El año 2018 fue un año memorable para el mercado de criptomonedas, con muchos temas destacados a lo largo del año. Hay que reconocer que el 2018 fue considerado un año lleno de cambios debido al colapso del mercado, lo que provocó que el valor de las criptomonedas cayera más del 80%. Quizás el mejor indicador del mercado de criptomonedas sea Bitcoin, que representa la primera y más grande criptomoneda descentralizada por capitalización de mercado. Desde su máximo histórico de casi 20,000 dólares, el precio de Bitcoin, al igual que el de todas las demás monedas y tokens, ha disminuido considerablemente desde principios de año.
Ante la intensidad del colapso, muchas personas han planteado la hipótesis de que la 'burbuja' de las criptomonedas ha estallado o, peor aún, que las criptomonedas se dirigen hacia la extinción. Sin embargo, este artículo considerará los resultados positivos que se pueden lograr a lo largo de este año catastrófico.
Lección 1: El mercado de la criptomoneda es realmente loco
El mercado de criptomonedas es extremadamente volátil e impredecible. Toda esta industria no está regulada, lo que crea un terreno fértil para estafas, esquemas piramidales y proyectos de 'hacer dinero'. Además, es comprensible que las plataformas de intercambio de criptomonedas participen en la manipulación de precios y volúmenes de transacciones. Y es cierto, este mercado está inundado de actividades ilegales de las que normalmente no se escaparía en los mercados de inversión tradicionales. El comercio interno, el lavado de dinero y la manipulación de precios están relacionados con las criptomonedas y son algo común.
Nadie puede negar la naturaleza revolucionaria de la tecnología blockchain, pero los aspectos negativos asociados con el mercado de criptomonedas, como se mencionó anteriormente, pueden ser muy volátiles. Lo preocupante es que cualquiera puede participar en el mercado, ya que hay pocas medidas de protección. Esto significa que una persona común sin conocimientos de inversión o incluso comprensión de la tecnología puede involucrarse en criptomonedas y arriesgar sus ahorros de toda la vida. Podemos aprender una o dos cosas de Harold, en la imagen de abajo:
Lección 2: Nadie puede predecir el mercado
La juventud de la tecnología junto con la extrema volatilidad del mercado hace que casi nadie pueda predecir a qué nivel estará el precio en cualquier marco de tiempo. Esto no es sorprendente, ya que los modelos tradicionales para valorar activos y hacer cualquier predicción confiable sobre su valoración no se aplican a las criptomonedas.
¿Por qué? Porque los proyectos de criptomonedas no están gestionados y, por lo tanto, es posible que no haya ningún informe financiero en forma de flujo de caja, balance y estado de resultados (P&L). Sin datos financieros tradicionales, es difícil evaluar y cuantificar el valor real de las criptomonedas. Cualquiera puede hacer predicciones sobre el precio del Bitcoin mañana o incluso el próximo año, pero no habrá ninguna confiabilidad sin datos cuantificables y demostrados respaldando esas afirmaciones.
El mercado está constantemente inundado de expertos y maestros que hacen predicciones. Casi todas las predicciones están completamente equivocadas, ya sean conservadoras o totalmente ambiciosas. Veamos a John Mcafee, un experto en seguridad cibernética que tiene una personalidad divisiva en el mundo de las criptomonedas. Él predijo que Bitcoin alcanzaría los $1 millón en 2020.
Algunas de estas predicciones son controvertidas y carecen de valor predictivo. Incluso el famoso pronosticador de Bitcoin de Wall Street, Tom Lee, ha renunciado a predecir el precio de Bitcoin después de varios fracasos en 2018. Escribió a sus clientes:
“Estamos cansados cuando la gente nos pregunta sobre el precio objetivo... Debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas, dejaremos de proporcionar cualquier marco de tiempo para realizar un valor razonable.”
Lección 3: Alto riesgo, alta recompensa
La teoría financiera tradicional establece que el potencial de beneficio que se puede esperar de una inversión está directamente relacionado con el nivel de riesgo que posee un activo. En otras palabras, un mayor riesgo equivale a un mayor potencial de beneficio.
