Comprendre l'Altcoin : Ce que les investisseurs doivent maîtriser

Altcoin Qu’est-ce que c’est ? Définition et développement

Dans le monde des cryptomonnaies, en plus du Bitcoin, il existe des milliers d’autres monnaies numériques communément appelées altcoin (alternative coin - monnaie cryptographique de remplacement). Les altcoins sont des monnaies émises après Bitcoin, basées sur une technologie Blockchain similaire mais avec des fonctionnalités améliorées telles que la vitesse de transaction, la sécurité ou la capacité d’application.

Depuis la mi-2010, avec le lancement de Namecoin, l’écosystème des altcoins a connu une croissance exponentielle. Aujourd’hui, sur le marché des cryptomonnaies, il existe plus de 5 000 types d’altcoins différents, chacun ayant ses particularités.

Selon les données de Coinmarketcap, bien que le nombre d’altcoins soit très élevé, leur capitalisation totale ne représente qu’environ 34 % du marché mondial des cryptomonnaies, le reste, 66 %, étant toujours détenu par Bitcoin. Cependant, au cours des 2-3 dernières années, les fonds des investisseurs expérimentés ont commencé à se tourner vers des projets altcoin, provoquant une volatilité des prix bien plus forte que celle de Bitcoin à plusieurs reprises.

Classification des Altcoins : Deux principales directions de développement

La communauté des cryptomonnaies a classé les altcoins en deux groupes principaux en fonction de leur fonction et de leur objectif d’utilisation.

Stablecoin - Monnaie à valeur stable

Il s’agit d’altcoins conçus pour maintenir leur valeur équivalente à celle des monnaies fiat telles que USD ou Euro, selon un ratio de 1:1. Les stablecoins résolvent le problème de la forte volatilité des cryptomonnaies en étant émis et garantis par une organisation centrale.

L’avantage des stablecoins est de permettre des transferts internationaux rapides à faible coût, en remplacement des canaux traditionnels de transfert d’argent coûteux via les banques. Tether (USDT) est un exemple typique de stablecoin largement utilisé dans les échanges de cryptomonnaies.

Digital Token - Jeton numérique

La majorité des ICO d’altcoins sont des tokens circulant dans des applications décentralisées (Dapps) construites sur une plateforme Blockchain ou Smart Contract. Ces tokens ont pour but de servir au paiement, à la gouvernance ou à l’accès à des services dans leur écosystème.

Par exemple, le token EOS est utilisé pour payer les applications développées sur la communauté EOS.io, ou UNI, qui est le token de gouvernance de la plateforme DEX Uniswap.

Altcoins remarquables sur le marché actuel

Voici les altcoins les plus évalués en termes de liquidité, de technologie et de potentiel de développement.

Ethereum (ETH) - Plateforme d’applications décentralisées

Ethereum est la deuxième plus grande capitalisation, atteignant plus de 70 milliards de dollars en 2020. Lancé en juillet 2015, Ethereum est devenu un écosystème de grande envergure avec des milliers d’applications décentralisées construites sur sa plateforme.

Son point fort est un réseau conçu pour attirer les développeurs à créer des applications. Plus il y a d’applications lancées, plus la demande pour utiliser le token ETH pour payer les transactions sur le réseau augmente, exerçant une pression à la hausse sur le prix.

Techniquement, Ethereum a amélioré sa technologie en 2020, atteignant une capacité de traitement de 100 000 transactions par seconde, bien au-delà des 65 000 transactions/sec de Visa. Cela fait d’Ethereum une technologie potentiellement révolutionnaire dans le secteur financier et bancaire.

En termes de rendement, ETH est plus volatile que Bitcoin. Depuis sa création jusqu’en 2018, ETH a augmenté de 56 919 %, et à ce jour, ETH a augmenté de 7 748 % contre 2 107 % pour Bitcoin.

Litecoin (LTC) - Paiements plus rapides

Lancée en 2011, Litecoin est basée sur la technologie Bitcoin mais avec des améliorations en termes de vitesse. Si Bitcoin met en moyenne 10 minutes pour confirmer une transaction, Litecoin ne prend que 2,5 minutes, soit quatre fois plus rapide.

Entre 2017 et 2018, LTC a connu une hausse impressionnante de 9 791 % par rapport à sa sortie, et à ce jour, LTC a augmenté de 2 676 %. Cependant, malgré sa rapidité, LTC n’est pas encore aussi répandu que Bitcoin, avec une capitalisation moyenne d’environ 12 milliards de dollars, soit cinq fois moins que Bitcoin.

Ripple (XRP) - Paiements internationaux instantanés

XRP est le token du réseau RippleNet, un système de paiement mondial permettant des transferts internationaux rapides sans frais bancaires traditionnels. RippleNet est utilisé par de grandes banques comme Bank of America.

La vitesse de transaction de XRP est la plus rapide parmi toutes les cryptomonnaies. Cependant, il faut noter que les utilisateurs de RippleNet ne sont pas obligés d’utiliser XRP, donc le développement du réseau ne conduit pas automatiquement à une hausse du prix de XRP. Ce n’est que lorsque la demande pour XRP augmente réellement que le prix peut exploser.

