Kennismaking

KYC-standaarden zijn ontworpen om financiële instellingen, banken en beurzen te beschermen tegen identiteitsdiefstal, financiële fraude en witwassen. Het is een must voor gerelateerde ondernemingen en vormt een essentieel onderdeel van alle financiële activiteiten. Bovendien speelt het ook een belangrijke rol in het bedrijfsmanagement en de bescherming van eigendommen, om zo te voldoen aan de regelgevende vereisten van autoriteiten.
Wat is KYC? Waarom is KYC noodzakelijk? Wat is de rol van KYC? Gate Learn brengt je naar een uitgebreid begrip van KYC.

Wat is KYC?

KYC, oftewel Ken Uw Klant, heeft als doel de rekeninghouder te onderzoeken om de legitimiteit van de bron van de fondsen te waarborgen, het is ook de institutionele basis voor het voorkomen van witwassen en corruptie.

De persoonlijke informatie van de gebruiker is vereist in KYC, inclusief naam, ID-nummer, eigendomsstatus en dergelijke. Zo behoort bijvoorbeeld de persoonlijke informatie die u invult bij het openen van een bankrekening ook tot KYC, aangezien het een mechanisme voor echte naamverificatie is. Voor de traditionele financiële sector die al tientallen jaren KYC-normen heeft toegepast, is het noodzakelijk dat bedrijven hun eigen eigendommen en die van hun gebruikers beschermen, evenals voldoen aan de regelgevende eisen van autoriteiten. Het is echter pas in de afgelopen jaren dat KYC de standaardfunctie is geworden in de crypto-industrie.

KYC-authenticatiedocumenten in de cryptobranche bevatten meestal twee soorten: identiteitsauthenticatiedocumenten, waaronder geldige door de overheid uitgegeven documenten zoals identiteitskaarten, paspoorten en rijbewijzen; en adresauthenticatiedocumenten, waaronder elektriciteits-, water-, gasrekening of creditcardrekeningen binnen drie maanden. Wat betreft de authenticatiemethoden omvat het de bevestiging van basisgegevens zoals ID en paspoorten terwijl deze worden gecontroleerd met andere verstrekte gegevens (bijv. e-mailadres, telefoonnummer).

KYC is in de meeste grote cryptobeurzen een vereiste geworden, gebruikers kunnen mogelijk niet alle functies van de beurs volledig ervaren zonder KYC. Wat betreft Gate.io, kunnen gebruikers accounts aanmaken, toegang krijgen tot basisfuncties en beperkte transacties uitvoeren voordat ze KYC doen. Voor toegang tot alle functies en hogere stortings- en opnamelimieten is KYC-verificatie een vereiste.

Waarom is KYC noodzakelijk in de cryptoruimte?

De opkomst van illegale financiële praktijken

Kort na de oprichting van Bitcoin zorgde de marktdaling die werd veroorzaakt door de ICO-bubbel ervoor dat de hele sector zich bewust werd van de noodzaak om autoriteit en geloofwaardigheid te vestigen door samenwerking met toezichthouders.

Met de snelle ontwikkeling van cryptocurrencies hebben steeds meer criminelen geprofiteerd van de aard van cryptocurrencies, inclusief decentralisatie en anonimiteit voor illegale fondsenwerving, witwassen en smokkel van goederen, vooral in de afgelopen jaren. In dit verband is de hele sector begonnen met het implementeren van KYC-normen op verzoek van overheden en financiële toezichthouders wereldwijd en zullen beurzen de verzamelde informatie gebruiken voor dynamische tracking van transacties om ervoor te zorgen dat er geen sprake is van witwassen of illegale fondsenwerving.

Zorgen over veiligheid

De occasionele hacks maken gebruikers altijd nerveus over hun activa, hoewel de meeste hacktypes zijn geïdentificeerd, kunnen aanvallers nog steeds bugs vinden voor bepaalde systemen en fondsen stelen. De informatie van de hacker kan echter worden getraceerd met KYC, waardoor criminelen grotendeels worden tegengehouden bij illegale acties via beurzen.

De Standaard Procedures van KYC

KYC bevat gegevensverzameling en verificatie, klantonderzoek en continue monitoring in het algemeen. KYC-procedures verwijzen naar stappen die worden gebruikt om gebruikersprofielen te verifiëren en beheren, die niet beperkt zijn tot het vroege registratiestadium, maar ook periodiek worden uitgevoerd voor remediërende doeleinden. Typisch heeft KYC drie hoofdstappen:

Customer Identification Program (CIP)

Dit is de eerste en meest intuïtieve KYC-procedure die de verzameling, verificatie en registratie van klant-ID-informatie omvat. CIP wordt altijd uitgevoerd bij het openen van een rekening voor banken. Voor cryptobeurzen en losjes gereguleerde financiële instellingen wordt CIP meestal na registratie voltooid.

