Forex : Le marché des devises colossal et les opportunités d'investissement en Forex pour les débutants

Comprendre le Marché des Changes, la Première Étape

Ces dernières années, le marché des changes a attiré l’attention de dizaines de milliers d’investisseurs vietnamiens. Cependant, beaucoup de gens confondent encore ce concept. En plus des devises internationales telles que USD, EUR ou AUD, le marché des changes comprend également des outils de paiement (carte de crédit internationale, des lettres de change), des certificats internationaux (obligations d’État, actions), cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum), or, et même la monnaie locale utilisée dans les transactions internationales.

Lorsque l’on parle de marché des changes (Forex, FX), il s’agit d’une plateforme de trading décentralisée où les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger des devises pour diverses raisons—du commerce international à la gestion du risque de change.

Le trading de devises consiste en l’achat et la vente de monnaies. Les banques centrales participent pour gérer l’offre de devises étrangères, mais en tant qu’investisseur individuel, votre seul objectif est : exploiter les fluctuations des taux de change pour réaliser des profits.

La taille de ce marché est énorme—environ 5,3 mille milliards de dollars US échangés chaque jour, rendant la bourse, les obligations ou d’autres marchés insignifiants en comparaison. Grâce à sa volatilité constante, le marché des changes offre d’innombrables opportunités de profit.

Actifs de Trading : Monnaies par Paires

Le principal actif sur le marché Forex est la monnaie, échangée sous forme de paires comme EUR/USD. Dans cette paire, l’EUR (Euro de l’Union Européenne) est la devise de référence (devise de base)—l’unité située à gauche, tandis que l’USD (Dollar américain) est la devise cotée (devise de cotation)—l’unité à droite.

Étant donné que le taux de change entre les monnaies fluctue en permanence en fonction de nombreux facteurs économiques et géopolitiques, les opportunités de trading ne cessent d’apparaître, permettant à chacun de participer et de rechercher des profits.

Bien que plus de 30 grandes monnaies soient échangées, certains paires représentent 85% de la valeur du marché et ont une forte liquidité—ces paires sont appelées paires de devises majeures : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Les plateformes de trading Forex fiables ne proposent pas seulement le Forex, mais aussi d’autres actifs comme les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies.

Mécanisme de Fonctionnement de l’Investissement en Forex

L’investissement en devises consiste essentiellement à échanger une paire de monnaies et à profiter des écarts de taux de change. Supposons que vous prévoyez que l’EUR/USD va augmenter à l’avenir—vous passez un ordre d’achat de cette paire, attendez que le taux monte, puis vendez pour réaliser un profit. L’avantage est que vous pouvez à la fois acheter et vendre (sur le marché 2 voies)—si vous anticipez une baisse, vous pouvez également effectuer une vente à découvert.

Exemple réel d’une transaction d’achat

Vous dépensez 11.500 USD pour acheter 10.000 Euros au taux EUR/USD = 1.1500. Deux semaines plus tard, vous vendez 10.000 Euros au taux 1.2500, récupérant 12.500 USD. Résultat : un profit de 1.000 USD grâce à la différence de taux.

Cependant, une différence clé sur le marché Forex est l’effet de levier. Au lieu de devoir investir la totalité des 11.500 USD, une plateforme peut vous supporter avec un effet de levier allant jusqu’à 200 fois—ce qui signifie que vous n’avez besoin que d’un dépôt de garantie d’environ 60 USD pour effectuer la même transaction. Mais, l’effet de levier est une arme à double tranchant : il peut multiplier les gains mais aussi les pertes.

Avantages de l’Investissement en Forex

Frais de transaction minimaux

Le trading Forex élimine les coûts intermédiaires comme les frais de gestion, de courtage ou d’impôt sur le revenu. Les plateformes gagnent via la différence entre le prix d’achat et de vente (spread)—un petit coût mesuré en pip (point décimal).

Marché ouvert 24/7

Forex fonctionne en continu à travers le monde, idéal pour ceux qui veulent trader comme un complément d’investissement. Vous pouvez choisir librement votre horaire—matin, après-midi, soir ou même pendant votre sommeil.

Personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille gigantesque et la participation d’innombrables acteurs, aucun organisme (même la banque centrale) ne peut contrôler ou manipuler le marché.

Puissance de l’effet de levier

Vous pouvez déposer une petite somme mais trader avec un volume de devises beaucoup plus important, créant ainsi des opportunités de gains multipliés par plusieurs fois votre dépôt. Cependant, il faut faire preuve de prudence.

Barrières d’entrée faibles

Il suffit de quelques centaines de milliers de VND en dépôt pour commencer—ce que ni la bourse, ni les matières premières précieuses, ni l’immobilier ne peuvent offrir.

Types de Marchés Forex

Marché au comptant (Spot Forex)

Trading basé sur le prix convenu, avec paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. C’est là que participent largement banques et institutions financières. En Vietnam, ce type de marché est interdit.

CFD - Contrats pour différence

Contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif (devises, indices, actions). Le CFD permet de spéculer sans posséder l’actif sous-jacent. En Vietnam, 99% des plateformes Forex fonctionnent ainsi. Le trading CFD n’est pas interdit, mais il est conseillé de choisir une plateforme avec une licence d’organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC.

Contrats à terme (Futures)

Contrats pour échanger des devises à une date précise dans le futur à un prix fixé à l’avance. En Vietnam, ce type est peu répandu.

Options Forex (FX Options)

Outil permettant de prévoir si le prix d’un actif va augmenter ou diminuer par rapport à un niveau fixe. Si vous avez raison, vous gagnez ; si vous avez tort, vous perdez. Peu répandu au Vietnam aussi.

Fonds négociés en bourse (ETFs)

Fonds suivant la valeur relative d’une monnaie par rapport au USD ou à un panier de devises. Peu répandu au Vietnam.

Conclusion : Au Vietnam, vous pouvez trader le Forex sous forme de CFD, mais il est conseillé de choisir une plateforme fiable, avec des coûts raisonnables et des produits adaptés à vos besoins.

8 Étapes Essentielles pour Commencer à Investir en Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 Concepts de Base

Pour trader efficacement, il faut comprendre la terminologie spécialisée :

Long (Achat) : Lorsque le trader achète une devise en espérant la revendre à un prix plus élevé. Le profit augmente lorsque le marché monte.

Short (Vente) : Lorsque le trader vend à découvert une devise en prévision d’une baisse. Le profit augmente lorsque le marché baisse.

Leverage (Effet de levier) : Trader avec un volume supérieur à votre capital, exprimé en ratios (50:1, 100:1, 500:1). Par exemple : avec 1.000 USD, ouvrir une position de 500.000 USD, effet de levier = 500:1.

Margin (Marge) : Montant que vous devez déposer en garantie pour ouvrir et maintenir une position. La plateforme déduit automatiquement cette somme.

Pip (Point décimal) : La plus petite variation du taux de change (jusqu’à la millième). Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

Spread (Écart de prix) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), mesurée en pip. C’est la source de revenu de la plateforme.

Lot (Lot) : La quantité d’unité monétaire que vous achetez/vendez. Il existe plusieurs tailles : nano (100 unités), micro (1.000), mini (10.000), standard (100.000).

Bid & Ask : Bid est le prix que vous recevez si vous vendez ; Ask est le prix que vous payez si vous achetez.

Étape 2 : Choisir une Plateforme de Trading Forex Fiable

Les critères incluent : fiabilité (licence d’organismes internationaux obligatoire), faibles frais, commissions raisonnables, produits adaptés, plateforme simple et conviviale.

Étape 3 : Ouvrir un Compte

Fournir les documents nécessaires :

• Pièce d’identité (CMND/CCCD) recto-verso
• Email et téléphone
• Compte bancaire

Étape 4 : Définir la Paire de Devises à Trader

Analyser si le taux va augmenter ou diminuer en se basant sur :

Situation Économique : Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, le USD sera impacté négativement. Vous pouvez vendre USD pour échanger contre la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Puissance Commerciale : Un pays avec beaucoup d’exportations demandées verra ses revenus augmenter, stimulant la croissance économique et valorisant sa monnaie.

