Les 9 principaux projets Bitcoin DeFi à surveiller

La finance décentralisée (DeFi) constitue une transformation majeure des systèmes financiers centralisés vers des plateformes peer-to-peer, grâce à la technologie blockchain. Bitcoin, reconnu comme le pilier des cryptomonnaies, occupe une place croissante dans cette évolution. Depuis l’upgrade Taproot en novembre 2021, les fonctionnalités de Bitcoin se sont nettement étendues, ouvrant la voie à des applications DeFi natives dans son écosystème. Ce développement marque un tournant, faisant passer Bitcoin d’une simple réserve de valeur à un acteur compétitif du secteur DeFi, aux côtés de leaders comme Ethereum.

Qu'est-ce que le Bitcoin DeFi ?

Le Bitcoin DeFi désigne l’intégration de services et d’applications financières décentralisées reposant sur la blockchain Bitcoin ou l’utilisant. À l’origine, la participation de Bitcoin à la DeFi passait principalement par le wrapped BTC (wBTC) sur Ethereum, qui permettait aux détenteurs de Bitcoin d’accéder à l’écosystème DeFi d’Ethereum. L’upgrade Taproot a radicalement changé cette dynamique, rendant possibles des fonctionnalités avancées directement sur le réseau Bitcoin.

Par rapport à Ethereum, l’approche DeFi de Bitcoin présente plusieurs différences notables. Ethereum s’est imposé comme le socle de la DeFi en proposant une blockchain adaptée aux smart contracts complexes et aux applications décentralisées pour le prêt, l’emprunt et le trading. L’Ethereum Virtual Machine (EVM) fournit un environnement d’exécution stable, tandis que l’ouverture d’Ethereum favorise l’interopérabilité entre les protocoles.

De son côté, Bitcoin a développé des solutions de deuxième couche, telles que le Lightning Network et le Liquid Network, afin de soutenir les fonctions DeFi. Ces solutions améliorent la rapidité et la scalabilité des transactions, offrant davantage de flexibilité aux utilisateurs. Si l’écosystème DeFi de Bitcoin continue de progresser, il bénéficie d’atouts uniques liés à sa sécurité éprouvée et à son adoption mondiale.

Quels sont les 9 principaux projets Bitcoin DeFi ?

Le secteur Bitcoin DeFi regroupe de nombreux projets innovants, chacun apportant des fonctionnalités et des solutions distinctives. Les neuf projets ci-dessous incarnent les évolutions majeures qui façonnent l’avenir de la DeFi sur Bitcoin :

Taproot Assets a vu le jour en 2019 dans le but d’améliorer les capacités de Bitcoin, notamment en matière de smart contracts et d’applications décentralisées. Suite à son lancement sur le mainnet en 2023, la plateforme permet l’émission d’actifs sur la blockchain Bitcoin, intègre la réception asynchrone et propose une fonctionnalité multiverse pour la gestion des actifs. Son intégration au Lightning Network facilite des transactions rapides et la gestion d’actifs réels comme l’or ou les stablecoins. Ces projets DeFi innovants continuent d’élargir les usages de Bitcoin dans la finance décentralisée.

Stacks, fondé en 2019, ouvre la voie aux smart contracts et aux applications décentralisées sur la base de Bitcoin. La version Stacks 2.0, lancée en 2021, a introduit le jeton STX pour la gouvernance, le langage Clarity dédié aux smart contracts et le consensus proof-of-transfer (PoX). Ce mécanisme PoX exploite la sécurité du réseau Bitcoin tout en permettant de gagner des récompenses en Bitcoin, créant une synergie entre les deux réseaux. Stacks demeure l’un des projets DeFi les plus marquants bâtis sur Bitcoin.

BitVM marque une avancée majeure initiée par Robert Linus (ZeroSync), visant à étendre les capacités de Bitcoin avec des smart contracts similaires à ceux d’Ethereum, sans modifier le code original. BitVM propose des contrats Turing-complets sur Bitcoin, permet des calculs off-chain vérifiés on-chain et facilite le bridging du BTC vers d’autres blockchains. Cette approche, proche des optimistic rollups d’Ethereum, ouvre la voie à des sidechains trustless au sein du réseau Bitcoin, plaçant BitVM parmi les projets DeFi les plus innovants.

