Qu'est-ce que le Forex ? Stratégies de trading de devises pour débutants en 2025

Connaissances de base sur le marché des changes

Le marché Forex (Forex) est considéré comme le marché financier le plus grand et le plus liquide au monde. En 2567, le volume moyen de transactions par jour s’élève à environ 7,5 trillions de dollars américains. Avec la taille du marché immense et une variété d’outils de trading, il est relativement facile pour divers groupes de traders de participer et de rechercher des opportunités de profit.

Comment fonctionne le Forex

Comprendre les bases du trading de devises

Le trading Forex consiste à échanger des devises étrangères. Chaque devise n’a pas une valeur fixe, mais sa valeur est déterminée par comparaison avec une autre devise, appelée “paires de devises” (Currency Pairs).

Par exemple, USD/THB signifie :

• La première devise (USD) est la devise de base (Base Currency)
• La deuxième devise (THB) est la devise de cotation (Quote Currency)

Lorsque vous achetez USD/THB à 35,00, cela signifie que vous utilisez 35 bahts thaïlandais pour acheter 1 dollar américain. De même, acheter USD/JPY à 160,00 signifie utiliser 160 yens japonais pour acheter 1 dollar américain.

Avantages du trading Forex

Le marché Forex est populaire auprès des traders du monde entier pour les principaux avantages suivants :

1. Liquidité très élevée : cet actif possède une liquidité suffisante, permettant aux traders d’acheter et de vendre aux prix et quantités souhaités facilement.
2. Horaires de trading flexibles : le marché Forex est ouvert presque 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, permettant aux traders de choisir le moment qui leur convient.
3. Opportunités sur divers marchés : il existe de nombreuses paires de devises à choisir, permettant de réaliser des profits dans les marchés haussiers et baissiers.
4. Utilisation pour la spéculation et la couverture : il est possible d’utiliser le trading Forex pour couvrir les risques du portefeuille d’investissement dans des actifs étrangers.
5. Avantages de l’effet de levier (Leverage) : le trading sur des produits dérivés permet aux traders de bénéficier de l’effet de levier.

Facteurs influençant le taux de change

Le marché Forex est affecté par plusieurs facteurs :

• Politique monétaire des banques centrales : les changements de taux d’intérêt et de masse monétaire ont un impact rapide et fort sur le taux de change.
• Données économiques : des indicateurs tels que l’inflation, la balance commerciale et les données d’emploi indiquent la force d’une devise.
• Mouvements des investissements étrangers : les changements de politique commerciale, les résultats électoraux et les changements de gouvernement.
• Environnement des marchés financiers mondiaux : les variations des marchés boursiers, des marchés obligataires et des prix des matières premières.
• Risques de crise : des devises comme le dollar et le yen sont considérées comme des actifs refuges. En période de forte incertitude, les investisseurs achètent davantage ces devises.

Différents modes de trading Forex

1. Trading au comptant (Spot Market)

La méthode la plus simple consiste à acheter une devise pour en échanger une autre. Lorsque le taux de change fluctue, vous pouvez échanger pour réaliser un profit ou une perte.

Avantages : processus simple, pas besoin de comprendre des contrats complexes.

Inconvénients : nécessite de déposer la somme totale, options de paires de devises limitées, coûts de stockage et frais de change souvent élevés, peu adapté au trading à court terme.

2. Trading de contrats à terme

Une option standard, négociée sur des marchés officiels comme le TFEX en Thaïlande ou le CME aux États-Unis.

Avantages : haute liquidité, possibilité d’utiliser l’effet de levier, trading presque 24/5.

Inconvénients : la taille des contrats est souvent grande, nécessitant un investissement conséquent, ce qui peut être un obstacle pour les petits investisseurs.

3. Trading de CFDs (Contracts for Difference)

Méthode très flexible, consistant à négocier des dérivés donnant droit à la différence de prix.

Avantages : haute liquidité, trading presque 24/5, possibilité d’utiliser l’effet de levier, faible capital initial, adapté pour les profits à court terme.

Inconvénients : risque élevé, notamment en raison de l’utilisation possible d’un effet de levier élevé, ce qui augmente le risque de liquidation.

Choix des paires de devises pour les débutants

Critères de sélection des paires de devises

Liquidité : les paires populaires et très liquides facilitent la négociation aux prix souhaités.

