Leçon tirée de l'effondrement de LUNA et FTX : Quand le marché enseigne aux investisseurs les véritables règles de survie.

Au milieu de la nuit de mai 2022, lorsque le graphique des prix de LUNA s'est effondré, des millions de dollars de nombreux investisseurs se sont évaporés en quelques heures. Ce n'était pas seulement l'effondrement d'un projet, mais une gifle qui a réveillé toute une génération de joueurs de cryptomonnaies qui pensaient avoir en main le “secret de la richesse”. Depuis le cycle de 2018, le marché de la crypto a vu de nombreuses personnes passer de quelques centaines de milliers à des millions de dollars grâce aux altcoins et au DeFi. Ceux qui ont vécu cette période comprennent tous la sensation d'excitation lorsque les profits sont multipliés par 10, par 20 — et puis ils réalisent aussi la brutalité lorsque tout disparaît en une nuit. Lorsque DeFi a explosé en 2020, les actifs de nombreux investisseurs ont augmenté de manière exponentielle. Mais très peu de gens ont choisi de prendre leurs bénéfices. Tout le monde croyait que “l'histoire de la richesse” n'en était qu'à ses débuts. En réalité, le moment où tout le monde pense que le marché ne peut que monter — est justement le moment de risque le plus élevé. En 2021, dans l'excitation du sommet du bull run, de nombreuses personnes ont commencé à utiliser l'effet de levier ( pour “maximiser les profits”. En conséquence, LUNA est tombé de 80 USD à quelques centimes, emportant des millions de dollars d'actifs. Par la suite, FTX s'est effondré — l'une des plus grandes plateformes d'échange — laissant le reste des actifs bloqués éternellement. À partir de ces chutes douloureuses, le marché a tiré quatre règles de survie par le sang : L'argent gagné dans un bull market n'est pas dû à des compétences, mais à un cycle. Ne confondez pas la chance avec la capacité. Survivre à un bear market est la véritable compétence. Quand le marché est en feu, préserver son capital est déjà une victoire. Le levier est une friandise empoisonnée. Il peut multiplier les actifs en quelques jours, mais peut aussi tout effacer en quelques minutes. Évitez absolument les petites plateformes. La seule confiance doit être placée dans les portefeuilles froids et les grandes plateformes, réputées. En outre, une chose que beaucoup de gens ne réalisent qu'après avoir subi des pertes : la famille est plus importante que les graphiques de prix. L'argent peut être récupéré, mais les relations et la santé mentale ne peuvent pas être mesurées en termes de profit. L'investissement ne devrait représenter au maximum que 10 % de l'ensemble des actifs liquides de la famille. Pour ceux qui sont coincés dans des pertes, voici trois conseils pratiques : Si vous êtes en forte perte, ne paniquez pas, faites une pause et observez. Le marché a toujours des cycles. Si l'investissement affecte votre vie personnelle, arrêtez immédiatement. La vie est plus précieuse que n'importe quelle opportunité. Si vous souhaitez toujours continuer, répartissez judicieusement : 50 % BTC, 30 % ETH, 10 % en espèces, 10 % dans des investissements à risque. De nos jours, de nombreux investisseurs choisissent une voie plus sûre : 50 % des actifs en BTC, 30 % en obligations d'État, 20 % en liquidités. Pas de levier, pas de trading continu — juste un contrôle du marché une fois par jour, en se concentrant sur la pérennité plutôt que sur le “gain rapide”. Enfin, la plus grande leçon après toutes ces fluctuations est : le marché ne doit jamais rien à personne. Seules les personnes qui savent survivre ont la chance de recommencer. L'objectif du nouveau cycle n'est plus de s'enrichir rapidement, mais de regagner la confiance et la discipline, afin que chaque centime de profit provienne de la lucidité et de la constance.