Le son de la sonnerie du téléphone retentit, un appel inconnu s'affiche comme "Bureau de la sécurité publique", ce qui me fait instantanément accélérer le rythme cardiaque. Ce n'est pas un scénario fictif, mais une expérience réelle que j'ai vécue en tant que simple trader de cryptoactifs. De nombreux passionnés de cryptoactifs ont probablement déjà fait face à une situation similaire, souvent non pas à cause d'activités illégales, mais parce que leur carte bancaire a été involontairement impliquée dans un système de surveillance AML.

Face à cette situation, il est crucial de rester calme. Tant que vos transactions sont légales et conformes, dans la plupart des cas, il ne s'agit que d'une enquête de routine qui ne se transformera pas en une affaire formelle. Sur la base de ma propre expérience, j'ai résumé trois stratégies clés pour vous aider à faire face à cette situation avec sérénité, afin d'éviter de tomber dans des pièges d'escroquerie ou de subir des ennuis juridiques inutiles.

La priorité est de vérifier l'authenticité de l'identité de l'appelant. Veuillez garder à l'esprit que de véritables agents des forces de l'ordre ne mèneront jamais d'enquête par téléphone et ne vous demanderont jamais de transférer des fonds ou de payer une quelconque forme de dépôt.

Dans la situation que j'ai rencontrée, l'autre partie prétendait que mon compte "était impliqué dans des fonds frauduleux" et menaçait de geler le compte et d'affecter mon dossier de crédit, me demandant de coopérer immédiatement à l'enquête. Ils ont même essayé de me convaincre de télécharger un logiciel spécifique et d'activer le partage d'écran, en affirmant que c'était pour "la collecte de preuves à distance".

Ces comportements ont immédiatement suscité ma méfiance : c'est exactement la méthode typique de fraude par usurpation d'identité des forces de l'ordre. Face à ce type de situation, la bonne réaction est : garder l'appel en cours sans raccrocher, tout en posant calmement des questions sur les informations spécifiques de l'interlocuteur, afin de préparer la vérification ultérieure.

À l'ère des actifs numériques, il est crucial de comprendre comment se protéger contre ce type d'escroquerie. En augmentant notre vigilance et en maîtrisant les bonnes techniques de réponse, nous pouvons participer plus en toute sécurité aux transactions de Cryptoactifs tout en évitant efficacement les risques juridiques potentiels.