Qu'est-ce que le Forex ? Guide étape par étape pour les débutants en investissement forex

1️⃣ Comprendre le marché des changes

Concepts de base du Forex

Ces dernières années, le marché international des devises a attiré l’attention de dizaines de milliers d’investisseurs au Vietnam. Cependant, beaucoup restent perplexes par manque de connaissances approfondies dans ce domaine. Alors, qu’est-ce que l’investissement en forex et comment cela fonctionne-t-il ?

Le marché des changes (Forex ou FX) est un marché mondial décentralisé où les participants échangent des devises. Au sens large, le forex peut inclure :

● Monnaies internationales : comme USD (Dollar américain), EUR (Euro), AUD (Dollar australien)
● Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, chèques de transfert, lettres de change
● Titres internationaux : obligations d’État, actions de sociétés étrangères
● Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres monnaies virtuelles
● Métaux précieux : l’or considéré comme un actif de réserve de change
● Monnaies locales : lorsqu’utilisées dans des transactions internationales

Cependant, lorsqu’on parle de marché des changes, on fait souvent référence à un lieu de trading décentralisé, où les traders peuvent acheter, vendre ou échanger une devise contre une autre dans le but d’importer, de couvrir des risques ou de réaliser un profit.

Taille du marché Forex

Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, avec un volume moyen quotidien de 5,3 trillions de dollars US. Ce chiffre colossal rend d’autres marchés comme celui des actions ou des obligations relativement petits en comparaison. En raison de sa dynamique et des opportunités de gains continus, le trading forex est devenu un canal d’investissement largement choisi à l’échelle mondiale.

Objectifs du trading Forex

Qu’est-ce que l’investissement en forex vu sous l’angle de l’objectif ? Le trading de devises consiste à acheter et vendre des monnaies pour différentes raisons :

• Les grandes institutions financières (banques centrales, banques commerciales) échangent pour assurer leur approvisionnement en devises étrangères et soutenir l’économie nationale
• Les investisseurs particuliers participent principalement avec un seul objectif : profiter des fluctuations des taux de change pour réaliser un profit

2️⃣ Ce que vous pouvez trader sur le marché Forex

Les actifs échangés sont les devises

Contrairement à d’autres marchés, la principale marchandise échangée sur le Forex est la monnaie. Ces devises sont échangées par paires, par exemple EUR/USD. Dans cette paire, EUR représente l’euro de l’Union européenne, et USD le dollar américain.

Étant donné que le taux de change entre EUR et USD fluctue constamment sous l’influence de nombreux facteurs économiques et géopolitiques, cela crée d’innombrables opportunités de trading pour quiconque souhaite participer et réaliser des gains.

Deux concepts importants sur le taux de change

Devise de base (Prix de référence) : c’est la monnaie située à gauche dans la paire de devises, qui indique sa valeur par rapport à l’autre monnaie. Par exemple, si EUR/USD = 1.1500, cela signifie que 1 EUR = 1.1500 USD.

Devise de cotation (Devise de prix) : c’est la monnaie située à droite dans la paire, aussi appelée devise de contrepartie ou pip currency.

Les principales paires de devises sur le marché Forex

Bien qu’il existe plus de 30 devises échangées, seules quelques paires représentent environ 85% de la valeur des transactions et ont une liquidité très élevée. Ces paires sont appelées les principales paires de devises :

Autres actifs échangés

En plus du Forex, les plateformes modernes offrent une variété d’actifs, notamment :

• Indices boursiers
• Matières premières (pétrole, gaz, blé)
• Or et argent
• Cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum)

3️⃣ Fonctionnement de l’investissement Forex

Principes pour réaliser des profits

Qu’est-ce que l’investissement en forex en termes simples ? C’est prévoir la variation du taux de change entre deux monnaies et effectuer des transactions pour profiter de la différence de prix.

Le processus est le suivant : vous anticipez une hausse du pair EUR/USD à l’avenir, vous passez un ordre d’achat. Lorsque le taux augmente comme prévu, vous vendez et réalisez un profit. Inversement, si vous vous trompez de direction, vous pouvez effectuer une vente (vente à découvert) en vendant d’abord puis en achetant plus tard.

Exemple concret de trading

Supposons que vous avez 11 500 USD et souhaitez trader :

Scénario d’achat :

• Vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR avec un taux EUR/USD = 1.1500
• Deux semaines plus tard, vous vendez 10 000 EUR à un taux de 1.2500, récupérant 12 500 USD
• Profit : 1 000 USD

Outil de levier (Leverage)

Une caractéristique clé du marché forex est l’effet de levier (Leverage), qui vous permet de trader avec un montant bien supérieur à votre capital réel. Par exemple :

Au lieu d’investir 11 500 USD, avec un levier de 200:1, vous n’avez besoin que d’un dépôt de garantie d’environ 60 USD pour ouvrir une position. Cela signifie que votre profit potentiel peut être multiplié par 100 ou 200 par rapport à votre dépôt.