Situation Politique : Les élections ou une politique monétaire restrictive (avec des taux d’intérêt élevés) peuvent faire monter la monnaie.

Étape 5 : Définir le Montant de la Marge

Selon la politique de la plateforme, vous pouvez trader avec un montant bien supérieur à la marge déposée. Par exemple : pour trader 100.000 USD avec une marge de 1%, il suffit de déposer 1.000 USD. Règle générale : n’investissez que 2% de votre capital dans une paire de devises.

Étape 6 : Choisir Achat ou Vente

ACHETER une paire si vous pensez que la devise de référence sera plus forte que la devise cotée :

• Profit accru à chaque mouvement haussier
• Perte si le taux baisse

VENDRE une paire si vous pensez que la devise de référence sera plus faible :

• Profit accru à chaque mouvement baissier
• Perte si le taux monte

Étape 7 : Ajouter des Ordres de Gestion des Risques

Les ordres sont des instructions automatiques exécutées lorsque le prix atteint un niveau défini :

Ordre Stop Loss (Stop Loss) : Fermer la position à un prix inférieur pour limiter la perte.

Ordre Take Profit (Take Profit) : Fermer la position à un prix supérieur pour sécuriser le profit.

Exemple : EUR/USD actuel 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre limite de vente à 1.2000. Lorsque le prix atteint 1.2000, la vente s’exécute automatiquement, générant un profit.

Étape 8 : Surveiller et Ajuster

Ne pas agir sous impulsion. Le marché Forex est volatile, vous verrez les prix fluctuer constamment. L’essentiel est de continuer à étudier, suivre votre stratégie. Finalement, vous récolterez des bénéfices.

Facteurs Influant sur le Marché Forex

Banque Centrale

Elle contrôle l’offre de monnaie et peut prendre des mesures influençant fortement le prix. La politique de relâchement quantitatif (injecter de l’argent dans l’économie) peut faire baisser la monnaie.

Actualités Financières

Les banques commerciales et investisseurs ont tendance à injecter des capitaux dans une économie prometteuse. De bonnes nouvelles dans une région encouragent l’investissement, augmentent la demande pour la monnaie locale et la valorisent (si l’offre ne suit pas).

Sentiment du Marché

Si les traders croient qu’une monnaie va suivre une tendance précise, ils traderont en conséquence et influenceront la demande et le prix.

Réglementation et Supervision du Marché

Bien que le Forex soit d’une taille gigantesque, il y a très peu de régulations car aucune autorité mondiale ne supervise 24/7. À la place, des organismes de régulation nationaux et internationaux surveillent les transactions pour assurer la conformité. Aux États-Unis, deux principales autorités sont la CFTC (Commisson des Contrats à Terme) et la NFA (Association Nationale des Contrats à Terme).

Taille et Participants du Marché

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars US sont échangés dans le monde, soit en moyenne 220 milliards de dollars US par heure. Le marché inclut des institutions, des multinationales, des gouvernements, et des spéculateurs. La spéculation représente environ 90% du volume, principalement concentré sur le USD, l’Euro et le Yen.

Les participants comprennent :

• Gouvernements et banques centrales
• Grandes banques
• Courtiers en devises
• Investisseurs individuels (représentant près d’un tiers du volume quotidien, soit environ 1,7 mille milliards de dollars US)

En résumé : Pourquoi Choisir d’Investir en Forex

Le marché des changes est le plus grand marché financier mondial. Avec sa transparence, ses faibles coûts d’entrée, et ses opportunités de profits importants, le Forex devient l’un des canaux d’investissement les plus efficaces pour les investisseurs du monde entier. Maintenant que vous comprenez ce qu’est le marché des changes, comment il fonctionne, et les 8 étapes pour commencer l’investissement en devises, préparez-vous, choisissez une plateforme fiable, et lancez votre parcours.