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KBRA Asigna Calificaciones Preliminares a GS Mortgage-Backed Securities Trust 2026-DSC1 (GSMBS 2026-DSC1)

Business Wire

Jue, 12 de febrero de 2026 a las 7:27 AM GMT+9 3 min de lectura

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NUEVA YORK, 11 de febrero de 2026–(BUSINESS WIRE)–KBRA asigna calificaciones preliminares a 6 clases de certificados respaldados por hipotecas del GS Mortgage-Backed Securities Trust 2026-DSC1 (GSMBS 2026-DSC1), una transacción RMBS de 301,8 millones de dólares patrocinada por Goldman Sachs Mortgage Company (Goldman Sachs), respaldada únicamente por colaterales bajo los lineamientos de cobertura de servicio de la deuda (DSCR). La cartera subyacente (301,8 millones de dólares), compuesta por 1,331 hipotecas de propiedades de alquiler al 1 de febrero de 2026. Los préstamos hipotecarios tienen aproximadamente 5 meses de antigüedad, siendo United Wholesale Mortgage, LLC (24.7%) el mayor originador contribuyente. El colateral se caracteriza principalmente por hipotecas amortizables completas, con tasas fijas (FRMs) y plazos de 30 años (98.3%). Todos los préstamos en la cartera fueron clasificados como exentos de la regla ATR/QM debido a que fueron originados con fines comerciales.

El enfoque de calificación de KBRA incorporó análisis a nivel de préstamo del fondo hipotecario mediante su Modelo de Pérdida de Activos Residenciales (REALM), un examen de los resultados de la diligencia debida de archivos de préstamos de terceros, análisis de flujo de efectivo del estructura de pagos de la transacción, revisiones de las partes clave de la transacción y una evaluación de la estructura legal y documentación de la transacción. Este análisis se describe además en nuestra Metodología de Calificación RMBS de EE. UU.

Para acceder a las calificaciones y documentos relevantes, haga clic aquí.

Haga clic aquí para ver el informe.

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Divulgaciones

Para obtener más información sobre consideraciones clave de crédito, análisis de sensibilidad que considere qué factores pueden afectar estas calificaciones crediticias y cómo podrían conducir a una mejora o deterioro, y factores ESG (cuando sean un factor clave en el cambio de la calificación crediticia o perspectiva de calificación), consulte el informe completo de calificación mencionado anteriormente.

Una descripción de todas las fuentes sustancialmente materiales utilizadas para preparar la calificación crediticia y la información sobre la(s) metodología(s) (incluidos modelos materiales y análisis de sensibilidad de las suposiciones clave relevantes, según corresponda) utilizados para determinar la calificación crediticia está disponible en el Formulario de Divulgación de Información aquí.

La información sobre el significado de cada categoría de calificación se puede encontrar aquí.

Las divulgaciones adicionales relacionadas con esta acción de calificación están disponibles en los Formularios de Divulgación de Información mencionados anteriormente. Para obtener más información sobre las políticas, metodologías, escalas de calificación y divulgaciones de KBRA, visite www.kbra.com.

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Sobre KBRA

Kroll Bond Rating Agency, LLC (KBRA), una de las principales agencias de calificación crediticia (CRA), está registrada como CRA con la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC) como una NRSRO. Kroll Bond Rating Agency Europe Limited está registrada como CRA con la Autoridad Europea de Valores y Mercados. Kroll Bond Rating Agency UK Limited está registrada como CRA con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido. Además, KBRA ha sido designada como Organización de Calificación Designada (DRO) por la Comisión de Valores de Ontario para emisores de valores respaldados por activos para presentar un prospecto abreviado o un prospecto en estantería. KBRA también es reconocida como Agencia de Calificación Calificada por la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán y es reconocida por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros como Proveedor de Calificación Crediticia (CRP) en EE. UU.

Doc ID: 1013473

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