Cómo identificar el lavado de dinero con criptomonedas transfronterizo: Corea del Sur desmantela un caso que involucra una cadena de fondos de más de 1 mil millones de wones

La autoridad aduanera de Corea del Sur ha entregado recientemente a las autoridades judiciales a tres ciudadanos chinos, quienes están sospechosos de lavar más de 107 millones de dólares a través de canales ilegales. Este caso vuelve a poner de manifiesto las enormes vulnerabilidades existentes en el mercado de criptomonedas en Asia: la falta de regulación local está atrayendo la atención de criminales internacionales.

Según una investigación de la Oficina de Aduanas de Seúl, este grupo delictivo transnacional llevó a cabo transferencias de fondos en múltiples niveles durante casi cuatro años, desde septiembre de 2021 hasta junio de 2025, moviendo aproximadamente 1.489 millones de wones coreanos (equivalentes a 107 millones de dólares). En comparación, la escala de 1 mil millones de wones, aunque parece enorme, ya se considera de nivel medio en el flujo ilegal de fondos. Esto también sugiere que casos similares no son excepcionales.

Técnicas de disfraz cuidadosamente diseñadas: desde gastos falsos hasta transferencias transfronterizas

Los investigadores descubrieron que este grupo utilizaba estrategias de encubrimiento bastante complejas. Disfrazaban los fondos ilegales como gastos cotidianos legítimos, como costos de cirugías plásticas para ciudadanos en el extranjero o gastos educativos de estudiantes internacionales. La astucia de esta técnica radica en que estas categorías de gastos suelen pasar las revisiones preliminares de las instituciones financieras tradicionales.

Aún más importante es su proceso operativo internacional. Los sospechosos compraron criptomonedas en varios países, posteriormente las transfirieron a monederos digitales en Corea del Sur, donde las convirtieron en efectivo en wones. Finalmente, estos fondos se dispersaron en múltiples cuentas bancarias nacionales. Este método de “relevos multinacionales” hace que cada transacción individual parezca normal, pero en conjunto oculta completamente el origen real del dinero.

WeChat y Alipay como “centros de fondos”

La investigación también reveló el papel central que juegan las plataformas de pago social en este caso. Los sospechosos recibían depósitos iniciales de los clientes a través de WeChat y Alipay. La gran base de usuarios de estas plataformas y su funcionalidad relativamente sencilla para pagos transfronterizos fueron aprovechadas hábilmente por los criminales como una “primera capa” de transferencia de fondos. Desde allí, el dinero ingresaba en canales de criptomonedas aún más ocultos.

Cabe destacar que las plataformas de intercambio de criptomonedas involucradas en el caso nunca han sido reveladas públicamente. Los investigadores solo confirmaron que se trata de una plataforma “no registrada y de identidad desconocida”. Esto hace que tanto las víctimas como las autoridades tengan dificultades para rastrear el flujo de fondos, aumentando aún más el riesgo.

La situación regulatoria en Corea del Sur: ¿por qué las actividades ilegales prosperan?

El contexto de este caso también resulta impactante. Aunque Corea del Sur cuenta con una de las comunidades de inversión en criptomonedas más activas del mundo, su marco regulatorio aún está en proceso de perfeccionamiento. Las autoridades financieras no han logrado llegar a un consenso sobre la estructura regulatoria del mercado de criptomonedas, lo que ha llevado a un fenómeno: miles de millones de dólares en activos criptográficos están almacenados en plataformas extranjeras por inversores surcoreanos, completamente fuera del alcance de la regulación local.

Este vacío regulatorio se ha convertido en una “ventana de oportunidad” para los criminales internacionales. La falta de estándares unificados contra el lavado de dinero y la ausencia de monitoreo en tiempo real de los flujos transfronterizos permiten que operaciones de lavado de dinero multinacionales como esta puedan existir durante años sin ser detectadas.

Advertencias para los inversores de la región de Asia-Pacífico

Este caso revela tres señales de riesgo. Primero, los intercambios de criptomonedas clandestinos están evolucionando hacia herramientas de crimen financiero cada vez más ocultas. Segundo, categorías de gastos aparentemente legítimas (como educación y salud) pueden ser mal utilizadas para lavar dinero. Tercero, la conveniencia de las transacciones transfronterizas en criptomonedas y la falta de regulación están ampliando los riesgos.

Para los participantes en inversiones en criptomonedas en Corea del Sur y otras regiones de Asia-Pacífico, es fundamental estar atentos a plataformas no registradas, evitar participar en cadenas complejas de transferencias transnacionales y optar por exchanges regulados. Estas medidas son esenciales para la protección personal. A medida que las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero se vuelven más estrictas, la exposición de casos similares seguirá en aumento.