Après avoir réalisé un gros profit sur le marché des cryptomonnaies, ce qui inquiète souvent le plus n'est pas la fluctuation des prix, mais comment sécuriser l'argent.

Supposons que vous ayez une chance incroyable, avec huit zéros ajoutés à votre compte — un milliard. À ce moment-là, ne vous laissez surtout pas emporter par l'excitation et ne commencez pas à encaisser de manière frénétique en pensant que la liberté financière est à portée de main.

Des opérations fréquentes font que des fonds importants entrent et sortent de manière répétée, des millions restent inactifs sur le compte ? Le système bancaire est plus sensible que vous ne le pensez. Dans le meilleur des cas, le gestionnaire de clientèle appelle avec un sourire : "Cher client, nous avons un plan d'investissement exclusif..." Une variété de produits s'enchaînent.

Si la ligne rouge de gestion des risques est déclenchée, le compte sera directement limité dans ses transactions, ce qui serait vraiment désespérant.

Ce qui est encore plus dangereux, c'est la source de financement des contreparties. Ce domaine est très profond, il y a toutes sortes de composants dans le pool de fonds.

Rencontrer des fonds à risque de niveau trois, un gel de compte de trois à cinq jours est considéré comme une bonne chance ; si c'est de niveau deux, l'argent ne peut pas être touché pendant six mois ; le pire est de tomber sur le niveau un - cela peut directement impliquer des affaires criminelles, comme le délit de dissimulation de fonds criminels, avec un minimum de trois ans.

Surtout lorsque le prix du marché est clairement de 7 yuans, vous insistez pour conclure à 7,5 yuans, ce type d'opération avec une prime évidente peut facilement être interprété par la banque lors d'une enquête sur les transactions comme vous ayant "bien conscience". À ce moment-là, les explications ne serviront à rien.

Donc, le principe fondamental est le suivant : ne cherchez pas à trouver des contreparties sur des plateformes ouvertes, ne touchez pas aux intermédiaires que vous ne connaissez pas, et les transactions en espèces hors ligne sont encore plus proscrites. Premièrement, vous ne pouvez pas contrôler le risque financier, et deuxièmement, qui garantit votre sécurité personnelle ?

Quel est le chemin fiable ? Trouvez des personnes de confiance pour vous aider à retirer des fonds, le compte de l'autre partie doit avoir des transactions commerciales normales et un cycle de dépôt de fonds, les comptes avec des flux de trésorerie semblables à des montagnes russes, où l'argent entre et sort immédiatement, doivent être directement écartés.

Même si vous avez vraiment gagné un milliard, ne pensez pas à tout encaisser d'un coup. Par exemple, si vous prévoyez de convertir 10 millions, divisez-le en plusieurs transactions. Utilisez un service de paiement tiers pour transférer chaque jour une dizaine ou une vingtaine de milliers, maintenez un rythme stable, cela n'attirera pas l'attention et ne déclenchera pas de surveillance anormale.

Les relevés bancaires sont trop fréquents, le système vous verrouille automatiquement. Dès que cela affiche "suspect non en agence", seul le titulaire peut traiter cela en agence, même par téléphone cela ne peut pas être résolu.

Ces règles visent avant tout à prévenir la criminalité financière, les banques doivent respecter les réglementations contre le blanchiment d'argent. Tant que l'origine de votre argent est légitime et que les transactions sont légales, il n'y a pas de raison de s'inquiéter d'un contrôle. La richesse est gagnée grâce à son propre mérite, la confiance est là, il suffit de suivre les règles.