La FIU de la India exige verificación de identidad en vivo y comprobaciones de ubicación para los intercambios de criptomonedas

Fuente: CoinEdition Título original: La FIU de India exige Verificación de Identidad en Tiempo Real y Comprobaciones de Ubicación para Exchanges de Criptomonedas Enlace original: La Unidad de Inteligencia Financiera de India ha endurecido los requisitos de cumplimiento para las plataformas de criptomonedas. El 8 de enero se emitieron las reglas actualizadas que exigen verificación de identidad en tiempo real y comprobaciones de ubicación como parte de medidas reforzadas contra el lavado de dinero y para conocer a su cliente, dirigidas a transacciones ilícitas.

Las directrices clasifican los exchanges de criptomonedas como proveedores de servicios de activos digitales virtuales, requiriendo procesos de verificación más estrictos que la simple carga de documentos. La FIU citó la naturaleza anónima e instantánea de las transacciones de VDA como justificación para una supervisión ampliada. Las plataformas enfrentan obligaciones para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación mediante mecanismos sólidos de Diligencia Debida del Cliente.

Mecanismos de Verificación Mejorados

El proceso de Diligencia Debida del Cliente ahora requiere que las plataformas identifiquen a los clientes obteniendo detalles y documentos, verificando la identidad a través de fuentes independientes confiables. Las entidades reportantes deben recopilar identificadores adicionales, incluyendo direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalización, IDs de dispositivos, direcciones de monederos VDA y hashes de transacciones para fines de verificación, autenticación, monitoreo y evaluación de riesgos.

La verificación del Número de Cuenta Permanente (PAN) se vuelve obligatoria para la incorporación y para realizar cualquier actividad relacionada con VDA. Las plataformas deben verificar las cuentas bancarias de los clientes mediante mecanismos de verificación de pequeñas cantidades para confirmar la propiedad y el estado operativo. Los usuarios deben proporcionar identificación secundaria, como pasaportes, tarjetas Aadhaar o IDs de votante, junto con la verificación OTP para direcciones de correo electrónico y números de teléfono.

Reacciones en la Comunidad

Edul Patel, CEO de Mudrex, acogió las directrices como un paso positivo para el ecosistema cripto de India. Afirmó que muchas medidas, incluyendo un KYC fuerte, monitoreo de transacciones, auditorías de ciberseguridad y cumplimiento de la Travel Rule, ya eran seguidas por exchanges responsables. Según él, formalizar estas prácticas ayudaría a estandarizar las mejores prácticas en toda la industria.

Las reacciones de la comunidad expresaron frustración con los enfoques regulatorios más amplios. El usuario Simba afirmó que las reglas son aceptables para los exchanges, pero identificó el problema principal como el impuesto del 30% sobre las criptomonedas y el TDS del 1%. “Primero deben resolver este problema fiscal”, señaló Simba.

Robbin publicó que India siempre se queda atrás en nuevas tecnologías como la IA o las criptomonedas, no por falta de talentos, sino por una regulación excesiva que crea marcos para la corrupción institucional. “Un impuesto del 30% sobre las ganancias sin ajuste por pérdidas es un ejemplo de esa mentalidad regresiva”, afirmó Robbin.

Veepul cuestionó las implicaciones de vigilancia, preguntando sobre los requisitos de selfie y GPS cada seis meses para usuarios de alto riesgo. “Genial, ahora estamos a un paso de que el KYC de criptomonedas haga una vigilancia a nivel de Aadhaar completo. ¿India llevó la descentralización de vuelta al nivel de centralización?”, escribió Veepul.