marché actif 24/7

Contrairement à la bourse qui n’ouvre que quelques heures, Forex fonctionne en continu du lundi au vendredi dans le monde entier. Vous pouvez trader le matin, l’après-midi, le soir ou quand vous êtes disponible, avec une flexibilité totale.

Avantage numéro 3 : personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille de 5,3 mille milliards de dollars par jour, il est impossible pour quiconque - même une banque centrale - de contrôler le marché. Il s’autorégule selon l’offre et la demande réelles.

Avantage numéro 4 : la puissance de l’effet de levier

C’est cette caractéristique qui rend le Forex attractif. Vous n’avez besoin que d’une petite marge pour contrôler un volume de trading beaucoup plus grand. Par exemple, avec une marge de 60 USD, vous pouvez trader 100 000 EUR (avec un effet de levier de 200:1).

Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant - il peut augmenter rapidement les profits, mais aussi entraîner des pertes importantes tout aussi vite.

Avantage numéro 5 : barrières d’entrée très faibles

Vous pouvez commencer avec quelques centaines de milliers de VND en marge. Ce montant est inimaginable dans l’immobilier ou les matières premières précieuses.

Comment fonctionne le Forex - Exemple pratique

Supposons que vous prévoyez que l’EUR sera plus fort que le USD dans un avenir proche. Vous décidez de :

Acheter 10 000 EUR à un taux EUR/USD = 1.1500

• Coût réel : 1 000 USD (lorsque vous utilisez un effet de levier de 100:1)
• Montant en cash : seulement environ 60 USD de marge (si vous utilisez un effet de levier de 200:1)

Deux semaines plus tard, le taux EUR/USD monte à 1.2500

• Vendre 10 000 EUR pour recevoir : 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD à partir d’une marge d’environ 60 USD

C’est la puissance de l’effet de levier - mais rappelez-vous que si votre prévision est fausse, la perte peut être aussi rapide.

Différents types de marchés Forex

Forex Spot - Trading au comptant

C’est le marché où échangent principalement les grandes banques et institutions financières. En Vietnam, ce marché est interdit aux investisseurs particuliers.

CFD Forex - Contrats pour différence

C’est le type de trading le plus répandu au Vietnam (99% des plateformes fonctionnent selon ce modèle). Vous ne possédez pas réellement la devise, vous ne faites que spéculer sur sa hausse ou sa baisse. Si vous avez raison, vous gagnez la différence ; si vous avez tort, vous perdez.

Important : ne trader qu’avec des plateformes Forex agréées par des autorités internationales telles que ASIC, FCA, CySEC pour garantir la sécurité de vos fonds.

Contrats à terme et options sur devises

Ce sont des instruments dérivés sous forme de contrats à terme ou d’options. Au Vietnam, ces deux types sont peu courants.

8 étapes pour débuter le trading Forex pour les débutants

Étape 1 : Maîtriser 8 termes fondamentaux

Long (Achat) : Acheter une paire de devises lorsque vous pensez que le prix va augmenter.

Short (Vente à découvert) : Vendre une paire de devises à découvert lorsque vous pensez que le prix va baisser.

Leverage (Effet de levier) : Outil permettant de trader avec un volume supérieur à votre capital. Par exemple : 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Marge) : Montant que vous devez avoir dans votre compte pour ouvrir une position. Il est automatiquement bloqué lors de l’ouverture.

Pip (Point) : La plus petite unité de variation du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread (Écart) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). Le spread est exprimé en pips.

Lot (Lot) : La taille du contrat que vous achetez/vendez. Les tailles : Nano (100 unités), Micro (1 000 unités), Mini (10 000 unités), Standard (100 000 unités).

Position (Position) : Une transaction ouverte, non encore clôturée.

Étape 2 : Comprendre les types de marchés Forex

En plus du Forex Spot et des CFD, il faut connaître les Contrats à terme sur devises, les Options FX et les ETF sur devises - bien que ces types soient peu courants au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Critères de sélection :

• Agréée par une autorité internationale (ASIC, FCA, CySEC) - obligatoire
• Frais de transaction faibles
• Commissions raisonnables
• Plateforme facile à utiliser
• Bon service client

Étape 4 : Ouvrir un compte

Vous devez préparer :

• Pièce d’identité (CMND/passeport) recto-verso
• Email et téléphone
• Compte bancaire

La vérification d’identité prend généralement 1-2 jours.

Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Analysez les facteurs :

Situation économique : Si l’économie américaine se détériore, le USD pourrait baisser. Vous pouvez vendre du USD pour acheter la devise d’un pays avec une économie plus forte.

