Découvrez le monde de l'investissement en actions : des bases aux stratégies rentables

Au cours des dernières années, le marché boursier est devenu l’une des options d’investissement les plus populaires au Vietnam. Cependant, pour réussir dans ce domaine, les investisseurs doivent bien comprendre les principes fondamentaux, la gestion des risques et les facteurs influençant le prix des actions. Cet article vous aidera à maîtriser les connaissances de base nécessaires avant d’entrer sur le marché.

Qu’est-ce qu’une action et quels sont les principaux types

Une action, également appelée titre de capital, est un certificat attestant du montant que vous avez investi dans une société. En détenant une action, vous devenez actionnaire de cette entreprise. Le marché boursier est l’endroit où les investisseurs échangent ces certificats.

Sur le marché, il existe plusieurs types d’actions, chacune ayant ses caractéristiques propres :

Actions ordinaires sont la forme la plus basique, représentant la propriété d’une partie de la société. Les détenteurs ont le droit de percevoir des dividendes, de voter et de transférer librement. Des exemples comme FLC, VHM, VNM sont souvent mentionnés.

Actions privilégiées offrent certains avantages par rapport aux actions ordinaires. Les détenteurs perçoivent des dividendes plus élevés et ont une priorité lors de la distribution des bénéfices, mais n’ont généralement pas de droit de vote. Des sociétés comme VCB, TTF émettent ce type.

Actions Bluechip sont celles de grands groupes, leaders mondiaux, avec une forte stabilité. Ce type attire de nombreux investisseurs conservateurs recherchant la sécurité à long terme. Des codes comme AAPL, GOOGL, MSFT en sont des exemples typiques.

Actions IPO sont celles nouvellement émises en première offre publique. Elles ont souvent un prix bas mais comportent des risques élevés en raison de leur forte volatilité. Seuls les investisseurs expérimentés devraient envisager ce type.

Actions nationales sont échangées sur les trois principales bourses du Vietnam : HOSE, HNX et Upcom. Des codes comme CTG, HRC, VTP y sont cotés.

Actions internationales sont celles de sociétés étrangères, cotées sur des marchés internationaux. Pour y accéder, les investisseurs vietnamiens doivent souvent passer par des courtiers spécialisés.

Actions OTC sont celles non cotées sur les centres de négociation officiels. Ce type présente une forte volatilité et n’est pas soumis à une réglementation stricte.

Actions Penny ou actions “poussière” sont des certificats à très faible prix, permettant aux investisseurs d’acheter en grande quantité avec peu de capital.

Actions défensives sont celles de sociétés opérant dans des secteurs stables comme la pharmacie, la consommation ou l’élevage. Ce type est peu affecté par la volatilité générale du marché.

Comment gagner de l’argent avec l’investissement en actions

Il existe deux principales méthodes pour tirer profit des actions. La première consiste à acheter des certificats ayant un potentiel de croissance ou sous-évalués, puis à les conserver sur le long terme en attendant une hausse du prix. C’est la stratégie adoptée avec succès par des investisseurs légendaires comme Warren Buffett. Pendant la détention, vous percevez également des dividendes.

La seconde, si vous aimez le trading à court terme, consiste à profiter des fluctuations de prix à court terme. Acheter lorsque le prix est bas et vendre lorsqu’il est haut permet de réaliser des profits plus réguliers.

Trois formes d’investissement en actions différentes

Investissement direct est la méthode la plus simple : vous achetez et détenez des actions. L’avantage est que vous possédez réellement l’actif, percevez des dividendes, et n’êtes pas affecté par l’effet de levier financier. L’inconvénient est qu’il faut un capital important et que les gains sont généralement faibles en pourcentage.

Trading dérivé avec levier vous permet d’utiliser un petit capital pour contrôler une valeur plus importante via des contrats CFD( ou autres instruments. L’avantage est d’optimiser le capital et de pouvoir réaliser des profits à la hausse comme à la baisse en vendant à découvert. L’inconvénient est le risque élevé si le marché évolue dans le sens inverse, nécessitant de bonnes compétences en gestion des risques.

Investissement via un fonds ETF est une méthode indirecte : vous achetez des parts de fonds gérés par des sociétés spécialisées. L’avantage est la diversification automatique, nécessitant peu de suivi. L’inconvénient est que les rendements dépendent de la performance du fonds.

Combien d’argent faut-il pour commencer ?

