Acabo de ponerme al día con lo que la unidad de inteligencia financiera de la India implementó a principios de enero, y honestamente es uno de los marcos regulatorios de criptomonedas más estrictos que he visto en un tiempo. Realmente están persiguiendo preocupaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, lo que significa que los intercambios de criptomonedas en la India ahora enfrentan requisitos de cumplimiento bastante intensos.

Así que esto es lo que cambió. Cada usuario necesita hacer una selfie en vivo que realmente muestre que está parpadeando, no solo una foto, quieren prueba de que es una persona real. Además, los intercambios están registrando tus datos de ubicación exactos, marca de tiempo y dirección IP. Más allá del PAN estándar, ahora debes presentar pasaporte, licencia de conducir, Aadhaar o identificación de votante. Incluso están usando el método de la gota de centavo para verificar tu cuenta bancaria, literalmente un cargo de 1 rupia para confirmar la propiedad.

La parte interesante es cómo manejan a los clientes de alto riesgo. Cualquier persona vinculada a paraísos fiscales, jurisdicciones de FATF o potencialmente expuesta recibe una diligencia debida mejorada cada seis meses. Y los intercambios ya no pueden tocar las ICOs, además están prohibidos de usar mezcladores o tumblers que ocultan las trazas de las transacciones. Todo se reporta a la FIU, y mantienen los datos de los usuarios durante cinco años.

La India básicamente dice que las criptomonedas existen como un activo digital virtual bajo su ley fiscal, pero no son moneda de curso legal para pagos. Puedes comprar y vender a través de plataformas registradas, pero eso es todo. El enfoque regulatorio se está volviendo más estricto a medida que la adopción de blockchain escala, lo cual tiene sentido dado la presión de cumplimiento.

En otra nota, el token WLFI de World Liberty Financial acaba de alcanzar otro mínimo, bajando un 14.19% en las últimas 24 horas hasta hoy. El token ha estado bajo presión desde que la plataforma reconoció que usaba su propio token de gobernanza como colateral en Dolomite para pedir préstamos en stablecoins. Ese tipo de movimiento suele asustar al mercado, especialmente cuando implica drenar pools de liquidez.

La idea más grande aquí es que las regulaciones de criptomonedas en la India están poniendo un estándar bastante alto para los intercambios a nivel mundial. Si las plataformas quieren operar en el mercado indio, necesitan una infraestructura de cumplimiento seria. Este tipo de endurecimiento regulatorio probablemente indica hacia dónde se dirigen otros mercados también.