KYC es la base de la verificación de identidad en la industria de las criptomonedas

KYC es un procedimiento que se ha convertido en el estándar en la industria de las criptomonedas y en el sector financiero en general. La abreviatura significa “Know Your Customer” (Conoce a tu cliente) y representa un conjunto de procedimientos obligatorios para verificar la autenticidad de la identidad de los usuarios y evaluar los riesgos asociados. KYC no es solo una formalidad, sino una herramienta crucial para proteger tanto a los usuarios como a las plataformas en las que realizan operaciones.

KYC no es solo un requisito — es una protección multinivel de tus activos

KYC es la base para prevenir fraudes, lavado de dinero y financiamiento de actividades ilícitas. Las plataformas que ofrecen servicios en el ámbito de las criptomonedas están obligadas a implementar dichas verificaciones de acuerdo con las normativas internacionales y los estándares contra el crimen financiero.

El sistema de verificación se estructura en varios niveles de complejidad. En el nivel básico, conocido como verificación estándar, se requiere confirmar la identidad y realizar una evaluación inicial del riesgo. Los niveles avanzados incluyen verificación de dirección de residencia y un análisis más detallado del perfil financiero del usuario. Los niveles más altos están destinados a grandes comerciantes y contemplan una verificación exhaustiva y completa.

KYC es un proceso que desbloquea el acceso a toda la funcionalidad de la plataforma

Cada nivel de verificación afecta directamente las capacidades operativas del usuario. Sin verificar, los límites son mucho más restrictivos: el retiro diario no supera los 20,000 USDT y el mensual, los 100,000 USDT. Tras completar la verificación estándar, el límite diario de retiro aumenta hasta 1,000,000 USDT sin restricciones mensuales.

Para usuarios con necesidades mayores, existen niveles de verificación ampliados (estados VIP y cuentas profesionales), que permiten límites de hasta 60,000,000 USDT por día. Estos límites superiores aplican a operaciones con criptomonedas calculadas en equivalente a USDT y se actualizan diariamente a las 00:00 UTC.

KYC son documentos — la base del proceso de identificación

Para completar la verificación, es necesario presentar documentos originales emitidos por el país de ciudadanía del usuario. KYC requiere la verificación mediante fotografías de los documentos físicos originales, no copias electrónicas o escaneos. Los documentos aceptados para verificar la identidad incluyen:

• Pasaporte
• Documento nacional de identidad
• Permiso de residencia
• Licencia de conducir

No se aceptan pasaportes de países específicos, visas de estudio ni documentos turísticos.

Además del documento de identidad, KYC también implica verificar la dirección de residencia. Para ello, se aceptan facturas de servicios públicos, extractos bancarios oficiales, certificados de residencia, facturas de internet o declaraciones de impuestos. La excepción es el documento de identidad; todos los demás deben estar fechados en los últimos tres meses. Los documentos más antiguos serán rechazados.

No se aceptan: pasaportes de ciudadanos, facturas de telefonía móvil, pólizas de seguro, facturas médicas, recibos manuscritos ni cartas de empresas.

KYC es tiempo — de 15 minutos a dos días

El proceso estándar de verificación dura aproximadamente 15 minutos. Sin embargo, dependiendo de la complejidad de la revisión y la cantidad de documentos solicitados, puede extenderse hasta 48 horas. KYC es un procedimiento integral que requiere un análisis cuidadoso de la información.

Si la verificación no se completa en dos días, se recomienda contactar con el soporte técnico. Tras enviar la solicitud, el usuario recibirá un número de caso y una respuesta del equipo de soporte en no más de un día hábil.

KYC es seguridad — protección de datos personales durante la verificación

Todos los datos proporcionados se almacenan en forma cifrada, respetando los principios de confidencialidad y estrictas medidas de seguridad. KYC es un procedimiento en el que la información se usa exclusivamente para verificar la identidad. Los datos no se comparten con terceros con fines de marketing ni se usan para otros propósitos sin el consentimiento del usuario.

Las plataformas emplean métodos modernos de cifrado criptográfico y protección multinivel para garantizar la confidencialidad de la información. Es una práctica estándar que cumple con los requisitos internacionales de protección de datos personales (GDPR y normativas similares).

KYC son reglas — por qué la verificación puede ser rechazada

El proceso de verificación puede ser rechazado por varias razones principales. KYC es una revisión en la que el sistema detecta riesgos asociados con el uso de la cuenta. Las causas más frecuentes de rechazo son:

1. Detección de otras cuentas verificadas con los mismos datos personales. Un usuario solo puede ser verificado una vez en una cuenta principal.

2. Problemas en el reconocimiento facial — la cara debe estar centrada en la grabación durante toda la verificación.

3. Calidad insuficiente del documento — el documento debe ser claramente visible, sin reflejos, brillos ni distorsiones.

4. Envío de copia digital en lugar de foto del documento original — solo se aceptan fotografías de documentos físicos.

5. Incompatibilidad con los requisitos — el documento no fue emitido por el país de ciudadanía o no está en la lista de documentos aceptados.

6. Detección de incumplimientos — edad del usuario menor de 18 años o registro en regiones prohibidas.

KYC es una sola cuenta — regla de verificación para cada usuario

KYC es un sistema que permite la verificación solo para una cuenta principal por usuario. Las subcuentas no pueden ser verificadas; la verificación solo está disponible para la cuenta principal.

Si se necesita transferir datos de verificación a otra cuenta, existen procedimientos específicos de transferencia de información, aunque esto requiere una revisión adicional y aprobación. El nombre del usuario debe permanecer igual al pasar de un nivel básico a uno avanzado o profesional en la verificación.

KYC son fronteras geográficas — el papel de la ciudadanía en las restricciones

KYC también es una herramienta de regulación geográfica. Las restricciones territoriales se determinan en función de la ciudadanía del usuario, no de su lugar de residencia actual. Esto se hace para cumplir con las normativas internacionales vigentes en cada país.

Es importante recordar que puedes actualizar la información de verificación después de la primera revisión, siempre que la cuenta no esté bloqueada, no sea una subcuenta y no esté en proceso de transferencia o actualización de datos. El proceso de actualización toma aproximadamente dos horas.

KYC es un estándar — reconocimiento del sistema de verificación en toda la industria cripto

La verificación de identidad sigue siendo un requisito obligatorio para todas las plataformas de criptomonedas que operan conforme a la legislación internacional. KYC no es solo un trámite burocrático, sino un mecanismo fundamental para garantizar la seguridad del mercado de criptomonedas.

Los usuarios que completan la verificación obtienen acceso a funciones avanzadas, incluyendo la compra de criptomonedas con dinero fiat, participación en programas de earning (Earn), ofertas especiales y eventos privados. Además, las cuentas verificadas son mucho más fáciles de recuperar en caso de pérdida de acceso, ya que el sistema puede confirmar la identidad del propietario.

Completar KYC es una inversión en seguridad y comodidad en el uso de servicios de criptomonedas. Este proceso está estandarizado por la comunidad financiera internacional y es clave para la protección confiable tanto de los usuarios como de la integridad del ecosistema cripto.