Klantonderzoek (CDD)

Klantonderzoek kan worden uitgevoerd na ID-verificatie met als doel risicobeoordelingen uit te voeren. Een klant wordt tijdens dit proces gemarkeerd als hij of zij is aangemerkt voor financiële fraude of onder onderzoek staat.

Voortdurende monitoring

Doorlopende monitoring zorgt ervoor dat de KYC-informatie up-to-date is en maakt geautomatiseerde beoordeling van mogelijk verdachte transacties mogelijk. De uitwisseling kan de rekening van de klant opschorten en deze afhankelijk van de onderzoeksresultaten melden aan de betrokken regelgevende en wetshandhavingsinstanties.

De Kernrollen van KYC

Reageren op regelgeving en meer adoptie bevorderen

Met steeds strengere crypto-regelgeving in steeds meer landen, in combinatie met de invoering van belastingbeleid, is KYC een must geworden om financiële misdrijven te voorkomen, terwijl tegelijkertijd de mainstream adoptie van crypto wordt bevorderd door samen te werken met toezichthouders.

Bescherm activa voor individuen

Cryptocurrency-uitwisselingen zijn verantwoordelijk voor het beschermen van handelaren, investeerders en hun fondsen, en de invoering van KYC is nuttig om de stroom van cryptocurrencies en de beveiliging van de fondsen van investeerders te monitoren. Maatregelen zoals adreswhitelisting maken beveiligingssystemen robuuster, waardoor gebruikerspersoonlijke bezittingen effectief worden beschermd.

Bovendien kan KYC worden beschouwd als een verdedigingslinie om de activa van individuen te beschermen in gevallen waarin gebruikers hun inlogwachtwoorden vergeten of tijdelijk geen toegang hebben tot hun persoonlijke accounts.

Gate.io voldoet aan KYC-regels

Als toonaangevende cryptocurrency-uitwisseling streeft Gate.io naar KYC-naleving, wat niet alleen een efficiënte bescherming voor de uitwisseling zelf is, maar ook een garantie voor de beveiliging van de activa van miljoenen gebruikers. Gate.io heeft KYC geïmplementeerd en is begonnen met het verifiëren van persoonlijke en organisatorische accounts. Gebruikers kunnen de opnamelimieten voor een specifieke munt verhogen, genieten van een snellere en soepelere stortings- en opname-ervaring, fiat-handel initiëren en deelnemen aan Startup-projecten met een geverifieerd account.

Hoe Identiteitsverificatie als Individu te Verkrijgen

1. Ga naar Gate.io
2. Als u een nieuwe gebruiker bent, maak dan eerst een account aan. Als u een bestaande gebruiker bent, log dan in op uw Gate.io-account.
3. Klik op het gebruikerspictogram in de linkerbovenhoek. Klik vervolgens op "Beveiligingscentrum" - "Identiteitsverificatie" - "Persoonlijk" om naar de pagina "Identiteitsverificatie" te gaan.
   Volg de stappen:
   

Hoe identiteitsverificatie te verkrijgen als organisatie

1. Ga naar Gate.io
2. Als u een nieuwe gebruiker bent, maak dan eerst een account aan. Anders, log in op uw Gate.io account.
3. Plaats uw cursor op het profielpictogram rechtsboven en ga naar “KYC (ID-verificatie)” - “Organisatie” - “Nu verifiëren”.
4. Vul alle benodigde informatie in op de pagina 'Bedrijfsidentiteitsverificatie', inclusief land van inschrijving, type bedrijf, bedrijfsnaam, bedrijfsvergunning/registratienummer, website om informatie op te vragen, enzovoort. Klik vervolgens op 'Volgende' of 'Informatie over tijdelijk'.
5. Geef bedrijfsvertegenwoordiger informatie, inclusief de volledige naam van de bedrijfsvertegenwoordiger, het type identiteitsdocument, ID-nummer, enz. Klik vervolgens op 'Volgende' of 'Informatie over tijdelijk' om door te gaan, of op 'Vorige' om de informatie in de vorige stap te bewerken.
6. Voorzie alle benodigde informatie in de sectie "Geautoriseerde vertegenwoordiger van het bedrijf". Klik vervolgens op "Bevestigen en verzenden" of "Informatie over tijdelijk", of klik op "Vorige" om de informatie in de vorige stap te bewerken.

Meer informatie:
Over Identiteitsverificatie KYC Procedures (op web)
Over Identiteitsverificatie KYC Procedures (op de APP)
Hoe identiteitsverificatie als organisatie te verkrijgen