Bitcoin Cash (BCH) - Branche améliorée de Bitcoin

Bitcoin Cash est le résultat d’un hard fork de Bitcoin en 2017, lorsque certains groupes de mineurs n’ont pas accepté les nouvelles règles d’upgrade. En substance, BCH et Bitcoin sont très similaires, mais la différence principale est que Bitcoin Cash a une taille de bloc plus grande, permettant de traiter plus de transactions par bloc, ce qui accélère la vitesse des transactions.

Le taux de change BCH est inférieur à celui de BTC (environ en 2020$300 , et la volatilité de BCHUSD est fortement corrélée à celle de BTCUSD, mais avec une marge plus faible, ce qui le rend adapté pour un usage quotidien.

Caractéristiques importantes à connaître sur l’altcoin

Les altcoins offrent des avantages mais comportent aussi des risques :

• Namecoin est considéré comme le premier altcoin, lancé en avril 2011, mais n’a pas rencontré de succès et a presque cessé ses activités
• Chaque jour, des centaines d’altcoins sont lancés via ICO sur le marché
• Les altcoins sont des versions améliorées de Bitcoin sur un ou plusieurs aspects
• De nombreux experts pensent que les altcoins ne sont pas nécessaires car ils ont du mal à rivaliser avec la popularité de Bitcoin
• Pour les investisseurs précoces, le marché des altcoins représente une opportunité de spéculation à court terme avec des profits élevés mais aussi des risques importants

Comparaison : Bitcoin Vs Altcoin

Pourquoi considérer l’altcoin dans une stratégie d’investissement ?

Les altcoins créent de nouvelles opportunités sur le marché des cryptomonnaies pour plusieurs raisons :

Diversification du portefeuille : La règle d’or en investissement est de ne pas « mettre tous ses œufs dans le même panier ». Détenir plusieurs altcoins populaires en plus de Bitcoin permet de participer aux nouvelles évolutions du marché.

Phase de développement précoce : Les nouvelles cryptomonnaies sont à leurs débuts, et personne ne peut prévoir avec certitude laquelle deviendra la technologie dominante à l’avenir.

Opportunités de profit : La forte volatilité des altcoins offre de nombreuses opportunités de trading à court terme pour les spéculateurs cherchant des gains rapides.

Stratégies efficaces d’investissement en altcoin

Il existe deux principales méthodes pour tirer profit des altcoins :

) Stratégie d’achat et de détention à long terme

C’est une méthode consistant à choisir des altcoins avec un potentiel de développement futur et à les conserver sur une longue période ###plus d’un an(. Les cinq altcoins avec la plus forte liquidité sont de bons choix : Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, et Tether.

L’investisseur achète des tokens et les stocke dans un portefeuille, en espérant que leur valeur augmentera à l’avenir pour les revendre. Lorsqu’une baisse de prix survient à cause d’un choc économique, c’est une opportunité d’accumuler davantage.

) Stratégie de trading journalier ###Day Trading(

Les altcoins connaissent une forte volatilité intra-journalière. Par exemple, ETH peut fluctuer de 15 % à 30 % en une seule journée. En utilisant un levier, un trader peut réaliser des profits de 1 500 % à 3 000 % en une journée.

Avec cette stratégie, vous ne conservez pas longtemps les altcoins, mais vous tradez lors des mouvements de prix. Les gains peuvent provenir aussi bien d’une hausse que d’une baisse, l’essentiel étant de bien repérer le bon moment et la tendance :

• Le jour de l’ICO : Le prix augmente souvent fortement, il faut ouvrir une position d’achat
• Après la période ICO : Le prix se stabilise souvent, il faut se préparer à vendre lors d’un mouvement de volatilité

Critères importants pour l’achat d’un altcoin

Avec plus de 5 000 altcoins, faire le bon choix est crucial. Voici les éléments à considérer :

Liquidité : C’est le critère le plus important. Un altcoin avec une forte liquidité se vend et s’achète plus facilement et voit ses prix fluctuer rapidement. Selon Coinmarketcap, les cinq altcoins avec la plus forte liquidité sont Ethereum, XRP, Tether, Litecoin et Bitcoin Cash.

Moment de l’ICO : Selon l’historique, la majorité des altcoins connaissent une forte hausse dans les jours qui suivent leur ICO. C’est souvent une bonne occasion d’acheter à bas prix.

Alerte aux « faux » altcoins : Étant donné que le marché des cryptomonnaies n’est pas encore fortement régulé, de nombreux escrocs créent des projets ou des réseaux fictifs sans valeur réelle pour tromper les investisseurs. Lire attentivement le White Paper du projet et étudier en détail l’équipe de développement est essentiel.

Choisir une plateforme d’échange fiable : Pour trader des altcoins, il faut sélectionner un courtier de confiance. Avec des milliers de plateformes, toutes ne garantissent pas la sécurité. Choisir une plateforme réputée est crucial pour protéger ses actifs.

Conclusion

Les altcoins font partie intégrante de l’écosystème moderne des cryptomonnaies, offrant des opportunités d’investissement variées et un potentiel de profit. Cependant, investir dans les altcoins nécessite une connaissance approfondie, une évaluation équilibrée entre risques et gains.

Que vous optiez pour une stratégie de détention à long terme ou de trading à court terme, l’essentiel est de toujours faire preuve de discipline, de gérer les risques et de continuer à apprendre. Le marché des cryptomonnaies continue de se développer, et les altcoins joueront un rôle clé dans l’avenir de la finance numérique.