Corea del Sur extenderá la supervisión de transacciones en wones para combatir el lavado de dinero virtual

La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) implementará próximamente una expansión significativa en la regulación de transferencias de criptoactivos, según información de NS3.AI. Esta medida busca reducir el umbral actual de monitoreo que se encontraba establecido en 1 millón de wones (equivalente a $680), permitiendo así una cobertura más amplia de las transacciones de activos virtuales de menor cuantía que actualmente no están sujetas a vigilancia efectiva.

Reducción del umbral en wones y fortalecimiento del control

El movimiento regulatorio responde a la necesidad urgente de reforzar los protocolos de lucha contra el lavado de dinero en el sector de activos digitales. Al bajar el umbral medido en wones, la FSC podrá detectar y prevenir operaciones ilícitas transnacionales que históricamente se han aprovechado de los vacíos regulatorios en transacciones de menor monto. Esta estrategia representa un cambio fundamental en cómo Corea del Sur monitorea los flujos de capital virtual, pasando de una vigilancia centrada en operaciones de gran escala a un sistema de supervisión más granular y exhaustivo.

Impacto en la prevención de delitos financieros

Las nuevas disposiciones de la FSC están diseñadas para cerrar las brechas que los delincuentes aprovechan para transferir fondos de procedencia ilícita a través de múltiples transacciones menores. Al ajustar el umbral de los wones, se espera identificar patrones de movimiento sospechoso que antes pasaban desapercibidos. Esta iniciativa refleja el compromiso de Corea del Sur con estándares internacionales de compliance financiero y la prevención del financiamiento del terrorismo y otros delitos graves.

Transformación digital y modernización de la supervisión financiera

Más allá del ajuste normativo inmediato, la FSC está impulsando una transformación integral del ecosistema regulatorio mediante la incorporación de inteligencia artificial y tecnologías avanzadas de análisis de datos. Esta evolución busca mejorar la capacidad de detección y respuesta ante actividades ilícitas, optimizando la integración de información entre instituciones financieras. El enfoque adoptado por la FSC combina regulación más estricta con herramientas tecnológicas de última generación, posicionando a Corea del Sur como referente en supervisión financiera digital dentro de la región asiática.

La expansión de la Regla de Viaje hacia umbrales más bajos en wones marca un hito importante en la evolución del marco regulatorio coreano para activos virtuales, demostrando que los organismos supervisores están evolucionando al ritmo de los desafíos de seguridad y compliance que presenta el ecosistema cripto contemporáneo.