Les tokens SRC-20 associent des éléments des standards ERC-20 d’Ethereum et BRC-20 de Bitcoin, étendant la fonction de Bitcoin au-delà de la réserve de valeur. Ils permettent la tokenisation sur le réseau Bitcoin, avec la possibilité d’intégrer des données (images, textes) directement dans les transactions. Une fois émis, les tokens SRC-20 sont immuables et permanents, garantissant leur fiabilité. Si leur fonctionnement rappelle l’ERC-1155 d’Ethereum, le standard SRC-20 est conçu spécifiquement pour l’architecture de Bitcoin, renforçant le secteur DeFi.

Ordinals, créé par Casey Rodarmor en 2023, optimise les capacités de Bitcoin en inscrivant directement du contenu numérique sur la blockchain grâce aux upgrades SegWit et Taproot. Ordinals grave des données uniques sur chaque satoshi, la plus petite unité de Bitcoin, et se distingue des NFT classiques en utilisant la blockchain pour le stockage sans smart contract externe. Cette innovation suscite des débats sur la congestion du réseau, tout en illustrant l’évolution de la blockchain et son impact sur les projets DeFi.

Les tokens BRC-20, proposés en mars 2023 par un développeur anonyme (Domo), permettent la création de tokens fongibles sur Bitcoin. Inspiré du standard ERC-20 et exploitant les capacités d’inscription de Taproot, BRC-20 utilise les inscriptions ordinales et le JSON pour gérer les tokens. Bien que ses fonctionnalités soient plus limitées que celles des tokens Ethereum, le BRC-20 a ouvert de nouvelles perspectives pour Bitcoin et représente une avancée notable dans la DeFi, soulevant des questions sur les frais et l’efficacité du réseau.

Badger DAO facilite la connexion entre Bitcoin et d’autres blockchains, notamment Ethereum, via des solutions décentralisées. La plateforme met en avant les Badger Builders pour le développement collaboratif, le jeton de gouvernance BADGER pour la prise de décision, les SETT vaults pour l’optimisation des actifs Bitcoin et DIGG, une cryptomonnaie élastique indexée sur le Bitcoin. Cette spécialisation Bitcoin distingue Badger DAO au sein des projets DeFi.

Lightning Network relève le défi de la scalabilité de Bitcoin avec une couche supplémentaire sur la blockchain, permettant des transactions plus rapides à moindre coût. Les transactions s’effectuent hors de la chaîne principale et sont finalisées on-chain lors de la fermeture des canaux, réduisant nettement les délais et frais. Cette innovation rend Bitcoin plus adapté aux paiements quotidiens et microtransactions, constituant une avancée majeure parmi les projets DeFi de layer-2 et une étape clé vers une adoption élargie.

Liquid Network, développé par Blockstream, propose aux traders et institutions des transactions Bitcoin plus rapides et confidentielles. Le réseau offre le Liquid Bitcoin (L-BTC) indexé sur le Bitcoin, des Confidential Transactions pour la confidentialité et les Liquid Securities pour la gestion d’actifs tokenisés. Ces services permettent des transactions accélérées, une confidentialité renforcée et la création d’actifs numériques, offrant une infrastructure solide pour les opérations financières et s’imposant comme l’un des éléments clés de la DeFi sur Bitcoin.

Les défis du Bitcoin DeFi

En dépit de progrès notables, l’intégration de Bitcoin dans la DeFi rencontre plusieurs obstacles majeurs. Les problèmes de scalabilité restent centraux : le coût des transactions sur le réseau Bitcoin varie fortement, particulièrement lors des pics d’activité. Le nombre de transactions traitées par seconde, inférieur à celui d’autres blockchains, engendre des ralentissements et des congestions, affectant la performance des projets DeFi.

La réglementation constitue un autre facteur déterminant. Les cadres juridiques évolutifs autour des cryptomonnaies et de la DeFi continuent d’influencer la croissance et l’adoption de ces projets. Se conformer aux différentes législations internationales peut limiter la portée mondiale des projets Bitcoin DeFi et complexifier leur déploiement.

