Putain, ça change du jour au lendemain !

Bank of America vient tout juste de balancer une bombe nucléaire : à partir de janvier 2026, plus de 15 000 de leurs conseillers en gestion de patrimoine pourront carrément dire à leurs clients : « Hé, pensez à mettre 1 % à 4 % de votre argent dans les cryptomonnaies. » Avant ? Il fallait que tu poses toi-même la question, et les conseillers avaient la bouche scotchée, interdits de mentionner quoi que ce soit.

Là, c’est du sérieux. Quatre ETF Bitcoin (BITB, FBTC, BTC, IBIT) sont directement ajoutés à leur liste de recommandations officielles. Un des grands pontes de l’investissement de leur banque privée l’a dit très franchement : pour ceux qui supportent les montagnes russes, mettre un peu de ça « c’est plutôt adapté. »

Ce 1 % à 4 %, c’est pas sorti de nulle part. Morgan Stanley recommande 2 % à 4 %, BlackRock est plus prudent avec 1 % à 2 %, Fidelity va jusqu’à 7,5 % pour les jeunes. Même Vanguard, d’habitude ultra-rigide, a récemment lâché du lest et ouvert le trading d’ETF crypto. Voir autant de mastodontes changer de cap en même temps, c’est pas courant.

Côté politique, c’est encore plus radical. L’administration Trump a déjà viré plein de restrictions bancaires, les lois pro-crypto avancent à toute vitesse au Congrès. Les principales plateformes d’échange bossent main dans la main avec le système bancaire, le mur de la régulation est en train de s’effondrer morceau par morceau.

Le Bitcoin s’est pris une claque récemment, passant de son plus haut à 126 000 $ à 87 000 $, mais cette « rébellion » collective de Wall Street en dit long : les actifs numériques ne sont plus un pari réservé à un petit cercle, c’est devenu un vrai outil de gestion de patrimoine. Quand les conseillers Merrill Lynch commencent à distribuer des brochures d’ETF Bitcoin à leurs clients, c’est que les règles du jeu ont complètement changé.