Note : Le levier est une arme à double tranchant. Il peut vous aider à gagner beaucoup d’argent, mais aussi vous faire perdre rapidement si mal utilisé.

4️⃣ Pourquoi trader le Forex ?

Plusieurs raisons expliquent pourquoi le trading forex est aujourd’hui une option populaire par rapport à d’autres outils d’investissement :

★ Frais de transaction très faibles

Le marché Forex ne comporte pas de frais de gestion d’actifs, de commissions ou autres coûts intermédiaires. Les brokers gagnent principalement sur le spread (différence entre le prix d’achat bid et le prix de vente ask), qui est très faible.

★ Marché ouvert 24/7

Contrairement aux marchés boursiers ou traditionnels, le Forex fonctionne 24 heures sur 24 à l’échelle mondiale. Vous pouvez trader à tout moment — matin, midi, après-midi, soir, ou même pendant votre sommeil. Cela convient parfaitement à ceux qui veulent faire du Forex en complément de leur activité principale.

★ Marché non manipulable

En raison de sa taille énorme avec un volume quotidien de plusieurs milliers de milliards de dollars, aucune organisation, autorité ou même banque centrale ne peut contrôler ou manipuler le marché Forex. Cela protège les intérêts des traders.

★ Force de l’effet de levier

Avec peu de capital, vous pouvez trader de très grandes quantités de devises. Cela vous permet d’exploiter de petites fluctuations pour réaliser des gains significatifs.

★ Barrières d’entrée faibles

Contrairement aux marchés boursiers, immobiliers ou autres, vous pouvez commencer à trader le Forex avec seulement quelques centaines de milliers de VND en dépôt. Cela rend le Forex plus accessible à tous, notamment aux nouveaux investisseurs.

5️⃣ Guide en 9 étapes pour débuter le trading Forex

Trader le Forex n’est pas aussi difficile qu’il n’y paraît. Voici le processus détaillé pour commencer votre parcours dans le trading de devises :

Étape 1 : Maîtriser les concepts fondamentaux

Avant de commencer, vous devez connaître les termes spécialisés utilisés dans le trading Forex :

● Long (Achat) : lorsque vous achetez une devise en espérant qu’elle va augmenter, vous réaliserez un profit lorsque le prix monte.

● Short (Vente à découvert) : lorsque vous anticipez une baisse d’une devise, vous vendez d’abord puis achetez plus tard pour profiter de la différence.

● Leverage (Effet de levier) : vous permet de trader avec un montant supérieur à votre capital. Par exemple, levier 50:1, 100:1, ou 500:1.

● Margin (Marge) : somme que vous devez déposer sur votre compte pour que le broker autorise l’ouverture d’une position. La plateforme bloque automatiquement cette somme pour couvrir d’éventuelles pertes.

● Pip : la plus petite unité de mouvement du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pip.

● Spread : différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), calculée en pip. C’est la source de profit des brokers.

● Lot : unité de volume de trading. Il existe en nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités), et lot standard (100 000 unités).

Étape 2 : Comprendre les types de trading Forex

Il existe plusieurs façons de trader la devise :

● Marché au comptant Forex : trading au comptant, où le paiement est effectué immédiatement ou dans les 2 jours ouvrables. En Vietnam, cette forme est interdite.

● CFD Forex : contrat pour différence entre deux parties sur la variation du prix d’un actif (de devises, indices, actions). Ce mode permet de spéculer sur différents marchés sans posséder l’actif réel. En Vietnam, 99% des brokers Forex opèrent selon ce modèle, qui n’est pas interdit, mais il est conseillé de choisir ceux réglementés par des organismes internationaux (comme ASIC, FCA, CySEC) pour plus de sécurité.

● Contrats à terme sur devises : contrat pour échanger une devise à une date future à un prix fixé à l’avance.

● Options sur devises : droit d’acheter ou vendre une devise à un prix déterminé à la fin de la période.

● ETF sur devises : fonds négociés suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Lors du choix d’un broker, il faut considérer :

• Crédibilité : agréé par une autorité de régulation internationale
• Frais : faibles, commissions compétitives
• Produits : diversité de devises et actifs
• Plateforme : facile à utiliser, stable, avec outils d’analyse

Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Pour ouvrir un compte, vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport) (recto-verso)
• Email et téléphone
• Relevé bancaire

Le processus peut prendre de quelques minutes à quelques heures pour validation.

Étape 5 : Choisir les paires de devises à trader

Après ouverture, il faut analyser et décider quelles paires échanger. Quelques facteurs à considérer :

⭐ Situation économique : si l’économie d’un pays se dégrade, sa monnaie peut s’affaiblir. À l’inverse, une économie forte entraîne une monnaie plus forte.