Balance commerciale : Un pays exportant beaucoup de biens a généralement une devise plus forte.

Situation politique : Élections, politiques monétaires, taux d’intérêt de la banque centrale - tout cela influence le prix des devises.

Étape 6 : Définir la marge

Une règle d’or : n’investissez que 2 % de votre capital total dans une paire de devises. Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il vous faut seulement 1 000 USD.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

ACHETER (Long) si vous pensez :

• Que la devise de cotation va s’apprécier
• Que le profit augmentera avec chaque mouvement à la hausse
• Que vous subirez une perte si le prix baisse

VENDRE (Short) si vous pensez :

• Que la devise de cotation va se déprécier
• Que le profit augmentera avec chaque mouvement à la baisse
• Que vous subirez une perte si le prix monte

Étape 8 : Utiliser des ordres de gestion des risques

Stop Loss (Ordre de stop) : Ferme automatiquement la position si le prix descend à un certain niveau, limitant ainsi la perte.

Take Profit (Ordre de prise de bénéfices) : Ferme automatiquement la position si le prix monte à un certain niveau, verrouillant le profit.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.1128, vous prévoyez qu’il montera jusqu’à 1.2000. Vous placez un ordre limite de vente à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement.

Étape 9 : Surveiller et rester rationnel

Le marché Forex est en constante fluctuation. Les prix montent, descendent, puis remontent plusieurs fois. Restez calme, suivez votre stratégie et continuez à apprendre. Les profits viennent de la discipline et des connaissances, pas de la chance.

Quels facteurs influencent le prix des devises ?

Banques centrales

Les politiques comme l’assouplissement quantitatif (QE) - qui consiste à injecter de l’argent dans l’économie - font baisser la valeur de la devise. À l’inverse, augmenter les taux d’intérêt tend à faire monter la devise.

Actualités économiques

Si un pays publie de bonnes données économiques (PIB en hausse, chômage en baisse), les investisseurs voudront investir dans ce pays, augmentant la demande pour sa devise et faisant monter son prix.

Sentiment du marché

Les émotions des traders sont également importantes. Si un trader croit qu’une devise va s’apprécier, il achètera, ce qui fera réellement monter le prix.

Événements géopolitiques

Conflits, politiques commerciales ou élections peuvent surprendre le marché.

Réglementation et gestion du marché Forex

Le marché Forex est très vaste mais peu régulé de manière centralisée. Cependant, chaque pays dispose de ses propres autorités de régulation :

• États-Unis : CFTC (Commissariat à la futures et NFA )Association nationale des futures(
• Europe : ESMA
• Australie : ASIC

Lors du choix d’une plateforme Forex, vérifiez quelles autorités l’ont réglementée.

Chiffres impressionnants sur le marché Forex

• 5,3 mille milliards USD : volume de transactions quotidien
• 220 milliards USD : volume par heure
• 85 % : part des 7 principales paires
• 90 % : proportion de trading spéculatif
• 1/3 : part des investisseurs particuliers )environ 1,7 mille milliards USD/jour(

Ces chiffres montrent que le Forex n’est pas seulement un marché énorme, mais aussi un marché démocratique - tout le monde peut gagner de l’argent avec la bonne stratégie.

Les acteurs du marché Forex

Le marché Forex ne concerne pas uniquement les riches. Il inclut :

Gouvernements et banques centrales : échangent pour gérer la devise nationale, soutenir l’économie.

Grandes banques : échangent pour réaliser des profits et gérer les risques de change.

Courtiers Forex : fournissent la plateforme de trading aux investisseurs particuliers.

Investisseurs particuliers : représentent près d’1/3 du volume, soit environ 1,7 mille milliards USD par jour. C’est le groupe à la croissance la plus rapide.

Conclusion : Qu’est-ce que le trading sur le marché des changes dans le monde moderne ?

Qu’est-ce que le trading sur le marché des changes ? C’est une opportunité pour tout le monde - peu importe la situation financière - de participer au plus grand marché du monde. Avec des coûts d’entrée faibles, une forte liquidité et une activité 24/7, le Forex est devenu la voie d’investissement préférée de millions de personnes à travers le monde.

Mais rappelez-vous, qu’est-ce que le trading sur le marché des changes si vous n’avez pas de stratégie ? Ce n’est que du jeu de hasard. Apprenez, entraînez-vous avec un compte demo, gérez rigoureusement les risques et ne tradez qu’avec des plateformes fiables. Ainsi, vous pourrez réellement profiter des opportunités offertes par le marché Forex.