Le capital initial dépend de la méthode choisie. Au Vietnam, la règle générale est d’acheter au minimum 100 actions par lot. Si une action coûte 6.600 VND, il vous faut 660.000 VND pour un lot. Si le prix est de 67.000 VND, il faut 6.700.000 VND.

Avec un rendement de 7 % sur 100 actions à 6.600 VND, vous gagnez 46.200 VND. Sur 100 actions à 67.000 VND, le profit est de 469.000 VND. Clairement, un capital plus petit donne un profit plus faible.

Si vous avez peu de capital, la méthode de trading dérivé avec levier est une option judicieuse. Par exemple, avec un levier de 1:20 sur un contrat d’actions Google à 2.418 USD, vous n’avez besoin que d’une marge initiale d’environ 120 USD), soit environ 4 millions VND(. Si le prix augmente de 7 %, le profit peut atteindre 169 USD), soit 3.8 millions VND(. Cependant, le levier amplifie aussi le risque, il faut donc l’utiliser avec modération lors du début.

En résumé, vous pouvez commencer avec 500.000 VND ou plus, selon le type d’investissement et vos objectifs.

Horaires de trading sur les marchés principaux

Chaque marché a ses heures de négociation. Au Vietnam, HOSE, HNX et Upcom fonctionnent de 9h à 11h30 et de 13h à 15h, du lundi au vendredi.

Le marché de New York )NYSE, NASDAQ( ouvre de 20h30 à 3h selon l’heure vietnamienne. Tokyo commence de 7h à 9h30 et de 10h30 à 13h. Shanghai de 8h30 à 10h30 et de 12h à 14h. Londres de 15h à 23h30 selon l’heure vietnamienne.

Les investisseurs souhaitant une flexibilité peuvent utiliser des plateformes internationales permettant de trader sur plusieurs marchés depuis un seul compte.

Facteurs influençant le prix des actions

Offre et demande : Lorsqu’une société émet de nouvelles actions)@pha loãng(, le prix tend à baisser. Inversement, lorsque la société rachète ses propres actions, le prix a tendance à augmenter.

Résultats financiers : Les rapports trimestriels et annuels sont très importants. Les investisseurs surveillent la trésorerie, les bénéfices, la croissance de la clientèle. L’EPS)@bénéfice par action(@ est meilleur quand il est élevé. L’indice P/E)@rapport prix/bénéfice(@ peut indiquer une sous-évaluation.

Facteurs macroéconomiques : PIB, PMI, ventes au détail, taux d’intérêt bancaire — ces chiffres influencent la demande pour les actions. Des taux faibles encouragent l’investissement en actions, des taux élevés peuvent pousser les investisseurs vers les obligations.

Informations sectorielles : Les prévisions ou événements liés à un secteur influencent fortement la demande. Par exemple, des nouvelles de difficultés dans l’industrie aéronautique à cause de la pandémie ont fait chuter les actions des entreprises du secteur.

Psychologie des investisseurs : Les prix des actions ne sont pas toujours basés sur l’analyse fondamentale. Les émotions, rumeurs ou actions des grands investisseurs peuvent provoquer des fluctuations. Les petits investisseurs sont souvent influencés par le sentiment de masse.

Avantages de l’investissement en actions

Liquidité élevée : Contrairement à l’immobilier, vous pouvez vendre des actions en quelques secondes si vous avez besoin d’argent. Le marché compte de nombreux acheteurs.

Diversification facile : Avec quelques millions de VND, vous pouvez posséder plusieurs actions dans différents secteurs, réduisant ainsi le risque.

Frais faibles : Les frais de transaction en actions)@0.16% - 0.36%(@ sont bien inférieurs à ceux de l’immobilier.

Plusieurs sources de profit : En plus de la plus-value, vous percevez des dividendes et des actions gratuites.

Outils financiers disponibles : Si vous faites du trading dérivé, vous pouvez utiliser l’effet de levier pour optimiser votre capital)@mais attention, car le risque augmente(.

Précautions importantes lors de l’investissement

Avant de commencer à trader, les nouveaux investisseurs doivent :

• Comprendre le fonctionnement du marché
• Développer des compétences en analyse fondamentale et technique
• Élaborer un plan de gestion des risques rigoureux
• Ne jamais utiliser un effet de levier trop important sans expérience
• Suivre régulièrement l’actualité et les rapports financiers
• Commencer avec un petit capital pour accumuler de l’expérience

Investir en actions peut générer des revenus passifs importants, mais comporte aussi des risques. La réussite dépend de la connaissance, de la discipline et de la gestion des risques de l’investisseur.