Quelques conseils à l’attention des investisseurs particuliers en période de marché baissier sur les cryptomonnaies

Le meilleur conseil que vous ne lirez pas un dimanche :

Quelques réflexions sur le marché et sur les moyens d’en tirer profit ou de s’y orienter. (lecture approfondie du dimanche)

Le marché a profondément évolué au cours des deux dernières années, gagnant en maturité et attirant davantage d’investisseurs institutionnels.

1) En tant que particulier, il est peu probable d’obtenir des gains révolutionnant une vie avec Bitcoin. Je ne pense pas qu’il reste beaucoup de potentiel de hausse agressive. L’actif est désormais trop important. J’ai acquis du BTC à 6 000, ce qui aurait pu représenter un x20 depuis 2018.

Un x20 à partir d’ici ? 1,8 M$ — cela prendra probablement bien plus de huit ans.

Il est plus pertinent pour les particuliers de considérer Bitcoin comme une réserve de valeur bénéficiant d’une demande constante. L’inconvénient, c’est qu’on ne peut pas simplement acheter l’actif le plus sûr du secteur, c’est-à-dire le numéro 1, et espérer des rendements exceptionnels avec quelques milliers d’euros.

L’avantage, c’est qu’à l’époque, détenir du Bitcoin était une véritable épreuve. Mars 2020 ? Chute de 40 % en une journée. Imaginez Bitcoin tombant à 54 000 $ en UNE journée. Il était difficile de rester exposé à la crypto sans subir une volatilité extrême.

La bonne nouvelle (sans vouloir porter malheur) est qu’il est très improbable que Bitcoin chute autant en une seule journée — peut-être sur une semaine — mais cela vous laisse le temps d’ajuster et de repenser votre stratégie.

2) Du fait du point précédent, il est plus difficile de gagner de l’argent avec la crypto, il faut accepter davantage de risque. Cela implique de se tourner vers les altcoins, ou plus récemment, les memecoins. Les memecoins ont joué le rôle d’altcoins lors de ce cycle — la frénésie des memecoins a été, selon moi, la saison des altcoins.

Le problème avec les memes, c’est qu’ils n’offraient, par nature, aucune raison d’y croire ou de les conserver, et ont donc suivi leur schéma de montagnes russes bien plus rapidement.

La prolifération des memes, combinée à la difficulté de générer d’importants profits avec Bitcoin, a instauré une mentalité court-termiste chez les particuliers et les jeunes générations.

Je pense que ce court-termisme est accentué chez les Gen Z et plus jeunes par la culture du « high dopamine ». TikTok, Youtube Shorts, Instagram Reels — jeux vidéo modernes, tout — c’est une course à la dopamine.

Appliquer cette logique de recherche de dopamine à l’investissement ou au trading = 99 % des gens se font ruiner — et c’est ce qui s’est produit, les memes ont ruiné la majorité des investisseurs.

Les tokens populaires comme ETH et SOL n’ont pas non plus bien performé, sauf pour ceux qui ont su investir au creux du marché baissier. Ces éléments ont vraiment poussé vers la mentalité du « devenir riche rapidement ».

3) Devenir riche rapidement dans la crypto était possible, ce n’est probablement plus le cas aujourd’hui. Comme expliqué, il était possible de s’enrichir vite en tradant les majeurs comme BTC ou ETH, mais avec l’adoption institutionnelle, ce n’est plus envisageable. J’ai exposé les avantages et inconvénients de cette évolution et ses conséquences inévitables (court-termisme, gratification instantanée, spéculation au détriment de l’investissement, aping, etc.)

Voyons maintenant ce qu’il est réellement possible de faire. En tant que vieux oncle pragmatique, je vous assure que s’enrichir lentement sur les 5 à 10 prochaines années en vaut largement la peine.

Être riche, ce n’est pas posséder plus de 5 M$ et vivre sur des yachts ; c’est ne pas subir la pression gouvernementale, avoir du temps libre pour ses passions et ses proches, profiter de moments de qualité avec ses amis, son épouse ou ses enfants, sans être submergé par le stress financier — voilà la véritable richesse.

Comme avoir un petit crédit immobilier — ces éléments changent concrètement la vie. Ne vous laissez pas influencer par le mythe « rolex et voitures de sport » — ce sont des pièges pour vous maintenir dans le système. Si vous pensez que posséder des voitures de luxe, des montres ou des biens matériels est synonyme de bonheur, vous êtes encore dans la matrice. (CC : Tate bros)

Assez de discours, passons à l’action.

