1. บทนำ

Fluid เป็นโปรโตคอลการให้ยืมที่นวัตกรรม ที่เปิดตัวโดย Instadapp, แพลตฟอร์มการบริหาร DeFi หลายโซน มีเป้าหมายที่จะปรับปรุงประสิทธิภาพทุน และปรับปรุงประสบการณ์ DeFi โดยรวมฟังก์ชันการให้ยืมและการแลกเปลี่ยน (DEX) ระบบเดียวกัน ตั้งแต่เปิดตัวมา Fluid ได้รับความสนใจอย่างรวดเร็วในช่องว่าง DeFi โดดเด่นออกไปจากโปรโตคอลการให้ยืมด้วยกลไกการให้ยืมขั้นสูง การบริหารค้ำประกันอัจฉริยะ และระบบการขายลำดับอย่างมีประสิทธิภาพ

2. ประวัติของโครงการ Fluid

2.1 การแนะนำ Instadapp

Instadapp เป็นแพลตฟอร์มการบริหารจัดการ DeFi ที่รองรับเครือข่ายบล็อกเชนหลายรายการ รวมถึง Ethereum, Polygon, Arbitrum และ Optimism โดยเป้าหมายของมันคือการทำให้ดีไฟง่ายขึ้น ปรับปรุงการใช้ทุนและลดอุปสรรคในการเข้าถึงสำหรับผู้ใช้ Instadapp ให้บริการโซลูชัน DeFi แบบ one-stop ที่ทำให้ผู้ใช้สามารถจัดการสินทรัพย์ในโปรโตคอลหลายรายการ และเสริมความสามารถในการทำงานร่วมกันภายในนิเวศ DeFi

ก่อตั้งโดยทีมผู้พัฒนาบล็อกเชนที่มีประสบการณ์ในสมาร์ทคอนแทรคท์ การเงินที่ไม่มีกฎเกณฑ์ (DeFi) และการจัดการ Likuidity บัญชี DeFi อัจฉริยะ (SDA) ของ Instadapp สนับสนุนการจัดการสินทรัพย์ระหว่างโปรโตคอลและใช้ง่ายในโปรโตคอล DeFi ชั้นนำ เช่น Aave, Compound, MakerDAO และ Uniswap

2.2 เกิดขึ้นของของเหลว

ในตลาดการให้ยืม DeFi แบบดั้งเดิม ผู้ใช้บ่อยครั้งจำเป็นต้องย้ายเงินระหว่างโปรโตคอลเพื่อบรรลุผลตอบแทนที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตาม ความสะเจ็ดแตกและความมีประสิทธิภาพของสินทรัพย์ต่ำได้เป็นอุปสรรคที่สำคัญต่อการเติบโตของ DeFi Fluid จึงแก้ปัญหาเหล่านี้โดยการนำเสนอการบริหารหนี้อัจฉริยะและการผสมการให้ยืมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการสินทรัพย์ของ DeFi

ในระหว่างการวิจัย อินสตาแดพพบว่ามีข้อจำกัดในโปรโตคอลการให้ยืมที่มีอยู่ เช่น อาเวและคอมพาวด์ เช่น สินทรัพย์ที่เป็นหลักประกันที่ไม่ได้ใช้งานอย่างเต็มที่และกลไกการละเลยที่ไม่ยืดหยุ่นซึ่งทำให้ผู้ใช้เผชิญกับความเสี่ยงสูงระหว่างการแข่งขันในตลาด

Fluid ถูกสร้างขึ้นเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพทุนในตลาดการให้ยืมเงิน เสนอผู้ใช้การจัดการเงินอย่างยืดหยุ่นมากขึ้น โดยใช้ความได้เปรียบของแพลตฟอร์มของ Instadapp Fluid พัฒนาโปรโตคอลการให้ยืมที่ฉลาดมากขึ้น ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเพิ่มผลตอบแทนผ่านการขุดเหมือง Likelihood และการอาร์บิเทรจระหว่างโปรโตคอลในขณะยืมเงิน

2.3 นวัตกรรมหลักของ Fluid

เมื่อเปรียบเทียบกับโปรโตคอลการให้ยืมแบบดั้งเดิม Fluid นำเสนอนวัตกรรมหลายรูปแบบ:

1.การจัดการหลักทรัพย์อัจฉริยะ: ผู้ใช้สามารถปรับอัตราส่วนหลักทรัพย์ได้อย่างยืดหยุ่นเพื่อเพิ่มการใช้งานสินทรัพย์ให้สูงสุดพร้อมลดความเสี่ยงจากการละลาย
2.การรวมหนี้อัจฉริยะ: ผู้กู้สามารถจัดการหนี้ได้อย่างยืดหยุ่นภายในระบบ Fluid ซึ่งช่วยให้กระแสเงินทุนไหลข้ามโปรโตคอลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ
3. กลไกการล้มละลายแบบกระจายอำนวย: วิธีการล้มละลายแบบช่วงเวลาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการล้มละลาย ลดค่าธรรมเนียมในการใช้ก๊าส และลดผลกระทบต่อตลาด
4.ความเข้ากันได้ข้ามเชื่อม: Fluid มีแผนที่จะสนับสนุนเครือข่ายบล็อกเชนหลายรายการ ทำให้การโอนทรัพย์สินข้ามเชนเป็นไปอย่างเรียบร้อยเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในด้าน DeFi

นวัตกรรมเหล่านี้มีเป้าหมายที่จะทำลายข้อจำกัดของโปรโตคอลการให้ยืมที่เป็นแบบดั้งเดิม และปรับปรุงความสามารถในการแลกเปลี่ยนและประสิทธิภาพทุนข้ามระบบ DeFi

3. สถาปัตยกรรมเทคโนโลยีของน้ำ

Fluid ถูกสร้างขึ้นโดยใช้เทคโนโลยีสมาร์ทคอนแทรค โดยสถาปัตยกรรมหลักประกอบด้วยส่วนประกอบต่อไปนี้:

3.1 การจัดการหลักทรัพย์อัจฉริยะ

Fluid ช่วยให้ผู้ใช้สามารถค้ำประกันสินทรัพย์หลายรายการและปรับอัตราส่วนค้ำประกันได้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการใช้ทุน เมื่อเปรียบเทียบกับโปรโตคอลการให้ยืมแบบดั้งเดิม Fluid ใช้กลยุทธ์ควบคุมความเสี่ยงที่ยืดหยุ่นมากขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงในการละเมิด

3.2 กลไกหนี้ฉลาด

Fluid นำเสนอแนวคิดของ 'หนี้สมาร์ท' ที่ผู้ใช้งานสามารถปรับเปลี่ยนหนี้ของตนได้อย่างไดนามิก และเพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุนผ่านการให้ Likelihood (LP) แบบกระจาย

3.3 กลไกการขายปลีกที่มีประสิทธิภาพ

Fluid นำเอาวิธี Time-Slot Liquidation ที่คล้ายกับ Uniswap v3 มาใช้ เพื่อเปิดโอกาสให้การละลายตำแหน่งหลายๆ ตำแหน่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมลดค่าธรรมเนียมแก๊สและผลกระทบต่อตลาด

3.4 ความเข้ากันได้ของ Multi-Chain

Fluid ณ ปัจจุบันรองรับเครือข่าย Ethereum และ Layer 2 (L2) networks โดยมีแผนในการขยายเครือข่ายเพิ่มเติมเพื่อการสอดคล้องกับความสามารถใน DeFi ที่ดีขึ้น

4. ผลิตภัณฑ์หลักของ Fluid

เป็นโปรโตคอลการให้ยืมอย่างสร้างสรรค์ Fluid มีการเสนอช่วงผลิตภัณฑ์และบริการหลักเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพทุนและประสบการณ์ของผู้ใช้ใน DeFi

4.1 การให้ยืมเงินอย่างยืดหยุ่น

คุณลักษณะหลักของ Fluid ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ฝากทรัพย์สินเพื่อรับดอกเบี้ยและยืมเงิน คุณลักษณะสำคัญรวมถึง:

1.การปรับอัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิก: อัตราดอกเบี้ยถูกปรับอัตโนมัติโดยอ้างอิงจากการซื้อขายบนตลาดและความต้องการ
2.เช่าที่ดินที่ยืดหยุ่น: รองรับสินทรัพย์ดัชนีสำคัญ เช่น ETH, DAI, และ USDC
3. ค่าเข้าเงินต่ำ: การจัดการความเสี่ยงอย่างฉลาดลดโอกาสในการถูกยึดทรัพย์

4.2 โกดังสมาร์ท Fluid

Smart Vault ช่วยให้ผู้ใช้สามารถฝากทรัพย์สินขณะเข้าร่วมกลยุทธ์ผลตอบแทนจากโปรโตคอล DeFi อื่น ๆ เพื่อการจัดการกองทุนโดยอัตโนมัติ