Les défis spécifiques à Bitcoin dans la DeFi découlent de sa conception initiale. Contrairement à Ethereum, Bitcoin n’a pas été conçu pour intégrer des smart contracts complexes, ce qui exige des solutions innovantes pour enrichir les fonctionnalités DeFi. Les upgrades du réseau, comme Taproot, nécessitent un large consensus et avancent avec prudence, même si elles renforcent le potentiel DeFi de Bitcoin et favorisent l’émergence de projets sophistiqués.

Malgré ces obstacles, les perspectives restent constructives. Des technologies comme le Lightning Network continuent d’apporter des solutions aux enjeux de scalabilité, et les développements en cours pourraient permettre l’intégration de fonctions DeFi plus avancées sur le réseau Bitcoin. Des cadres réglementaires clairs et des initiatives communautaires peuvent soutenir l’essor des projets Bitcoin DeFi. Même si les défis persistent, le potentiel d’innovation et d’accessibilité financière offert par la DeFi demeure considérable.

Quoi de neuf pour le Bitcoin DeFi ?

Les innovations permanentes témoignent du rôle évolutif de Bitcoin dans les écosystèmes DeFi et NFT. Les tokens BRC-20 et Ordinals ont joué un rôle clé pour rendre Bitcoin plus accessible et inclusif. Ordinals permet aux utilisateurs de créer des NFT originaux à des coûts compétitifs, démocratisant la création artistique numérique sur la blockchain Bitcoin.

Le standard BRC-20 facilite l’interconnexion entre Bitcoin et Ethereum, favorisant l’émergence d’applications cross-chain créatives et élargissant le champ des projets DeFi. Grâce à l’optimisation des frais et à une expérience utilisateur simplifiée, ces avancées renforcent l’utilité de Bitcoin et sa place sur les marchés DeFi et NFT. Ces innovations illustrent la transformation de Bitcoin, passé d’une réserve de valeur à une plateforme complète de services financiers décentralisés et de projets DeFi diversifiés.

Conclusion

Le rôle de Bitcoin dans la structuration du secteur DeFi évolue constamment. L’écosystème DeFi de Bitcoin a considérablement progressé, et les technologies comme le Lightning Network et le Liquid Network démontrent le potentiel du réseau. Les neuf projets présentés incarnent des avancées majeures, stimulant l’évolution de Bitcoin dans la DeFi en ouvrant de nouvelles fonctionnalités et en relevant les défis techniques.

Des innovations telles que les tokens BRC-20 et Ordinals offrent de nouvelles opportunités de créativité et d’accessibilité, tandis que des solutions émergent pour répondre aux enjeux de scalabilité et de régulation. Malgré la variation des coûts de transaction et la complexité réglementaire, la sécurité et l’adoption mondiale de Bitcoin lui confèrent une position particulière dans la DeFi. L’intégration de Bitcoin dans la finance décentralisée, à travers ces projets, traduit une expansion de la démocratisation financière et de l’innovation technologique. Le secteur regorge d’opportunités, et le potentiel de transformation de la DeFi via des projets innovants demeure remarquable.

FAQ

Que sont les projets DeFi ?

Les projets DeFi sont des services financiers décentralisés s’appuyant sur des blockchains et permettant des transactions peer-to-peer sans intermédiaire. Ils couvrent le prêt, le trading et l’assurance, et opèrent de manière mondiale et ouverte.

Quel est le meilleur projet DeFi ?

Aave et Uniswap sont considérés comme des références, spécialisés dans le prêt et le trading décentralisé. Leur fiabilité et leur capacité d’innovation sont largement reconnues.

Comment les projets DeFi génèrent-ils des revenus ?

Les projets DeFi génèrent des revenus par la vente de tokens, les frais de transaction et les intérêts sur les prêts. Les tokens sont alloués au développement, au marketing et à l’incitation des équipes.

Quel est le nom du projet DeFi de Trump ?

Le projet DeFi de Trump s’appelle World Liberty Financial (WLFI). Il est soutenu par Donald Trump et sa famille et se consacre à la cryptomonnaie.