Récemment, un ami qui suit le monde des crypto-monnaies depuis longtemps m'a raconté une expérience qui m'a glacé le sang. Il a liquidé 600 000 USDT en utilisant un retrait par banque, et seulement deux heures plus tard, il a reçu un SMS de la banque : transaction suspendue hors guichet. L'argent reste bloqué sur le compte, même vérifier le solde doit attendre une demi-journée.

Ce genre de sensation est pire qu'une liquidation forcée.

En apparence, vous avez en main de l'argent propre, mais la vérité derrière tout ça, c'est que certains USDT ont circulé plusieurs fois, et leur origine pourrait être liée à des fonds frauduleux ou à d'autres transactions illégales. Si la source pose problème, toute la chaîne de fonds peut être retracée et gelée par la banque et les autorités.

Il faut souligner une chose : **gel du compte ≠ vous être en infraction**. La clé est de pouvoir prouver votre innocence. Dans la plupart des cas, en fournissant des captures d'écran de transactions OTC, des enregistrements de conversations avec le contrepartie, des justificatifs de transfert, 90 % du temps, le gel peut être levé. Mais ce processus est éprouvant — aller à la banque, coopérer avec la police, expliquer encore et encore, cela peut prendre quelques semaines à plusieurs mois, ce qui peut facilement faire craquer votre mental.

Comment éviter ce genre de risque ? Je résume trois points pratiques :

**Étape 1 : Utiliser un compte dédié, isoler les risques**

Ouvrez un compte séparé uniquement pour les retraits OTC, sans l’utiliser pour verser des salaires ou pour les dépenses quotidiennes. Même si vous vous faites bloquer, seul ce compte sera concerné, votre vie quotidienne ne sera pas impactée. C’est la règle de base.

**Étape 2 : Choisir soigneusement ses contreparties**

Ne pas chercher à économiser quelques dizaines de yuans en traitant avec n’importe qui. Privilégiez des commerçants anciens, fiables, avec une note de réputation élevée, un historique de transactions supérieur à un an, et un volume de trading stable. Risquer la sécurité de votre compte pour quelques yuan en moins n’en vaut vraiment pas la peine.

**Étape 3 : La gestion des détails fait la différence**

Effectuez les transferts importants en plusieurs fois, de préférence pendant la journée (les contrôles bancaires sont plus transparents en journée). Après réception, attendez 2-3 jours avant d’agir à nouveau. Rédigez les mentions de transfert de façon cohérente — "paiement", "frais de service technique", "frais de consultation" — évitez absolument d’écrire des notes incompréhensibles ou suspectes.

Dans le marché des crypto-monnaies, faire de l’argent, c’est une chose, mais mettre son argent en sécurité, c’est le vrai savoir-faire. Beaucoup échouent non pas à cause du marché, mais parce qu’au moment crucial, ils pensent que l’argent est déjà dans la poche. Ne faites pas trop confiance à votre intuition, gardez plusieurs précautions, le marché n’est pas aussi pressé qu’on le croit.