EL BANCO MÁS GRANDE DEL MUNDO AHORA ESTÁ SIENDO DEMANDADO POR UNA ESTAFA DE CRIPTOMONEDAS DE $328 MILLONES.

Y una vez más, el dinero no comenzó en la blockchain.
Comenzó dentro del sistema bancario tradicional.
Un nuevo juicio de demanda colectiva afirma que JPMorgan Chase ayudó a posibilitar un esquema Ponzi masivo dirigido por Goliath Ventures.
Según la demanda, el esquema recaudó aproximadamente $328 millones de alrededor de 2,000 inversores entre 2023 y principios de 2026.
A los inversores se les prometieron rendimientos mensuales constantes de estrategias de trading de criptomonedas y fondos de liquidez.
Pero los fiscales dicen que el negocio operaba como una estructura clásica de Ponzi, donde el dinero de nuevos inversores se usaba para pagar a inversores anteriores mientras el resto se desviaba a otro lado.
Los investigadores dicen que más de $250 millones fluyeron a través de una cuenta bancaria comercial de JPMorgan controlada por la empresa.
Desde allí, se enviaron grandes transferencias a billeteras y cuentas en Coinbase y otras plataformas de criptomonedas.
Según los fiscales, solo una pequeña porción de los fondos se utilizó realmente para trading de criptomonedas.
El resto supuestamente se gastó en casas de lujo, viajes, eventos y pagos utilizados para mantener el esquema en funcionamiento.
El fraude comenzó a colapsar cuando los inversores comenzaron a solicitar retiros y los pagos se ralentizaron.
Las autoridades posteriormente congelaron activos y pusieron la empresa en administración judicial mientras investigadores rastreaban hacia dónde fue el dinero.
Pero aquí está la parte que a nadie le gusta hablar.
Cuando una estafa toca las criptomonedas, toda la industria es culpada.
Sin embargo, el dinero en este caso supuestamente se movió primero a través del sistema bancario tradicional.
Cientos de millones de dólares reportadamente fluyeron a través de cuentas bancarias reguladas antes de llegar a billeteras de criptomonedas.
Los bancos constantemente afirman que tienen los sistemas de detección de fraude y cumplimiento más avanzados del mundo.
Pero de alguna manera $250 millones supuestamente se movieron a través de esos sistemas antes de que alguien lo detuviera.
Y esta es la realidad incómoda. A los bancos tradicionales les encanta dar sermones a las criptomonedas sobre fraude.
Pero una y otra vez, el dinero se mueve a través de su sistema primero.
La pregunta que los inversores ahora se hacen es simple:
Si se supone que los bancos son los guardianes del sistema financiero...
¿Cómo siguen moviéndose estafas de este tamaño a través de ellos durante años?