Forex : De la connaissance de base à la pratique du trading mondial

1️⃣ Comprendre le Concept de Forex

Ces dernières années, le marché des devises est devenu l’un des secteurs financiers attirant l’attention de dizaines de milliers d’investisseurs particuliers au Vietnam. Cependant, la majorité des gens confond encore ce concept.

Qu’est-ce que le Forex (Forex) ?

Le Forex ou Échange de Devises (Forex) ne se limite pas simplement à des monnaies étrangères comme USD, EUR ou AUD. Selon une définition large, le Forex comprend :

• Les monnaies internationales : les devises utilisées dans les transactions internationales
• Les instruments de paiement : cartes bancaires internationales, certificats, chèques de transfert
• Les certificats financiers : obligations d’État, actions de multinationales
• Les actifs numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies
• Les métaux précieux : or et autres métaux précieux

Dans le contexte des transactions, le marché Forex est un espace de trading décentralisé mondial, où les participants peuvent acheter, vendre et échanger différentes devises à diverses fins : soutenir l’import-export, couvrir le risque de change ou réaliser des profits grâce à la volatilité des prix.

Pourquoi investir dans le Forex est-il attractif ?

Le marché Forex est le plus grand marché financier au monde, avec un volume moyen de transactions quotidien atteignant 5,3 trillions de dollars US. Par rapport à d’autres marchés comme la bourse ou les obligations, ce marché possède une liquidité extrêmement élevée, offrant constamment des opportunités de profit lors des fluctuations du taux de change.

2️⃣ Ce que Vous Pouvez Trader sur le Forex

Les principales marchandises sur le marché des devises sont les monnaies, échangées par paires.

Qu’est-ce qu’une paire de devises ?

Par exemple : EUR/USD

Dans cette paire :

• L’EUR (Euro) de l’Union Européenne est la devise de base (base currency)
• Le USD (Dollar américain) est la devise de cotation (quote currency)

Si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’un Euro peut être échangé contre 1.1500 dollars américains.

Les principales paires de devises

Bien qu’il existe plus de 30 grandes devises échangées sur le Forex, les principales paires représentent jusqu’à 85 % de la valeur du marché :

En plus des devises, de nombreuses plateformes de trading Forex réputées proposent aussi des actifs comme les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies.

3️⃣ Mécanismes de Trading et Comment Gagner de l’Argent

En quoi consiste l’investissement en Forex ?

L’investissement Forex consiste à échanger une paire de devises pour réaliser un profit grâce à la différence de taux de change.

Exemple illustratif :

Vous prévoyez que la paire EUR/USD va augmenter. Vous achetez 10 000 euros au taux de 1.1500, ce qui coûte 11 500 USD.

Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500. Vous vendez 10 000 euros, récupérant 12 500 USD.

Profit = 12 500 - 11 500 = 1 000 USD

Cependant, sur le marché Forex, un outil puissant appelé effet de levier (Leverage) est disponible. Avec un levier de 200:1, il ne vous faut qu’environ 60 USD de marge pour effectuer une transaction.

Remarque : Vous pouvez Acheter (Long) ou Vendre à découvert (Short) une paire de devises. Si vous pensez que la paire va baisser, vous pouvez vendre d’abord puis acheter plus tard pour profiter de la baisse.

4️⃣ Concepts Clés que Tout Trader Doit Connaître

Avant de commencer, il faut maîtriser 8 concepts importants :

Long – Quand vous croyez qu’une devise va augmenter, vous l’achetez (Long). Le profit augmente lorsque le taux monte.

Short – Quand vous croyez qu’une devise va baisser, vous vendez à découvert (Short). Le profit augmente lorsque le taux baisse.

Leverage (Effet de levier) – Outil permettant de trader des volumes plus importants que votre capital réel. Par exemple : avec un levier de 50:1, 1 000 USD de fonds peuvent contrôler 50 000 USD.

Margin (Marge) – La somme d’argent que vous devez déposer en garantie pour ouvrir une position. La plateforme retient automatiquement cette somme de votre compte.

Pip (Point) – La plus petite unité de variation du taux, généralement 0.0001. Par exemple : EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005 = 5 pips.

Spread (Écart de prix) – La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). C’est la source de revenu des brokers.

Lot (Lot) – La taille de la position en devises. Plusieurs tailles existent : Nano (100 unités), Micro (1 000 unités), Mini (10 000 unités), Standard (100 000 unités).

Stop Loss & Take Profit – Ordres automatiques pour limiter les pertes ou sécuriser les gains à un niveau prédéfini.

5️⃣ Différents Types de Marchés Forex

Marché Spot (Marché au Comptant)

Transactions au prix convenu, avec paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. En Vietnam, ce marché est interdit aux investisseurs particuliers.