Claramente, las criptomonedas son la inversión más arriesgada que puedes hacer debido a la tecnología aún bastante nueva, la falta de regulación y la extrema volatilidad de los precios. Además, no es sorprendente escuchar sobre la manipulación de precios en los mercados de criptomonedas.
Veamos la volatilidad de la capitalización de mercado de las criptomonedas para comprender su nivel de variabilidad:
Un crecimiento del más del 4,700% en 2017 y luego una disminución del valor en más del 75% al año siguiente realmente hace que las criptomonedas sean una inversión extremadamente volátil. Un mercado de riesgo como el mercado de criptomonedas es de doble filo; puedes ganar una gran cantidad de dinero pero también puedes perderlo todo. El colapso del mercado en 2018 es evidencia de la naturaleza volátil de las criptomonedas y es una lección importante para cualquiera que quiera participar en el mercado. Debes estar preparado para los riesgos que enfrentas al invertir en criptomonedas. La evaluación cuidadosa y la comprensión fundamental de las criptomonedas son pasos importantes en tu proceso de inversión.
Lección número 4: La mayoría de los proyectos fallarán
La era dorada de los proyectos de criptomonedas que recaudaron cientos de millones de dólares a través de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) ha pasado y podemos ver las consecuencias. Un informe de investigación revela que casi el 50% de los proyectos de tokens no están activos después del quinto mes o más. Es aún peor para los proyectos que no informan sobre su capitalización y no están listados en ningún intercambio, con más del 83% inactivos después de 4 meses. Estas son cifras sorprendentes para el mercado de ICO en general. A continuación se presentan las razones por las cuales las ICO fallan:
Estos números son evidencia de la fuerza y la fiebre que han dominado el mercado de ICO, sin ninguna sustancia o viabilidad real detrás de los proyectos de ICO. Fue muy fácil caer en la fiebre de las ICO en 2017, ya que el rendimiento promedio para los tokens ICO en 2017 superó el 1.320%!
Sin embargo, el mercado bajista de 2018 ha llevado a la destrucción de los precios de todos los tokens de los proyectos de ICO. La mayoría de estas nuevas monedas incluso han caído por debajo de su precio inicial de ICO. No es sorprendente que muchas personas hayan perdido una cantidad masiva de activos en el mercado de ICO. Esta es una dolorosa lección que demuestra que la naturaleza no regulada de las criptomonedas en las ICO requiere que todos participen en un riguroso proceso de evaluación antes de invertir en cualquier proyecto.
Lección 5: la gestión del riesgo es la clave
En un mercado de alto riesgo, es importante saber cómo gestionar tu riesgo correctamente. La gestión de riesgos requiere tomar medidas adecuadas para reducir las posibles pérdidas en tus inversiones y maximizar tu potencial de ganancias. Aquí hay algunas formas efectivas de gestionar tu riesgo:
Diversificación: No inviertas todo el valor de tus activos netos en criptomonedas. Es como un suicidio. Aprende sobre otras formas de inversión como acciones, materias primas e inmuebles. Diferentes activos tienen diferentes niveles de riesgo; si no te gusta correr riesgos, tu cartera de inversiones consistirá principalmente en inversiones seguras, con una pequeña parte en activos de alto riesgo como criptomonedas. Incluso dentro de tu cartera de criptomonedas, aprende sobre tus inversiones en diferentes tipos de monedas y activos, como:Monedas base: Las monedas base representan las criptomonedas más populares de las cuales se derivan todas las demás monedas y tokens. Son las monedas más negociadas por volumen. Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) son las monedas base comunes.Stablecoin: Monedas vinculadas a activos estables como el oro y el USD. Las stablecoins son importantes ya que aportan estabilidad al entorno de criptomonedas. Intereses: Ofrecen 'rendimientos' o tasas fijas de interés a cambio de depositar tu dinero en una billetera digital. Este acuerdo es similar a tu cuenta bancaria, donde ganarás un porcentaje de interés sobre tu depósito en efectivo. Los intereses están respaldados por el mecanismo de consenso de Prueba de Participación (PoS).Efectivo: Asegúrate de mantener una parte de tu cartera de criptomonedas en efectivo como colchón. Nunca sabes cuándo necesitarás retirar efectivo para cubrir gastos o simplemente cuándo volver a entrar en el mercado si los precios de las criptomonedas son bajos.Aprovecha tus ganancias: Quizás una de las decisiones más importantes que debes tomar es realizar tus ganancias con el tiempo. Si el precio de las criptomonedas sube mucho, no dudes en tomar ganancias o 'retirar dinero'. Esto se vuelve extremadamente difícil cuando el precio sube rápidamente y todos piensan que psicológicamente seguirá subiendo para siempre. No lo hará. Por eso, sacar algunas ganancias cuando los precios comienzan a subir es inteligente. Eso no significa que vendas o liquides todas tus monedas, sino solo una parte de ellas. Siempre es bueno tener efectivo extra.Stop-Loss: El stop-loss es un mecanismo para vender automáticamente una moneda cuando alcanza un cierto precio, diseñado para limitar las pérdidas del inversor cuando el precio de una moneda disminuye o para proteger las ganancias del inversor si el precio supera un cierto objetivo. Una orden de stop-loss es una parte importante para proteger tus inversiones de la volatilidad de los precios y las caídas repentinas.
En resumen
Las criptomonedas han recorrido un largo camino desde la creación de Bitcoin en 2008. De ser una sola moneda revolucionaria capaz de romper el sistema monetario tradicional, se ha convertido en un ecosistema vibrante que incluye más de 2.000 monedas y tokens creados para abordar diversos problemas. La innovación y el desarrollo fundamentales de la tecnología blockchain pueden desafiar muchos sistemas y aplicaciones tradicionales. Sin embargo, esto conlleva muchos desafíos. La falta de regulación y un mercado aún inmaduro han creado un entorno peligroso para el público. Solo podemos esperar que, en el momento adecuado, la expansión del mercado avance en la dirección correcta.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
5 Lecciones Valiosas del Mercado de Criptomonedas en 2018
El año 2018 fue un año memorable para el mercado de criptomonedas, con muchos temas destacados a lo largo del año. Hay que reconocer que el 2018 fue considerado un año lleno de cambios debido al colapso del mercado, lo que provocó que el valor de las criptomonedas cayera más del 80%. Quizás el mejor indicador del mercado de criptomonedas sea Bitcoin, que representa la primera y más grande criptomoneda descentralizada por capitalización de mercado. Desde su máximo histórico de casi 20,000 dólares, el precio de Bitcoin, al igual que el de todas las demás monedas y tokens, ha disminuido considerablemente desde principios de año.
Ante la intensidad del colapso, muchas personas han planteado la hipótesis de que la 'burbuja' de las criptomonedas ha estallado o, peor aún, que las criptomonedas se dirigen hacia la extinción. Sin embargo, este artículo considerará los resultados positivos que se pueden lograr a lo largo de este año catastrófico. Lección 1: El mercado de la criptomoneda es realmente loco El mercado de criptomonedas es extremadamente volátil e impredecible. Toda esta industria no está regulada, lo que crea un terreno fértil para estafas, esquemas piramidales y proyectos de 'hacer dinero'. Además, es comprensible que las plataformas de intercambio de criptomonedas participen en la manipulación de precios y volúmenes de transacciones. Y es cierto, este mercado está inundado de actividades ilegales de las que normalmente no se escaparía en los mercados de inversión tradicionales. El comercio interno, el lavado de dinero y la manipulación de precios están relacionados con las criptomonedas y son algo común. Nadie puede negar la naturaleza revolucionaria de la tecnología blockchain, pero los aspectos negativos asociados con el mercado de criptomonedas, como se mencionó anteriormente, pueden ser muy volátiles. Lo preocupante es que cualquiera puede participar en el mercado, ya que hay pocas medidas de protección. Esto significa que una persona común sin conocimientos de inversión o incluso comprensión de la tecnología puede involucrarse