Volatilité : les paires à faible volatilité sont plus faciles à maîtriser, mais une volatilité trop élevée rend la gestion du risque difficile. Il faut privilégier un niveau moyen.

Horaires de trading : même si le marché Forex est ouvert 24h, chaque paire de devises a des périodes de liquidité et de volatilité favorables limitées dans le temps.

Facteurs fondamentaux et actualités : les traders souhaitant trader selon l’actualité peuvent choisir des paires affectées par diverses nouvelles.

Paires recommandées pour les débutants

EUR/USD : la paire la plus liquide, volatilité moyenne, adaptée au trading à court et moyen terme. Très active lors des ouvertures des marchés européens et américains.

USD/JPY : très populaire, bonne liquidité, volatilité faible à moyenne, peut augmenter en raison de la politique de la Banque du Japon. Très active lors des ouvertures des marchés de Tokyo et des États-Unis.

GBP/USD : bonne liquidité, forte volatilité, influencée par des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Très active lors des ouvertures des marchés européens et américains.

Étapes pour débuter le trading Forex

Étape 1 : Choisir la paire de devises

Définissez la paire de devises selon vos critères de trading pour trouver des opportunités adaptées à votre style d’investissement. Choisissez parmi des paires avec une liquidité et une volatilité compatibles avec votre expérience.

Étape 2 : Ouvrir une position

Après avoir choisi la paire, vérifiez le prix actuel et analysez le graphique technique sur votre plateforme de trading. Ensuite, passez un ordre d’achat ou de vente :

• Ordre d’achat (Buy) : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Si le prix augmente comme prévu, vous réalisez un profit ; sinon, vous subissez une perte.
• Ordre de vente (Sell) : si vous pensez que la devise va se déprécier. Si le prix baisse comme prévu, vous réalisez un profit ; sinon, une perte.

Étape 3 : Définir les règles de gestion du risque

Utilisez un ordre Stop Loss pour fermer automatiquement la position si le mouvement du prix ne va pas dans le sens prévu, et un ordre Take Profit pour verrouiller le profit lorsque le niveau cible est atteint.

Étape 4 : Surveiller le niveau de marge

Suivez l’évolution du prix et le niveau de marge (Margin Level) de votre compte pour éviter d’atteindre le niveau de Margin Call.

Étape 5 : Clôturer la position et évaluer la performance

Fermez la position pour réaliser un profit ou une perte, puis évaluez la performance et ajustez votre plan pour le prochain trading. Analysez ce qui a bien fonctionné et ce qui doit être amélioré.

Le trading est un processus continu. Lorsqu’une méthode s’avère efficace, maintenez-la et réutilisez-la encore et encore.

Avertissements et risques du trading Forex

Risques principaux à connaître

Utilisation excessive de l’effet de levier : l’effet de levier augmente le potentiel de profit, mais aussi le risque de perte. En cas de mouvement contraire, la position peut être liquidée. Choisissez un effet de levier adapté à la volatilité du marché et à votre capital.

Volatilité accrue : les devises peuvent être très volatiles, notamment lors des annonces économiques importantes ou des réunions de banques centrales. Ne pas se préparer à cette volatilité peut entraîner de lourdes pertes. Il faut définir un Stop Loss approprié et éviter de trader lors des annonces majeures.

Trading fréquent : trader sans plan ou trop souvent augmente les coûts et le risque. Il faut trader uniquement lorsque des signaux clairs et une stratégie sont en place.

Discipline stricte : il est essentiel de gérer rigoureusement son capital, de ne pas miser une grosse partie sur une seule transaction, et de suivre une discipline stricte dans le respect du plan de trading.

Résumé

Le trading Forex offre une opportunité pour ceux qui souhaitent générer des revenus via les marchés financiers, notamment par le trading de CFDs, qui nécessite peu de capital initial et offre une grande flexibilité. Diverses stratégies peuvent être employées, permettant aux traders d’expérimenter et d’améliorer continuellement leur processus.

Cependant, la réussite ne dépend pas de la chance ou du destin, mais d’une étude approfondie, d’un bon plan, d’une gestion prudente du risque et du respect des méthodes éprouvées. Tout le monde peut commencer à trader le Forex, mais il est essentiel de comprendre les risques et de se préparer en conséquence.