⭐ Balance commerciale : si un pays exporte beaucoup, il recevra plus de devises étrangères, ce qui augmente la valeur de sa monnaie.

⭐ Situation politique : changements politiques, élections ou nouvelles politiques peuvent fortement influencer le prix de la devise.

Étape 6 : Définir le montant de marge

Selon la politique du broker, vous pouvez déposer une petite somme tout en tradant de volumes importants. Par exemple, pour trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il suffit de déposer 1 000 USD.

Règle d’or : ne risquer que 2 % de votre capital sur une seule position pour une gestion efficace du risque.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois la paire choisie, il faut décider de la direction du trade :

ACHETER si :

• Vous pensez que la devise de référence va s’apprécier par rapport à la devise de cotation
• Le profit augmente avec chaque mouvement favorable
• La perte survient si le taux baisse en dessous du prix d’achat

VENDRE si :

• Vous pensez que la devise de référence va se déprécier
• Le profit augmente avec chaque mouvement défavorable
• La perte survient si le taux monte au-dessus du prix de vente

Étape 8 : Placer des ordres de gestion du risque

Les ordres sont des instructions automatiques pour fermer une position lorsque le prix atteint un certain niveau. Deux types principaux :

● Stop Loss (Ordre de stop) : ferme la position si le prix descend en dessous d’un seuil, limitant la perte.

● Take Profit (Ordre de prise de bénéfice) : ferme la position si le prix monte à un certain niveau pour sécuriser le gain.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement et vous encaissez le profit.

Étape 9 : Surveiller et ajuster

Le marché Forex étant très volatile, il faut :

• Ne pas réagir émotionnellement aux fluctuations
• Continuer à étudier et suivre sa stratégie
• Vérifier périodiquement profits et pertes
• Apprendre de chaque transaction pour améliorer ses compétences

6️⃣ Facteurs influençant le marché Forex

Banques centrales

Les banques centrales contrôlent la masse monétaire dans leur économie. Des politiques comme l’assouplissement quantitatif (injecter de l’argent dans l’économie) peuvent affaiblir la monnaie, tandis que le resserrement monétaire (hausse les taux d’intérêt) peut la renforcer.

Actualités économiques

Les banques et investisseurs ont tendance à investir dans des économies à fort potentiel. Lorsqu’un pays publie de bonnes nouvelles économiques, la demande pour sa monnaie augmente, ce qui fait monter son prix.

Sentiment du marché

Si beaucoup de traders pensent qu’une devise va suivre une tendance, ils traderont dans cette direction, pouvant influencer la demande et l’offre, et faire changer le prix.

Événements géopolitiques

Élections, conflits internationaux ou grandes décisions politiques peuvent provoquer de fortes fluctuations sur le marché des devises.

7️⃣ Questions fréquentes sur l’investissement Forex

Comment le marché Forex est-il régulé ?

Malgré sa taille énorme, le marché Forex est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité de supervision 24/7. Chaque pays a ses propres organismes de régulation. Aux États-Unis, deux principales sont :

• CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
• NFA (National Futures Association)

Combien d’argent est échangé chaque jour ?

Chaque jour, le marché Forex traite environ 5 000 milliards de dollars US, soit en moyenne 220 milliards de dollars US par heure. La majorité provient d’organisations, grandes entreprises et gouvernements. La spéculation représente environ 90% du volume, principalement sur USD, EUR et JPY.

Qui participe au marché Forex ?

Les participants incluent :

• Gouvernements et banques centrales : gestion de l’offre monétaire
• Grandes banques : transactions en gros volumes
• Entreprises multinationales : gestion des devises internationales
• Courtiers Forex : fournissent des services aux investisseurs
• Investisseurs particuliers : près d’un tiers du volume quotidien

Avec un volume total de 5 000 milliards USD par jour, cela signifie que les investisseurs particuliers échangent environ 1,7 trillion de dollars US via les plateformes Forex.

Conclusion

Qu’est-ce que l’investissement en forex ? — C’est une opportunité de participer au plus grand marché financier mondial, en profitant des fluctuations des taux de change pour réaliser des gains. Le marché Forex se distingue par ses faibles coûts d’entrée, son fonctionnement 24/7, l’absence de manipulation et la possibilité de gains continus pour ceux qui savent gérer le risque.

Mais rappelez-vous, le Forex est un outil puissant mais risqué. Avant de commencer, il faut :

• Étudier sérieusement le marché
• Comprendre la gestion du risque
• N’investir que ce que vous pouvez perdre
• Choisir un broker réglementé et fiable
• Développer une stratégie claire

Avec ces connaissances de base, vous êtes prêt à entrer dans le monde du trading Forex. Commencez petit, apprenez constamment, et construisez progressivement vos compétences pour devenir un trader à succès.