Entrée par paliers : Oui, Bitcoin est moins volatil, mais il reste volatil. Soyez patient, surveillez le sentiment, attendez qu’un acteur saute et achetez par paliers — il ne s’agit pas de viser le point bas, c’est trop difficile et risqué. Soyez patient, gardez du cash disponible et investissez davantage à mesure que le prix baisse, selon une approche graduelle.

DCA (dollar cost average) : Fixez un montant que vous pouvez investir chaque mois, par exemple 250 $ — achetez cette quantité de Bitcoin chaque mois (62,5 chaque semaine est encore mieux)

Cette stratégie est certes peu spectaculaire, mais elle permet d’acheter les creux et, avec la hausse de Bitcoin, il n’est même pas nécessaire d’atteindre un ATH pour obtenir de bons rendements. De plus, comme évoqué, Bitcoin a de fortes chances d’exister dans dix ans, donc le conserver sera bien plus simple — c’est ce que Cobie entendait par « la voie facile vers 100k-250k ».

Faites du farming d’airdrops : ils sont moins fréquents, mais il y en aura encore ponctuellement. C’est de l’argent gratuit, prélevez-en une partie pour le fisc.

Formez-vous sur la crypto et poursuivez vos recherches pendant votre temps libre — utilisez ce savoir pour développer votre portefeuille. Une fois consolidé, recherchez des opportunités InfoFi (si elles existent encore) ou des deals KOL sur des projets sérieux et réputés — ne faites pas la promotion de projets douteux pour avancer, c’est contraire à l’éthique et cela nuira à votre image sur le long terme. Vos amis ne sont pas une liquidité de sortie.

Ne quittez pas votre emploi. C’est fondamental. Investir, c’est comme une montagne russe — on ne descend pas avant la fin du tour. Si vos fonds sont placés sur un investissement long terme (ETH ou BTC), il est impossible de les retirer en cours de route pour pallier un besoin.

L’argent investi doit être considéré comme perdu — n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’investissez pas trop, ne tradez pas sous l’émotion. Élaborez votre thèse d’investissement et développez votre stoïcisme (pour éviter de paniquer et de vendre) ; soyez rationnel, construisez une thèse sur 5 à 10 ans autour de BTC ou ETH, pas autour de AIDogecoinNFTclubwifhat ou autre fantaisie.

Épargnez et restez sobre. Si vous utilisez de l’argent nouvellement acquis pour acheter des biens tape-à-l’œil, voici ce que vous faites :

« Nous achetons des choses dont nous n’avons pas besoin, avec de l’argent que nous n’avons pas, pour impressionner des gens que nous n’aimons pas »

« Oh mais j’ai l’argent », croyez-moi, non, vous ne l’avez pas, vous en aurez besoin tôt ou tard. J’ai 36 ans, croyez-moi, vous en aurez besoin. La vie coûte cher, vraiment cher — surtout avec des personnes à charge.

La plupart des jeunes achètent des biens tape-à-l’œil pour impressionner des filles ou des amis par manque de confiance, ce qui est compréhensible ; j’ai été à cet âge, ce n’est pas simple — mais ce n’est pas une excuse.

Le meilleur moyen que j’aie trouvé pour surmonter ce problème étant jeune, c’était de me muscler. J’ai profité de mon taux de testostérone élevé et j’ai travaillé dur. Cela me donnait confiance et un sentiment de supériorité en entrant dans une pièce, car j’étais en forme — je n’avais pas besoin d’une montre de luxe pour prouver quoi que ce soit. Mon physique parlait pour moi. Je n’avais pas non plus besoin de vêtements hors de prix. Vous portez une chemise à 10 000 $ et j’aurai toujours meilleure allure en T-shirt, car il met en valeur mon physique.

Voilà, c’est mon avis, certains ne seront pas d’accord et c’est normal. J’en ai assez dit, je pourrais continuer mais je m’arrête là.

J’espère que cela aidera quelqu’un et qu’il y aura un peu de sagesse à en tirer. Pour toute question, mes DM sont ouverts — ou réagissez en commentaire pour que tous en profitent, et bien sûr, bon dimanche.

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