1. การจัดสรรผลตอบแทนอัตโนมัติ: เงินถูกจัดสรรโดยอัตโนมัติไปยังตลาดการยืมที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด
2. การผสานส่วนระหว่างสมุดบัญชีการเงินระหว่างโปรโตคอล: ทำงานร่วมกับแพลตฟอร์ม เช่น Aave, Compound, และ MakerDAO
3. ค่าธรรมเนียม Gas ที่ลดลง: การทำธุรกรรมเป็นกลุ่มและการแก้ปัญหา L2 ลดค่าใช้จ่ายบนเชน
4. การผสมเลือดของการทำเหมือง: ผู้ใช้สามารถฝากสินทรัพย์เข้าไปในสระเหมืองเพื่อรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายและรางวัลเพิ่มเติม

4.3 สลับของเหลว

Fluid Swap รวมการให้ยืมและสระเงินสดเข้าด้วยกัน ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายสินทรัพย์โดยมีการเลื่อนราคาต่ำพร้อมทำการใช้ทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

1. การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่ไร้รอยต่อกัน: ผู้กู้สามารถแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ทุนประกันโดยตรงโดยไม่ต้องไปแลกเปลี่ยน
2. Exchangesที่มีค่าใช้จ่ายต่ำ: ตัวรวม DEX รวมราคาที่ถูกที่สุดในการทำธุรกรรม
3. โอกาสอาร์บิทราช: กลไก Flash Loan ให้คำแนะนำในการอาร์บิทราช DeFi
4. Cross-Chain Trading: เทคโนโลยีสะพานทำให้สามารถสลับสินทรัพย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพระหว่างบล็อกเชนที่แตกต่างกัน

4.4 การปกครองแบบเหลว

ระบบการปกครองของ Fluid ช่วยให้ผู้ถือโทเค็นสามารถลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับพารามิเตอร์ของโปรโตคอล การจัดสรรเงินทุน และการอัปเกรดผลิตภัณฑ์

1. การปกครองโดยชุมชน: รักษาความยุติธรรมของแพลตฟอร์มผ่านการปกครองแบบกระจายอำนาจ
2. โทเค็นการบริหาร FLD: เจ้าของ FLD สามารถเสนอและลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับการพัฒนาโปรโตคอล
3. กลไกสรรพนัย: ผู้ใช้ได้รับรางวัลจากการมีส่วนร่วมในการปกครอง
4. การดำเนินการบนโซ่: โปรดการบริหารและการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดจะถูกดำเนินการผ่านสมาร์ทคอนแทรคเพื่อความโปร่งใสและความไม่สามารถเปลี่ยนแปลง

5. การใช้งานของ FLUID Token

5.1 FLUID โทเค็นทิลิตี้

โทเค็น FLUID ไม่ได้ใช้เฉพาะสำหรับการปกครองเท่านั้น แต่ยังมีบทบาทสำคัญในการเจริญเติบโตและสะสมมูลค่าของโปรโตคอลด้วย:

• การแบ่งปันรายได้: จนถึง 100% ของรายได้จากโปรโตคอลถูกใช้สำหรับการซื้อคืนเพื่อสนับสนุนมูลค่าโทเค็น
• การปกครอง: ผู้ถือโทเคนมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจที่สำคัญ เช่น โครงสร้างค่าธรรมเนียม การใช้เงินกองทุน และการอัพเกรดในอนาคต
• รางวัลสภาพคล่อง: FLUID จูงใจให้ยืม Stablecoin กิจกรรม DEX และสภาพคล่องที่โปรโตคอลเป็นเจ้าของสําหรับผู้ถือโทเค็น

ในปีหลังนี้ DeFi ได้เห็นการเปลี่ยนแปลงที่น้อยมาก โดยโปรโตคอลส่วนใหญ่ทำการปรับปรุงเพียงเล็กน้อยเท่านั้น Fluid เป็นครั้งแรกที่ท้าทาย Uniswap จริงๆ กลายเป็น DEX อันดับสามใน Ethereum ในเวลาเพียงเดือนเดียว ด้วยปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ถึง 428 ล้านดอลลาร์

ความสำเร็จนี้ถูกทำขึ้นด้วยสามสระว่ายน้ำเท่านั้น จินตนาการถึงศักยภาพของมันเมื่อมีการขยายขนาดต่อไป

ไม่เพียงแค่ผู้ใช้ทั่วไป แต่ยังมีสถาบัน DeFi เช่น Lido และ Aave กำลังจะร่วมมือกับ Fluid ผู้ที่เข้าใจด้านนี้กำลังลงทุนใหญ่ใน Fluid Fluid ไม่ใช่แค่ DEX หรือโปรโตคอลการให้ยืมอีกต่อไป ด้วยหลักทรัพย์อัจฉริยะ สินทรัพย์ของผู้ใช้ยังคงมีประสิทธิภาพ ได้รับค่าธรรมเนียมซื้อขาย ด้วยหนี้อัจฉริยะ สินเชื่อสามารถสร้างรายได้ลดต้นทุนการยืม