Forex CFD (Contrats pour Différence)

CFD est un contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif sans posséder l’actif lui-même. En Vietnam, 99 % des plateformes Forex fonctionnent selon ce modèle. Pour plus de sécurité, choisissez une plateforme agréée par des organismes internationaux comme ASIC, FCA ou CySEC.

Contrats à terme (Futures)

Contrats pour échanger une devise à une date future à un prix fixé à l’avance. Ce marché est moins répandu au Vietnam.

Options sur devises (Options)

Outil permettant de prévoir si le prix va augmenter ou diminuer par rapport à un prix fixe. Si la prévision est correcte, vous faites un profit ; sinon, vous perdez votre mise.

Fonds négociés en bourse sur devises (ETF)

Fonds suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain ou à une autre monnaie.

6️⃣ Avantages de l’Investissement en Forex

Frais de transaction très faibles

Pas de frais de gestion, de courtage ou d’impôt sur le revenu. La plateforme Forex ne gagne que sur le spread (écart entre le prix d’achat et de vente).

Marché ouvert 24/7

Contrairement à la bourse, le Forex fonctionne en continu dans le monde entier. Vous pouvez trader à tout moment, jour et nuit.

Personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille énorme et des millions de participants, aucune organisation (même une banque centrale) ne peut contrôler le marché Forex.

Puissance de l’effet de levier

Vous pouvez déposer une petite marge tout en contrôlant un volume important, ce qui offre de grandes opportunités de profit. Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant – il peut aussi amplifier les pertes.

Barrières à l’entrée faibles

Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND, ce qu’aucun autre marché (bourse, immobilier) ne permet.

7️⃣ Guide en 8 Étapes pour Commencer à Trader sur le Forex

Étape 1 : Comprendre les Concepts de Base

Maîtrisez les 8 concepts mentionnés ci-dessus : Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss & Take Profit. C’est la base pour comprendre les ordres de trading.

Étape 2 : Définir le Type de Marché Adapté

Il existe plusieurs types de marchés Forex. Au Vietnam, le plus courant est le Forex CFD. Le choix du marché déterminera votre stratégie de trading.

Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

Critères de sélection :

• Agrément par une autorité de régulation internationale (ASIC, FCA, CySEC)
• Spread faible
• Commissions raisonnables
• Plateforme simple et stable
• Support client efficace

Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité recto-verso)
• Email et téléphone
• Compte bancaire pour déposer/retraiter

Étape 5 : Choisir la Paire de Devises à Trader

Analyser si le taux va monter ou descendre en considérant :

L’état de l’économie – Si une économie faiblit, sa devise perdra de la valeur.

La balance commerciale – Un pays exportant beaucoup de biens avec une forte demande recevra plus de devises étrangères, ce qui fera monter sa monnaie locale.

La situation politique – La stabilité politique influence directement la confiance des investisseurs et la valeur de la devise.

Étape 6 : Définir la Marge

Selon la politique de la plateforme, vous pouvez déposer une petite marge tout en contrôlant un volume important. Par exemple : pour trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il faut déposer 1 000 USD.

Règle de sécurité : N’investissez pas plus de 2 % de votre capital total dans une seule paire.

Étape 7 : Passer un Ordre d’Achat ou de Vente

Acheter (Long) si vous pensez que la devise cotée va s’apprécier par rapport à la devise de référence :

• Profit quand le taux monte
• Perte quand le taux baisse

Vendre à découvert (Short) si vous pensez que la devise cotée va se déprécier :

• Profit quand le taux baisse
• Perte quand le taux monte

Étape 8 : Utiliser les Ordres de Gestion des Risques

Placer un Stop Loss pour fermer automatiquement la position en cas de perte à un niveau prédéfini, afin de limiter les dégâts.

Placer un Take Profit pour clôturer automatiquement la position lorsque le profit atteint un objectif.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Quand le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement.

Étape 9 : Surveiller et Ajuster la Stratégie

Ne soyez pas trop émotionnel. Le marché Forex est très volatile, mais si vous suivez votre stratégie et continuez à étudier, vous verrez progressivement des profits se réaliser.

8️⃣ Facteurs Influant sur le Marché des Devises

Banque centrale

Les banques centrales contrôlent l’offre monétaire et fixent les taux d’intérêt. Un assouplissement quantitatif (injecter de l’argent dans l’économie) peut faire baisser la devise ; un resserrement (augmenter les taux d’intérêt) peut faire monter la devise.

Actualités économiques

Une bonne nouvelle économique pour un pays peut attirer les investisseurs, augmenter la demande pour sa monnaie, et faire monter son taux.

Sentiment du marché

Si les traders croient qu’une devise va suivre une tendance, ils traderont dans ce sens, influençant la demande et le prix.