Las autoridades regulatorias de Corea del Sur inspeccionan estrictamente los exchanges de criptomonedas: la auditoría de lucha contra el lavado de dinero revela vulnerabilidades de cumplimiento por valor de 2.73 mil millones de won coreanos

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur publicó recientemente una decisión de sanción regulatoria severa. Según el informe de investigación emitido por la institución, un intercambio de criptomonedas de gran tamaño fue multado con 273 millones de wones coreanos (aproximadamente 1.880.000 USD) por tener deficiencias importantes en la lucha contra el lavado de dinero. Esta sanción se originó a partir de una inspección especializada de AML realizada a mediados de octubre de este año, con un período de revisión del 16 al 29 de octubre.

Hallazgos importantes en la inspección de AML

Durante esta inspección de AML, las autoridades detectaron aproximadamente 22,000 incumplimientos. Los problemas más graves se concentraron en el proceso de identificación de clientes (KYC), con más de 12,800 casos en los que la verificación de la información del cliente fue incompleta o incorrecta. Lo que resulta aún más preocupante es que la plataforma también realizó más de 9,100 transacciones sin una revisión exhaustiva previa, lo que viola directamente los requisitos básicos de AML.

Además, la investigación reveló que la plataforma mantenía 19 transacciones de fondos no registradas con proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero. Es especialmente notable que, en 655 transacciones relacionadas con NFT, la plataforma no realizó ninguna evaluación de riesgos de AML, lo que indica una grave falta de conciencia de cumplimiento en esta categoría de activos emergentes.

Acciones adicionales de las autoridades regulatorias

En respuesta a estos problemas, la Unidad de Inteligencia Financiera emitió advertencias institucionales a la plataforma involucrada y realizó entrevistas con sus altos ejecutivos, exigiendo que el personal responsable de los informes financieros reciba una reprimenda administrativa. Estas medidas dejan claro que las autoridades regulatorias de Corea están fortaleciendo la supervisión de AML en los participantes del mercado de criptomonedas.

Lecciones para la industria y tendencias futuras

Este incidente de sanción refleja la firme determinación de las autoridades financieras de Corea en fortalecer la conformidad en la lucha contra el lavado de dinero en el ámbito de las criptomonedas. Se espera que en el futuro más exchanges enfrenten inspecciones y sanciones similares de AML. Las plataformas de intercambio deben revisar cuidadosamente sus procesos de identificación de clientes, mecanismos de monitoreo de transacciones y sistemas de evaluación de riesgos para mantener la conformidad en un entorno regulatorio cada vez más estricto.

Esta acción demuestra que el proceso de cumplimiento en el mercado global de criptomonedas se está acelerando, y la construcción de sistemas de AML en los exchanges se ha convertido en una condición necesaria para la supervivencia y el desarrollo.