en criptomonedas y arriesgar sus ahorros de toda la vida. Podemos aprender una o dos cosas de Harold, en la imagen de abajo: Lección 2: Nadie puede predecir el mercado La juventud de la tecnología junto con la extrema volatilidad del mercado hace que casi nadie pueda predecir a qué nivel estará el precio en cualquier marco de tiempo. Esto no es sorprendente, ya que los modelos tradicionales para valorar activos y hacer cualquier predicción confiable sobre su valoración no se aplican a las criptomonedas. ¿Por qué? Porque los proyectos de criptomonedas no están gestionados y, por lo tanto, es posible que no haya ningún informe financiero en forma de flujo de caja, balance y estado de resultados (P&L). Sin datos financieros tradicionales, es difícil evaluar y cuantificar el valor real de las criptomonedas. Cualquiera puede hacer predicciones sobre el precio del Bitcoin mañana o incluso el próximo año, pero no habrá ninguna confiabilidad sin datos cuantificables y demostrados respaldando esas afirmaciones. El mercado está constantemente inundado de expertos y maestros que hacen predicciones. Casi todas las predicciones están completamente equivocadas, ya sean conservadoras o totalmente ambiciosas. Veamos a John Mcafee, un experto en seguridad cibernética que tiene una personalidad divisiva en el mundo de las criptomonedas. Él predijo que Bitcoin alcanzaría los $1 millón en 2020. Algunas de estas predicciones son controvertidas y carecen de valor predictivo. Incluso el famoso pronosticador de Bitcoin de Wall Street, Tom Lee, ha renunciado a predecir el precio de Bitcoin después de varios fracasos en 2018. Escribió a sus clientes: “Estamos cansados cuando la gente nos pregunta sobre el precio objetivo... Debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas, dejaremos de proporcionar cualquier marco de tiempo para realizar un valor razonable.” Lección 3: Alto riesgo, alta recompensa La teoría financiera tradicional establece que el potencial de beneficio que se puede esperar de una inversión está directamente relacionado con el nivel de riesgo que posee un activo. En otras palabras, un mayor riesgo equivale a un mayor potencial de beneficio.
Claramente, las criptomonedas son la inversión más arriesgada que puedes hacer debido a la tecnología aún bastante nueva, la falta de regulación y la extrema volatilidad de los precios. Además, no es sorprendente escuchar sobre la manipulación de precios en los mercados de criptomonedas. Veamos la volatilidad de la capitalización de mercado de las criptomonedas para comprender su nivel de variabilidad:
Un crecimiento del más del 4,700% en 2017 y luego una disminución del valor en más del 75% al año siguiente realmente hace que las criptomonedas sean una inversión extremadamente volátil. Un mercado de riesgo como el mercado de criptomonedas es de doble filo; puedes ganar una gran cantidad de dinero pero también puedes perderlo todo. El colapso del mercado en 2018 es evidencia de la naturaleza volátil de las criptomonedas y es una lección importante para cualquiera que quiera participar en el mercado. Debes estar preparado para los riesgos que enfrentas al invertir en criptomonedas. La evaluación cuidadosa y la comprensión fundamental de las criptomonedas son pasos importantes en tu proceso de inversión. Lección número 4: La mayoría de los proyectos fallarán La era dorada de los proyectos de criptomonedas que recaudaron cientos de millones de dólares a través de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) ha pasado y podemos ver las consecuencias. Un informe de investigación revela que casi el 50% de los proyectos de tokens no están activos después del quinto mes o más. Es aún peor para los proyectos que no informan sobre su capitalización y no están listados en ningún intercambio, con más del 83% inactivos después de 4 meses. Estas son cifras sorprendentes para el mercado de ICO en general. A continuación se presentan las razones por las cuales las ICO fallan:
Estos números son evidencia de la fuerza y la fiebre que han dominado el mercado de ICO, sin ninguna sustancia o viabilidad real detrás de los proyectos de ICO. Fue muy fácil caer en la fiebre de las ICO en 2017, ya que el rendimiento promedio para los tokens ICO en 2017 superó el 1.320%! Sin embargo, el mercado bajista de 2018 ha llevado a la destrucción de los precios de todos los tokens de los proyectos de ICO. La mayoría de estas nuevas monedas incluso han caído por debajo de su precio inicial de ICO. No es sorprendente que muchas personas hayan perdido una cantidad masiva de activos en el mercado de ICO. Esta es una dolorosa lección que demuestra que la naturaleza no regulada de las criptomonedas en las ICO requiere que todos participen en un riguroso proceso de evaluación antes de invertir en cualquier proyecto. Lección 5: la gestión del riesgo es la clave En un mercado de alto riesgo, es importante saber cómo gestionar tu riesgo correctamente. La gestión de riesgos requiere tomar medidas adecuadas para reducir las posibles pérdidas en tus inversiones y maximizar tu potencial de ganancias. Aquí hay algunas formas efectivas de gestionar tu riesgo: Diversificación: No inviertas todo el valor de tus activos netos en criptomonedas. Es como un suicidio. Aprende sobre otras formas de inversión como acciones, materias primas e inmuebles. Diferentes activos tienen diferentes niveles de riesgo; si no te gusta correr riesgos, tu cartera de inversiones consistirá principalmente en inversiones seguras, con una pequeña parte en activos de alto riesgo como criptomonedas. Incluso dentro de tu cartera de criptomonedas, aprende sobre tus inversiones en diferentes tipos de monedas y activos, como:Monedas base: Las monedas base representan las criptomonedas más populares de las cuales se derivan todas las demás monedas y tokens. Son las monedas más negociadas por volumen. Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) son las monedas base comunes.Stablecoin: Monedas vinculadas a activos estables como el oro y el USD. Las stablecoins son importantes ya que aportan estabilidad al entorno de criptomonedas. Intereses: Ofrecen 'rendimientos' o tasas fijas de interés a cambio de depositar tu dinero en una billetera digital. Este acuerdo es similar a tu cuenta bancaria, donde ganarás un porcentaje de interés sobre tu depósito en efectivo. Los intereses están respaldados por el mecanismo de consenso de Prueba de Participación (PoS).Efectivo: Asegúrate de mantener una parte de tu cartera de criptomonedas en efectivo como colchón. Nunca sabes cuándo necesitarás retirar efectivo para cubrir gastos o simplemente cuándo volver a entrar en el mercado si los precios de las criptomonedas son bajos.Aprovecha tus ganancias: Quizás una de las decisiones más importantes que debes tomar es realizar tus ganancias con el tiempo. Si el precio de las criptomonedas sube mucho, no dudes en tomar ganancias o 'retirar dinero'. Esto se vuelve extremadamente difícil cuando el precio sube rápidamente y todos piensan que psicológicamente seguirá subiendo para siempre. No lo hará. Por eso, sacar algunas ganancias cuando los precios comienzan a subir es inteligente. Eso no significa que vendas o liquides todas tus monedas, sino solo una parte de ellas. Siempre es bueno tener efectivo extra.Stop-Loss: El stop-loss es un mecanismo para vender automáticamente una moneda cuando alcanza un cierto precio, diseñado para limitar las pérdidas del inversor cuando el precio de una moneda disminuye o para proteger las ganancias del inversor si el precio supera un cierto objetivo. Una orden de stop-loss es una parte importante para proteger tus inversiones de la volatilidad de los precios y las caídas repentinas.
En resumen Las criptomonedas han recorrido un largo camino desde la creación de Bitcoin en 2008. De ser una sola moneda revolucionaria capaz de romper el sistema monetario tradicional, se ha convertido en un ecosistema vibrante que incluye más de 2.000 monedas y tokens creados para abordar diversos problemas. La innovación y el desarrollo fundamentales de la tecnología blockchain pueden desafiar muchos sistemas y aplicaciones tradicionales. Sin embargo, esto conlleva muchos desafíos. La falta de regulación y un mercado aún inmaduro han creado un entorno peligroso para el público. Solo podemos esperar que, en el momento adecuado, la expansión del mercado avance en la dirección correcta.