ประสิทธิภาพตลาดโทเค็น FLUID 5.2

1. Market Cap: $197.42M
2. สถานการณ์การหมุนเวียน: 39.44 ล้าน FLUID
3. ปริมาณจำกัด: 100.00M FLUID
4. Fully Diluted Market Cap: $500.60M
5. ประสิทธิภาพตลาดโทเค็น:

ซื้อขายโทเค็น FLUID บน Gate.io:https://www.gate.io/trade/FLUID_USDT

คำเตือนเรื่องความเสี่ยง: โครงการที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลอาจมีความผันผวนและเสี่ยงมาก ซื้อขายอย่างระมัดระวังและตระหนักถึงความเสี่ยง!

6. อนาคตของ FLUID

ใน 2-3 ปีถัดไป คาดว่าตลาดการยืม DeFi จะเติบโตมากถึงมากกว่า 100 พันล้าน ในขณะที่ยักษ์ใหญ่เช่น Aave และ Compound ครองครองอยู่ ผู้ท้าทายที่มีความคิดที่นวัสนในอย่างมีพื้นที่ในการเติบโต มีใน Fluid คือการรวมการยืมกับความเหลื่อมละ liquidity จาก DEX โดยมีเป้าหมายที่จะเติบโตถึงขนาดตลาด 10 พันล้านในปี 2025 Fluid DEX ได้เป็น DEX ขนาดที่สามบน Ethereum ด้วยปริมาณการซื้อขายในระยะ 7 วัน คือ 428 ล้าน และ TVL ถึง 1.42 พันล้านในระยะเวลาเพียงเดือนหนึ่งหลังจากเปิดตัว 10 อันดับ DEXs บน Ethereum ตามส่วนแบ่งตลาดปริมาณการซื้อขาย:• Uniswap: 66.9% • Curve Finance: 15.0% • Fluid DEX: 4.5%

Fluid DEX ช่วยให้การซื้อขายฉลาดขึ้น ด้วยคุณสมบัติเช่นหลักประกันอัจฉริยะ LPs สามารถใช้ตําแหน่งสภาพคล่องเป็นหลักประกันเพื่อรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายในขณะที่ลดความเสี่ยง สําหรับผู้กู้ Fluid มีประสิทธิภาพสูงกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่งเช่น Aave, Compound และ MakerDAO

ตัวอย่างเช่นคู่โทเค็น wstETH > ETH ของ Fluid มีค่าปรับลิควิเดชันต่ำสุดเพียง 0.1% ทำให้ราคาถูกกว่าและปลอดภัยมากขึ้นสำหรับผู้ใช้ Fluid ได้ประมวลผลมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในปริมาณการซื้อขายและวางแผนที่จะขยายธุรกิจเข้าสู่อนุพันธ์ ทรัพย์ สกุลเงินจริง ดอกเบี้ยสำหรับอัตราแลกเปลี่ยน

ใน Ethereum Mainnet, USDC ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 15% ในขณะที่ GHO ให้ผลตอบแทน 14% ใน Base และ Arbitrum, USDC ให้ผลตอบแทนประมาณ 18% ด้วยผลตอบแทนที่สูงแบบนี้ ไม่แปลกใจที่ stablecoins กำลังเข้ามาอย่างมาก เรื่องการเปลี่ยนชื่อเป็น FLUID นี้สอดคล้องกับวิสัยทัศน์ของ Instadapp ในการสร้างนิเวศ DeFi ที่ยั่งยืนซึ่งสร้างค่าที่แข็งแกร่งสำหรับผู้ถือ token แผนการซื้อคืนและการบริหารจัดการที่ปรับปรุงได้คาดหวั่ให้เกิดความต้องการที่เป็นการพิสูจน์และการเติบโตโดยธรรมชาติ

สรุป

เป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศ Instadapp Fluid เสริมความหลากหลายทางทุนในตลาดการให้กู้ DeFi ผ่านการบริหารการให้กู้ที่ฉลาด กลไกการขายลิควิเดทไร้สังกัดและความเข้ากันได้ข้ามโซน พบกับการแข่งขันที่รุนแรง Fluid ใช้เทคโนโลยีนวัตกรรมและความได้เปรียบทางนิเวศเพื่อศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว ในอนาคต Fluid วางแผนที่จะขยายความสามารถข้ามโซน ปรับปรุงความปลอดภัย และเสริมความควบคุมของชุมชนเพื่อสร้างนิเวศการให้กู้ DeFi ที่เปิดเป็นอย่างมาก มีประสิทธิภาพ และปลอดภัย